Теоретические вопросы к экзаменационным билетам мдк 03.02.Организация кассовой работы в банке

1. Понятие кассовых операций на предприятиях, учреждениях.

2. Понятие кассовых операций банка.

3. Организация работы для совершения операций с ценностями в банке.

4. Порядок подготовки организаций – владельцев счетов денежной наличности для сдачи в банк.

5. Порядок приема от организации денежной наличности кассиром банка.

6. Порядок действий кассира банка в случае расхождения между суммой сдаваемых денег и суммой, указанной в объявлении на взнос наличными.

7. Порядок действий кассира приходной кассы в течение рабочего дня.

8. Подготовка в организации к получению наличных денег в банке.

9. Порядок действий кассира банка при выдаче наличных денег организациям.

10. Порядок получения и взнос наличных денежных средств одновременно организацией банку

11. Порядок действий кассира операционной кассы по обслуживанию организаций в конце операционного дня.

12. Порядок осуществления операций физических лиц по приему денег за коммунальные, налоговые и другие платежи.

13. Порядок действия кассира приходной кассы по обслуживанию населения в конце операционного дня.

14. Банковские операции с наличной иностранной валютой.

15. Операции с наличной иностранной валютой с обязательной идентификацией физического лица.

16. Порядок кассового обслуживания кредитных организаций (банков) расчетно-кассовыми центрами.

17. Порядок сдачи денежной наличности банками в расчетно-кассовой центр.

18. Получение банком денежной наличности для подкрепления операционной кассы в расчетно-кассовом центре.

19. Требования к доставке и инкассации денежной наличности и других ценностей.

20. Доставка инкассаторами денежной наличности организациям.

21. Прием банками денежной наличности от инкассаторов.

22. Инкассация денежной наличности и других ценностей.

23. Кассовая техника и кассовое оборудование.

24. Достоинства и недостатки при работе с денежной наличностью с использованием банкоматов.

25. Должностные обязанности кассира банка.

26. Должностные обязанности контролера банка.

27. Лимит остатка наличных средств.

28. Порядок обработки наличных денег.

29. Порядок формирования и упаковки наличных денег.

30. Кассовая дисциплина.

31. Ответственность за нарушение кассовой дисциплины.

32. Проверка кассовой дисциплины.

1. Понятие кассовых операций на предприятиях, учреждениях.

Организации, предприятия, учреждения независимо от организационно-правовой формы хранят свободные денежные средства в учреждениях банков на соответствующих счетах на договорных условиях.

Наличные денежные средства, поступающие в кассы предприятий, подлежат сдаче в учреждения банков для последующего зачисления на счета этих предприятий.

Денежная наличность сдаётся предприятиями непосредственно в кассы учреждений банков.

В кассах предприятий могут храниться наличные деньги в пределах лимитов, устанавливаемых ежегодно обслуживающими их учреждениями банков по согласованию с руководителями этих предприятий.

Порядок и сроки сдачи наличных денег устанавливаются обслуживающими учреждениями банков каждому предприятию по согласованию с их руководителями исходя из необходимости ускорения оборачиваемости денег и своевременного поступления их в кассы в дни работы учреждений банков.

В соответствии с законодательством Российской Федерации,

Банк России является монопольным государственным органом организующим и регулирующим все кассовые операции на территории страны.

Для осуществления этих функций Банк России утвердил ряд документов: