Тема 2. Вопросы пищи и продуктов питания в современном исламском праве.

Использование в пище консервантов, изготовленных на основе животных жиров и костей.

Употребление в пищу импортного мяса из немусульманских стран.

Использование ингредиентов Е и ГМО в продуктах питания.

Употребление безалкогольного пива.

Кондитерские изделия, содержащие алкоголь.

Мясо, забитое людьми Писания.

Генная инженерия с точки зрения современного исламского права.

Тема 3. Вопросы семьи и брака в современном исламском праве.

Брак мисьйар и его правовые положения.

Брак орфи и его правовые положения.

Рождаемость и планирование семьи.

Отцовство ребенка, родившегося вне брака.

Дети, рожденные в результате экстракорпорального оплодотворения.

Дома престарелых.

Брак с намерением развода.

Развод с использованием современных средств связи.

Проблема сохранения брака женщинами, принявшими ислам, с их мужьями немусульманами в странах Запада.

Тема 4. Вопросы спорта и досуга в современном исламском праве.

Классификация видов спорта с точки зрения легитимности в современном исламском праве.

Классификация игр и досуговых мероприятий с точки зрения легитимности в современном исламском праве.

Денежные взносы для участия в спортивных соревнованиях и конкурсах.

Компьютерные игры и их правовые положения в современном исламском праве.

Разрешенные виды спорта для мусульманских женщин.

Проблема закрытия наготы(аурата) спортсменками-мусульманками.

Тема 5. Вопросы медицины в современном исламском праве.

Проблема клонирования с точки зрения исламского права. Канонические, культорологические и морально-нравственные аспекты клонирования. Клонирование человека и органов. Клонирование животных.

Проблема эвтаназии в исламском праве. Канонические, культорологические и морально-нравственные аспекты эвтаназии. Аппараты поддержания жизнедеятельности организма человека.

Проблема прерывания беременности. Легитимность абортов с точки зрения шариата.

Пластические операции.

Трансплантация органов живого или умершего человека.

Пересадка клеток мозга и нервной системы.

Изменение пола с помощью операции.

Врачебная тайна и врачебная этика.

Тема 6. Вопросы наказаний в современном исламском праве.

Современные способы установления совершения преступлений в исламском праве. Отпечатки пальцев, анализ крови, генетический анализ, понятые.

Использование видеокамер в качестве способа установления истины при совершении преступлений.

Восстановление органов, отсеченных во время актов наказания(хадд) и возмездия(кысас).

Штрафы и неустойки.

Дорожно-транспортные происшествия.

Изъятие частной собственности в общественных интересах.

Воздушное пиратство.

Современные финансово-правовые вопросы в исламском праве можно разделить на 4 вида:

1) финансовые вопросы и проблемы, которые появились в современное время и абсолютно не были известны в эпоху классического исламского права, например, такие как бумажные деньги, акционерные общества и т.д.

2) финансовые вопросы и проблемы, правовые нормы в отношении которых меняются в связи с изменением и развитием с течением времени форм жизни, обычаев и традиций в обществе. Например, в классическом исламском праве ученые-правоведы ставили обязательным условием передачи проданной по договору купли-продажи недвижимости передачу ключей от нее покупателю. А в настоящее время этого не требуется, достаточно лишь зарегистрировать купленный объект недвижимости в кадастровом реестре.

3) финансовые вопросы и проблемы, у которых появились новые названия и термины, хотя в своей основе они были известны в эпоху классического исламского права. Например, в таких современных понятиях как доход по сбережениям в банке, доход по облигациям и инвестиционным сертификатам присутствует в завуалированной форме хорошо известный ростовщический процент, запрещенный в классическом исламском праве.

4) финансовые вопросы и проблемы, представляющие собой комплекс нескольких простых известных в классическом исламском праве видов финансово-правовых отношений. Например, современная мурабаха состоит из следующих видов финансово-правовых отношений:

а) договор купли-продажи между банком и продавцом товара;

б) обязывающее обещание со стороны покупателя товара банку о том, что он перекупит этот товар у последнего с наценкой;

в)договор купли-продажи между банком и покупателем товара о том, что последний покупает этот товар в рассрочку с наценкой.

