Добавил:

Upload Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.

Вуз:

Государственный университет — учебно-научно-производственный комплекс (бывш. ОрелГТУ)

Предмет:

[НЕСОРТИРОВАННОЕ]

Файл:

ПМ 05. Сборник практических работ.docx

Скачиваний:

Добавлен:

01.07.2025

Размер:

266.39 Кб

Скачать

☆

<<< < Предыдущая 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 2425 / 3525 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 > Следующая >>>

Условия практических ситуаций

Практическая ситуация № 1

ОАО «Орел-Банк» является региональным банком. По состоянию на 01 февраля текущего годакредитная организация представила в Отделении Орел расчет регулирования размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в Центральном банке Российской Федерации и соответствующие приложения ( Смотрите практическое занятие №27).

Вам необходимо:

Отразить в учете результаты регулирования размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России.
Документально оформить операцию по регулированию обязательных резервов, подлежащих депонированию в Центральном Банке Российской Федерации, в соответствии с Положением Банка России №342-П.

Дополнительные задания

Практическая ситуация – вариант 1

В соответствии с представленным расчетом размера регулирования обязательных резервов подлежит депонированию в Центральном банке Российской Федерации:

по привлеченным средствам в рублях- 1 703 320 рублей
по привлеченным средствам в иностранной валюте- 850 500 рублей.

По данным Отделения Орелфактически внесено обязательных резервов на дату, установленную для представления расчета:

по обязательствам в рублях- 1 450 887 рублей
по обязательствам в иностранной валюте- 803 520 рублей.

Вам необходимо:

В соответствии с представленным расчетомразмера регулирования обязательных резервов рассчитать результаты регулирования (недовзнос, перевзнос средств в обязательные резервы);
Отразить в учете результаты регулирования при условии, что сумма недовзноса перечислена кредитной организацией в установленный срок.

Практическая ситуация – вариант 2

по привлеченным средствам в рублях- 1 400 520 рублей
по привлеченным средствам в иностранной валюте- 550 500 рублей.

по обязательствам в рублях- 1 750 887 рублей
по обязательствам в иностранной валюте- 303 520 рублей.

Вам необходимо:

В соответствии с представленным расчетом размера регулирования обязательных резервов рассчитать результаты регулирования (недовзнос, перевзнос средств в обязательные резервы);
Отразить в учете результаты регулирования при условии, что кредитная организация в срок выполнило свои обязательства по обязательным резервам.

Приложение 1



СВОДНЫЙ ОТЧЕТ О НАЛИЧНОМ ДЕНЕЖНОМ ОБОРОТЕ
ПО КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ, ФИЛИАЛАМ И ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМ
за апрель текущего года


			Код формы по ОКУД 0409202
		Месячная(Квартальная)(Полугодовая)
			тыс.руб.
Код территории по ОКАТО	Символ			Сумма
1	2			3
I. Всего по кредитной организации (ее филиалу)
54000	02			412846
	11			4597953
	12
	13
	14			36889
	15			7030
	16			120953
	17
	19			342324
	20
	21
	22
	30			20091
	31			515595
	32			24087
	Итого по символам 02 - 32			6077768
	33			668923
	35			45214
	37			1681946
	39
	Баланс символов 02 - 39			8473851
	40			93166
	41
	42			67895
	46
	47
	50
	51			69338
	53			89540
	54			122951
	55			203204
	56			2738
	57			8436
	58			21090
	59
	60
	61
	Итого по символам 40 - 61			678358
	70			252562
	72			2345171
	75			5197760
	77
	Баланс символов 40 - 77			8473851
	80
	81			4447067
	82			41773
	83			96533
	85
	86
	87
	88
	89			251193
	96
	97			2812
	98
	99
	100			880378

СВОДНЫЙ ОТЧЕТ О НАЛИЧНОМ ДЕНЕЖНОМ ОБОРОТЕ
ПО КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ, ФИЛИАЛАМ И ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМ
за май текущего года.


			Код формы по ОКУД 0409202
		Месячная(Квартальная)(Полугодовая)
			тыс.руб.
Код территории по ОКАТО	Символ			Сумма
1	2			3
I. Всего по кредитной организации (ее филиалу)
54000	02			401688
	11			4473684
	12
	13
	14			35892
	15			6840
	16			117684
	17
	19			333072
	20
	21
	22
	30			19548
	31			501660
	32			23436
	Итого по символам 02 - 32			5913504
	33			650844
	35			252562
	37			1636488
	39
	Баланс символов 02 - 39			8453398
	40			90648
	41
	42			66060
	46
	47
	50
	51			67464
	53			87120
	54			119628
	55			197712
	56			2664
	57			8208
	58			20520
	59
	60
	61
	Итого по символам 40 - 61			660024
	70			454306
	72			2281788
	75			5057280
	77
	Баланс символов 40 - 77			8453398
	80
	81			4326876
	82			40644
	83			93924
	85
	86
	87
	88
	89			244404
	96
	97			2736
	98
	99
	100			856584

СВОДНЫЙ ОТЧЕТ О НАЛИЧНОМ ДЕНЕЖНОМ ОБОРОТЕ
ПО КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ, ФИЛИАЛАМ И ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМ
за июнь текущего года


			Код формы по ОКУД 0409202
		Месячная(Квартальная)(Полугодовая)
			тыс.руб.
Код территории по ОКАТО	Символ			Сумма
1	2			3
I. Всего по кредитной организации (ее филиалу)
54000	02			424004
	11			4722222
	12
	13
	14			37886
	15			7220
	16			124222
	17
	19			351576
	20
	21
	22
	30			20634
	31			529530
	32			24738
	Итого по символам 02 - 32			6242032
	33			687002
	35			455528
	37			1727404
	39
	Баланс символов 02 - 39			9111966
	40			95684
	41
	42			69730
	46
	47
	50
	51			71212
	53			91960
	54			126274
	55			208696
	56			2812
	57			8664
	58			21660
	59
	60
	61
	Итого по символам 40 - 61			696692
	70			668480
	72			2408554
	75			5338240
	77
	Баланс символов 40 - 77			9111966
	80
	81			4567258
	82			42902
	83			99142
	85
	86
	87
	88
	89			257982
	96
	97			2888
	98
	99
	100			904172

Приложение 2

СВОДНЫЙ ОТЧЕТ О НАЛИЧНОМ ДЕНЕЖНОМ ОБОРОТЕ
СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКА РОССИИ
за апрель текущего года


				Код формы по ОКУД 0409201
		Месячная
				тыс.руб.
Код территории по ОКАТО	Символ		Сумма
1	2		3
54000	02		334740
	11		3728070
	12
	13
	14		29910
	15		5700
	16		98070
	17
	19		277560
	20
	31		418050
	32		19530
	Итого по символам 02 - 32		4911630
	34		842370
	36		36660
	38		1363740
	Баланс: итог символов 02 - 38 = итогу символов 40-73		715440
	40		75540
	41
	42		55050
	46
	50
	51		56220
	53		72600
	54		99690
	55		164760
	56		2220
	58		17100
	59
	60
	Итого по символам 40 - 60		543180
	69		3288290
	71		1901490
	73		1421440
	Баланс: итог символов 40 - 73 = итогу символов 02-38		715440
	89		203670
	96

СВОДНЫЙ ОТЧЕТ О НАЛИЧНОМ ДЕНЕЖНОМ ОБОРОТЕ
СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКА РОССИИ
за май текущего


				Код формы по ОКУД 0409201
		Месячная
				тыс.руб.
Код территории по ОКАТО	Символ		Сумма
1	2		3
54000	02		274740
	11		2828070
	12
	13
	14		23910
	15		6700
	16		88050
	17
	19		254360
	20
	31		328050
	32		21570
	Итого по символам 02 - 32		3825450
	34		3288290
	36		36660
	38		1163740
	Баланс: итог символов 02 - 38 = итогу символов 40-73		8314140
	40		95540
	41
	42		63050
	46
	50
	51		57370
	53		72600
	54		100590
	55		164760
	56		3350
	58		19400
	59
	60
	Итого по символам 40 - 60		576660
	69		2514550
	71		1901490
	73		3321440
	Баланс: итог символов 40 - 73 = итогу символов 02-38		8314140
	89		307530
	96

СВОДНЫЙ ОТЧЕТ О НАЛИЧНОМ ДЕНЕЖНОМ ОБОРОТЕ
СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКА РОССИИ
за июнь текущего года


				Код формы по ОКУД 0409201
		Месячная
				тыс.руб.
Код территории по ОКАТО	Символ		Сумма
1	2		3
54000	02		213570
	11		2325070
	12
	13
	14		22110
	15		3250
	16		54050
	17
	19		245630
	20
	31		318040
	32		19570
	Итого по символам 02 - 32		3201290
	34		2514550
	36		36660
	38		1163740
	Баланс: итог символов 02 - 38 = итогу символов 40-73		6916240
	40		104540
	41
	42		68030
	46
	50
	51		75370
	53		81400
	54		98590
	55		144760
	56		3550
	58		20600
	59
	60
	Итого по символам 40 - 60		596840
	69		2390470
	71		807490
	73		3121440
	Баланс: итог символов 40 - 73 = итогу символов 02-38		6916240
	89		288530
	96

Приложение 3

Общая масса денежных средств в обращении Орловской области на 1 января текущего года.

ПОКАЗАТЕЛИ	Денежные средства в обращении, в млн. руб.
1. Наличные деньги (эмиссия с нарастающим итогом за каждый месяц)	63639,68
2. Средства на расчетных, текущих счетах предприятий, организаций, индивидуальных предпринимателей	6788,59
3. Средства, депонируемые на аккредитивах, акцептованные поручения, средства предприятий связи	402,48
4. Средства бюджетов и внебюджетных фондов	1121,86
5. Депозиты: населения предприятий	39129,07 36468,00 2661,07
6. Остатки на валютных счетах: населения предприятий	1441,50 1303,27 138,23
7. Государственные и другие ценные бумаги: облигации депозитные сертификаты сберегательные сертификаты векселя	704,24 0 0 669,56 34,68

Приложение 4

Центральный Банк

Российской Федерации

(Банк России)

Отделение по Орловской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу

от 13.02.20___ № 16-48/6597

Код формы

документа по ОКУД

0402178

(наименование УБР – отправителя)

Действителен при предъявлении доверенности

Н А Р Я Д

Выдайте инкассаторам по доверенности Орловскогообластного управления инкассации_

(наименование подразделения инкассации)

для доставки в РКЦ г.Ливны Отделения по Орловской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу

(наименование УБР – получателя)

из резервных фондов банкнот и монеты:

Банкноты образца 1997 года – годные
500 рублей	50 000 000.00
100 рублей	2 000 000.00
Итого:	52 000 000.00

Всего на сумму 52 000 000.00 (Пятьдесят два миллиона рублей 00 копеек)

(цифрами и прописью)

Руководитель Отделения Орел

А.Б. Токарева

МП

А.А. Колотилина

тел. 24-15-25 (12-19)ЖМД 55-57 Отп. 1 экз. 13.02.20___

Приложение 5

Договор № _____об установлении субкорреспондентских отношений (Договор корреспондентского субсчета)

г. « » ____________________ 20 г.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России), далее именуемый «Банк», в лице начальника Отделения по ______________ области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу действующей на основании ___________________________________, с одной стороны и _________________________________________________________________________, в дальнейшем именуемый «Корреспондент», в _________________________________________________________________________________________________ действующего на основании_______________________________________________, с другой стороны (при совместном упоминании в тексте именуются - Стороны), заключили настоящее дополнительное соглашение о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Предметом настоящего договора является:

1.1.1. Открытие и обслуживание корреспондентского субсчета (в дальнейшем - «субсчета») __________________________________________________________________________________(Корреспондент) в Головном Отделении по Орловской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (сокращенное наименование Отделение Орел) (Банк) в валюте Российской Федерации, включающее в себя прием и зачисление поступающих на субсчет денежных средств, выполнение распоряжений Корреспондента о перечислении и выдаче соответствующих сумм с субсчета и проведение по нему других операций.

Открытие корреспондентского субсчета свидетельствует об установлении между сторонами субкорреспондентских отношений.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Корреспондент обязуется:

2.1.1. Представить документы необходимые для открытия субсчета:

заявление на открытие корреспондентского субсчета, подписанное лицом, подписавшим договор;
копию лицензии на осуществление банковских операций, заверенную в установленном порядке;
копии учредительных документов, заверенные в установленном порядке:

устава кредитной организации;
свидетельства о государственной регистрации кредитной организации;
1. письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации;
2. свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц кредитной организации и оттиском печати кредитной организации;
копию сообщения Банка России о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, заверенную в установленном порядке;
копию Положения о филиале, заверенную в установленном порядке;
оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала на открытие корреспондентского субсчета и ведение операций по этому счету, или заверенную в установленном порядке копию доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющей полномочия руководителя филиала на открытие счета и ведение операций по нему и право подписания договоров (в случае, если договор и заявление на открытие счета подписываются руководителем филиала).

Правильно оформлять и своевременно представлять платежные поручения, платежные требования, инкассовые поручения (сводные платежные поручения) на списание с субсчета и перечисление соответствующих денежных средств на другие счета, принадлежащие Корреспонденту или третьим лицам.

Не позднее утра следующего (после оплаты расчетных и кассовых документов со счетов клиентов) дня представлять их вместе со сводным платежным поручением в Банк для оплаты с корреспондентского субсчета.

Осуществлять кассовые операции в Банке в соответствии с Положением Центрального банка Российской Федерации № 318-П от 24.04.2008 года «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

2.1.4. Выписка из корреспондентского субсчета выдается Корреспонденту ___________ в электронном виде, в соответствии с Договором об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России.

При невозможности Корреспондентом осуществлять обмен электронными документами, при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России, выписка из корреспондентского субсчета на бумажном носителе и прилагаемые к ней документы за предыдущий день, приложения к выписке на бумажных носителях за текущий день и иные документы забирать на основании соответствующей доверенности на получение выписок из корреспондентского субсчета при предъявлении документа, удостоверяющего личность согласно графику обслуживания с ________ до _________.

