- •1.1. Суть і види банків
- •1.2. Порядок реєстрації банку в Україні. Створення та державна реєстрація банків
- •Тема 2 організація діяльності банку
- •2.1. Ліцензування діяльності банків. Банківська ліцензія
- •2.2. Управління банком. Органи управління та контролю банку
- •2.3. Сутність і класифікація банківських операцій
- •2.4. Організаційна структура банку
- •3.1. Економічна сутність та види власного капіталу банку
- •3.2. Статутний капітал банку та порядок його формування. Реорганізація банку.
- •3.3. Резервний капітал, спеціальні фонди і резерви як компоненти власного капіталу банку. Роль прибутку у формуванні власного капіталу банку
- •3.4. Регулятивний капітал та його вплив на формування власного капіталу банку
- •Тема 4 операції банків із залучення коштів
- •4.1. Суть депозиту і депозитних операцій банків. Вклади до запитання
- •4.2. Строкові та ощадні вклади
- •4.3. Залучення банками коштів шляхом емісії власних боргових зобов’язань:
- •4.3.1. Ощадні (депозитні) сертифікати
- •4.3.1. Векселі
- •4.4. Нові форми і способи залучення депозитів та процентна політика щодо залучення вкладів (депозитів)
- •Тема 5 операції банків із позичення коштів
- •5.1. Механізм позичання банками тимчасово вільних грошових коштів
- •5.1.1. Залучення банками коштів шляхом емісії облігацій
- •5.1.2. Суть та значення міжбанківського кредитування при формуванні запозичених ресурсів
- •5.2. Загальні положення регулювання Національним банком України ліквідності банків України
- •5.3. Проведення операцій з рефінансування банків
- •5.3.1. Загальні вимоги Національного банку до банків з проведення операцій з їх рефінансування та порядок надання кредиту овернайт
- •5.3.2. Порядок проведення тендерів з підтримання ліквідності банків
- •5.4. Проведення операцій репо
- •5.5. Надання Національним банком України стабілізаційних кредитів банкам України
- •Тема 6 операції банків з обслуговування безготівкового грошового обороту
- •6.1. Види та порядок відкриття поточних рахунків у національній та іноземних валютах суб’єктам господарювання
- •6.2. Загальні положення організації безготівкових розрахунків
- •6.3. Правила документообігу при здійсненні банками безготівкових розрахунків
- •6.4. Характеристика окремих форм безготівкових розрахунків:
- •6.4.1. Розрахунки із застосуванням платіжних доручень.
- •6.4.2. Розрахунки із застосуванням платіжних вимог-доручень
- •6.4.3. Примусове списання коштів. Розрахунки платіжними вимогами.
- •6.4.4 Розрахунки із застосуванням розрахункових чеків
- •6.4.5. Розрахунки за допомогою акредитивів
- •6.4.6. Розрахунки під час здійснення заліку взаємної заборгованості
- •6.5. Міжбанківські розрахунки:
- •6.5.1. Організація та роль міжбанківських розрахунків
- •6.5.2. Система електронних платежів (сеп) Національного банку України: суть, структурна побудова та механізм функціонування сеп
- •Структурна побудова сеп
- •Тема 7 операції банків з готівкою
- •7.1. Загальні засади діяльності банків з касового обслуговування клієнтів
- •7.2. Порядок приймання банками готівки
- •7.3. Порядок видачі банками готівки
- •7.4. Здійснення касових операцій через банкомати
- •7.5. Забезпечення касової діяльності банку
- •8.1. Загальні основи операцій банків з платіжними картками
- •8.2. Поняття та види платіжних карток
- •8.3. Види операцій банків з платіжними картками та їх характеристика
- •8.4. Національна система масових електронних платежів (нсмеп)
- •7.1. Класифікація банківських кредитів
- •7.2. Принципи й умови кредитування
- •7.3. Оцінка кредитоспроможності позичальника
- •7.4. Форми забезпечення повернення банківських позичок
- •7.5. Кредитний ризик: визначення і мінімізація втрат
- •7.6. Ціна банківського кредиту
- •7.7. Процес банківського кредитування
- •7.8. Методи управління проблемними кредитами
Тема 2 організація діяльності банку
2.1. Ліцензування діяльності банків. Банківська ліцензія.