Свойства исламского права муамалят

1) в отличие от такого раздела исламского права как ибадат, который в целом довольно подробно и детально разъяснен, раздел муамалят основывается на общих принципах и универсальных правилах исламского права. Это дает возможность ученым-муджтахидам вырабатывать конкретные правовые нормы в современных финансовых вопросах и проблемах.

2) презумпция дозволенности, который заключается в том, что в основе всех финансово-правовых отношений в исламском праве лежит принцип дозволенности, означающий их изначальную разрешенность, кроме всего того, что запрещено в текстах первоисточников исламского права, имеющих бесспорный характер.

3) исламское право муамалят основано на том, что его правовые нормы в отличие от ибадат основаны на логических мотивах и отражают практическую пользу.

4) исламское право муамалят сочетает в себе твердость и эластичность, что проявляется в том, что некоторые его базовые нормы незыблемы и неизменны во времени, другие же - подвержены изменениям в связи с изменением форм и обстоятельств жизни, обычаев и традиций в обществе. Например, такие важнейшие нормы, связанные с обязательностью выполнения договоров, а также запретом ростовщического процента, мошенничества и монополии неизменны во времени, т.к. с их соблюдением реализуются стратегические цели шариата, направленные на осуществление экономической справедливости и сохранение имущественных ценностей в обществе. С другой стороны, деньги как средство оценки товара претерпели значительные изменения с древнейших времен до наших дней. Если в деньги в эпоху классического исламского права изготавливались из золота и серебра, то в наше время они изготавливаются из металлов и бумаги, не говоря уже о том, что пришел век электронных денег. Однако суть денег при этом не изменилась, поэтому новые формы денег в шариате признаются.

Современная мурабаха как модель потребительского кредитования в исламе

Несомненно, потребительское кредитование стало неотъемлемым элементом жизни современного человека. В настоящее время на рынке потребительского кредитования наблюдается устойчивый рост. По итогам 2012-2013 годов в России кредиты населению выросли почти на 35-40%. Существующая модель потребительского кредитования противоречит нормам и принципам исламского права. Сущность потребительского кредита заключается в том, что гражданам при покупке товаров длительного пользования предоставляется рассрочка платежа со стороны торговых организаций и фирм. В этом отношении потребительский кредит отличается от банковского, который выдается непосредственно в денежной форме. Однако потребительский кредит по сути неразрывно связан с банковским, т.к. торговые организации, которые предоставляют рассрочку платежа, используют долговые обязательства потребителей для получения банковских кредитов. Более того клиент, приобретающий товар на таких условиях, в дальнейшем становится должником не торговой организации, а банка, предоставившего ему кредитный заем. По сути получается ситуация, когда клиенту самому не нужно идти в банк, чтобы получить денежный заем под проценты, а затем в магазине купить товар, и в конце концов рассчитаться с банком. Теперь товар, который он собирается приобрести, за него уже оплачен банком. Поэтому торговая организация предоставляет ему рассрочку платежа. Но расплачиваться клиент естественно будет с банком, который несомненно возьмет с него свой процент. Таким образом, данная модель представляет собой завуалированный вариант риба ан-наси’а (долговая риба).

Альтернативой данному традиционному виду потребительского кредитования является модель современной мурабахи. В классическом исламском праве известен договор традиционной мурабахи, который заключается в том, что продавец прямо указывает затраты, понесенные им на продаваемые товары, и продавая их покупателю, устанавливает заранее известную покупателю наценку к первоначальной стоимости товара. Эта наценка и является прибылью продавца. Современная же мурабаха предсталяет собой сложный 3-х сторонний договор между торговой организацией, банком и клиентом(покупателем). Например, клиент желает приобрести автомобиль, не имея достаточных средств для покупки его в автосалоне. Чтобы осуществить мечту клиента модель современной мурабахи предусматривает следующие последовательные шаги:

1. Клиент в автосалоне выбирает автомобиль, который он желает приобрести и узнает его стоимость.

