Условия производственных ситуаций

Практическая ситуация №1

Кредитная организация ОАО «Церих- банк» является пользователем системы электронных расчетов, прямым участником системы БЭСП. Согласно договора с прямым участником системы БЭСП ОАО «Церих- банк» может устанавливать приоритет осуществления платежей « экстренный» , общий лимит осуществления платежей.

На начало операционного дня на корреспондентском счете ОАО «Церих- банк»-7 000 000 рублей.

Сумма лимита внутридневного кредита – 5 000 000 рублей.

ОАО «Церих- банк», управляя ликвидностью , установил ликвидность для осуществления расчетов в системе БЭСП в системе 6 000 000 рублей.

В течение операционного дня ОАО «Церих- банк» представил для оплаты следующие документы:

• ЭПС с приоритетом « экстренный» на сумму 1 800 000 рублей;

• ЭПС с отметкой «на общих основаниях » на сумму 3 000 000 рублей;

• ЭПД для перевода в системе МЭП на сумму 7 000 000 рублей;

• ЭПД для перевода в системе ВЭП на сумму 1000 000рублей.

В течение операционного дня на корреспондентский счет ОАО «Церих- банк» поступило:

• по системе БЭСП на основании ЭПС - 2 000 000 рублей;

• по системе МЭП -1 500 000 рублей.

Практическая ситуация №2

ОАО «Церих- банк» является пользователем системы электронных расчетов, прямым участником системы БЭСП.. Согласно договора с прямым участником системы БЭСП ОАО «Церих- банк» может устанавливать приоритет осуществления платежей « экстренный» и общий лимит осуществления платежей.

На начало операционного дня на корреспондентском счете денег нет.

Ликвидность в системе БЭСП равна 0.

В течение операционного дня ОАО «Церих- банк» представил для оплаты следующие документы:

• ЭПС с приоритетом « экстренный» на сумму  800 000 рублей;

• ЭПС с отметкой «на общих основаниях » на сумму 1 000 000 рублей;

• ЭПД для перевода в системе ВЭП на сумму 600 000 рублей;

• ЭПД для перевода в системе МЭП на сумму 1500 000рублей.

В течение операционного дня на корреспондентский счет ОАО «Церих- банк» поступило:

• по системе БЭСП на основании ЭПС 3 000 000 рублей;

• по системе МЭП 1 000 000 рублей.

Во внутридневной очереди в системе БЭСП первым расположено ЭПС, составленное в адрес ОАО «Церих- банк» – плательщика средств на основании инкассового поручения Банка России на сумму 100 000 рублей.

Практическая ситуация №3

Филиал ОАО « МДМ-банк» является пользователем системы БЭСП, АУР. Филиал ОАО « МДМ-банк» имеет право пользоваться внутридневным кредитом и кредитом овернайт.

На начало операционного дня на субкорреспондентском счете -580 000рублей. Сумма лимита внутридневного кредита – 2 000 000 рублей.

В течение операционного дня Филиал ОАО « МДМ-банк» представил для оплаты следующие документы:

• ЭПД для перевода в системе ВЭП на сумму 900 000 рублей;

• ЭПС для перевода в системе БЭСП на сумму 1200 000 рублей;

• ЭПД для перевода в системе МЭП на сумму 800 000 рублей;

В течение операционного дня на субкорреспондентский счет филиала ОАО « МДМ-банк» поступило по системе БЭСП 400 000 рублей.

Практическая ситуация №4

ОАО «Церих- банк» является пользователем системы электронных расчетов, прямым участником системы БЭСП.. Согласно договора с прямым участником системы БЭСП ОАО «Церих- банк» общий лимит осуществления платежей по системе БЭСП . Двусторонний лимит с ПУР –получателем.

На начало операционного дня на корреспондентском счете - 6 000 000 рублей.

ОАО «Церих- банк», установил ликвидность для проведения платежей в системе БЭСП в сумме 4 000 000 рублей. Двухсторонний лимит с ОАО « Темп-банк»-2 000 000 рублей.

В течение операционного дня ОАО «Церих- банк» представил для оплаты следующие документы:

• ЭПС с приоритетом « экстренный» на сумму 900 000 рублей;

• ЭПС с отметкой «на общих основаниях » на сумму 3 000 000 рублей;

• ЭПС с отметкой « на общих основаниях» в адрес ОАО « Темп-банк» на сумму 1 000 000рублей.

• ЭПС с отметкой « на общих основаниях» в адрес ОАО « Темп-банк» на сумму 2 000 000рублей.

• ЭПД для перевода в системе ВЭП на сумму 600 000 рублей;

• ЭПД для перевода в системе МЭП на сумму 900 000рублей.

В течение операционного дня на корреспондентский счет ОАО «Церих- банк» поступило:

• по системе МЭП 1 500 000 рублей.

В очереди документов в системе БЭСП расположено ЭПС на сумму 800 000 рублей, составленное ОАО «Церих- банк» – получателем средств на основании платежного требования , о чем сделана ссылка в договоре счета и Справочнике системы БЭСП..

Вам необходимо:

Практическое занятие № 18.

1. Рассмотреть последовательность осуществления платежей, с учетом управления ликвидностью, по практическим ситуациям № 1 и 2

2. Отразить в учете операции на балансе Отделения Орелпо практическим ситуациям № 1, 2

3. Ответьте на вопросы теста по вариантам (Приложение 9).

Практическое занятие № 19.

1) Рассмотреть последовательность осуществления платежей, с учетом управления ликвидностью, по практическим ситуациям № 3,4

2) Отразить в учете операции на балансе Отделения Орелпо практическим ситуациям № 3,4.

3) Ответьте на вопросы теста по 2 разделу (Приложение 10).