Питання для самоперевірки

1. Що таке безготівковий платіжний оборот?

2. Які основні форми безготівкових розрахунків ви знаєте?

3. У яких випадках застосовуються розрахунки платіжними дорученнями?

4. У яких випадках доцільно використовувати в розрахунках акредитиви?

5. У чому особливість розрахунків чеками?

6. Чим відрізняється простий вексель від переказного?

7.Який рахунок називається кореспондентським і де він може бути відкритий?

8. Що таке система електронних платежів (СЕП)?

9. Який кореспондентський рахунок називається рахунком Лоро 1 Ностро?

Тема №5 "Операції з готівкою"

Касове обслуговування клієнтів банку. Єдині правила визначення порядку роботи з готівкою. Приходні та видаткові каси.

Порядок здійснення операцій вечірніми касами. Ліміт каси, порядок встановлення лімітів окремим підприємством.

Прогнозний розрахунок касових оборотів, порядок складання прогнозного розрахунку.

Організація нагляду за утриманням касової дисципліни.

Література: 1,2,15,18,24,26,27,28,30,32,33,34,35;

Методичні вказівки.

Студенти повинні самостійно опрацювати «Інструкцію про касові операції в банках України», затверджену постановою Правління НБУ від 14.08.2003р. №337.

Вивчити питання щодо прогнозування обороту готівки, документального оформлення обороту готівки. Необхідно звернути увагу на порядок здійснення операцій у прибуткових і вечірніх касах, порядок виконання операцій видатковими касами, порядок здійснення емісійних операцій НБУ.

Студенти повинні навчитися: складати розрахунки касових прогнозів з окремих статей; складати проект касового прогнозу на квартал; оформляти прибуткові та видаткові ордера, документи на одержання грошей з резервних доходів і сховищ банку, з підкріплення операційної каси комерційного банку, перераховувати понадлімітні залишки з оборотної каси до резервного фонду.

Питання для самоперевірки

1. Що таке активні операції банків?

2. У чому суть готівково – грошового обігу?

3. Для чого складають прогноз касових оборотів?

4. Який порядок підкріплення операційних кас?

5. Який взаємозв’язок касових та емісійних операцій?

6. Що таке ліміт залишку готівки в касі, як він установлюється?

7. Які основні завдання установ банків у роботі з готівкового обігу?

8. Як ви розумієте організацію контролю за дотриманням касової дисципліни?

Тема №6 "Операції з пластиковими картками"

Місце та роль електронних банківських послуг у фінансовій системі.

Банківські пластикові картки та їх класифікація.

Порядок емісії спеціальних платіжних засобів в Україні і здійснення

операцій з їх використанням.

Управління ризиками при наданні електронних банківських послуг.

Література: 1,2,11,24,26,27,28,30,32,33,34,35;

Методичні вказівки.

Електронні банківські послуги – послуги, що надаються електронними каналами передачі інформації з використанням комп’ютерних технологій та електронного обладнання, що призначене для її пересилки, прийому, відображення, обробки та збереження, а також гарантує конфіденційність. Надання таких послуг спрямоване на підвищення якості портфелю банківських послуг, забезпечення досягнення стратегічних і економічних послуг, забезпечення досягнення стратегічних і економічних цілей діяльності банку та потреб існуючих і потенційних клієнтів банку.

Банківська пластикова картка – це пластиковий ідентифікаційний засіб, за допомогою якого власнику картки надається змога здійснювати операції з оплати за товари і послуги та отримувати готівкові кошти; це інструмент безготівкових розрахунків та засіб отримання кредиту.

Згідно Положення НБУ «Про здійснення операцій з використання спеціальних платіжних засобів» від 30.04.2010 р. №223 емісія спеціальних платіжних засобів у межах України здійснюється виключно банками, що уклали договір з платіжною організацією платіжної системи та отримали її дозвіл на виконання цих операцій, крім одноемітентних внутрішньобанківських платіжних систем. Емітент має право надавати фізичним особам, які не здійснюють підприємницької діяльності, особисті спеціальні платіжні засоби, а суб’єктам господарювання – корпоративні спеціальні платіжні засоби.

Необхідно засвоїти, що залежно від умов, за якими здійснюються платіжні операції з використанням спеціальних платіжних засобів, можуть застосовуватися дебетова – кредитна та кредитна платіжні схеми.

Банк отримує за здійснені користувачами операції з використанням спеціальних платіжних засобів комісійну винагороду, порядок нарахування, сплати та розмір якої встановлюються згідно із внутрішньобанківськими правилами.