Серия «Бизнес, безопасность и право»
Академия права и управления
Институт проблем безопасности
В.А. Гамза, И.Б. Ткачук
Концепция
и система
безопасности
банка
Москва
Издатель Шумилова И.И.
2003
The series «Business, security and law»
Academy of the law and management
Institute of security problems
V.А. Gamza, I.B. Tkachuk
The concept
and system
of bank
security
Moscow
I.I. Shoumilova, the Publisher
2003
ББК 67
УДК 34
Г 18
Г 18 |
Гамза В.А., Ткачук И.Б. Концепция и система безопасности банка. — М.: Изд-ль Шумилова И.И., 2003. — 109 с. — (Серия «Бизнес, безопасность и право»). |
ISBN 5-89784-068-7
Концепция разработана на основе российского законодательства, ведомственных и локальных нормативных актов, регламентирующих деятельность органов государственной власти, Центрального банка РФ, а также акционерных коммерческих банков в области обеспечения банковской безопасности. Концепция состоит из пяти разделов, представляющих единое описание угроз банковской деятельности, законодательных и иных нормативных основ создания и функционирования системы защиты банковской безопасности, совокупности практических мер по предупреждению указанных угроз и устранению вредных последствий в случае их реализации.
Может быть использована в качестве методологической основы при разработке комплекса нормативных правовых актов, организационных и методических документов. Представляет интерес для практических работников банковской сферы, правоохранительных органов и частных служб безопасности по выявлению, предупреждению и расследованию преступлений, посягающих на интересы банка.
Для преподавателей, научных работников и студентов высших образовательных учреждений при рассмотрении проблем, связанных с расследованием преступлений в банковской сфере.
ББК 67
Издание осуществлено за счет средств авторов
ISBN 5-89784-068-7
© В.А. Гамза, И.Б. Ткачук, 2003
© Изд-ль Шумилова И.И. Оформление, 2003
ББК 67
УДК 34
Г 18
Г 18 |
V.А. Gamza, I.B. Tkachuk The concept and system of bank security. — M.: I.I. Shumilova, the Publisher, 2003. — 109 pages. — (The series «Business, security and law»). |
ISBN 5-89784-068-7
The concept is prepared on the basis of the Russian legislation, departmental and local normative documents regulating activity of public authorities, Central Bank, and commercial banks in the field of bank security support. It consists of five sections representing the unified description of threats of bank activity, legislative and normative base of creation and operation of a bank safety protection system, set of practical arrangements on prevention the indicated threats and elimination of harmful consequences.
The concept can be used as a methodological basis at development of the complex normatively-legal, organizational and methodical documents. It is of interest for the practical workers of bank sphere, law enforcement bodies and private securities on revealing, prevention and investigation of crimes encroaching upon bank interests.
This manual also can be used by the teachers, scientific researchers and students of higher educational institutions by treating problems connected to investigation of crimes in bank sphere.
ББК 67
ISBN 5-89784-068-7
© V.А. Gamza, I.B. Tkachuk, 2003
© I.I. Shumilova, the Publisher. Design, 2003
Содержание
Предисловие …………………………………………………………………….. |
9 |
||
|
|
||
Введение ………………………………………………………………………….. |
12 |
||
|
|
||
Раздел 1. |
Основы формирования и функционирования системы безопасности банка |
|
|
|
|
||
1.1. |
Понятия и определения в системе банковской безопасности ………………………………………. |
16 |
|
1.2. |
Принципы обеспечения безопасности банка ……………….. |
19 |
|
1.3. |
Силы и средства системы безопасности банка ……………. |
21 |
|
1.4. |
Основы организации системы безопасности банка ……….. |
22 |
|
|
|
||
Раздел 2. |
Система правового обеспечения банковской безопасности |
|
|
|
|
||
2.1. |
Общая характеристика законодательства о банковской безопасности …………………………………….. |
24 |
|
2.2. |
Законодательство о конституционном строе ……………….. |
25 |
|
2.3. |
Законодательство о государственной службе в Российской Федерации ……………………………………….. |
26 |
|
2.4. |
Гражданское законодательство ……………………………….. |
27 |
|
2.5. |
Законодательство о труде и занятости населения ………… |
28 |
|
2.6. |
Законодательство по вопросам информации и информатизации ……………………………………………….. |
35 |
|
2.7. |
Законодательство о безопасности ……………………………. |
36 |
|
2.8. |
Законодательство об охране правопорядка ………………… |
38 |
|
2.9. |
Уголовное законодательство ………………………………….. |
41 |
|
2.10. |
Уголовно-процессуальное законодательство ………………. |
42 |
|
2.11. |
Законодательство об административных правонарушениях и административной ответственности ……………………….. |
45 |
|
2.12. |
Законодательство о банковском деле и банковской системе .. |
46 |
|
2.13. |
Нормативные акты Банка России …………………………….. |
50 |
|
|
|
||
Раздел 3. |
Концептуальное проектирование системы безопасности банка |
|
|
|
|
||
3.1. |
Содержание и назначение концепции безопасности банка .. |
60 |
|
3.2. |
Объекты защиты в системе безопасности банка …………... |
61 |
|
3.3. |
Основные виды противоправных посягательств на безопасность банка ………………………………………….. |