2. Автосалон(продавец) отправляет в банк действующий прейскурант продаваемых автомобилей.

3. Клиент(покупатель) дает обязывающее обещание банку, что он перекупит у него автомобиль, если банк купит его у автосалона.

4. Банк изучает финансовые возможности клиента и устанавливает для него условия и гарантии, связанные с поручительством и другими видами обеспечения исполнения обязательств.

5. Банк осуществляет покупку автомобиля у автосалона наличными и направляет своего сотрудника для получения купленного товара. Таким образом, автомобиль становится собственностью банка.

6. Клиент заключает с банком договор мурабахи на покупку автомобиля в рассрочку и забирает товар. Первоначальный взнос и ежемесячные выплаты зависят от взаимного соглашения между банком и клиентом в отношении периода рассрочки.

Правовые нормы в отношении современной мурабахи

Необходимо определить правовые нормы нижеследующих элементов современной мурабахи:

1. Обязывающее обещание (ва‘д мульзим) со стороны клиента банку.

2. Договор купли-продажи между банком и автосалоном.

3. Договор мурабахи между банком и клиентом на покупку автомобиля в рассрочку. Чем дольше срок погашения оплаты мурабахи, тем выше цена.

4. Соединение вышеупомянутых простых договоров, хорошо известных в классическом исламском праве муа‘малят, в один сложный.

*Обязывающее обещание (ва‘д мульзим)

В отношении обязывающего обещания мусульманские правоведы разделились на 3 точки зрения:

1. 4 классических исламских мазхабов считают, что обязывающее обещание не может считаться юридическим обязательством, исполнение которого может быть востребовано через суд, а имеет морально-этический характер и его невыполнение однозначно осуждается исламом.

В качестве убедительного аргумента проводится аналогия обещания с договором пожертвования, который носит односторонний характер и в этом отношении не является обязательным к реализации, как это имеет место, например, в договоре дарения.

2. Другая группа мусульманских ученых придерживается противоположной точки зрения и утверждает, что обещание можно считать юридическим обязательством, исполнение которого может быть востребовано через суд.

В качестве доказательства они приводят аят Корана и достоверный хадис. Всевышний Аллах сказал в Коране: „О вы, которые уверовали! Почему вы говорите то, чего не делаете? Ненавистнее всего Аллаху, когда вы утверждаете то, чего не делаете“ (сура „ас-Сафф“, аяты 2-3). В сборнике правильных хадисов Муслима есть хадис, переданный Абу Хурайрой, о признаках лицемера. В нем говорится, что Посланник Аллаха (мир ему и благословение) сказал: «Признаков лицемера три: когда рассказывает что-либо – лжёт; когда ему доверяют – предаёт; когда обещает – не исполняет».

3. Точка зрения некоторых правоведов маликитского мазхаба, согласно которой обещание приобретает характер юридического обязательства, если его неисполнение ставит другую сторону в затруднительное положение. Они считали, что в обычных условиях обещание не обязывает к исполнению, но если дающий обещание подвергает другого некоторым расходам или вынуждает его предпринять некий труд или взять на себя ответственность на основе обещания, то оно является обязательным для него, и исполнение такого обещания может быть востребовано через суд. Например, если один человек покупает дом у другого с условием, что третье лицо окажет ему содействие в этом, предоставив 1000000 рублей, и третье лицо говорит ему: «Я помогу тебе и дам 1000000, поэтому покупай дом», то данное обещание становится обязательным для этого лица.

Этой точки зрения придерживаются современные исламские банки, требуя через суд компенсировать ущерб, нанесенный им клиентом из-за невыполнения своего обязывающего обещания без уважительных причин.

*Что же касается договора купли-продажи между банком и автосалоном, то он однозначно разрешен согласно единодушному мнению мусульманских правоведов.