Незамедлительно сообщать Банку в письменной форме обо всех случаях ошибочного зачисления средств на субсчет и осуществлять в тот же день возврат ошибочно зачисленных на субсчет средств.
Оформлять расчетные документы в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012г. №383-П « О правилах осуществления перевода денежных средств» и другими нормативными актами Банка России.

Использовать при осуществлении безналичных расчетов следующие расчетные документы: платежные поручения, платежные требования, инкассовые поручения, платежные ордера.

2.1.7. Представлять в Банк расчетные документы на бумажных носителях, оформленные в соответствии с требованиями действующего законодательства и нормативных актов Банка России, через лицо, наделенное правом подписи расчетных документов в соответствии с карточкой с образцами подписей и оттиска печати, или лицом, наделенным полномочиями по представлению расчетных документов на бумажных носителях на основании представленной заранее при сопроводительном письме Корреспондента доверенности, подписанной руководителем Корреспондента (лицом, его замещающим) при предъявлении документа, удостоверяющего личность для идентификации представителя, в установленное графиком время обслуживания с _______ до ________, ответственному исполнителю, ведущему Счет Корреспондента и имеющему карточку с образцами подписей и оттиска печати Корреспондента, только в служебной зоне операционного зала через специальное окно.

Расчетные документы на бумажных носителях представлять при сопроводительном письме Корреспондента, составленном в нужном количестве экземплярах в установленной форме и подписанном руководителем Корреспондента (лицом, его замещающим).

Получать экземпляр сводного платежного поручения, а также второй экземпляр сопроводительного письма в тот же день с отметкой (дата, подпись работника Отдления) ответственного исполнителя о приеме расчетных документов.

Представлять в банк для оплаты расчетные и кассовые документы в пределах средств, имеющихся на момент оплаты, с учетом средств, поступающих в течение операционного дня и кредитов Банка России, установленных нормативными актами Банка России и заключенным межау Банком и Корреспондентом договором.

2.2. Банк обязуется:

2.2.1. Вести субсчет Корреспондента и предоставлять ему комплекс услуг по расчетному и кассовому обслуживанию, необходимый для осуществления последним банковских операций и обслуживания своей хозяйственной деятельности, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными указаниями Центрального банка Российской Федерации.

Принимать расчетные документы на бумажных носителях, оформленные в соответствии с требованиями действующего законодательства, нормативных актов Банка России и настоящим Договором от лиц, наделенных правом подписи расчетных документов согласно карточки с образцами подписей и оттиска печати или от лиц, наделенных полномочиями по представлению расчетных документов на бумажных носителях на основании представленной заранее при сопроводительном письме Корреспондента доверенности, подписанной руководителем Корреспондента (лицом, его заметающим), с проставлением оттиска печати Корреспондента в соответствии с заявленными образцами, с указанием фамилии, имени и отчества уполномоченного лица, данных документа, удостоверяющего личность, состава полномочий с указанием места их выполнения, срока действия доверенности, даты ее совершения, при предъявлении документа, удостоверяющего личность в соответствии с доверенностью, для идентификации представителя, только в служебной зоне операционного зала через специальное окно.

Последний экземпляр сводного платежного поручения, реестра переданных на инкассо расчетных документов, а также второй экземпляр сопроводительного письма в тот же день возвращать представителю Корреспондента с отметкой (дата, подпись работника Отделения) о приеме расчетных документов.

Не принимать расчетные документы, не включенные в сопроводительное письмо, а также имеющие реквизиты, не соответствующие сведениям, указанным в сопроводительном письме, о чем делать соответствующую отметку на сопроводительном письме и оборотной стороне первого экземпляра не принятого расчетного документа за подписью ответственного исполнителя.

Списывать с корреспондентского субсчета соответствующие денежные средства и перечислять их на другие субсчета, принадлежащие Корреспонденту или третьим лицам открытых для проведения расчетных операций, при соблюдении Корреспондентом следующих условий:
1. правильного указания реквизитов плательщика, получателя денежных средств, обязательных для осуществления операций по перечислению;
2. наличия на его счете денежных средств в сумме достаточной для исполнения принятого платежного документа.
Списывать денежные средства с субсчета Корреспондента в день принятия его платежного поручения и перечислять их на указанные в нем счета не позднее следующего дня.

Расчетные документы на бумажном носителе, поступившие в Банк в операционное время до 13 часов по местному времени, исполняются в тот же день, поступившие во внеоперационное время после 14 часов по местному времени - на следующий рабочий день.

Расчетные документы после операционного времени принимать только с письменного разрешения руководителя Банка в рабочие дни с _______ до _______ в следующем порядке:

- лицо, наделенное правом подписи согласно карточки с образцами подписей и оттиска печати, или уполномоченный представитель Корреспондента, на которого заранее была представлена доверенность, имеющий разовый пропуск установленного образца на вход в здание Банка, подготовленный на основании письменного обращения Корреспондента, заверенного печатью, доставляет в служебную зону операционного зала ответственному исполнителю, ведущему счет Корреспондента и имеющему карточку с образцами подписей и оттиска печати Корреспондента, расчетные документы на бумажных носителях при сопроводительном письме Корреспондента, составленном в двух экземплярах в установленной форме и подписанном руководителем Корреспондента (лицом, его замещающим), содержащем перечень реквизитов сводного платежного поручения;

- ответственный исполнитель Банка, за которым закреплено ведение счета Корреспондента, принимает документы только в служебной зоне операционного зала через специальное окно, делает отметку о приеме и возвращает уполномоченному представителю Корреспондента экземпляр расчетного документа и второй экземпляр сопроводительного письма с отметкой о приеме расчетных документов

Расчетные документы на машинных носителях принимаются в соответствии с условиями Договора об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России.

2.2.4. Выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательством.

2.2.5. Осуществлять облуживание Корреспондента в определенное графиком обслуживания время с 09:30 до 10:30 в операционном зале, через специальное окно- ответственным исполнителем.

Документы на бумажных носителях являющимися приложениями к выписке из корреспондентского субсчета подготавливаются к выдаче Банком не позднее 09:00 часов по местному времени рабочего дня, следующего за днем проведения операций по корреспондентскому субсчету, и выдаются представителю Корреспондента на основании соответствующей доверенности на получение выписок из корреспондентского субсчета, при предъявлении им документа, удостоверяющего личность, ежедневно в операционном зале, через специальное окно - ответственным исполнителем.
Принимать от Корреспондента - участника электронного обмена электронные сообщения, снабженные кодом аутентификации, в штатном режиме функционирования только по каналам связи с использованием средств телекоммуникаций. При невозможности использования каналов связи - путем приема электронных сообщений на машинных носителях. Прием документов на бумажных носителях от Корреспондента - участника электронного обмена в адрес получателей, находящихся на обслуживании в кредитной организации, учреждении Банка России, являющихся участниками электронных расчетов осуществляется только в случаях предусмотренных договором об обмене электронными сообщениями.
При возникновении нештатных ситуаций в автоматизированной системе Корреспондента (в том числе при исправных каналах связи и средствах телекоммуникаций) до ввода реквизитов документа на бумажном носителе в автоматизированную систему осуществить дополнительную проверку (подтверждение Корреспондента) возможности исполнения предъявленного расчетного документа (телефонным звонком главному бухгалтеру или работнику, уполномоченному распоряжаться денежными средствами, находящимися на Корреспондентском субсчете). Аналогичная проверка проводится при поступлении электронных сообщений на машинных носителях.
Отношения сторон по предоставлению Корреспонденту Справочника БИК РФ регулируются Положением Банка России от 06.05.2003г. № 225-П «О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», и настоящим Договором.

Справочник БИК и его актуальная версия предоставляются Корреспонденту ______________ способом не позднее следующего рабочего дня после их получения из Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

3. ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ

3.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому субсчету определяется действующим законодательством Российской Федерации, Положением Центрального банка Российской Федерации «О платежной системе Банка России», «Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» и другими нормативными документами Банка России.

Операции по корреспондентскому субсчету осуществляются в пределах средств, имеющихся на момент оплаты, с учетом средств, поступающих в течение операционного дня, и кредитов Банка России, в случаях установленных нормативными актами Банка России и заключенным между Банком и Корреспондентом договором.

3.2.Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией, необходимой для осуществления учета операций по корреспондентскому субсчету.

3.3.Каждая из сторон настоящего договора самостоятельно осуществляет учет операций, производимых по корреспондентскому субсчету, на основании имеющихся у нее данных.

Не позднее 5 числа каждого месяца Корреспондент осуществляет выверку корреспондентского субсчета за истекший месяц и составляет «Ведомость проверки состояния расчетов по корреспондентскому субсчету».

3.4.Платежи по корреспондентскому субсчету осуществляются путем представления расчетных документов в Банк как на бумажных носителях, так и в электронном виде (электронная копия документов).

Доставка документов в Банк на бумажных и магнитных носителях осуществляется представителем Корреспондента, документов в электронном виде - средствами телекоммуникаций.

3.5. Передача Корреспондентом расчетных документов на бумажных носителях в Банк производится независимо от остатка средств на корреспондентском субсчете на момент их принятия.

Первый экземпляр расчетного документа Корреспондента, оформленный в установленном порядке, при любом способе передачи информации остается в Банке и помещается в документы дня в качестве основания списания средств с субсчета Корреспондента.

Банк не начисляет и не уплачивает проценты за пользование средствами по остаткам денежных средств, находящихся на субсчете Корреспондента.
В процессе ведения корреспондентского субсчета и совершения операций по нему Банк обязан:

Своевременно и правильно производить операции по поручению Корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательством.

Списание денежных средств с корреспондентского субсчета Корреспондента производится только по его поручению или с его согласия.

При этом способами удостоверяющими право распоряжения денежными средствами являются: наличие на расчетном документе, изготовленном на бумажном носителе физической подписи лиц (лица), имеющего (имеющих) право распоряжения счетом и четкого оттиска печати, соответствующих заявленным в образцам в карточке с образцами подписей и оттиском печати, либо наличие на расчетном документе, изготовленным электронным способом аналога собственноручной подписи (электронно-цифровой подписи) Корреспондента.

Списание средств на основании инкассовых поручений с корреспондентского субсчета осуществляется Банком без распоряжения Корреспондента только в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим договором.

Обеспечивать сохранность вверенных ему денежных средств. При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операций.
В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по вине Банка, третьего лица осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Корреспондента и его клиентуры.
Хранить в тайне сведения об операциях, производимых по корреспондентскому субсчету (банковская тайна), иную конфиденциальную информацию, полученную Банком в процессе ведения субсчета Корреспондента.

Без согласия Корреспондента сведения, на которые в соответствии с действующим законодательством распространяется правовой режим банковской тайны, могут быть предоставлены определенным должностным лицам и органам только в случаях и порядке, предусмотренных законодательством.

Производить исправление ошибочных записей по субсчету в соответствии с Правилами ведении бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 01.01.2006 г. № 66.
Возвратить в день поступления расчетные документы, представленные Корреспондентом для осуществления платежей посредством почтового или телеграфного авизования, и не прошедшие контроль на: своевременность представления расчетных документов (в течение 10 календарных дней, не считая дня выписки); соответствие их установленным форматам, правильность и полноту их заполнения; соответствие подписей должностных лиц, имеющих право распоряжения счетом, и оттиска печати заявленным образцам в карточке с образцами подписей и оттиска печати; идентичность всех экземпляров расчетных документов и отсутствие исправлений в них; соответствие наименования банка- плательщика (получателя), его местонахождения, БИК, номера корреспондентского счета в расчетном документе «Справочнику БИК РФ», соответствие итоговой суммы описи расчетных документов сумме сводного платежного поручения; соответствие реквизитов платежных документов реквизитам, указанным в описи; включение в каждое сводное платежное поручение расчетных документов только одной группы очередности и одного вида направления платежа.

По платежам от Корреспондента, у которого отозвана лицензия на осуществление банковских операций, а также по платежам, направляемым в адрес Корреспондента с отозванной лицензией в период до организации ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) дополнительно проверяется соответствие назначение платежа перечню операций, разрешенных Банком России.

3.8. В процессе ведения корреспондентского субсчета и совершения операций по нему Банк имеет право:

Отказать Корреспонденту в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении им действующего законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчетных и кассовых операций, отсутствии денежных средств на корреспондентском субсчете.
Списывать с корреспондентского субсчета Корреспондента денежные средства без распоряжения Корреспондента на основании инкассового поручения, выставленного учреждением Банка России в объеме:

- суммы недовзноса в обязательные резервы, выявленного по результатам регулирования размера обязательных резервов либо в результате проведенной проверки правильности составленного расчета регулирования обязательных резервов.

Банк имеет право списывать с корреспондентского субсчета Корреспондента денежные средства без распоряжения Корреспондента - владельца корреспондентского субсчета на основании инкассового поручения, выписываемого Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по _______________ области в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России:

суммы средств по неисполненным Корреспондентом денежным обязательствам, вытекающим из условий заключенных Банком с Корреспондентом кредитных договоров и/или договоров поручительств, а также иных договоров и соглашений;

- размере денежных обязательств по штрафам за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Корреспондентом обязательств по совершенным депозитным операциям (заключенным депозитным сделкам);

- денежных средств в сумме неисполненных Корреспондентом обязательств, определяемой в соответствии с условиями, заключенных Банком России с Корреспондентом соглашений (договоров) о совершении сделок прямого РЕПО.

3.8.4. Отказать Корреспонденту в приеме и исполнении расчетных документов на бумажных носителях, оформленных с нарушением банковских правил, не включенных в сопроводительное письмо Корреспондента или имеющих реквизиты, не соответствующие сведениям, указанным в сопроводительном письме, если доверенность на уполномоченное лицо Корреспондента отсутствует и/или оформлена неправильно, признана сомнительной, а также в случае не предъявления лицом, наделенным правом подписи, или уполномоченным лицом документа, удостоверяющего личность, с соответствующей отметкой на оборотной стороне первого экземпляра расчетного документа».

