- •Учебное пособие по курсу «управление банковским продуктом»
- •Введение
- •Глава 1. Банковский продукт и его экономическое содержание
- •§1. Экономическая сущность и классификация операций банка
- •§2. Взаимоотношения банка и клиента. Банковские сделки
- •§3. Понятие и особенности банковских услуг
- •§4. Критерии классификации и виды банковских услуг
- •§5. Банковский продукт: понятие и особенности. Преимущества продуктового подхода в управлении банком
- •§7. Конкурентная среда и современное состояние банковской конкуренции.
- •Операции диверсифицированных финансовых концернов сша
- •§8. Конкурентоспособность банка и факторы ее определяющие
- •§9. Банкротства банков и их причины
- •§10. Конкурентоспособность банковского продукта, факторы влияния
- •Глава 3. Управление взаимоотношениями с клиентами банка §11. Устойчивое партнерство банка с клиентом: значение, условия построения
- •§12. Лояльность клиента: методы оценки и повышения
- •§13. Построение взаимоотношений с V.I.P. – клиентами.
- •§14. Новые методы построения взаимоотношений с клиентами банка
- •Глава 4. Особенности банковского ценообразования §15. Цена банковского продукта как фактор конкурентоспособности. Виды цен
- •§16. Этапы ценообразования
- •§17. Методы ценообразования на банковские продукты. Проблемы ценообразования в коммерческих банках
- •Глава 5. Качество банковского продукта, его оценка. Опыт и проблемы применения стандартов исо 9000 в деятельности банков
- •§18. Теоретические подходы к определению категории качество. Эволюция концепций качества
- •§19. Понятие качества услуги, его составные части. Методология оценки качества услуг
- •§20. Современная философия качества. Применение стандартов исо 9000 в деятельности банков
- •Глава 6. Торговая марка, имидж и брэнд коммерческого банка. Значение, отличительные черты и составляющие §21. Торговая марка и имидж банка
- •§22. Банковские брэнды и стратегия ценообразования
- •Глава 7. Введение в инжиниринг банковских продуктов §23. «Техническое качество» банковского продукта и его составляющие: доходность, риск и ликвидность
- •§24. Сбытовая политика коммерческого банка. Каналы доставки банковских продуктов
- •§25. Финансовый инжиниринг и его применение в деятельности банка
- •§26. Формализованные микроэкономические модели банковской деятельности и управление банком
- •Список дополнительной литературы
- •Деловые игры Портрет клиента
- •Поиск решения
- •Имидж банка
- •Новый банковский продукт
- •Кейсы для анализа и обсуждения Жалобы клиентов
- •Безакцептное списание
- •Потерянная сумма
- •Кредитная заявка
- •Задания в тестовой форме для самоконтроля и проверки остаточных знаний
- •Вопросы к зачету
- •Глоссарий
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
РОСТОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ (РИНХ)
ФИНАНСОВЫЙ ФАКУЛЬТЕТ
Кафедра «Банковское дело»
Печатается по решению кафедры
"Банковское дело"
от « » 2009 г.
Зав. кафедрой д.э.н.,
Профессор Семенюта О.Г.
Учебное пособие по курсу «управление банковским продуктом»
Составитель: к.э.н., доцент Мазняк В.М.
Рецензенты: к.э.н., доцент Селиванова Т.А.
к.э.н., доцент Уразова С.А.
Ростов-на-Дону
2009
Составитель: к.э.н., доц. Мазняк В. М.
Рецензенты: к.э.н., доц. Селиванова Т.А.
к.э.н., доц. Уразова С.А.
Учебное пособие предназначено для студентов дневного и заочного отделения Финансового факультета, изучающих курс "Управление банковским продуктом". Данное пособие включает лекционный материал по ключевым разделам курса, case study, задания для самостоятельной работы, а так же список основной и дополнительной литературы для подготовки к занятиям.
Цель издания – оказание учебно-методической помощи в изучении курса «Управление банковским продуктом».
Ростовский государственный
экономический университет (РИНХ)
Введение
В условиях усиления межбанковской конкуренции, стирания границ между финансово-кредитными институтами резко возрастает значение организации проектирования, генерации и сбыта банковских продуктов. При этом процесс организации должен строиться на основе учета интересов банка, клиентов и общества в целом, что позволяет обеспечить продуктовый подход.
Курс "Управление банковским продуктом" является дисциплиной по выбору и имеет практическую направленность. Его целью является обучение студентов организационно-методическим основам продуктового менеджмента в коммерческом банке.
Достижение поставленной цели становится возможным при решении следующих задач:
освоение понятийного аппарата продуктового менеджмента,
приобретение знаний принципов и методов построение гармоничных отношений с потребителями,
овладение методологией финансового инжиниринга и проектирования всеобщих систем управления качеством в коммерческом банке.
В процессе усвоения курса "Управление банковским продуктом" важную роль имеет понимание значения и места в деятельности коммерческих банков таких экономических категорий, как операции банка, банковские услуги и продукты, цена, себестоимость и качество, денежные потоки и риск, их взаимосвязи. В процессе изучения курса студенты приобретают знания, необходимые банковским работникам всех уровней и специализаций по ценообразованию, управлению качеством, инжинирингу банковских продуктов, брэндингу и обеспечению конкурентоспособности коммерческого банка.
При изучении курса специальное место отведено вопросам тенденций развития банковского дела, рассмотрению проблемных вопросов теории и практики продуктового менеджмента.
Глава 1. Банковский продукт и его экономическое содержание
Существующие теории рассматривают банк, как предприятие, учреждение, институт или организацию. Вне зависимости от принимаемого нами подхода важным является результат деятельности банка, так как именно он получает общественное признание. В настоящее время в качестве такого результата принято рассматривать банковскую операцию, банковскую услугу или банковский продукт.
Взгляд на каждую из этих категорий является в большей или меньшей степени дискуссионным. И наша задача состоит в том, чтобы определить существенные моменты каждого подхода и выявить качественные отличия продуктовой парадигмы.