*В отношении договора мурабахи между банком и клиентом на покупку автомобиля в рассрочку мусульманские правоведы разделились на 2 противоположные точки зрения:

1) факихи 4-х классических мазхабов, а также такие современные ученые как шейхи ибн Баз и Кардави считают, что продажа товара по большей цене с рассрочкой разрешена, приводя следующие аргументы:

а) Аяты Корана общего характера: «Аллах разрешил торговлю и запретил рост» (2:275), «На вас нет греха, если вы ищете милость от своего Господа»(2:198) (т.е некоторые из вас стеснялись заниматься торговлей во время хаджа, чтобы зарабатывать на хлеб. Не надо этого стесняться и работайте должным образом).

б) хадис: «Если же виды (товаров) отличаются друг от друга, то продавайте, как хотите» (Сборник правильных хадисов Муслима).

в) В основе торговец свободен в установлении своих цен в согласно принципу соответствия спроса и предложения, поэтому он может продавать свой товар по любой цене, которую сочтет нужной, главное, чтобы это не приводило к несправедливости и эксплуатации.

г)применяется кыяс(суждение по аналогии) с договором салям, представляющим собой авансовое финансирование, наиболее часто используемое в сельском хозяйстве, когда, например, фермеру даются заранее деньги, а урожай он предоставляет позднее с отсрочкой. Как правило, цена урожая по договору салям меньше той рыночной цены, которая реально будет на рынке в момент созревания урожая. Договор салям легитимен в исламском праве, об этом свидетельствует множество хадисов. Поэтому если разрешено уменьшать цену товара, когда деньги даются авансом, а товар предоставляется с отсрочкой как это имеет место в договоре салям, то почему же тогда нельзя увеличивать цену товара в обратной операции, когда товар предоставляется заранее авансом, а деньги за него даются в рассрочку как это происходит в современной мурабахе?

2) некоторые шиитские правоведы, ибн Сирин, ибн Хазм, а также такие современные ученые как шейх Абд-уль-Халик и проф. Рафик аль-Мысри считают, что продажа товара по большей цене с рассрочкой запрещена, приводя следующие аргументы:

а) хадис, переданный Абу Хурайрой: "Тот, кто осуществил 2 продажи в одной сделке, то ему меньшее из 2-х цен, в противном случае риба". Хадис ясно указывает на запрет 2-х цен на товар: одна цена наличными сразу, а другая - с отсрочкой больше, поэтому торговец должен продать товар по меньшей цене, иначе он в своей сделке получит запрещенную риба.

б) хадис, переданный от Амра ибн Шуайба: "Не разрешается аванс и продажа, а также 2 условия в продаже". Под авансом и продажей в хадисе понимается продажа товара с увеличением цены из-за отсрочки оплаты, а под 2-мя условиями - следующая ситуация: если оплата за товар производится сразу, то у него такая-то цена, а если с отсрочкой, то другая.

в) по сути модель современной мурабахи содержит риба из-за увеличения цены, связанного с отсрочкой оплаты во времени, то есть, другими словами, увеличение долга из-за отсрочки во времени.

Анализируя аргументы 2-х сторон, можно сделать вывод о том, что у первой группы ученых они намного весомее. Кроме того, при оценке доказательств 2-й группы необходимо отметить следующее:

1. хадис Абу Хурайры в версии с фразой "то ему меньшее из 2-х цен, в противном случае риба" является слабым, т.к. в цепочке его передатчиков есть слабый передатчик Мухаммед ибн Амр ибн Алкама. Но если даже предположить, что хадис в этой версии правильный, то реальная картина событий, имевших место в хадисе, совсем другая. В реальности один человек дал другому динар авансом за 2 мешка пшеницы с отсрочкой поставки на месяц, и когда подошел срок, давший аванс потребовал исполнения обязательств по договору, но должник сказал следующее: "Я могу отдать тебе только 1 мешок, а 2-й мешок прошу тебя продать мне за 2 мешка с отсрочкой еще на месяц". Таким образом, в этой сделке появилась 2-я продажа, что привело к ситуации 2-х продаж в одной сделке, как об этом и говорится в хадисе Абу Хурайры, согласно которому давший аванс не имеет права соглашаться на 2-ю сделку, покупая долг 1-го мешка за 2, т.к. это не что иное как риба, и об этом четко говорится в хадисе. Но данная ситуация не имеет никакого отношения к модели современной мурабахи, поэтому этот хадис не может рассматриваться как аргумент запрета данной модели.