3.9. В процессе совершения операций по корреспондентскому субсчету Корреспондент обязуется:

Выполнять требования действующего законодательства и нормативных актов Банка России по вопросам совершения расчетных операций.
Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетному обслуживанию.
Организовать перевозку необходимой документации, принимая на себя соответствующие затраты.

3.10. В процессе осуществления операций по корреспондентскому субсчету Корреспондент имеет право:

Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском субсчете, в пределах кредитового остатка, в порядке, установленном законодательством.
Давать Банку поручения, касающиеся расчетного обслуживания Корреспондента и его клиентуры, требовать отчета о выполнении поручения.
Кредитная организация- прямой участник расчетов в праве устанавливать приоритет проведения платежей с отметкой экстренный,общий лимит с целью резервирования ликвидности расчетов в системе БЭСП для осуществления перевода денежных средств с приоритетом « экстренный» и ограничения использования имеющейся ликвидности для расчетов в системе БЭСП для осуществления перевода на общих основаниях, право устанавливать двухсторонний. При проведении срочных платежей через систему банковских электронных срочных платежей кредитная организация может осуществлять переводы денежных средств по платежным поручениям, инкассовым поручениям, платежным требованиям с заранее данным акцептом. Кредитная организация в праве отзывать распоряжения на перевод денежных средств из внутридневной очереди документов.

4. КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КОРРЕСПОНДЕНТА

4.1. Отделение по Орловской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (далее - Отделение) совершает кассовые операции приему (выдачи) валюты Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (далее - денежная наличность) от Корреспондента с зачислением, перечислением сумм принятой денежной наличности на банковские счета ( списании сумм выданной денежной наличности с банковских счетов) Корреспондента (далее- кассовое обслуживание).

Порядок совершения операций по счету определяется действующим законодательством, в т.ч, Указанием Центрального банка Российской Федерации (Банка России) от 27 августа 2008 года №2060-У «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц», Положением Банка России от 24 апреля 2008 года №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правила хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации».
Кассовое обслуживание Корреспондента осуществляется в Отделении в течение операционного дня в соответствии с графиком обслуживания. Сдача, получение денежной наличности в Отделении осуществляется уполномоченным представителем Корреспондента.
Корреспондент для осуществления его кассового обслуживания представляет в Отделение заверенные руководителем и главным бухгалтером (их заместителями) Корреспондента реквизиты, проставляемые в соответствии с Положением № 318-П, на верхних накладках пачек банкнот, бандеролях корешков, ярлыках к мешкам с монетой, кассетам с пачками банкнот, пломбах и сварочных швах.
В объявлениях на взнос наличными 0402001, денежных чеках, оформленных Корреспондентом на сдачу, получение денежной наличности в Отделении, указываются источники поступлений, направления выдач денежной наличности в соответствии с номенклатурой символов отчетности о наличном денежном обороте, предусмотренной нормативными актами Банка России.
Денежная наличность принимается, выдается из касс Отделения таким образом, чтобы представитель Корреспондента имел возможность визуального наблюдения за действиями кассового работника Отделении Орел.

4.2. Порядок сдачи денежной наличности в Отделение:

4.2.1. Сдача представителем Корреспондента денежной наличности в кассу Отделения осуществляется по объявлению на взнос наличными 0402001.

Заполненное объявление на взнос наличными 0402001 представитель Корреспондента передает бухгалтерскому работнику Отделения Орел для проверки на соответствие установленной форме бланка, заполнения всех предусмотренных бланком реквизитов, правильности указания банковских реквизитов, оформления и передачи кассовому работнику.

Представитель Корреспондента сдает в кассу Отделения денежную наличность, сформированную и упакованную в соответствии с требованиями Положения № 318-П в полные и неполные пачки банкнот, полные и неполные кассеты с пачками банкнот, полные и неполные мешки с монетой. Пачки банкнот, мешки с монетой, кассеты с пачками банкнот, имеющие несоответствие указанных реквизитов, а также кассеты с нарушенной упаковкой Отделения не принимаются.
При соответствии фактической суммы денежной наличности, сдаваемой представителем Корреспондента, и суммы, указанной в объявлении на взнос наличными 0402001, представитель Корреспондента получает от кассового работника Отделения квитанцию к объявлению на взнос наличными 0402001, подписанную бухгалтерским и кассовым работниками, с проставленным оттиском печати, содержащим Отделения по _____________ области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу, наименование и (или) номер кассы Отделения, принявшего денежную наличность.
Зачисление, перечисление суммы денежной наличности, сданной Корреспондентом осуществляется в тот же рабочий день до полистного, поштучного пересчета принятой денежной наличности.

В случае выявления при приеме денежной наличности несоответствия фактической суммы, сдаваемой представителем Корреспондентом, сумме, указанной в объявлении на взнос наличными 0402001, кассовый работник Отделения предлагает представителю Корреспондента заново заполнить объявление на взнос наличными 0402001 на фактически вносимую сумму. Денежная наличность возвращается представителю Корреспондента или по просьбе представителя Корреспондента находится на столе кассового работника до получения заново оформленного объявления на взнос наличными 0402001.

Первоначально оформленное объявление на взнос наличными 0402001 кассовый работник перечеркивает, на обороте квитанции к объявлению на взнос наличными 0402001 указывает фактически принимаемую сумму денежной наличности и расписывается, после чего возвращает первоначально оформленное объявление на взнос наличными 0402001 бухгалтерскому работнику. Объявление и ордер к объявлению на взнос наличными 0402001 уничтожаются любым способом, исключающим возможность восстановления их первоначального вида. Квитанция к объявлению на взнос наличными 0402001 направляется в кассовые документы Отделения.

В случае выявления в пачках банкнот, кассетах с пачками банкнот, мешках с монетой, сформированных и упакованных кассовыми работниками Корреспондента при их полистном, поштучном пересчете в Отделении излишка, недостачи, сомнительных денежных знаков, в учреждении Банка России в тот же день составляется акт об излишках, недостачах/сомнительных банкнот(ах) в пачках/монет(ах) в мешках 0402145 (далее - акт 0402145) в двух экземплярах. Один экземпляр акта 0402145 с приложенными верхней и нижней накладками от пачки банкнот, бандеролями от всех корешков пачки банкнот, полиэтиленовой упаковкой с оттиском (оттисками) клише, ярлыком от мешка с монетой, обвязкой с пломбой кассовыми работниками которых сформирована и упакована денежная наличность направляется почтовой связью Корреспонденту, либо передается представителю Корреспондента.

Экземпляр акта 0402145, составленного на сомнительные денежные знаки, направляется Корреспонденту вместе с экземпляром акта экспертизы денежных знаков 0402156 (далее - акт 0402156), в котором сомнительные денежные знаки признаются неплатежеспособными или требующими дополнительных исследований, подписанным кассовым работником Отделения, проводившим экспертизу, и заверенным оттиском печати, содержащим наименования Отделения по __________ области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу, номер печати и (или) наименование должности кассового работника. Акт 0402156 оформляется на каждый сомнительный денежный знак, признанный неплатежеспособным, в отдельности.

Экземпляры акта 0402145, акта (актов) 0402156 направляются Корреспонденту не позднее рабочего дня, следующего за днем их составления.

Порядок урегулирования претензий по излишкам, недостачам, неплатежеспособным денежным знакам, выявленным в пачках банкнот, кассетах с пачками банкнот, мешках с монетой, сформированных и упакованных кассовыми работниками Корреспондента определяется настоящим Договором.

За повторный пересчет в Отделении сформированных и упакованных кассовыми работниками Корреспондента пачек банкнот, мешков с монетой, в которых выявлены излишек, недостача с Корреспондента взимается плата в размере 0,1 процента от суммы фактически вложенных банкнот в пачку, монеты в мешок.

Суммы недостач, неплатежеспособных денежных знаков, выявленных при пересчете пачек банкнот, кассет с пачками банкнот, мешков с монетой, сданных Корреспондентом, а также плата за повторный пересчет пачек банкнот, мешков с монетой, сформированных и упакованных кассовыми работниками Корреспондента, в которых выявлены излишек, недостача, списываются по инкассовому поручению 0401071 с банковского счета Корреспондента в день составления акта 0402145 на выявленный излишек, недостачу или акта 0402156, в котором сомнительные денежные знаки признаются неплатежеспособными или требующими дополнительных исследований. Сумма излишка, выявленного при пересчете пачек банкнот, кассет с пачками банкнот, мешков с монетой, сданных Корреспондентом, зачисляется на банковский счет Корреспондента в день составления акта 0402145.

4.2.8. Сомнительные денежные знаки, выявленные (принятые) Корреспондентом сдаются в Отделение для проведения экспертизы. Сдача денежных знаков и получение экспертизы осуществляется в порядке, установленном пунктами 2.7 - 2.10 Указания № 2060-У.

Зачисление (перечисление) суммы сомнительных денежных знаков, признанных по результатам экспертизы платежеспособными, на банковский счет Корреспондента осуществляется в день составления акта 0402156 либо в день поступления в Отделение акта 0402156, составленного другим учреждением Банка России, признавшим сомнительный денежный знак платежеспособным.

4.3. Порядок получения денежной наличности в Отделении:

Корреспондент получает денежную наличность в пределах суммы денежных средств на банковском счете Корреспондента
Представитель Корреспондента получает денежную наличность по оформленному Корреспондентом денежному чеку. В денежном чеке проставляется номер счета.
Для подкрепления операционной кассы Корреспондент получает в Банке по денежному чеку наличные деньги в упаковке учреждений Банка России, печатных фабрик, монетных дворов федерального государственного унитарного предприятия «Гознак» с одновременным ее списанием с банковского счета Корреспондента. Для получения наличных денег Корреспондент представляет в Отделение денежные чеки накануне дня их выдачи или в день получения денежной наличности.

4.3.4. Корреспондент может представлять для резервирования денежных средств письменные заявки на получение денежной наличности накануне дня получения денежной наличности. Сумма, указанная в письменной заявке на получение денежной наличности, представленной накануне дня получения денежной наличности Корреспондентом в учреждение Банка России, резервируется на банковском счете Корреспондента.

Письменные заявки на получение денежной наличности передаются в Отделение одним из перечисленных способов: посредством телефонной, факсимильной связи, по электронной почте, нарочным.

Выдача наличных денежных средств по денежному чеку с банковского счета осуществляется с соблюдением очередности списания денежных средств со счета, установленной законодательством Российской Федерации.

4.3.5. Представитель Корреспондента предъявляет бухгалтерскому работнику Отделения денежный чек и документ, удостоверяющий личность. Бухгалтерским работником осуществляется проверка денежного чека, а также соответствия проставленных в денежном чеке оттиска печати и подписей образцам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, представителю Корреспондента передается контрольная марка от денежного чека и возвращается документ, удостоверяющий личность.

Для получения денежной наличности представитель Корреспондент предъявляет кассовому работнику Отделения контрольную марку от денежного чека и документ, удостоверяющий личность, называет по просьбе кассового работника сумму получаемой денежной наличности, подписывает переданный ему кассовым работником денежный чек, после чего возвращает денежный чек кассовому работнику.

При предъявлении нескольких денежных чеков выдача кассовым работником денежной наличности осуществляется по каждому денежному чеку отдельно в порядке очередности номеров денежных чеков.

Денежная наличность выдается из кассы Отделения полными, неполными пачками банкнот, полными, неполными кассетами с пачками банкнот, полными корешками и отдельными банкнотами, полными, неполными мешками с монетой, пакетами, тюбиками, отдельными монетами. Денежная наличность выдается из кассы Отделения в упаковке учреждений Банка России, печатных фабрик, монетных дворов федерального государственного унитарного предприятия «Гознак». При наличии письменной заявки на получение денежной наличности Корреспондента, в которой указаны предполагаемые к получению суммы банкнот и монеты по номиналам, денежная наличность выдается, по возможности, в номиналах, указанных в письменной заявке на получение денежной наличности. Суммы банкнот и монеты по номиналам, указанные в письменной заявке на получение денежной наличности Корреспондента могут корректироваться руководителем Отделения, исходя из имеющихся в наличии банкнот и монеты определенных номиналов в целях удовлетворения потребностей хозяйствующих субъектов и населения в наличных деньгах на территории _____________ области.

Представитель Корреспондента под контролем кассового работника, осуществляющего выдачу денежной наличности, проверяет пачки банкнот, кассеты с пачками банкнот, мешки с монетой по надписям на верхних накладках пачек банкнот, ярлыках к кассетам с пачками банкнот, мешкам с монетой, а также корешки, пакеты, тюбики, отдельные банкноты и монеты полистным, поштучным пересчетом.

Представитель Корреспондента имеет право пересчитать полистно банкноты, упакованные в полные и неполные пачки, кассеты с пачками банкнот, и поштучно монету, упакованную в мешки, под наблюдением контролирующего работника Отделения в помещении для клиентов. Доставка денежной наличности в указанное помещение осуществляется представителем Корреспондента в сопровождении контролирующего работника Отделения.

При полистном, поштучном пересчете денежной наличности верхняя и нижняя накладки пачки банкнот, бандероли корешков, обвязка с пломбой (полиэтиленовая упаковка с оттиском (оттисками) клише), ярлык к мешку с монетой, кассете с пачками банкнот сохраняются до окончания пересчета пачки банкнот, кассеты с пачками банкнот, мешка с монетой.

На сумму недостачи, излишка, сомнительных денежных знаков, обнаруженных представителем Корреспондента при пересчете принятой денежной наличностью, контролирующим работником Отделения оформляется акт 0402145 в одном экземпляре. Бухгалтерским работником на основании акта 0402145 на сумму недостачи, сомнительных денежных знаков оформляется расходный кассовый ордер 0402009, на сумму излишка - приходный кассовый ордер 0402008. Сумма недостачи денежной наличности выдается кассовым работником представителю Корреспондента по расходному кассовому ордеру 0402009, сумма излишка принимается кассовым работником от представителя Корреспондента по приходному кассовому ордеру 0402008. Акт 0402145 помешается в дело (сшив) кассового подразделения Отделения.

