41. Валютный контроль

 Валютный контроль — деятельность государства, направ­ленная на обеспечение валютного законодательства при осущес­твлении валютных операций.

Валютный контроль является частью, видом финансового контроля. Поэтому валютному контролю присущи все общие черты финансового контроля. В то же время он имеет некоторые специфические черты. В соответствии с Законом Российской Федерации «О валют­ном регулировании и валютном контроле целью валютного контроля является соблюдение валютного законодательства при осуществлении валютных операций. Основными направлениями валютного контроля являются' а) определение соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству и наличия необходимых для них лицензий и разрешений; б) проверка выполнения резидентами обязательств в ино­странной валюте перед государством, а также обязательств по продаже иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации; в) проверка полноты и объективности учета и отчетности по валютным операциям, а также по операциям нерезидентов в валюте Российской Федерации. Органы валютного контроля: — Центральный банк Российской Федерации»; — Правительство Российской Федерации»; — Федеральная служба России по валютному и экспортному контролю»; — агенты валютного контроля: организации, которые в соот­ветствии с законодательными актами Российской Федерации могут осуществлять функции валютного контроля (эти агенты подотчетны соответствующим органам валютного контроля) и уполномоченные банки, подотчетные Центральному банку Рос­сийской Федерации».

Законом «О валютном регулировании и валютном контроле» (ст. 12) закреплены полномочия органов и агентов валютного контроля. Указанные органы: 1) издают в пределах своей компетенции нормативные акты, обязательные к исполнению всеми резидентами и нерезидента­ми в Российской Федерации; 2) определяют порядок и формы учета, отчетности и докумен­тации по валютным операциям резидентов и нерезидентов. А) осуществляют контроль за проводимыми в Российской Федерации резидентами и нерезидентами валютными операци­ями, за соответствием этих операций законодательству, услови­ям лицензий и разрешений, а также за соблюдением ими актов органов валютного контроля, б) проводят проверки валютных операций резидентов и нерезидентов в Российской Федерации.

Валютный контроль осуществляет также Государственный таможенный комитет Российской Федерации. В соответствии со ст. 198 Таможенного кодекса Российской Федерации» Госу­дарственный таможенный комитет — орган валютного контро­ля, а иные таможенные органы — агенты валютного контроля, подотчетные этому Государственному комитету.

42. Предмет банковского права

Банковское право — межотраслевой комплекс правовых норм, регулирующих общественные отношения, возникающие в связи с деятельностью банковской системы.

Предметом банковского права являются отношения, складывающие между центральным банком, кредитными организациями и другими субъектами банковских правоотношений по поводу организации функционирования системы кредитных организаций.

Отличительными особенностями банковского права как отрасли права являются:

• комплексный характер банковского права, т.к. правоотношения банковского права регулируются нормами различных отраслей права.

• обязательным участником банковских правоотношений является центральный банк или иные органы банковского надзора и регулирования.

•  Налоговый кодекс РФ (часть1)

•  Налоговый кодекс РФ (часть 2)

•  Гражданский кодекс РФ (часть 2)

•  Закон о банках и банковской деятельности

•  Закон о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций 

•  Закон об исполнительном производстве

•  Закон о страховании вкладов физических лиц в банках РФ

•  Закон о валютном регулировании и валютном контроле

•  Закон об ипотечных ценных бумагах

•  Закон о кредитных историях

•  Закон о рынке ценных бумаг

•  Закон о Центральном банке РФ (Банке России)

•  Закон об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в РФ

•  Закон о выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ

•  Закон о восстановлении и защите сбережений граждан РФ

•  Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

•  Кодекс РФ об административных правонарушениях

Банковские правоотношения, их  виды.

        Банковские правоотношения – это урегулированные нормами банковского права, общественные отношения, возникающие по поводу установления и регулирования публичных отношений банков, а также частноправовых отношений кредитных организаций с физическими и юридическими, лицами, т.е. клиентами.

Субъекты банковских правоотношений: 1) Госдума. 2) Центральны банк РФ. 3) органы государственной власти. 4) кредитные организации. 5) юридические и физические лица.

          Правовое положение ЦБ РФ и его взаимодействие с кредитными организациями определяется на основе того, что с одной стороны он наделен широкими властными полномочиями по управлению денежно-кредитной системой России, а с другой стороны он является юридическим лицом, вступающим в соответствующие гражданско-правовые отношения с различными кредитными организациям.

        Это конкретные отношения между:

1)   Государством и кредитными организациями (банками).

2)   Межбанковские отношения.

3)   Отношения банков с клиентами.

Субъекты и структура банковских правоотношений

         В России Банковское право возникло при следующих экономическо-управленческих основаниях: 1) создание новых кредитных организаций или коммерциализации действующих банков, целью которых является получение прибыли при помощи исполненных на свой риск финансовых инструментов. 2) преобразование одноуровневой банковской системы в двухуровневую. 3) развитие рынка финансовых услуг.

         Первый уровень – ЦБ РФ.

         Второй уровень – кредитные организации (коммерческие банки) и небанковские кредитные организации.

         Субъекты банковских правоотношений: 1) Госдума. 2) Центральны банк РФ. 3) органы государственной власти. 4) кредитные организации. 5) юридические и физические лица.

          Правовое положение ЦБ РФ и его взаимодействие с кредитными организациями определяется на основе того, что с одной стороны он наделен широкими властными полномочиями по управлению денежно-кредитной системой России, а с другой стороны он является юридическим лицом, вступающим в соответствующие гражданско-правовые отношения с различными кредитными организациями.

        Банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: 1) привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц. 2) размещение данных средств от своего имени, за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности. 3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. (исчерпывающий перечень).