Существует правильная версия данного хадиса: посланник Аллаха(с) запретил " 2 продажи в одной сделке" без вышеупомянутой фразы "то ему меньшее из 2-х цен, в противном случае риба". И эта правильная версия также не указывает на запретность продажи товара по большей цене с рассрочкой, т.к. в хадисе имеется в виду, что если 2 стороны договорятся о купле-продажи товара, который выставляется с 2-мя ценами без определения по какой конкретно цене продается этот товар, то это несомненно приведет к спорам между сторонами.

2. Что касается хадиса Амра ибн Шуайба, то он тоже не указывает на запретность продажи товара по большей цене с рассрочкой, т.к. под авансом в нем имеется в виду заем, поэтому в этом хадисе запрещается такая торговая сделка, в которой один из ее участников ставит другому условие дать ему авансом(взаймы) динары или дирхамы, чтобы он мог завершить эту сделку. Но такая ситуация абсолютно не имеет место в модели современной мурабахи. В отношении фразы "2 условия в продаже" мусульманские правоведы по-разному разъясняют ее смысл, но большинство ученых считает, что здесь имеется в виду вышеприведенный хадис о том, что посланник Аллаха(с) запретил " 2 продажи в одной сделке", что, как уже говорилось, не имеет никакого отношения к модели современной мурабахи.

3. А что касается утверждения, что по сути модель современной мурабахи содержит риба из-за увеличения цены, связанного с отсрочкой оплаты во времени, то оно не является правильным, т.к. запретное увеличение долга из-за отсрочки во времени(риба ан-насиа) возникает при обмене однородных видов вещей, например, динаров на динары. В модели же современной мурабахи имеет место обмен разнородных предметов: деньги меняются на товар, поэтому здесь нет никакого запретного увеличения долга из-за отсрочки во времени.

*Что касается соединения простых договоров, хорошо известных в классическом исламском праве муа‘малят, в один сложный, то мусульманские правоведы тоже разделились на 2 противоположные точки зрения:

1) Факихи ханафитского и шафиитского мазхабов, а также некоторые правоведы маликитской и ханбалитской школ считают,что нельзя соединять несколько договоров в один, кроме как в случае соединения договора купли-продажи и договора аренды(по мнению маликитов и шафииитов).

В качестве аргументов они приводят расмотренные ранее хадис Абу Хурайры в правильной версии(посланник Аллаха(с) запретил "2 продажи в одной сделке") и хадис Амра ибн Шуайба("Не разрешается аванс и продажа, а также 2 условия в продаже"), которые ясно указывают о запретности соединения договоров и условий в один договор. А что касается соединения договора купли-продажи и договора аренды в один, то это разрешается из-за того, что между этими договорами нет никакой несовместимости и один договор является следствием другого, как, например, в случае, когда кто-то покупает рубашку за определенную цену(продажа) и заказывает этому же продавцу что-то перешить в этой рубашке(наем портного).

2) некоторые факихи маликитской школы считают, что можно соединять несколько договоров в один в соответствии с презумпцией дозволенности в

муа‘малят, который заключается в том, что в основе всех финансово-правовых отношений в исламском праве лежит презумпция дозволенности, означающая их изначальную разрешенность, кроме всего того, что запрещено в текстах первоисточников исламского права, имеющих бесспорный характер.

Именно 2-я точка зрения в этом вопросе легитимности соединения договоров является предпочтительной, т.к. хадисы, которые приводят в качестве аргументов правоведы 1-й группы, никоим образом не указывают на запрет соединения нескольких договоров в один, а лишь указывают на запрет заключения договоров купли-продажи товара, у которого 2 цены без определения по какой конкретно цене продается этот товар, как это было разъяснено ранее.