4.3.8. Отделение не удовлетворяет претензий подразделения по недостачам, неплатежеспособным денежным знакам, обнаруженным в принятой ими денежной наличности, если денежная наличность не была пересчитана полистно, поштучно при ее получении представителем Корреспондент а под наблюдением контролирующего работника Отделения.

5. ПОРЯДОК РАСЧЕТА И ВЗИМАНИЯ ПЛАТЫ ЗА УСЛУГИ БАНКА РОССИИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ БАНКА РОССИИ

К услугам Банка России (далее - услуги) относятся: расчетные услуги;

информационные услуги;

услуги по изготовлению бумажных копий электронных платежных документов (далее - ЭПД) и электронных платежных сообщений (далее - ЭПС).

К расчетным услугам Банка в системах внутрегиональных и межрегиональных платежей, оказываемым Корреспонденту (далее - расчетная услуга) относятся услуги по переводу денежных средств Корреспондента:

прием (составление) расчетного документа на списание денежных средств со счета корреспондента;

обработка расчетного документа, соответствующая способу осуществления платежа и способу передачи расчетного документа в учреждение Банка России; отражение операций по счету Корреспондента;

выдача Корреспонденту (плательщику и получателю средств) расчетного документа, подтверждающего совершение расчетной операции, и выписки корреспондентского субсчета Корреспондента.

К расчетным услугам Банка в системе БЭСП, оказываемым Корреспонденту (далее - расчетная услуга) относятся: - услуги по переводу денежных средств Корреспондента через систему БЭСП:

-прием ЭПС от Корреспондента - участника системы БЭСП и его обработка;

-отражение суммы платежа, проведенного через систему БЭСП, по счетам Корреспондента - участника системы БЭСП;

-составление и передача ЭПС и соответствующих электронных служебно- информационных сообщений (далее - ЭСИС) о списании и о зачислении сумм платежей Корреспонденту участнику системы БЭСП.

К информационным услугам относятся:

Услуги по предоставлению Корреспонденту по его запросу:

информации из архива электронных сообщений на соответствующие даты завершенных операционных дней системы БЭСП;
дубликатов ЭСИС, направленных Банком в соответствии с регламентом системы БЭСП.

Услуги по направлению по каналам связи запросов и ответов Корреспондента в виде электронных сообщений, уточняющих реквизиты расчетных документов клиентов (далее ЭС -запрос (ответ) о реквизитах).

Услуги по изготовлению бумажных копий ЭПД включают изготовление и выдачу в Банке Корреспонденту бумажных копий ЭПС.
Услуги по изготовлению бумажных копий ЭПС включают изготовление и выдачу в Банке Корреспонденту — участнику системы БЭСП бумажных копий ЭПС.
Отношения Банка и Корреспондента по оплате услуг, предоставленных Банком Корреспонденту, регулируются Положением Банка России от 26 февраля 2010 г. № 356-П «О порядке расчета и взимания платы за услуги Банка России в платежной системе Банка России» (с изменениями и дополнениями) и настоящим Договором .

Перечень расчетных услуг Банка, за которые не взимается плата (за исключением телеграфных расходов) определяется выше указанным Положением.
Расчет подлежащей взиманию платы и взимание платы осуществляется в валюте Российской Федерации по тарифам на услуги в платежной системе Банка России, утвержденным Советом директоров Банка России и опубликованным в «Вестнике Банка России».
Корреспондент возмещает Банку сумму расходов, связанных с оплатой услуг организаций федеральной почтовой связи (телеграфные расходы), не позднее следующего рабочего дня после получения от Банка Счета за услуги путем представления в Банк платежного поручения, обработка которого (в соответствии с п.5.7. Договора) является платной и включает в себя телеграфные расходы. Размер тарифов на услуги Банка и ставки дисконта в системе БЭСП может быть изменен решением Совета директоров Банка России.
Банк составляет Ведомость предоставленных услуг в платежной системе Банка за день (далее ведомость за день) и передает Корреспонденту в электронном виде в соответствии с Договором об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России.

Ведомость за день предназначена для информирования Корреспондента о сумме проведенных за день операций по списанию средств со счета Корреспондента, видов платежей (операций, подлежащих оплате, и операций, осуществляемых бесплатно), количестве изготовленных бумажных копий ЭПД , количестве предоставленных Банком информационных услуг, количестве изготовленных бумажных копий ЭПС, величине дисконта (для клиентов-участников системы БЭСП) и начисленной платы за услуги в платежной системе Банка за этот день.

Ведомость за день не передается Корреспонденту, если в течение дня Банком не предоставлялись услуги Корреспонденту на платной основе.

Корреспондент вправе сверить ведомость за день с данными своего учета и при наличии разногласий обратиться в Банк с письменным заявлением, составленным в произвольной форме, с указанием причин разногласий и оспариваемых сумм платы для их урегулирования не позднее третьего рабочего дня, включая день передачи.

5.75. Банк составляет Ведомость предоставленных услуг за месяц (далее- всдомость за месяц), которая является приложением к счету за услуги. Объем требований Банка к Корреспонденту по оплате услуг Банка за отчетный месяц устанавливается Счетом за предоставленные Банком услуги в платежной системе Банка.

Банк составляет Счет за услуги и передает его Корреспонденту вместе с Ведомостью предоставленных услуг через представителя Корреспондента под роспись на втором экземпляре Счета за услуги не позднее третьего рабочего дня следующего месяца.

Счет за услуги и ведомость за месяц не передаются Корреспонденту, если в течение отчетного месяца все услуги Банка были оказаны на бесплатной основе. Сверка, корректировка и формирование новых ведомостей осуществляются не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца.

Корреспондент вправе при получении счета за услуги и ведомости за месяц сверить их с данными своего учета и при наличии разногласий не позднее пятого рабочего дня месяца, следующего за месяцем предоставления услуг Банка, обратиться в Банк с письменным заявлением, составленным в произвольной форме, о разногласиях, с указанием оспариваемых сумм и причин разногласий. Суммы, не указанные в заявлении о разногласиях, Корреспондент оплачивает своим платежным поручением не позднее пятого рабочего дня месяца, следующего за месяцем предоставления услуг Банка с указанием в платежном поручении на оплату услуг в поле «Назначение платежа»: «Оплата услуг Банка России согласно счету за предоставленные Банком России

услуги в платежной системе Банка России за г. № от « » г. При

не поступлении от Корреспондента в Банк заявления о разногласиях в срок, не превышающий 5 рабочих дней, Счет за услуги и ведомость за месяц считаются подтвержденными Корреспондентом.

Для урегулирования разногласий создается Согласительная комиссия из уполномоченных представителей Банка и Корреспондента. Представитель (представители) Корреспондента указывается (указываются) в его заявлении, а представитель (представители) Банка назначается (назначаются) руководителем Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем получения заявления от Корреспондента.

Урегулирование разногласий производится в срок, не превышающий десяти рабочих дней месяца, следующего за месяцем, в котором Корреспонденту были предоставлены услуги,

В случае невозможности урегулирования разногласий они подлежат разрешению в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. Решение Согласительной комиссии оформляется актом, который составляется в произвольной форме и подписывается уполномоченными представителями сторон (далее акт).

В случае подтверждения Согласительной комиссией заявленных Корреспондентом разногласий Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем составления акта, формирует новую ведомость за месяц с учетом составленного акта.

Корреспондент вправе осуществлять оплату услуг Банка с субсчета Корреспондента, открытого в Отделении Орел или корреспондентского счета кредитной организации. Корреспондент вправе произвести оплату услуг Банка наличными денежными средствами.
Датой оплаты услуг Банка считается дата списания средств с субсчета Корреспондента, открытого ему в Отделении Орел, либо дата зачисления средств на счет Банка № 60312810254020000734 в случае оплаты услуг со счета Корреспондента или наличными деньгами.
Корреспондент вправе произвести оплату по частям (несколькими платежными поручениями), в течение ___ рабочих дней, следующего за месяцем предоставления услуг Банка.
Корреспондент вправе произвести оплату стоимости оказанных Банком услуг путем совершения авансового платежа на счет № 60311810954020000734 с указанием в платежном поручении в поле «Назначение платежа»: «Авансовый платежж за услуги Банка России за (месяц и год, за которые производится авансовый платеж)». При превышении суммы авансового платежа над стоимостью услуг Банка по счету за услуги за месяц либо при переплате Корреспондентом сумм за услуги Банка сумма превышения (переплаты) засчитывается в счет оплаты Корреспондентом услуг Банка в последующих периодах или, по заявлению Корреспондента, возвращается на счет Корреспондента, по указанным им реквизитам.Банк не начисляет и не уплачивает проценты за пользование денежными средствами в случаях внесения Корреспондентом авансового платежа, превышения суммы авансового платежа над стоимостью фактически предоставленных услуг Банка или переплаты Корреспондентом суммы платы за фактически предоставленные услуги Банка.
При закрытии счета Корреспондента в Банке Банк предъявляет Корреспонденту два счета за услуги и две ведомости за месяц.Первый счет за услуги и ведомость к нему, включающая все операции по списанию средств со счета Корреспондента, проведенные за фактический период расчетного обслуживания в течение текущего и (или) предыдущего месяца (в случае закрытия счета в течение первых шести рабочих дней) либо проведенные за фактический период расчетного обслуживания в течение текущего месяца (в случае закрытия счета после шестого рабочего дня текущего месяца), за исключением четырех последних рабочих дней расчетного обслуживания Корреспондента, передаются Корреспонденту в первый из указанных четырех рабочих дней.
Второй счет за услуги и ведомость к нему, включающая все операции по списанию средств со счета Корреспондента, проведенные в течение четырех последних рабочих дней расчетного обслуживания Корреспондента, передаются Корреспонденту в срок не позднее дня закрытии счета Корреспондента на бумажном носителе или по каналам связи.

В случае наличия у Корреспондента превышения суммы платы за услуги Банка, перечисленной им в предыдущих периодах, услуги Банка могут быть оплачены на основании первого и второго счетов за услуги за счет суммы переплаты.

Сумма переплаты, оставшаяся после оплаты услуг Банка по первому и второму счетам за услуги, перечисляется платежным поручением Банка по указанным Корреспондентом реквизитам на счет Корреспондента, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем закрытия счета Корреспондента.

При неоплате (неполной оплате) Корреспондентом предоставленных Банком услуг на второй из четырех последних рабочих дней текущего месяца расчетного обслуживания Корреспондента согласно первому счету за услуги Банк России осуществляет процедуру взыскания денежных средств в оплату суммы основного долга (оставшейся части), которая проводится в третий из четырех последних рабочих дней текущего месяца расчетного обслуживания Корреспондента.

В случае исключения Корреспондента - участника системы БЭСП из состава участников системы БЭСП в ведомость за месяц включаются данные о плате за фактический период оказания услуг Банком в платежной системе в течение месяца, в котором Корреспонденту- участнику системы БЭСП предоставлялись эти услуги.

5.8. Обязательства Сторон:

Банк обязуется ежемесячно производить расчет платы за услуги в валюте Российской Федерации в соответствии с установленными тарифами на услуги.
Корреспондент обязуется своевременно не позднее ____ рабочего дня следующего месяца или в срок, указанный в п.п.7.2.,7.3. настоящего Договора оплачивать услуги Банка (расчетные услуги, информационные услуги, услуги по изготовлению бумажных копий электронных платежных документов (далее - ЭПД) и электронных платежных сообщений (далее - ЭПС), в случае если между Банком и Корреспондентом на основании соответствующего договора производится обмен электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка с передачей Корреспонденту ЭПД по телекоммуникационным каналам связи или на магнитных носителях, в том числе дополнительных бумажных копий ЭПД (в случае если между Банком и Корреспондентом не производится обмен электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка) и ЭПС (по запросу Корреспондента).
Корреспондент возмещает Банку сумму расходов, связанных с оплатой услуг организаций федеральной почтовой связи (телеграфные расходы) не позднее следующего рабочего дня после получения от Банка Счета за услуги путем представления в Банк платежного поручения, обработка которого (в соответствии с 5.7. договора) является платной и включает в себя телеграфные расходы.
При закрытии счета Корреспондента и предъявлении Банком Корреспонденту двух счетов за услуги и двух ведомостей за месяц Корреспондент производит оплату стоимости оказанных Банком услуг на основании первого счета и ведомости к нему, а также второго счета и ведомости к нему в срок не позднее второго из четырех последних рабочих дней расчетного обслуживания Корреспондента. Оплата услуг Байка по второму счету и ведомости к нему производится путем совершения авансового платежа. Корреспондент предоставляет в Банк платежное поручение на перечисление авансового платежа одновременно с платежным поручением на оплату услуг по первому счету за услуги.
Банк в случае превышения суммы авансового платежа над суммой платы за фактически предоставленные услуги Банка, рассчитанной по второму счету за услуги, перечисляет платежным поручением по указанным Корреспондентом реквизитам разницу на счет Корреспондента, открытый в Банке, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем закрытия счета Корреспондента.
Банк вправе один раз в квартал произвести проверку правильности расчета платы за предоставленные Корреспонденту услуги Банка.

Результаты проверки оформляются актом, составленным в произвольной форме.

В случае выявления у Корреспондента превышения суммы платы за услуги Банка над стоимостью услуг Банка сумма превышения (переплаты) в соответствии с условиями Договора зачисляется в счет оплаты Корреспондентом услуг Банка в последующих периодах или перечисляется платежным поручением на корреспондент скийсубсчет Корреспондента.

В случае выявления сумм недоначисленной Банком платы за услуги Банка суммы доначисленной платы за услуги Банка включаются в счет за услуги за месяц, следующий за месяцем составления акта, и оплачиваются Корреспондентом в соответствии с условиями Договора.

6.ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ.

6.1. Настоящий раздел регулирует отношения сторон при осуществлении срочных платежей на общих основаниях в системе валовых расчетов в режиме реального времени Байка России, именуемой системой банковских электронных срочных платежей (далее - система БЭСП), которая функционирует в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Центрального банка Российской Федерации.

