Зміст програми та методичні вказівки до розкриття питань контрольної роботи тема №1 "Види банків і порядок їх створення в Україні"

Види банків, порядок створення та реєстрації банків. Статут банків.

Особливості реєстрації банків, їх філій, представництв, відділень.

Порядок ліцензування банківських операцій, отримання письмових дозволів,

організація операційної діяльності в банках.

Література: 1,2,17,24,26,27,28,30,32,33,34,35;

Методичні вказівки.

Механізм створення банків регламентується Положенням «Про порядок

створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень» від 31 серпня 2001 р. 375.

В умовах ринку банки виконують такі функції:

• посередництво в кредиті

• мобілізація грошових доходів і заощаджень та перетворення їх в капітал;

• посередництво в платежах;

• створення кредитних знарядь обігу (банкомат, чеків, векселів).

В період створення банку першочергове значення мають вимоги щодо

мінімального розміру статутного капіталу банку, він не може бути меншим 120 мільйонів гривень.

Реєстрація банку відбувається шляхом внесення до державного реєстру банків.

Ліцензування – це порядок видачі банкам, які з часу реєстрації НБУ набули статусу юридичної особи, дозволу на здійснення всіх чи окремих банківських операцій.

Письмовий дозвіл НБУ – це документ, який видає НБУ у порядку та за певними умовами, які дозволяють банкові здійснювати окремі операції.

Необхідно засвоїти, що згідно Положенню НБУ «Про організацію операційної діяльності в банках України» №254 від 18.06.2003 р., операційна діяльність банку – це сукупність технологічних процесів, пов’язаних з документуванням інформації за операціями банку, проведенням їх реєстрації у відповідних регістрах, перевірянням, вивірянням та здійсненням контролю за операційними ризиками. Операційну діяльність банку безпосередньо забезпечують працівники банку, які виконують функції фронт-офісу та бек-офісу, що мають чітко визначені та розподілені між учасниками операційного процесу відповідно до внутрішніх процедур банку.

Питання для самоперевірки

Тести:

1. Основні процедури здійснення операцій в банках мають базуватися на таких принципах:

а) наявність дозволу;

б) наявність запису;

в) наявність контролю;

г) всі відповіді правильні.

2. Залежно від виду операції та типу контрактів документи банку класифікують за змістом на:

а) касові, меморіальні;

б) зовнішні;

в) внутрішні;

г) всі відповіді правильні.

3. За формою власності комерційні банки класифікують на:

а) державні;

б) кооперативні;

в) акціонерні;

г) всі відповіді правильні.

4. За обсягом виконуваних операцій банки можуть функціонувати як:

а) універсальні або спеціалізовані;

б) інвестиційні та іпотечні;

в) розрахункові та ощадні;

г) всі відповіді правильні.

5. Збори акціонерів банку є:

а) найвищим органом управління банком;

б) виконавчим органом банку;

в) органом, який здійснює загальне управління банком;

г) контролюючим органом банку.