Поступление денег
Расход денег
Поступление денег
Расход денег
Поступление денег
Расход денегПервый месяц
Второй месяц
Третий месяц
В разделе 11 вы будете составлять план движения наличных средств. Подготовив, его вы можете вернуться к нему и изменить сумму стартовых средств, определенных при первичном подсчете оборотного капитала.
Оборотный капитал покрывает затраты на:
|
|
|
|
|
|
Запасы сырья и готовой продукции
Производителям необходимо сырье для производства. Занятые в сфере обслуживания также нуждаются в сырье. Занимающиеся розничной и оптовой торговлей должны иметь запас готовой продукции для ее реализации. Чем больше запасы, тем больше оборотного капитала нужно. Поскольку постоянно требуются средства для приобретения запасов, следует держать запасы на допустимо низком уровне.
Если вы производитель, для расчета суммы стартового капитала, необходимого для приобретения запасов, нужно определить, сколько сырья потребуется для производства, прежде чем вы начнете продавать и получать средства от реализации. Если вы работаете в сфере обслуживания, надо знать, сколько сырья необходимо для предоставления услуг до того, как клиенты начнут платить. Те, кто занят в розничной и оптовой торговле, должны определить, какой запас готовой продукции им нужно иметь для начала работы.
Помните, что если вы продаете товары в кредит, придется дольше ждать поступления от продажи – тогда вы будете вынуждены закупать запас второй раз, затратив средства из стартового капитала.
Затраты на
приобретение запасов для начала бизнеса
Стартовый
капитал, если не продаете в кредит
Стартовый
капитал, если продаете в кредит
Затраты на
приобретение запасов для начала бизнеса
=
=
Х 2
Продвижение
Начинающему бизнесмену приходится прилагать значительные усилия по продвижению на рынок продукции или услуг. Для этого требуется капитал. В разделе 4 вы составили план продвижения товаров или услуг и подсчитали затраты.
В разделе 4 вы
планировали и оценивали затраты на
продвижение товара или услуги.
Заработная плата
Работодатель должен платить заработную плату в начальный период и планировать повседневные расходы. В разделе 6 вы определили, какой персонал вам требуется. Для подсчета суммы стартового капитала необходимо определить ежемесячные затраты на заработную плату, сколько месяцев нужно будет выплачивать из стартового капитала прежде чем ваш бизнес будет иметь достаточные поступления от реализации.
Стартовый капитал для заработной платы |
= |
Ежемесячные затраты на заработную плату |
х |
Количество месяцев, прежде чем поступления от реализации покроют ваши затраты |
Аренда
Арендная
плата за помещение должна выплачиваться
с самого начала. Стартовый капитал
необходимый для этих целей, - ежемесячная
арендная плата, умноженная на число
месяцев, прежде чем у вас будут поступления
от реализации.
Стартовый капитал для выплаты арендной платы |
= |
Ежемесячная арендная плата |
х |
Число месяцев, прежде чем поступления от продажи покроют ваши затраты |
Страхование
Для оплаты страхового полиса, потребуется стартовый капитал.
В разделе 7 вы
подсчитывали затраты на страхование.
Прочие расходы
В стартовый период будет множество прочих расходов. Например, оплата электроэнергии, покупка канцелярских товаров и лицензии. Сделайте прогноз ваших затрат в этот период. Разработав в разделе 10 план по реализации и затратам, можно вернуться к прогнозу и внести в него изменения.
Необходимый стартовый капитал для покрытия прочих расходов - это ежемесячные затраты помноженные на число месяцев прежде чем у вас появятся поступления от реализации.
Стартовый капитал для покрытия прочих расходов |
= |
Прочие расходы |
х |
Число месяцев, прежде чем поступления от реализации покроют ваши затраты |
Гуля приложила очень много усилий, чтобы подсчитать какой стартовый капитал. Она проверяла каждую цифру в таблице, беседуя с поставщиками, землевладельцами, строителями и т.д. Она считает, что ей потребуется два месяца, чтобы прибыль от продажи покрыла ее затраты. Ниже приводится расчет суммы ее стартового капитала.