3.4. Субъекты правоотношений в области обеспечения банковской безопасности

Субъектами правоотношений в области обеспечения банковской безопасности являются:

1) государство — гарант защиты имущества и инфраструктуры банка. Осуществляет свою функцию через государственные органы законодательной, исполнительной и судебной власти путем:

• установления уголовной и иной ответственности за противоправные посягательства на интересы банка;

• выявления, предупреждения, пресечения, расследования преступлений и иных правонарушений, наказания виновных и возмещения ущерба;

• осуществления государственного контроля и надзора за выполнением банком установленных законодательством требований безопасности;

2) Банк России — субъект банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Осуществляет разрешительные, надзорные, контрольные и административные функции в отношении кредитных организаций для поддержания стабильности банковской системы, защиты интересов вкладчиков и кредиторов.

В этих целях Банк России осуществляет административные расследования (в пределах компетенции, установленной ст. 15.26 и п. 81 ст. 28.3 КоАП ), применяет средства и методы административного и финансового контроля, проводит надзорные проверки в соответствии со специально разработанными методиками;

3) правоохранительные органы (милиция) — субъект обеспечения безопасности в сфере банковской деятельности, осуществляющий свои функции путем:

• предотвращения, выявления, пресечения и расследования преступлений, посягающих на безопасность банка;

• предотвращения, выявления и пресечения административных правонарушений, посягающих на безопасность банка.

Для выполнения своих функций правоохранительные органы применяют средства и методы административного расследования, оперативно-розыскные, дознания и предварительного следствия, криминалистики;

4) прокуратура — субъект обеспечения безопасности в сфере банковской деятельности, осуществляющий свои функции путем надзора за соблюдением законности в сфере банковской деятельности, а также уголовного преследования лиц, совершающих преступления в банковской сфере. Для выполнения этих функций прокуратура применяет средства и методы прокурорской проверки исполнения законов, предварительного следствия, криминалистики;

5) органы судебной власти — осуществляют правосудие по уголовным делам и делам об административных правонарушениях, связанных с посягательствами на безопасность банка. Для выполнения этих функций они применяют средства и методы судебного следствия и криминалистики;

6) акционерный коммерческий банк — осуществляет законодательно установленные обязанности обеспечения собственной безопасности путем защиты имущества и инфраструктуры. Для выполнения этих функций банк применяет средства и методы правового, организационного, технического, сыскного и криминалистического характера;

7) служба внутреннего контроля банка (обязательное структурное подразделение) — участвует в обеспечении безопасности банка путем разработки мер предупреждения и выявления действий и решений персонала, содержащих потенциальный риск (угрозу) причинения вреда имуществу и порядку функционирования банка. Для выполнения своих функций служба применяет средства и методы административного и финансового контроля;

8) служба безопасности банка (учрежденное по инициативе банка охранно-сыскное предприятие) — участвует в защите собственности и инфраструктуры банка. Для выполнения своих функций служба применяет средства и методы правового, организационного, технического, сыскного, охранного и криминалистического характера;

9) юридические и физические лица, вступающие с банком в договорные отношения, — участвуют в защите информационных ресурсов и информационной инфраструктуры банка в пределах принятых на себя по соответствующим договорам обязательств.