Питання для самоперевірки

Тести:

1. Операції з цінними паперами – це:

а) закінчена дія або ряд дій з цінними паперами і грошовими коштами на фондовому ринку;

б) залучення грошових коштів за допомогою випуску (емісії) цінних паперів;

в) одержання доходів від активних операцій банку;

г) придбання нерухомості та майнових прав..

2. Класифікація операцій з цінними паперами залежно від цілей проведення передбачає їх поділ на:

а) емісійні, інвестиційні, клієнтські;

б) кредитні, лізингові, факторингові;

в) касово-розрахункові, кредитні, емісійні;

г) клієнтські, касово-розрахункові, депозитні.

3. Цінні папери мають такі характеристики:

а) ринкова ціна, інвестиційний ризик;

б) внутрішня вартість;

в) ставка (норма) дохідність;

г) всі відповіді правильні.

4. Що розуміють під типом портфеля цінних паперів:

а) інвестиційну характеристику, що базується на співвідношенні рівня доходу і допустимого ризику;

б) умови інвестування, направлені на зниження інвестиційного ризику;

в) ресурсний потенціал банку;

г) напрями розміщення активів банку.

5. За формою випуску цінні папери можуть бути:

а) документарні та бездокументарні;

б) на предявника, іменні або ордерні;

в) пайові та боргові;

г) емісійні та неемісійні.

Тема 11 "Інвестиційні операції "

Інвестиції – поняття та структура. Економічна сутність і форми інвестицій.

Місце банків у інвестиційний активності суспільства.

Акції, види, вартість, дивіденди.

Облігації, типи, умови виписку, операції «Репо».

Цілі інвестиційної діяльності – диверсифікація, ліквідність, безпека.

Формування інвестиційного портфелю на інвестиції і вторинні ліквідні

резерви.

Інвестування шляхом кредитування.

Ефективність реальних інвестицій.

Література:1,2,3,6,10,24,26,27,28,30,32,33,34,35.

Методичні вказівки.

Студенти самостійно повинні опрацювати Закон України «Про інвестиційну діяльність», який визначає правові, економічні і соціальні умови цього процесу, забезпечує рівний захист прав інтересів майна суб’єктів інвестиційної діяльності незалежно від форм власності. У банківській практиці інвестиціями є кошти банків, вкладені в цінні папери підприємств, організацій та установ різних форм власності на порівняно довгий період. Сукупність цінних паперів, придбаних банком шляхом активних операцій, становить інвестиційний портфель банків. З метою одержання доходів, скорочення втрат через зниження курсу цінних паперів у сучасних умовах банки використовують складну техніку управління інвестиційним портфелем.

Мета інвестицій – одержання підприємницького доходу, прибутку, відсотка. Розрізняють фінансові та реальні інвестиції.

Між позиковими та інвестиційними операціями комерційних банків існує тісний взаємозв’язок. Банки зобов’язані підтримувати оптимальну структуру своїх активів і залежно від економічної ситуації змінити її або на користь позик, або на користь інвестицій. Для банківських інвестицій характерні фактори ризику:

- кредитний;

- ринковий;

- відсотковий.

Студенти повинні самостійно опрацювати Закон України «Про цінні папери і фондову біржу».

Після вивчення матеріалу теми необхідно знати, що таке курс акції, номінальна, емісійна і курсова вартість. Знати методику розрахунку реальної вартості цінних паперів. Реальна вартість цінних паперів – це вартість, що базується на реальних, фактичних показниках фінансової діяльності компанії.

Питання для самоперевірки

1. Яка мета банківських інвестицій?

2. Назвіть відмінні риси інвестицій і позик.

3. За яких умов цінні папери можуть бути об’єктом банківських інвестицій?

4. Які функції банківських інвестицій?

5. Назвіть методи зменшення ризику виникнення збитків при інвестиційній діяльності комерційних банків.

6. Що таке диверсифікація?

7. Як визначається курс акцій?

8. Якими цінними паперами оперує фондовий ринок України?