63 |
|
3.4. |
Субъекты правоотношений в области обеспечения банковской безопасности ……………………… |
67 |
|
|
|
||
Раздел 4. |
Рабочее проектирование системы безопасности банка |
|
|
|
|
||
4.1. |
Организационно-правовые вопросы создания внутрибанковской системы безопасности …………………… |
70 |
|
4.2. |
Организация службы внутреннего контроля банка ………… |
72 |
|
4.3. |
Организация службы безопасности банка …………………... |
74 |
|
|
|
||
Раздел 5. |
Управление деятельностью службы безопасности банка |
|
|
|
|
||
5.1. |
Действия службы безопасности в целях обеспечения безопасности банковских операций …………………………... |
79 |
|
5.2. |
Действия в целях обеспечения безопасности функционирования банка (управления банковской деятельностью) ……………………………………. |
86 |
|
5.3. |
Действия в целях обеспечения защиты охраняемой информации банка ……………………………….. |
86 |
|
5.4. |
Действия службы безопасности в целях защиты системы кадрового обеспечения банка от противоправных посягательств …………………………………………………….. |
90 |
|
5.5. |
Действия службы безопасности в целях защиты нематериальных благ (активов) банка ……………………….. |
93 |
|
5.6. |
Действия службы безопасности в целях обеспечения личной охраны руководства и персонала банка …………… |
93 |
|
5.7. |
Действия службы безопасности по созданию локальных нормативных актов, регламентирующих порядок создания и функционирования систем обеспечения безопасности банка .. |
96 |
|
5.8. |
Организация взаимодействия между службой безопасности и правоохранительными органами ………….. |
97 |
|
5.9. |
Действия службы безопасности в целях предупреждения противоправных посягательств на интересы банка ……….. |
100 |
|
|
|
||
Нормативные источники и литература …………………………………… |
102 |
||
Content
FOREWORD ………………………………………………………………………. |
9 |
||
|
|
||
INTRODUCTION ………………………………………………………………….. |
12 |
||
|
|
||
Section 1. |
Foundations of a bank safety system creation and operation |
|
|
|
|
||
1.1. |
Concept and definition in the system of bank safety ………….. |
16 |
|
1.2. |
Principles of a bank safety ……………………………………….. |
19 |
|
1.3. |
Forces and resources of a bank safety system ………………... |
21 |
|
1.4. |
Foundations of a bank safety system organization ……………. |
22 |
|
|
|
||
Section 2. |
Legal support system of a bank safety |
|
|
|
|
||
2.1. |
Overall performance of the bank safety legislation ……………. |
24 |
|
2.2. |
Legislation on the constitutional order …………………………... |
25 |
|
2.3. |
Legislation on the public service in Russian Federation ……… |
26 |
|
2.4. |
Civil legislation …………………………………………………….. |
27 |
|
2.5. |
Legislation on labour and employment …………………………. |
28 |
|
2.6. |
Legislation on the information and informatization …………….. |
35 |
|
2.7. |
Legislation on safety ……………………………………………… |
36 |
|
2.8. |
Legislation on protection of the law order ………………………. |
38 |
|
2.9. |
Criminal legislation ………………………………………………… |
41 |
|
2.10. |
Criminal procedure legislation …………………………………… |
42 |
|
2.11. |
Legislation on administrative violations and administrative responsibility ………………………………… |
45 |
|
2.12. |
Legislation on a banking and bank system …………………….. |
46 |
|
2.13. |
Statutory acts of Bank of Russia ………………………………… |
50 |
|
|
|
||
Section 3. |
Conceptual designing of the bank safety system |
|
|
|
|
||
3.1. |
Contents and assignment of the bank safety concept ………… |
60 |
|
3.2. |
Objects of protection in the bank safety system ……………….. |
61 |
|
3.3. |
Main kinds of the illegal invasions on bank safety …………….. |
63 |
|
3.4. |
Subjects of legal relations in the field of bank safety support … |
67 |
|
|
|
||
Section 4. |
Design engineering of the bank safety system |
|
|
|
|
||
4.1. |
Organizational and legal problems of the bank safety system creation ……………………………………………………………... |
70 |
|
4.2. |
Organization of the service of an internal control of bank …….. |
72 |
|
4.3. |
Organization of a security of bank ………………………………. |
74 |
|
|
|
||
Section 5. |
Management of a security of bank |
|
|
|
|
||
5.1. |
Operations of a security with the purposes of a safety of bank operations ………………………………………………… |
79 |
|
5.2. |
Operation with the purposes of a bank functioning safety (management of bank activity) …………………………………… |
86 |
|
5.3. |
Operation with the purposes of support of a bank information protection …………………………………………………………… |
86 |
|
5.4. |
Operation of a security with the purposes of bank personnel protection support against the illegal invasions ………………… |
90 |
|
5.5. |
Operation of a security with the purposes of protection of an intangible benefits (assets) of bank ………………………. |
93 |
|
5.6. |
Operation of a security with the purposes of support of leader’s body guards and staff of bank ………………………. |
93 |
|
5.7. |
Operation of a security on creation of the internal statutory acts regulating the order of creation and operation of bank safety systems …………………………………………………….. |
96 |
|
5.8. |
Organization of cooperation between a security and law enforcement bodies ……………………………………... |
97 |
|
5.9. |
Operation of a security with the purposes of preventing the illegal invasions on bank interests ………………………….. |
100 |
|
|
|
||
References on normative sources and literature ………………………….. |
102 |
||