Порядок проведения платежей и осуществление расчетов в системе БЭСП определяется действующими положениями и указаниями Банка России от 25.04.2007 №303-П «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» (с изменениями и дополнениями), от 26.02.2010 №356-П «О порядке расчета и взимания платы за услуги Банка России в платежной системе Банка России» (с изменениями и дополнениями), от 25.04.2007 №1822-У «О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» (с изменениями и дополнениями) и от 08.06.2007 №1834-У «О порядке ведения Справочника рабочих дней платежной системы Банка России».
Корреспондент является ________________ участником расчетов (далее - ______) системы БЭСП.
В соответствии с настоящим разделом Договора Корреспондент приобретает право осуществлять срочные платежи, а Банк обязуется осуществлять срочные платежи в установленном порядке при условии соблюдения Корреспондентом требований нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, регулирующих правила осуществления платежей в системе БЭСП и правила включения (исключения) Корреспондента в состав (из состава) участников системы БЭСП.

6.1.4. Порядок оплаты услуг Банка при осуществлении платежей через систему БЭСП устанавливается в соответствии с нормативными и распорядительными актами Банка России, регулирующими порядок оплаты услуг Банка России в платежной системе, и тарифами, установленными Банком России.

6.2. Особенности совершения операций в системе БЭСП.

6.2.1. Корреспондент осуществляет срочные платежи в системе БЭСП в соответствии с нормативными актами Банка России.

6.2.2. Корреспондент, являющийся ______________, проводит расчеты в системе БЭСП в пределах остатка денежных средств, находящихся на корреспондентском субсчете 30101810154020000734 Корреспондента в Банке, имеющихся на момент оплаты с учетом средств, поступающих в течение операционного дня и кредитов Банка России, в случаях установленных нормативными актами Банка России и заключенными Банком и Корреспондентом договорами.

6.2.3. Обмен информацией между Банком и Корреспондентом при осуществлении платежей в системе БЭСП осуществляется посредством электронных сообщений (электронных платежных сообщений, далее - ЭПС, и электронных служебно-информационных сообщений, далее - ЭСИС), за исключением случаев, предусмотренных настоящим дополнительным соглашением.

Порядок обмена электронными сообщениями регулируется отдельным договором.

6.2.4. В случаях и в порядке, предусмотренных нормативными актами Банка России, возможно полное или частичное ограничение участия Корреспондента, являющегося ______________, в системе БЭСП.

Отмена полного или частичного ограничения происходит после устранения Корреспондентом, являющимся ______________, причин, повлекших их возникновению.

6.2.5. Банк на основании информации о возникновении (об устранении) причины ограничения:

при назначении временной администрации и наличии просьбы руководителей временной администрации и наличии просьбы руководителя временной администрации (представителя государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов») об обновлении ключей, используемых для защиты электронных документов ;

при приостановлении (возобновлении) участия ______________ обмене электронными сообщениями с Банком России в соответствии с Договором об обмене;

при поступлении от ______________ информации о возникновении (об устранении) временных технических проблем, приводящих к невозможности ______________ осуществлять расчеты и проводить платежи через систему БЭСП, представленной Корреспондентом, являющимся ______________, в письменном виде в произвольной форме, подписанной руководителем (заместителем руководителя) Корреспондента и заверенной печатью ______________ на бумажном носителе, с использованием средств факсимильной связи осуществляет введение (отмену) ограничения участия Корреспондента не позднее рабочего дня следующего за днем ее представления.

При получении информации Корреспондента о возникновении (об устранении) причины ограничения Банком не позднее, чем за один час до окончания операционного дня системы БЭСП, ограничение участия ______________ в системе БЭСП вводится (отменяется) в день получения от ______________.

При получении информации Корреспондента о возникновении (об устранении) причины ограничения Банком позднее, чем за один час до окончания операционного дня системы БЭСП, ограничение участия ______________ в системе БЭСП вводится (отменяется) до начала операционного дня системы БЭСП, следующего за днем получения информации о возникновении (об устранении) причины ограничения от ______________.

При поступлении от Корреспондента информации о возникновении (об устранении) причины ограничения на бумажном носителе Банк проставляет время поступления на первом и втором (либо на копии, изготавливаемой в Банке) информации о возникновении (об устранении) причины ограничения, представленной Корреспондентом на бумажном носителе.

При поступлении от Корреспондента информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с использованием средств факсимильной связи, Банк не позднее 30 минут после поступления от Корреспондента, указанной информации формирует в письменном виде в произвольной форме и направляет Корреспонденту с использованием средств факсимильной связи справку о времени приема информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с указанием БИК и наименования Корреспондента, даты и времени поступления информации о возникновении (об устранении) причины ограничения, БИК и наименование Банка.

Регламент функционирования системы БЭСП определяется Банком России.
Регламент функционирования платежной системы Банка на уровне Главного управления Банка России по _______________ области (далее - Регламент), устанавливающий продолжительность операционного дня, в течение которого Корреспондент имеет возможность осуществлять платежи в системе БЭСП, утверждается Главным управлением в соответствии с нормативными актами Банка.

Данный Регламент доводится до Корреспондента в порядке, предусмотренном договором об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через Банк России (далее - Договор об обмене).

Функционирование системы БЭСП и платежной системы Банка осуществляется в соответствии со Справочником рабочих дней платежной системы Банка (далее - Календарь ПС), который представляет собой систематизированный перечень календарных дат года, являющихся рабочими днями функционирования платежной системы Банка.

Ведение Календаря ПС осуществляет Банк в виде электронной базы.

Календарь ПС доставляется Корреспонденту Банком в электронном виде не позднее следующего дня после поступления его в автоматизированную систему Банка на очередной календарный год, или по мерс поступления изменений.

6.3. Права и обязанности сторон

6.3.1. В процессе осуществления платежей через систему БЭСП Корреспондент, являющийся ___________имеет право:

Осуществлять срочные платежи через систему БЭСП (как собственные, так и платежи клиентов) в адрес других участников системы БЭСП в соответствии с установленным регламентом системы БЭСП.
Осуществлять обмен электронными платежными сообщениями с использованием платежной системы Банка России на уровне территориального учреждения Банка России, составленные участниками системы БЭСП - плательщиками на основании платежных поручений, инкассовых поручений и платежных требований.

Использовать для осуществления расчетов в системе БЭСП расчетные документы в виде платежного поручения, инкассового поручения или платежного требования составленные в соответствии с правилами заполнения полей расчетных документов, установленных нормативными актами Банка России.

Составлять электронное платежное сообщение на основании реквизитов исходного расчетного документа с указанием признака срочного платежа (платежного поручения) и оформлять в соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка России.

Передавать электронные платежные сообщения через платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения.

Получать необходимую информацию по запросу из платежной системы Банка России на уровне территориального учреждения о проведенных платежах в системе БЭСП .
Получать информацию по запросу из платежной системы Банка

России на уровне территориального учреждения об остатках на корреспондентском субсчете Корреспондента.

В процессе осуществления платежей через систему БЭСП Корреспондент обязан:

Оплачивать услуги Банка при осуществлении платежей через систему БЭСП в соответствии с порядком и тарифами, установленными Банком.
Осуществлять списание (зачисление) денежных средств со счета (на счет) своего клиента по его платежам (в его пользу), проведенным в системе БЭСП, датой осуществления расчета в системе БЭСП и отражения по корреспондентскому субсчету Корреспондента в Банке.

В процессе осуществления платежей через систему БЭСП Банк имеет право:

Отказать в исполнении срочного платежа, в случае если электронное платежное сообщение Корреспондента не соответствует требованиям, установленным нормативными актами Банка.
Ввести (отменить) частичное ограничение участия Корреспондента в системе БЭСП, являющегося ______:

в случае предъявления инкассового поручения Банком России по операциям, связанным с денежно-кредитным регулированием, в соответствии с законодательством Российской Федерации к корреспондентскому субсчету обслуживаемой кредитной организации (ее филиала), являющейся ______________, для его исполнения в платежной системе Банка России на уровне территориального учреждения, в случае отсутствия у ______________ достаточных денежных средств для проведения платежей через платежную систему Банка

России на уровне ТУ на момент предъявления инкассового поручения (при исполнении инкассового поручения);

при возникновении (оплате) картотеки неоплаченных в срок расчетных документов к корреспондентскому субсчету Корреспондента в обслуживающем учреждении Банка России;

при приостановлении (возобновлении) участия ______________ в обмене электронными сообщениями с Банком России в соответствии с Договором об обмене;

Исключить Корреспондента из состава участников системы БЭСП:

при закрытии корреспондентского субсчета либо расторжении Договора об обмене, за исключением случая перехода ______________ на обслуживание в другое учреждение Банка России, являющееся ОУР и действующее в составе того же территориального учреждения, а также при закрытии филиала кредитной организации и прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации;

при отзыве или аннулирование лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, филиалом которой является Корреспондент.

Устанавливать плату за услуги Банка в системе БЭСП, за исключением операций, бесплатное проведение которых установлено законодательством Российской Федерации.
Снижать плату за расчетную услугу Банка в системе БЭСП в течение месяца в соответствии с величиной применяемых скидок (далее - дисконт) в зависимости от количества проведенных через систему БЭСП ЭПС Корреспондента.

6.3.4. В процессе осуществления платежей через систему БЭСП Банк обязан:

Осуществлять в установленном порядке срочные платежи в системе БЭСП по платежам Корреспондента, при соблюдении им требований нормативных актов Банка России, регулирующих правила осуществления платежей в системе БЭСП.
Ввести (отменить) частичное ограничение участия Корреспондента, являющегося ________, в системе БЭСП в следующих случаях:

на основании полученной от Корреспондента информации о возникновении (об устранении) причины ограничения, представленной в Отделение Орел в письменном виде в произвольной форме. В течение 1 часа после представления информации о возникновении (об устранении) ограничения внести изменения в Справочник участников системы БЭСП;
предъявления инкассового поручения Банком России по операциям, связанным с денежно-кредитным регулированием, в соответствии с законодательством Российской Федерации к корреспондентскому субсчету Корреспондента открытому в Отделении Орел, являющейся ________, для его исполнения в платежной системе Банка России на уровне Отделения Орел, в случае отсутствия у Корреспондента достаточных денежных средств для проведения платежей через платежную систему Банка России на момент предъявления инкассового поручения (при исполнении инкассового поручения);
при возникновении (оплате) картотеки неоплаченных в срок расчетных документов к корреспондентскому субсчету Корреспондента открытому в Отделении_________;

-при назначении временной администрации и наличии просьбы руководителей временной администрации и наличии просьбы руководителя временной администрации (представителя государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов») об обновлении ключей, используемых для защиты электронных документов

Ввести (отменить) полное ограничение участия Корреспондента в системе БЭСП, являющегося _____:

при приостановлении (возобновлении) участия _______ в обмене электронными сообщениями с Банком России в соответствии с Договором об обмене;

при поступлении от ______ информации о возникновении (об устранении) временных технических проблем, приводящих к невозможности ________ осуществлять расчеты и проводить платежи через систему БЭСП;

Исключить Корреспондента из состава участников системы БЭСП: при закрытии корреспондентского субсчета либо расторжении Договора обобмене, за исключением случая перехода ______ на обслуживание в другое учреждение Банка России, являющееся ОУР и действующее в составе того же территориального учреждения, а также при закрытии филиала кредитной организации и прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации;

Расторгнуть в одностороннем порядке настоящий раздел Договор в части проведения платежей и осуществления расчетов в системе БЭСП в случае исключения Корреспондента из числа участников системы БЭСП.
Принять информацию Корреспондента, являющегося ______________, в письменном виде в произвольной форме о возникновении (устранении) временных технических проблем, направленного Корреспондентом через уполномоченное лицо, наделенным полномочиями по представлению информации на бумажном носителе и проставить на втором экземпляре указанной информации, остающейся у Корреспондента в качестве подтверждения приема, время приема.

7. УСЛОВИЯ ОБ ОТВЕТСТВЕННОСТИ СТОРОН

За несвоевременное (позднее дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа) зачисление на счет поступивших Корреспонденту денежных средств либо их необоснованное списание Банком со счета, а также невыполнение указаний Корреспондента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета Банк обязан уплатить Корреспонденту на эту сумму проценты в порядке и размере, предусмотренных ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.
За неисполнение или ненадлежащее исполнение Корреспондентом обязательств по оплате предоставленных Банком услуг (в том числе по причине отсутствия достаточной суммы средств на субсчете Корреспондента) Банк начисляет Корреспонденту неустойку в размере ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату окончания срока, установленного для исполнения обязательства по оплате предоставленных Банком услуг, деленной на фактическое количество календарных дней в текущем году, умноженной на остаток суммы просроченного основного долга на начало операционного дня.

Расчет неустойки осуществляется за каждый календарный день просрочки, включая день возврата всей суммы просроченного основного долга.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Корреспондентом обязательств по оплате предоставленных Банком услуг (в том числе по причине недостаточности денежных средств на субсчете Корреспондента), а также расходов Банка, связанных с оплатой услуг организаций федеральной почтовой связи (телеграфные расходы) в установленный срок (п. 5.7.3, 5.7.6, 7.2, 7.3 настоящего Договора) Банк в соответствии с пунктом 2 ст.854 Гражданского кодекса Российской Федерации вправе списать со счета Корреспондента денежные средства в сумме неисполненных Корреспондентом обязательств в счет оплаты суммы основного долга (оставшейся части), неустойки на основании инкассового поручения Банка без распоряжения Корреспондента.
За не уведомление Банка в течение десяти дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Корреспондента суммах он уплачивает Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,1% неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.
Корреспондент несет ответственность за неисполнение своих обязательств, предусмотренных п. 2.1.5, за исключением случаев ошибочного зачисления, происходящего по вине Банка.
Стороны не несут ответственность за ущерб, возникший вследствие неправильного оформления другой Стороной денежно-расчетных документов.
Стороны не несут ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение принятых на себя обязательств по настоящему договору вследствие обстоятельств непреодолимой силы (чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях), оказавших непосредственное влияние на исполнение принятых обязательств.