2.2. Управління банком. Органи управління та контролю банку. Управління ризиками.
2.3. Сутність і класифікація банківських операцій.
2.4. Організаційна структура банку.
2.1. Ліцензування діяльності банків. Банківська ліцензія
Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, зобов’язана протягом року з дня державної реєстрації подати Національному банку України в порядку, визначеному цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України, документи для отримання банківської ліцензії.
Банківська ліцензія – документ, який видається Національним банком України в порядку і на умовах, визначених у Законі України «Про банки і банківську діяльність», на підставі якого банки та філії іноземних банків мають право здійснювати банківську діяльність.
Банківська діяльність – залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб.
Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, для отримання банківської ліцензії подає Національному банку України разом із заявою про видачу банківської ліцензії такі документи:
копію статуту з відміткою державного реєстратора про проведення державної реєстрації юридичної особи;
копії зареєстрованого Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку звіту про результати закритого (приватного) розміщення акцій та свідоцтва про реєстрацію випуску акцій (для банку, що створюється у формі публічного акціонерного товариства);
відомості про кількісний склад спостережної ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії;
відомості за формою, визначеною Національним банком України, що дають змогу зробити висновок про:
наявність як мінімум трьох осіб, призначених членами правління (ради директорів), у тому числі голови правління, їхню професійну придатність та ділову репутацію;
професійну придатність головного бухгалтера та керівника служби внутрішнього аудиту;
ділову репутацію членів спостережної ради, головного бухгалтера та керівника служби внутрішнього аудиту;
наявність організаційної структури та відповідних спеціалістів, необхідних для забезпечення надання банківських та інших фінансових послуг, банківського обладнання, комп’ютерної техніки, програмного забезпечення, приміщень, що відповідають вимогам, встановленим Національним банком України;
копії внутрішніх положень банку, що регламентують надання банківських та інших фінансових послуг, визначають порядок здійснення внутрішнього контролю та процедуру управління ризиками;
бізнес-план на три роки, складений згідно з вимогами, встановленими Національним банком України;
копію платіжного документа про внесення плати за видачу банківської ліцензії, розмір якої встановлюється Національним банком України.
Юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, зобов’язана подати Національному банку України для отримання банківської ліцензії одночасно всі документи та інформацію, визначені Законом України «Про банки і банківську діяльність».
Національний банк України приймає рішення про надання банківської ліцензії чи про відмову в її наданні протягом двох місяців з дня отримання повного пакета документів, визначених Законом України «Про банки і банківську діяльність.
Національний банк України вносить відомості про юридичну особу до Державного реєстру банків одночасно з прийняттям рішення про надання банківської ліцензії.
Національний банк України має право відмовити у видачі банківської ліцензії юридичній особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність, у разі якщо:
подано неповний пакет документів, необхідних для видачі банківської ліцензії;
документи, подані для видачі банківської ліцензії, містять недостовірну інформацію;
документи, подані для видачі банківської ліцензії, не відповідають вимогам законів України та нормативно-правових актів Національного банку України;
юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, звернулася із заявою про видачу банківської ліцензії після спливу річного терміну з дня її державної реєстрації;
професійна придатність та/або ділова репутація хоча б одного з керівників юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, та/або керівника її служби внутрішнього аудиту не відповідають вимогам, встановленим Національним банком України;
як мінімум три особи не призначені членами правління (ради директорів), у тому числі голова правління;
відсутні банківське обладнання, комп’ютерна техніка, програмне забезпечення, приміщення, що відповідають вимогам, встановленим Національним банком України.
Національний банк України має право відмовити у видачі банківської ліцензії юридичній особі, яка має намір здійснювати банківську діяльність, у разі невиконання її засновниками вимог відповідно України «Про банки і банківську діяльність».