7.5. Потребность в первоначальных оборотных средствах

Потребность в первоначальных оборотных средствах определена на основе нормативов запасов готовой продукции, сырья и материалов, а также запаса денежных средств на выплату накладных расходов. В рамках расчетов по годам потребность включена в состав инвестиционных затрат с учетом постепенного расширения поголовья и развития производства.

7.6. Расчет прибылей и убытков

Расчет прибыли предприятия по шагам расчетного периода, а также результаты расчета денежных потоков приведены в приложении.

Расчет денежных потоков выполнен с выделением основных видов деятельности: производственно-сбытовой, инвестиционной и финансовой (см. Приложение №6).

7.7. Источники, формы и условия финансирования

Данный бизнес-план разработан для привлечения банковского кредита (кредитной линии) ЯРФ ОАО «Россельхозбанке» в сумме 15 000 тыс. рублей под 14% годовых. Кредит будет получен под поручительство ГУП ФАПК «Туймаада».

Источниками финансирования строительства производственных объектов АПК, погашения основной суммы долга по привлеченным инвестиционным кредитам на строительство производственных объектов АПК согласно графику платежей по суммам задолженности по привлеченным кредитам, возмещение части затрат по уплате процентов по инвестиционным кредитам, привлеченным на строительство производственных объектов АПК являются:

- средства государственного бюджета Республики Саха (Якутия);

- банковские кредиты;

- иные, не запрещенные федеральным законодательством источники.

7.8. Оценка экономической эффективности проекта

Проект при рассмотренном базисном сценарии характеризуется как эффективный. Оценки эффективности приведены в приложении.

Все параметры получены в расчете на 8 лет (без учета остаточной стоимости инвестиций).

При этом накопленное сальдо остается положительным на всех шагах расчетного периода, что свидетельствует о финансовой реализуемости проекта.

Таблица 7.8. Показатели экономической эффективности проекта

срок окупаемости – PBP	2,36
ставка дисконтирования – D	10%
дисконтированный срок окупаемости – DPBP	2,47
чистая приведенная стоимость – NPV	+386672,7
индекс доходности инвестиций - PI	16,16
точка безубыточности проекта – BEP	54,43%
срок возврата заемных средств – RP	2019 г.
Оценка рисков проекта	На среднем уровне

Бизнес-план составлен для привлечения кредита на строительство второй очереди коровника на 100 голов «Родильная на 24 коровы с телятником»:

-для дальнейшего расширения производства;

-для увеличения экологически чистой местной сельхоз продукции;

-для внедрения новых технологий на производстве.

Предлагаемый проект экономически эффективен, социально значим и его можно считать целесообразным для кредитования.

Цели и задачи проекта соответствуют основным приоритетным направлениям политики Президента, и Правительства РФ в части поддержки малых форм хозяйствования.

Председатель правления

СХПК «Победа»: ________________________ / Петров М.П./

М.П.

«____» _______________2013 г.