8. УСЛОВИЯ ОБ УРЕГУЛИРОВАНИИ РАЗНОГЛАСИЙ И РАЗРЕШЕНИЕСПОРОВ

8.1. Урегулирование разногласий по расчету платы за предоставленные Банком услуги Корреспонденту производится не позднее десятого рабочего дня месяца, следующего за месяцем предоставления услуг Банка России, Согласительной комиссией из уполномоченных представителей Сторон

Решение Согласительной комиссии оформляется составленным в произвольной форме актом, который подписывается уполномоченными представителями Сторон.

82. В случае положительного решения Согласительной комиссии по заявленным Корреспондентом разногласиям Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем составления акта, формирует новую ведомость за месяц и составляет новый счет за услуги. Новый счет за услуги передается Корреспонденту в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем формирования новой ведомости. В свою очередь Корреспондент оплачивает услуги Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем получения нового счета за услуги.

В случае отрицательного решения Согласительной комиссии по заявленным Корреспондентом разногласиям Корреспондент оплачивает услуги Банка в соответствии со счетом за услуги, предоставленным ранее, не позднее рабочего дня, следующего за днем составления акта.
В случае невозможности урегулирования разногласий в порядке, предусмотренном п.п.7.1.-7.3. настоящего Договора, используется порядок, предусмотренный действующим законодательством Российской Федерации.
Все другие неурегулированные Сторонами споры и разногласия, возникшие в процессе исполнения настоящего Договора, разрешаются в предусмотренном законодательством Российской Федерации порядке.

9. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ

Настоящий Договор заключен на неопределенный срок и вступает в силу с момента подписи сторон.
Настоящий Договор может быть расторгнут с одновременным закрытием корреспондентского субсчета в следующих случаях:

- при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете Корреспондента и операций по этому счету Банк вправе отказаться от исполнения настоящего договора, предупредив об этом Корреспондента в письменной форме. При этом договор считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого предупреждения, если на счет Корреспондента в течение этого срока не поступили денежные средства.

по инициативе Банка - в судебном порядке (в случаях предусмотренных ст. 859 ГК РФ);
по инициативе Корреспондента (при изменении Правил построения расчетной системы Корреспондента, при закрытии филиала, при изменении его месторасположения и др.).

Закрытие субсчета Корреспондента в Банке при расторжении договора по инициативе Корреспондента производится на основании Положения Центрального банка РФ «О проведении безналичных расчетов в Российской Федерации».

9.4. В случае расторжения договора остатки денежных средств с корреспондентского субсчета перечисляются Банком по указанию Корреспондента на другой счет на основании платежного поручения не позднее семи дней после его получения.

Возврат расчетных документов из картотеки неоплаченных расчетных документов при закрытии корреспондентского субсчета осуществляется в порядке, изложенном в главе 7 части II Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации.

10. ДРУГИЕ УСЛОВИЯ ПО УСМОТРЕНИЮ СТОРОН

В случае поступления в Банк платежных поручений с указанием в них лицевого счета, открытого на б/с №30301, в качестве лицевого счета получателя средств (в поле «Получатель сч. №») ответственность за зачисление сумм платежей на счета окончательных получателей средств не по назначению возлагается на Корреспондента.
Настоящий договор составлен в двух экземплярах - по одному для каждой стороны. Каждый экземпляр имеет равную юридическую силу.

4. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА, ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

Приложение 6

Тест по теме « Расчеты по средством авизо»

1. Кредитовое авизо подразделения расчетной сети Банка России составляют на основании:

сводного поручения кредитной организации
распоряжений на перевод денежных средств клиентов
описи распоряжений клиента
распоряжений на перевод денежных средств , приложенных к сводному поручению

2. По количеству включенных документов авизо бывают:

одиночные
простые
сводные

3. По способу направления платежа авизо подразделяются

1. почтовые

2. телеграфные

3. программные

4. Бухгалтерская запись Д сч.30101 К сч.30701 соответствует следующей операции

получено кредитовое авизо для зачисления средств на счет кредитной организации
списано с корреспондентского счета кредитной организации для перевода платежа в электронной технологии
списано с корреспондентского счета кредитной организации для перевода в системе авизования платежей

5. Следует ли в авизо расшифровывать подпись работника Отделения (ф) А

да, во всех случаях
только в отдельных случаях
нет

6. Комплект типографских бланков авизо состоит из:

авизо
ордер
копия авизо
квитанция
отчетная карточка

7. Отчетность по начальным оборотам по авизо при расчетах между подразделениями расчетной сети Банка России составляется

ежедневно
ежегодно
ежемесячно

8. Основанием для составления отчетности по начальным оборотам по авизо при расчетах между подразделениями расчетной сети Банка России является

лицевые счета
2-ые экземпляры авизо
3-и экземпляры авизо

9. В Отделении (Ф) Б при получении одиночного кредитового авизо составляется проводка

1. Д 30706 К 30101

2. Д 30101 К 30705

3. Д 30802 К 30101

10. В Отделении (Ф) Б при получении сводного кредитового авизо составляется проводка

1. Д 30706 Д 30709

К 30709 К 30101

2. Д 30714 Д сч.плательщика

К 30705 К 30714

11.В Г Отделении (Ф) Б поступившее авизо на котором неясный оттиск печали, его

вернули в Отделения (Ф) А
зарегистрировали в журнале и послали запрос в Отделение (Ф) А на подтверждение печати
сумму по авизо зачислили на счет 30811 и послали запрос в Отделение (Ф) А на подтверждение печати

12. В Отделении (Ф) Б поступила табуляграмма № 2104 по которой все авизо сквитовались

1. Д 30802 К 30706

2. Д 30805 К 30706

3. Д 30705 К 30801

13. В Отделении (Ф) Б поступила табуляграмма № 1104 по которой все авизо сквитовались

1. Д 30805 К 30801

2. Д 30705 К 30801

3. Д 30805 К 30801

14. Сумма 12340 рублей в табуляграмме №2167 несквитовалась, в Отделении (Ф) А послан запрос

1. Д 30806 К 30801

2. Д 30802 К 30706

3. Д 30802 К 30805

15. В ответ на посланный запрос, по сумме указанной в табуляграмме № 2167, в Отделении (Ф)Б направлена исправительная табуляграмма

1. Д 30801 К 30806

2. Д 30805 К 30802

16. Дефектными считаются авизо, на которых

1. отсутствует оттиск печати Отделения (Ф)

2. сумма, указанная в авизо, не соответствует сумме указанной на приложении к авизо

3.сумма итогов разделов перечня не соответствует сумме авизо;

4.подсчет частных сумм в разделе перечня расходится с итогом раздела

5. оттиск печати Отделения (Ф)А не соответствует ее описанию

17. В Отделении (Ф)Б ответственный исполнитель при получении авизо проверяет

1. соответствие БИК Отделения (Ф)Б , указанного в авизо , БИК Отделения (Ф)Б, в которое поступило авизо

2.наличие оттиска печати Отделения (Ф)А

3. описание оттиска печати Отделения (Ф)А

4.правильность оформления авизо и соответствие формату

5.соответствие частных сумм, включенных в перечень к сводному авизо, их предельному размеру, установленному Банком России

6. соответствие реквизитов и сумм расчетного документа реквизитам и сумме , указанным в авизо или перечне к почтовому программному авизо

7. наличие дополнительной подписи контролирующего работника, если операция требует дополнительного контроля

Приложение 7

Приложение

к письму Банка России

от 27 марта 2013 года N 51-Т

"О форме договора об обмене

электронными сообщениями

при переводе денежных средств

в рамках платежной системы

Банка России, заключаемого

между Банком России

и клиентом Банка России"

Договор

об обмене электронными сообщениями при переводе

денежных средств в рамках платежной системы Банка России

N ___________

г. __________________ "__" _____________ ____ г.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России), именуемый в

дальнейшем Банк, в лице ___________________________________________________

__________________________________________________________________________,

(фамилия, имя, отчество и должность представителя подразделения Банка)

действующего на основании доверенности от "__" _________ ____ г. N ____,

с одной стороны, и ___________________________________________, именуемый в

(полное наименование клиента Банка России)

дальнейшем Клиент, в лице ________________________________________________,

(фамилия, имя, отчество, должность)

действующего на основании _________________________________________________

__________________________________________________________________________,

(наименование учредительного документа, номер, дата, при наличии

доверенности дата, номер (если присвоен)

с другой стороны (далее при совместном упоминании - Стороны), заключили

настоящий договор (далее - Договор) о нижеследующем.

1. Предмет Договора

Договор определяет условия осуществления обмена электронными сообщениями (далее - ЭС) и (или) пакетами ЭС при взаимодействии Сторон при предоставлении Банком Клиенту операционных услуг, при осуществлении Банком России перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) Клиента _________________ (указываются номер банковского (корреспондентского) счета (субсчета), номер и дата договора банковского (корреспондентского) счета (субсчета) либо данная информация указывается в приложении к договору), а также требования к защите информации в платежной системе Банка России.

2. Общие положения

2.1. В Договоре термины применяются в значении, установленном Положением Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России" (далее - Положение Банка России N 384-П).

2.2. В Договоре используются следующие термины:

автоматизированное рабочее место (далее - АРМ) - комплекс программных и аппаратных средств, используемых Клиентом для обмена ЭС и (или) пакетами ЭС с Банком при переводе денежных средств;

администратор АРМ - лицо, назначенное Клиентом для взаимодействия со структурным подразделением центрального аппарата Банка России, территориальным учреждением Банка России, подразделением Банка России в составе территориального учреждения Банка России, Межрегиональным центром информатизации Банка России (далее - подразделение Банка) по вопросам обмена ЭС;

администратор информационной безопасности (далее - АИБ) - лицо, назначаемое Клиентом и выполняющее обязанности по администрированию средств защиты и механизмов защиты, реализующих требования по обеспечению информационной безопасности для АРМ, используемого Клиентом для обмена ЭС;

ключ кода аутентификации (электронной подписи) или закрытый ключ кода аутентификации (электронной подписи) (далее - ключ КА (ЭП) - уникальная последовательность символов, предназначенная для создания кода аутентификации (электронной подписи) (далее - КА (ЭП) с использованием средств криптографической защиты информации;

ключ проверки кода аутентификации (электронной подписи) или открытый ключ кода аутентификации (электронной подписи) (далее - ключ проверки КА (ЭП) - уникальная последовательность символов, однозначно связанная с ключом КА (ЭП) и предназначенная для проверки подлинности КА (ЭП);

компрометация ключа КА (ЭП) - событие, определяемое владельцем ключа КА (ЭП) как ознакомление неуполномоченным лицом (лицами) с его ключом КА (ЭП);

ключ шифрования - уникальная последовательность символов, используемая при шифровании и расшифровании ЭС;

владелец ключа КА (ЭП) - Банк или Клиент;

пользователь ключа КА (ЭП) - лицо, назначенное владельцем ключа КА (ЭП) из числа работников владельца ключа КА (ЭП) и уполномоченное им использовать ключ КА (ЭП) от имени владельца ключа КА (ЭП);

регистрационный центр - структурное подразделение Банка, выполняющее функции регистрации и сертификации ключей КА (ЭП), а также управления ключами КА (ЭП) Клиента и Банка и ключами шифрования, применяемыми при обмене ЭС;

регистрационная карточка сертификата ключа проверки КА (ЭП) - документ, содержащий распечатку сертификата ключа проверки КА (ЭП) (включая распечатку в шестнадцатеричной системе счисления ключа проверки КА (ЭП), наименование и иные реквизиты, идентифицирующие владельца ключа КА (ЭП), подпись руководителя (лица, его замещающего) владельца ключа КА (ЭП) или лица из числа работников владельца ключа КА (ЭП), уполномоченного на подписание регистрационной карточки сертификата ключа проверки КА (ЭП) от имени владельца ключа КА (ЭП), а также оттиск печати;

средства криптографической защиты информации (далее - СКЗИ) - аппаратные и (или) программные средства, обеспечивающие создание и проверку КА (ЭП), создание ключей КА (ЭП), а также реализующие алгоритмы криптографического преобразования информации и предназначенные для защиты информации при обмене ЭС по каналам связи либо с использованием отчуждаемых машинных носителей информации;

Согласительная комиссия - комиссия, создаваемая Сторонами для рассмотрения разногласий, возникающих при обмене ЭС.

3. Условия участия в обмене ЭС, приостановления и прекращения участия в обмене ЭС

3.1. Клиент для участия в обмене ЭС выполняет следующие действия.

3.1.1. Использует для обмена ЭС принадлежащее ему на праве собственности программное обеспечение, соответствующее предъявляемым Банком техническим требованиям к такому программному обеспечению (далее - ПО Клиента) (указывается при использовании Клиентом ПО Клиента), запрашивает у Банка информацию о получении программного обеспечения (далее - ПО), предоставляемого Банком для АРМ (указывается при использовании Клиентом ПО, предоставляемого Банком).

3.1.2. Заключает договор с Банком, в соответствии с которым получает от Банка ПО для АРМ, а также СКЗИ <1>.

--------------------------------

<1> Условие включается в Договор, если Клиенту требуется ПО для АРМ, предоставляемое Банком, и данное ПО предоставляется на основании соответствующего договора.

3.1.3. Назначает и уведомляет Банк о назначении администраторов АРМ, АИБ и пользователя (пользователей) ключа (каждого из ключей) КА (ЭП).

3.1.4. Самостоятельно комплектует АРМ _______________ (указывается (указываются) наименование (наименования) АРМ, для которого (которых) ПО предоставляется Банком) аппаратными, системными, сетевыми и телекоммуникационными средствами, ПО в соответствии с эксплуатационной документацией.

3.1.5. Выполняет требования к защите информации в платежной системе Банка России для клиентов Банка России, в том числе требования к защите информации при обмене ЭС, приведенные в приложении 1 к настоящему Договору.

3.1.6. Согласовывает дату проведения обмена ЭС с Банком в тестовом режиме.

3.1.7. Согласовывает дату начала обмена ЭС с Банком.

3.2. Банк для участия Клиента в обмене ЭС выполняет следующие действия.

