Проведення операцій з золотом та валютами

Відповідно до Статуту БМР може: купувати та продавати золото; зберігати золото; брати опікунство над золотом, що зберігається на рахунках центральних банків учасників; купувати та продавати валюту; купувати та продавати ринкові цінні папери, крім акцій. Дані операції БМР здійснює за власний рахунок або за рахунок центральних банків.

За допомогою валютних операцій Банк відіграє важливу роль у подоланні спекулятивних атак на світовому валютному ринку. Спільно з центральними банками він здійснює валютні інтервенції з метою підтримки курсів провідних валют світу. Так, у 60-х роках БМР сприяв функціонуванню золотого пулу з метою стабілізації ринкової ціни золота, брав участь, як уже було сказано, в колективній підтримці фунта стерлінгів, французького франка. З 70-х років він проводить операції «своп» з центральними банками для регулювання коливань валютних курсів. Банк координує заходи щодо розвитку системи обміну інформацією про валютні ринки та валютні інтервенції, про інтервенції на ринках золота, а також бере активну участь в обговоренні проблем євроринку. Центральні банки навіть поклали на БМР функцію нагляду за станом функціонування євроринку.

Здійснення функцій фонд-менеджера

Депозитно-позичковими операціями та операціями з золотовалютними цінностями функції БМР не вичерпуються. Він виступає також як фонд-менеджер. Особливо активно Банк почав надавати інвестиційні послуги такого типу в останні роки, що є своєрідною відповіддю на стурбованість центральних банків станом своїх активів. БМР надає їм допомогу в управлінні довгостроковими резервами, розробляючи та впроваджуючи спеціальні п’ятирічні інвестиційні програми. Так, нещодавно Банк запровадив програму надання спеціальних послуг з управління активами для центральних банків, наголос у якій робиться на поширенні індивідуального підходу до клієнтів та обміні знаннями. Беручи участь у таких програмах БМР, центральні банки можуть вибирати різні схеми управління активами, які базуються на принципах управління або спеціальним портфелем, або відкритим фондом.

Для здійснення банківських операцій та проведення міжнародних розрахунків БМР підтримує дилінговий центр у Базелі, який пропонує повний набір банківських послуг. Відкрито також менший дилінговий центр у представницькому офісі Банку в Гонконзі, який надає центральним банкам Азійського регіону кращий доступ до фінансових послуг БМР під час проведення торгів та розрахунків.

Для забезпечення контролю над кредитними ризиками в БМР створені підрозділи внутрішнього аудиту, контролю кредитного ризику та контролю ризику за борговими зобов’язаннями, які звітують перед генеральним менеджером. Дані підрозділи розробляють-методики оцінки ринкового та кредитного ризику, здійснюють постійний моніторинг стану та якості активів, розробляють механізми управління ризиками тощо.

Таким чином, як банк банків БМР виконує широкий спектр операцій. Водночас деякі операції заборонені Статутом: не дозволено випускати векселі на пред’явника, акцептувати векселі, купувати контрольний пакет акцій у будь-якому виді бізнесу. Обмежуються також операції з нерухомістю.

БМР регулярно та за потреби (ad hoc) організує зустрічі управляючих центральних банків з метою обміну інформацією між центральними банками світу, координації світової валютної системи та кредитної політики.

Найзначнішим із таких форумів є щорічні Загальні збори. У 2001 р. у зборах брали участь представники 107 центральних банків (з яких 93 — на рівні управляючих) та 16 міжнародних фінансових інституцій. Засідання Ради директорів, які проходять раз на два місяці, теж є засобом зміцнення співробітництва між центральними банками різних країн світу. На засідання Ради запрошуються управляючі центральних банків та вищі посадові особи. Ці зустрічі сприяють розвиткові банківської кооперації в таких сферах, як моніторинг валютного ринку, нагляд та аналіз розвитку фінансового ринку, нагляд за системою платежів та розрахунків.

Поряд із Загальними зборами та засіданнями Ради директорів вагому роль у розвитку міжнародної співпраці у валютно-фінансовій сфері відіграють зустрічі управляючих центральних банків «Групи 10» та її комітетів і комісій, а також засідання інших груп, у які входять управляючі центральних банків різних країн. Наприклад, протягом останніх років стали проводитися та набули широкого резонансу глобальні економічні зустрічі, які об’єднують управляючих центральних банків основних зростаючих економік (emerging market economies) та країн ‘Трупи 10». На цих зустрічах обговорюються важливі питання міжнародного фінансового, економічного та іншого співробітництва.

Члени «Групи 10» та її комітетів спочатку збиралися нерегулярно, але згодом їхні зустрічі стали проходити на постійній основі — 1 раз на два місяці. Основними комітетами, які працюють у межах «Групи 10», сьогодні є:

- Базельський комітет з банківського нагляду, створений у 1974 р. з метою поліпшення кооперації у сфері банківського нагляду;

- Комітет із платіжних та розрахункових систем, який сприяє стабілізації внутрішніх та міжнародних платежів і розрахункових систем;

- Комітет із глобальної фінансової системи, до функцій якого входить моніторинг короткострокових та довгострокових тенденцій, які складаються на глобальному фінансовому ринку та характеризують розвиток фінансової системи, а також розробка рекомендацій щодо сприяння стабільному розвиткові міжнародної валютно-фінансової системи;

- Комітет із золота та валюти, який здійснює моніторинг активності валютного ринку і ринку золота та дає рекомендації центральним банкам щодо вдосконалення їхньої діяльності в цій сфері в довгостроковому плані.

Рішення даних комітетів не є обов’язковими для виконання центральними банками, вони мають рекомендаційний характер. Однак це не зменшує їх ролі в розвитку співробітництва між центральними банківськими установами різних країн світу та забезпеченні стабілізації міжнародної фінансової системи.