3.2.1. Передает Клиенту ПО, СКЗИ, эксплуатационную документацию в соответствии с условиями договора, указанного в пункте 3.1.2 настоящего Договора, для организации обмена ЭС и обеспечения информационной безопасности при обмене ЭС, консультирует Клиента по вопросам обслуживания переданного ПО. Банк консультирует Клиента при обращении в ___________________ (указывается подразделение Банка и необходимая контактная информация) <1>.

--------------------------------

<1> Условие включается в Договор, если ПО для АРМ предоставляется Клиенту Банком.

3.2.2. Передает Клиенту рекомендации по комплектации АРМ аппаратными, системными, сетевыми и телекоммуникационными средствами, программным обеспечением, средствами защиты информации (дополнительно может указываться адрес в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", где размещаются рекомендации по комплектации АРМ и другая информация, необходимая для подготовки к участию и для участия в обмене ЭС).

3.2.3. Обеспечивает взаимодействие Клиента с Банком при обмене ЭС с использованием отчуждаемых машинных носителей информации через ___________ (указывается подразделение Банка, через которое осуществляется взаимодействие, и необходимая контактная информация).

3.2.4. Регистрирует Клиента в качестве участника обмена ЭС, информирует Клиента до ______________ (указывается срок) о присвоении уникального идентификатора составителя ЭС путем ___________________ (указывается способ информирования).

3.2.5. Регистрирует и сертифицирует ключ (ключи) проверки КА (ЭП) Клиента, передает Клиенту сертификат (сертификаты) его ключа (ключей) проверки КА (ЭП), сертификат (сертификаты) ключа (ключей) проверки КА (ЭП) регистрационного центра.

3.2.6. Передает Клиенту сертификат (сертификаты) ключа (ключей) проверки КА (ЭП) Банка.

3.2.7. Обеспечивает обмен ЭС с Клиентом в тестовом режиме.

3.2.8. Информирует Клиента о дате начала обмена ЭС.

3.3. Банк, Клиент для осуществления обмена ЭС с целью использования Клиентом сервиса срочного перевода в качестве прямого участника расчетов (далее - ПУР) системы БЭСП выполняют действия по включению Клиента в состав участников системы БЭСП в качестве ПУР, определенные нормативными актами Банка России (указывается, если предусмотрено договором корреспондентского счета (субсчета) с Клиентом).

3.4. Банк, Клиент для участия Клиента в централизованном обмене ЭС в качестве уполномоченного филиала или в качестве централизованного филиала при осуществлении централизованного обмена ЭС выполняют действия в соответствии с разъяснениями, которые доводятся до сведения Клиента Банком.

Условия централизованного обмена ЭС между Банком и Клиентом приведены в приложении 2 к настоящему Договору (указываются при наличии заявления Клиента в письменном виде в произвольной форме).

3.5. Для участия в обмене ЭС при осуществлении срочного перевода через систему БЭСП с использованием системы международных финансовых телекоммуникаций СВИФТ (далее - СВИФТ) Клиент, имеющий идентификационный код, присвоенный СВИФТ, выполняет следующие действия (указывается, если договором корреспондентского счета (субсчета) с Клиентом предусмотрено условие об использовании СВИФТ при осуществлении срочного перевода через систему БЭСП).

3.5.1. Регистрируется в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.swift.com) в закрытой группе Межрегионального центра информатизации Банка России MI-CUG в соответствии с размещенным в сети "Интернет" (www.cbr.ru/mcirabis/?Prtid=SWIFTNet) Порядком проведения работ для организации взаимодействия прямого участника расчетов с АС БЭСП через СВИФТ не позднее _____________ (указывается срок не менее трех рабочих дней).

3.5.2. Проводит проверку готовности к обмену ЭС при переводе денежных средств через систему БЭСП с использованием СВИФТ в соответствии с графиком и программой проверки готовности к обмену ЭС при переводе денежных средств через систему БЭСП с использованием СВИФТ, предоставленными Банком.

3.6. Банк для участия Клиента в обмене ЭС при осуществлении срочного перевода через систему БЭСП с использованием СВИФТ выполняет следующие действия (условия этого пункта и подпунктов этого пункта включаются в Договор с Клиентом, если договором корреспондентского счета (субсчета) с Клиентом предусмотрено условие об использовании СВИФТ при осуществлении срочного перевода через систему БЭСП).

3.6.1. Обеспечивает взаимодействие Клиента с Банком при обмене ЭС через ______________ (указывается подразделение Банка России для обмена ЭС с использованием СВИФТ и необходимая контактная информация).

3.6.2. Информирует Клиента о размещении в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.cbr.ru/mcirabis/?Prtid=SWIFTNet) Порядка проведения работ для организации взаимодействия прямого участника расчетов с АС БЭСП через СВИФТ.

3.6.3. Проверяет регистрацию Клиента в закрытой группе Межрегионального центра информатизации Банка России MI-CUG в срок, указанный в подпункте 3.5.1 пункта 3.5 настоящего Договора.

3.6.4. Согласовывает и передает Клиенту график и программу проверки готовности к обмену ЭС при осуществлении срочного перевода денежных средств через систему БЭСП с использованием СВИФТ.

3.6.5. Обеспечивает проведение Клиентом проверки готовности к обмену ЭС при осуществлении срочного перевода денежных средств через систему БЭСП с использованием СВИФТ в соответствии с графиком и программой проверки готовности к обмену ЭС при осуществлении срочного перевода денежных средств через систему БЭСП с использованием СВИФТ.

3.6.6. Информирует Клиента о дате начала обмена ЭС при осуществлении срочного перевода через систему БЭСП с использованием СВИФТ.

3.7. Клиент до начала обмена ЭС представляет акт о готовности к обмену электронными сообщениями с Банком России при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России по форме, приведенной в приложении 3 к настоящему Договору.

3.8. Банк в случае запланированного приостановления обмена ЭС с Клиентом уведомляет Клиента не позднее ______________ (указать срок) до дня приостановления обмена ЭС с Клиентом ___________________ (указывается способ уведомления (письменно или путем направления ЭС) с указанием причины, даты начала и срока приостановления обмена ЭС, в том числе приостановления обмена ЭС только по каналам связи с возможностью обмена ЭС на отчуждаемых машинных носителях информации).

Клиент, планирующий приостановить участие в обмене ЭС, уведомляет Банк путем направления заявления согласно Положению Банка России N 384-П не позднее _____________ (указать срок) до дня приостановления участия в обмене ЭС _____________ (указывается способ уведомления (письменно или путем направления ЭС) с указанием причины, даты начала и срока приостановления участия в обмене ЭС, в том числе приостановления обмена ЭС только по каналам связи с возможностью обмена ЭС на отчуждаемых машинных носителях информации).

В иных случаях приостановления участия Клиента в обмене ЭС, установленных Положением Банка России N 384-П, участие Клиента в обмене ЭС приостанавливается без предварительного уведомления.

Банк уведомляет Клиента о приостановлении участия в обмене ЭС ____________ (указывается способ уведомления).

Участие Клиента в обмене ЭС приостанавливается при применении к нему меры воздействия в виде ограничения на перевод денежных средств на основании распоряжений Клиента в электронном виде <1>.

--------------------------------

<1> Условие включается в Договор для Клиента - кредитной организации (филиала).

Участие Клиента в обмене ЭС возобновляется после устранения причин его приостановления, при этом Банк уведомляет Клиента ___________ (указывается срок и способ уведомления (письменно или путем направления ЭС) о возобновлении участия в обмене ЭС.

3.9. Для направления Банком Клиенту извещений в электронном виде об операциях зачисления и списания денежных средств при приеме денежной наличности от структурного под разделения Клиента, не имеющего корреспондентского счета (субсчета) в Банке России, и выдаче ему денежной наличности, а также об операциях по зачислению денежных средств на закрываемый корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала), функционирующий в ограниченном режиме, выполняются следующие действия (указывается при обращении Клиента и при наличии у Банка технической возможности).

3.9.1. Клиент представляет Банку заявление в письменном виде в произвольной форме с указанием номера счета, по которому ему необходимо получение извещений, наименования структурного подразделения Клиента и наименования территориального учреждения Банка России.

3.9.2. К заявлению прилагаются копии:

договора на кассовое обслуживание ____________ (указываются номер, дата договора) по счету ___________________ (указывается номер счета), открытому для осуществления кассового обслуживания структурного подразделения Клиента ______________ (указывается наименование структурного подразделения Клиента, не имеющего корреспондентского счета (субсчета) в Банке России) в _______________ (указывается наименование территориального учреждения Банка России);

заявления о сохранении корреспондентского счета (субсчета) _____________ (указывается номер счета (субсчета) кредитной организации с его функционированием в ограниченном режиме, заявления кредитной организации (ее филиала) о возможности временного одновременного функционирования корреспондентских счетов (субсчетов) кредитной организации ________________ (указывается номер счета (субсчета) и просьбой об изменении режима функционирования ее корреспондентского счета (субсчета) на ограниченный режим, заявления о предоставлении возможности временного функционирования корреспондентского субсчета _____________ (указывается номер субсчета) филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения кредитной организации, с просьбой об изменении режима функционирования его корреспондентского счета (субсчета) на ограниченный режим.

3.9.3. Клиент представляет Банку в письменном виде в произвольной форме информацию о планируемых датах начала и окончания функционирования корреспондентских счетов (субсчетов) в ограниченном режиме.

3.9.4. Банк извещает Клиента о дате начала направления извещений в электронном виде об операциях по счетам, указанным в подпункте 3.9.1 пункта 3.9 настоящего Договора.

3.10. Основанием для прекращения участия Клиента в обмене ЭС является прекращение Договора.

4. Общие условия обмена ЭС

4.1. Стороны при обмене ЭС с использованием транспортной системы Банка России применяют ЭС, форматы и порядок контроля которых установлены Альбомом унифицированных форматов электронных банковских сообщений, размещенным в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.cbr.ru).

Стороны при обмене ЭС с использованием системы СВИФТ применяют форматы ЭС в соответствии с размещенными в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.cbr.ru/mcirabis/?Prtid=SWIFTNet) Условиями взаимодействия участников расчетов АС БЭСП через сеть SWIFTNet.

4.2. Стороны осуществляют обмен ЭС в соответствии с регламентом обмена ЭС между Банком и Клиентом (далее - регламент обмена ЭС), изложенным в приложении 4 к настоящему Договору.

4.3. Стороны фиксируют время приема (отказа в приеме) ЭС.

4.4. При невозможности осуществления обмена ЭС по каналам связи обмен ЭС осуществляется с использованием отчуждаемых машинных носителей информации через _______________ (указывается наименование подразделения Банка России и необходимая контактная информация), возврат Банком Клиенту отчуждаемых машинных носителей информации, содержащих распоряжения, уведомления и извещения в виде ЭС, осуществляется в соответствии с порядком работы с отчуждаемыми машинными носителями информации, изложенным в приложении 5 к настоящему Договору (указывается, если применяется обмен ЭС с использованием отчуждаемых машинных носителей).

При невозможности осуществления обмена ЭС обмен осуществляется на бумажном носителе в соответствии с Положением Банка России N 384-П и условиями договора счета.

4.5. Стороны признают, что:

внесение изменений в ЭС после формирования КА (ЭП) дает отрицательный результат проверки подлинности КА (ЭП);

формирование подлинного КА (подлинной ЭП) возможно только при использовании закрытого ключа КА (ЭП) владельца ключа КА (ЭП).

Стороны обеспечивают сохранность своих закрытых ключей КА (ЭП).

4.6. Для выполнения условий Договора Стороны применяют следующие СКЗИ: _ПРОГРАММНЫЕ_ (указывается применяемые СКЗИ).

Для защиты ЭС от доступа к ним посторонних лиц при передаче по незащищенным каналам связи применяется шифрование.

Порядок управления ключами КА (ЭП) и ключами шифрования, применяемыми при обмене ЭС при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России, определяется в приложении 6 к настоящему Договору.

Порядок обеспечения информационной безопасности при использовании СКЗИ определяется в приложении 7 к настоящему Договору.

4.7. Регистрация и сертификация ключей проверки КА (ЭП), управление ключами КА (ЭП) и ключами шифрования, применяемыми при обмене ЭС, осуществляются регистрационным центром ________________ (указать наименование обслуживающего подразделения Банка России).

5. Права и обязанности Банка

5.1. Банк имеет следующие права.

5.1.1. Направлять запросы Клиенту о предоставлении копий ЭС, хранимых Клиентом.

5.1.2. Не принимать ЭС, содержащие распоряжения в электронном виде, с начала операционного дня помещения распоряжений о переводе денежных средств в очередь не исполненных в срок распоряжений <1>.

--------------------------------

<1> Условие включается в Договор до дня реализации технической возможности Банка помещать распоряжения, направленные для исполнения в Банк России в электронном виде, в очередь не исполненных в срок распоряжений.

5.1.3. Приостанавливать участие в обмене ЭС Клиента в случаях, установленных приложением 1 к Положению Банка России N 384-П.

5.1.4. Отказывать Клиенту в приеме от него ЭС на отчуждаемых машинных носителях информации при наличии обмена ЭС по каналам связи.

5.1.5. Отказывать Клиенту, участие которого в обмене ЭС не приостановлено, в приеме от него распоряжений на бумажном носителе.

5.2. Банк обязан:

5.2.1. Соблюдать регламент обмена ЭС.

5.2.2. Доводить до сведения Клиента информацию о продлении времени начала и окончания обмена ЭС путем направления ЭС.

5.2.3. Извещать Клиента об изменении регламента обмена ЭС.

5.2.4. Размещать извещение об утверждении (изменении) регламента обмена ЭС _______________ (указать место обслуживания Клиента, где будет размещаться извещение).

5.2.5. При обмене ЭС использовать ЭС, соответствующие установленным форматам.

5.2.6. Информировать Клиента об утверждении и размещении в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" изменений в Альбом унифицированных форматов электронных банковских сообщений в срок, установленный нормативными актами Банка России, регулирующими использование указанного Альбома.

5.2.7. Организовывать смену ключа (ключей) КА (ЭП) и ключа (ключей) шифрования, в том числе информирование Клиента о дате смены ключа (ключей) КА (ЭП) и ключа (ключей) шифрования (не позднее чем за 10 рабочих дней до дня плановой смены).

5.2.8. Информировать Клиента о замене Банком ПО для АРМ и СКЗИ, используемых при обмене ЭС, не позднее трех месяцев до даты начала их замены.

5.2.9. Разъяснять при обращении Клиента вопросы, связанные с обменом ЭС и функционированием АРМ.

5.2.10. Принимать участие в формировании Согласительной комиссии для разрешения разногласий при обмене ЭС в порядке, изложенном в приложении 8 к настоящему Договору.

5.2.11. Вести архивы входящих и исходящих ЭС с указанием даты и времени получения и отправки. Хранить программные средства, предназначенные для создания и проверки подлинности КА (ЭП) (эталонные программные средства), документацию на эти средства в течение сроков хранения ЭС.

5.2.12. Своевременно информировать Клиента о случаях технических неисправностей или других обстоятельствах, препятствующих обмену ЭС.

5.2.13. Приостанавливать участие в обмене ЭС Клиента при применении к нему меры воздействия в виде ограничения на перевод денежных средств на основании распоряжений Клиента в электронном виде <1>.

--------------------------------

<1> Условие включается в Договор для Клиента - кредитной организации (филиала).

5.2.14. Устанавливать причины расхождения реквизитов ЭС и данных выписки из лицевого счета при поступлении от Клиента извещения об отрицательных результатах выверки, извещать Клиента о порядке и способе дальнейших действий Клиента и Банка.

5.2.15. Направлять Клиенту в соответствии с регламентом обмена ЭС извещения об операциях по счетам, указанным в подпункте 3.9.1 пункта 3.9 настоящего Договора (условие включается при наличии в Договоре пункта 3.9).

5.2.16. Возобновлять прием ЭС с начала операционного дня, следующего за днем исполнения распоряжений о переводе денежных средств, находившихся в очереди не исполненных в срок распоряжений <1>.

--------------------------------

5.2.17. Консультировать Клиента по вопросам обслуживания ПО, переданного в соответствии с подпунктом 3.2.1 пункта 3.2 настоящего Договора.

6. Права и обязанности Клиента

6.1. Клиент имеет следующие права.

6.1.1. Приостанавливать участие в обмене ЭС путем направления заявления в Банк (указывается способ направления обращения, время приема обращения) с указанием причины и срока приостановления участия в обмене ЭС.

6.1.2. Обращаться в Банк (указывается способ направления заявления, время приема заявления) о продлении времени окончания обмена ЭС с указанием причины и длительности продления обмена ЭС (но не более чем на 30 минут).

6.1.3. Обращаться в Банк по вопросам обмена ЭС, в том числе при невозможности приема ЭС (при отказе в приеме ЭС) Банка.

6.1.4. Обращаться в Банк по вопросам функционирования АРМ (указывается, если для АРМ используется ПО, предоставленное Банком).

6.1.5. Получать в соответствии с регламентом обмена ЭС извещения об операциях по счетам, указанным в подпункте 3.9.1 пункта 3.9 настоящего Договора (указывается при наличии в Договоре пункта 3.9).

6.1.6. Обращаться в Банк с заявлением о предоставлении копий ЭС, которые хранятся Банком.

6.2. Клиент обязан:

6.2.1. Осуществлять обмен ЭС в соответствии с регламентом обмена ЭС.

6.2.2. Использовать для обмена ЭС зарегистрированные и сертифицированные Банком ключ (ключи) КА (ЭП) с даты начала обмена ЭС, сообщенной Банком.

6.2.3. Письменно уведомлять Банк о выявленных фактах несоблюдения требований к защите информации, компрометации ключей КА (ЭП), прекращения полномочий пользователей по доступу к ключам КА (ЭП), о случаях технических неисправностей или при наличии других обстоятельств, препятствующих обмену ЭС.

6.2.4. Передавать, получать ЭС на отчуждаемых машинных носителях информации (указывается, если такой способ направления предусмотрен Договором) распоряжения о переводе денежных средств, заявления, запросы, ответы, уведомления и извещения на бумажном носителе (указывается, что именно будет применяться при приостановлении участия в обмене ЭС) при приостановлении участия в обмене ЭС по каналам связи.

6.2.5. Производить плановую и внеплановую смену ключей КА (ЭП) в установленные Банком сроки.

6.2.6. Уничтожать закрытые ключи КА (ЭП) после истечения срока их действия.

6.2.7. Приобретать, подготавливать к вводу в действие программно-технические средства и другие средства, необходимые для обмена ЭС, при замене Банком средств защиты информации и других средств, необходимых для обмена ЭС.

6.2.8. Использовать актуальные версии ПО для АРМ, СКЗИ, нормативно-справочной информации.

6.2.9. Установить внутренними документами порядок информирования Банка о неисправностях в работе АРМ и каналов связи, используемых для обмена ЭС.

6.2.10. Принимать участие в формировании Согласительной комиссии для разрешения разногласий при обмене ЭС в порядке, изложенном в приложении 8 к настоящему Договору.

6.2.11. Предоставлять членам Согласительной комиссии доступ в помещение, где размещается АРМ, для проведения проверок соблюдения Клиентом условий Договора.

6.2.12. Вести архивы входящих и исходящих ЭС. Хранить программные средства, предназначенные для создания и проверки подлинности КА (ЭП), документацию на эти средства, справочники сертификатов ключей КА (ЭП) в течение сроков хранения ЭС.

6.2.13. Своевременно информировать Банк о случаях технических неисправностей или других обстоятельствах, препятствующих обмену ЭС.

6.2.14. Для помещения распоряжений, направленных для исполнения в Банк в электронном виде, в очередь не исполненных в срок распоряжений представлять соответствующие распоряжения о переводе денежных средств на бумажном носителе ______________ (указывается время представления распоряжений на бумажном носителе в соответствии с договором банковского (корреспондентского) счета (субсчета) <1>.

--------------------------------

<1> Пункт включается в Договор до дня реализации технической возможности Банка помещать распоряжения, направленные для исполнения в Банк России в электронном виде, в очередь не исполненных в срок распоряжений.

6.2.15. Осуществлять контроль полученных ЭС, информировать Банк при обнаружении ошибок (указать срок и способ информирования).

6.2.16. Проводить выверку исполненных распоряжений о переводе денежных средств в электронном виде и выписок из лицевого счета, направлять не позднее рабочего дня, следующего за днем проверки, извещения об отрицательных результатах выверки ЭС (указывается форма, способ). При непоступлении в Банк в срок ______________ (указывается срок) извещения об отрицательных результатах выверки ЭС выверка является успешной.

6.2.17. Предоставлять в Банк в письменном виде контактную информацию для связи с Клиентом и ее изменения.

6.2.18. Своевременно информировать Банк об изменении состава лиц, указанных в подпункте 3.1.3 пункта 3.1 настоящего Договора.

7. Конфиденциальность

7.1. Сведения о реализованных мерах и средствах защиты информации, в том числе о ключевой информации, материалы работы Согласительной комиссии (при наличии иных сведений - указать) не подлежат передаче Сторонами третьим лицам, за исключением случаев, установленных законодательством Российской Федерации.

8. Ответственность Сторон и риски убытков

8.1. Клиент несет ответственность за содержание реквизитов любого ЭС, проверка подлинности которого с использованием ключа проверки КА (ЭП) Клиента дала положительный результат.

8.2. Банк несет ответственность за содержание реквизитов любого ЭС, проверка подлинности которого с использованием ключа проверки КА (ЭП) Банка дала положительный результат, за исключением исполненных им ЭС Клиентов-отправителей, направленных Клиенту-получателю, проверка подлинности которых с использованием ключа проверки КА (ЭП) Банка дала положительный результат. В этом случае Банк несет ответственность за неизменность реквизитов ЭС, указанных Клиентами-отправителями.

8.3. В случае возникновения убытков Сторона, не исполнившая (ненадлежащим образом исполнившая) обязательства по Договору, несет ответственность перед другой Стороной за возникшие убытки в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.

8.4. При отсутствии доказательств неисполнения (ненадлежащего исполнения) Сторонами обязательств по Договору риск убытков несет Сторона, направившая ЭС, проверка подлинности которого с использованием ключа проверки КА (ЭП) владельца ключа КА (ЭП) дала положительный результат и прием которого повлек за собой убытки.

8.5. Если в результате надлежащего исполнения ЭС возникает ущерб для третьих лиц, ответственность несет Сторона, направившая ЭС, проверка подлинности которого с использованием ключа проверки КА (ЭП) владельца ключа КА (ЭП) дала положительный результат.

8.6. Банк не несет ответственности в случае невозможности осуществления обмена ЭС с Клиентом, если это вызвано неисправностями используемых Клиентом программно-аппаратных средств и каналов связи, предоставленных третьими лицами.

8.7. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение своих обязательств по Договору, если таковое явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации.

8.8. Сторона обязана известить другую Сторону о возникновении и прекращении действия обстоятельств непреодолимой силы, препятствующих исполнению ее обязательств по Договору, при этом исполнение Сторонами обязательств по настоящему Договору приостанавливается на срок действия этих обстоятельств.

9. Порядок разрешения споров

9.1. Разногласия, возникающие при исполнении Договора, разрешаются уполномоченными представителями Сторон в рамках Согласительной комиссии, а при невозможности разрешения разногласий в рамках Согласительной комиссии - в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

10. Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения

10.1. Договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу со дня его подписания.

10.2. Подпункт 5.1.2 пункта 5.1, подпункт 5.2.16 пункта 5.2, подпункт 6.2.14 пункта 6.2 настоящего Договора действуют до дня реализации технической возможности Банка помещать распоряжения, направленные для исполнения в Банк России в электронном виде, в очередь не исполненных в срок распоряжений, о чем Клиент уведомляется путем размещения соответствующей информации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

10.3. Внесение изменений в Договор в одностороннем порядке осуществляется Банком при изменении требований к защите информации при обмене ЭС, условий централизованного обмена ЭС между Банком и Клиентом, регламента обмена ЭС, порядка работы с отчуждаемыми машинными носителями информации, порядка управления ключами КА (ЭП) и ключами шифрования, применяемыми при обмене ЭС при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России, порядка обеспечения информационной безопасности при использовании СКЗИ, способов и сроков информирования Клиента с уведомлением Клиента не позднее двух месяцев до их вступления в силу с указанием даты вступления изменений в силу.

10.4. Внесение Банком изменений в Договор в одностороннем порядке оформляется в виде документа на бумажном носителе, подписываемого уполномоченным должностным лицом Банка и направляемого Клиенту. Начиная с даты, указанной в уведомлении Банка в соответствии с пунктом 10.3 настоящего Договора, подлежащие изменению положения Договора утрачивают для Сторон юридическую силу.

10.5. В случае принятия нормативного акта Банка России по вопросам, регулируемым Договором, соответствующие положения Договора утрачивают юридическую силу с даты вступления в силу нормативного акта Банка России.

10.6. Банк вправе прекратить Договор в одностороннем порядке в следующих случаях.

10.6.1. При прекращении договора банковского (корреспондентского) счета (субсчета), указанного в пункте 1 настоящего Договора.

10.6.2. При отзыве (аннулировании) у Клиента (кредитной организации) лицензии на осуществление банковских операций (для кредитной организации (ее филиала).

10.6.3. При прекращении деятельности Клиента, являющегося филиалом кредитной организации, в случае его закрытия.

10.6.4. При нарушении Клиентом требований к обмену ЭС и обеспечению безопасности при обмене ЭС, предусмотренных законодательством Российской Федерации, и условий Договора.

10.6.5. При изменении законодательства Российской Федерации, существенно изменяющего права и обязанности Сторон.

10.6.6. При прекращении деятельности Клиента, являющегося кредитной организацией, в случае его реорганизации.

10.7. Клиент вправе прекратить Договор в одностороннем порядке после направления Банку соответствующего уведомления не позднее ___________ (указать срок, для ПУР не может быть указан срок менее 6 рабочих дней) рабочих дней до даты прекращения Договора.

10.8. Прекращение Договора не влияет на обязательства Сторон по обмену ЭС, принятым до даты прекращения Договора.

11. Прочие условия

11.1. Стороны обязуются уведомлять друг друга об изменении реквизитов, имеющих существенное значение для определения Сторон, в том числе их юридического статуса.

11.2. Права и обязанности Сторон по Договору не могут быть переуступлены или переданы третьим лицам.

11.3. По неурегулированным Договором вопросам Стороны руководствуются законодательством Российской Федерации.

11.4. К Договору прилагаются и являются его неотъемлемой частью следующие приложения (приводится перечень приложений с указанием их наименований).

11.5. Договор составлен в двух экземплярах, каждый экземпляр имеет одинаковую юридическую силу. Один из экземпляров хранится в Банке, другой - у Клиента.

12. Местонахождение и банковские реквизиты сторон

Банк: Клиент:

Приложение 8

<<< < Предыдущая 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 2425 / 3525 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 > Следующая >>>

Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]

#
28.03.2015114.2 Кб5план ПЗ.docx
#
01.04.2025128.93 Кб0План Правоведение.docx
#
28.03.2015126.98 Кб10ПЛАНИРОВАНИЕ МАРКЕТИНГОВЫХ КОММУНИКАЦИЙ.doc
#
05.08.2019716.29 Кб12Пластическая анатомия.doc
#
27.09.201964.51 Кб3пленер.doc
#
01.07.2025266.39 Кб0ПМ 05. Сборник практических работ.docx
#
01.07.20251.15 Mб0ПО ЛАБОРАТОР КОНДИТЕР ИЗДАННАЯ.doc
#
28.03.201547.64 Кб9по эканомике.docx
#
28.03.201553.28 Кб7по экономике.docx
#
01.04.2025551.94 Кб1Поверка в 2003.doc
#
01.07.2025148.99 Кб0подготовка к модулю по макроэкономике-Alexey.doc