Примечание

В модели современной мурабахи обязательно должны выполняться следующие правила:

1) товар, покупаемый банком для клиента, становится собственностью банка, который несет гарантийные обязательства по нему до заключения договора с клиентом.

2) в случае финансовых затруднений клиента банк не имеет право пересматривать размер ежемесячных выплат в сторону увеличения и соответственно применять штрафные санкции.

3) чтобы не имела места фиктивная мурабаха. Ведь целью договора современной мурабахи является покупка определенного товара с помощью банка. Но в случае с фиктивной мурабахой клиенту нужен не товар, а деньги. Предположим, что кому-то срочно требуются наличные. Он приходит в банк и заключает договор мурабаха на покупку определенного товара. Но ему-то нужен не сам товар, а наличность! Поэтому он заранее договаривается с третьей стороной о покупке этого товара у него за наличные, возможно даже по заниженной цене. Фиктивная мурабаха может также иметь место, когда банк приобретает товар у одного члена семьи, а затем перепродает его другому члену этой же самой семьи. То есть, сам „приобретаемый“ товар никуда не девается, зато заемщик получает необходимые деньги.

Совет Исламской Академии правоведения в ходе своей 5-й сессии, созванной в Эль-Кувейте 10-15 декабря 1998 года постановил считать модель современной мурабахи при соблюдении соответствующих правил разрешенной.

Страхование с точки зрения исламского права

Ислам это всеобъемлющий образ жизни, в котором экономической деятельности человека уделяется важнейшая роль. С точки зрения ислама, одной из основных целей развития экономики является обеспечение социальной справедливости в обществе при распределении результатов хозяйственной деятельности, т.к. без достижения этой цели невозможно добиться экономического роста и построить стабильное и процветающее общество.

В настоящее время одной из наиболее актуальных проблем для 20 млн. мусульман России является область страхования. Проблема осложняется тем, что уже полвека институт страхования вызывает бурные дискуссии в среде мусульманских правоведов и до сих пор не разработана правовая база для регулирования отношений в этой сфере.

В Коране и Сунне нет четких указаний относительно легитимности коммерческого страхования с точки зрения шариата. Поэтому решение данной проблемы целиком легла на плечи мусульманских правоведов. Существуют три основные точки зрения мусульманских ученых в отношении страхования: 1. Либеральная точка зрения, согласно которой все виды страхования однозначно разрешены мусульманским правом. Эта точка зрения аргументируется одним из основных принципов мусульманского права, гласящего, что в основе всего лежит дозволение (аль-асли филь-аш-яи аль-ибаха). И поскольку договор страхования не запрещен напрямую в Коране и Сунне, он имеет право на существование. Кроме того, все, что приносит пользу обществу, не должно запрещаться. 2. Более осторожная точка зрения, согласно которой одни виды страхования должны быть запрещены (в основном накопительные виды), в то время как другие вполне соответствуют принципам шариата (в основном рисковые виды). 3. Радикальная точка зрения, согласно которой любые виды страхования считаются запретными.

Основными аргументами сторонников страхования являются следующие:

1. Слова Всевышнего Аллаха в Священном Коране: «И сотрудничайте в благочестии и богобоязненности, но не сотрудничайте в грехе и вражде» (5-2). В шариате существует много примеров практической реализации сотрудничества в благочестии и богобоязненности:

а) Опекунство над должниками и бедными путешественниками за счет фондов аз-закята, как об этом разъяснено в суре «Покаяние».

Под должником имеется в виду такой человек, который погряз в долгах и не в состоянии сам расплатиться с ними, причем здесь нет разницы в том, возникли ли эти долги по его личным или общественным интересам. Под путешественником подразумевается тот, кто по разным причинам остался в пути без средств к существованию или передвижению. Ему также выдается необходимая для возвращения домой сумма.

б) Опека неимущих и нетрудоспособных.

В шариате предусмотрена защита человека в случае его неспособности зарабатывать себе на хлеб в первую очередь за счет фонда аз-закята или за счет бюджета государства, если у него нет богатых родственников.

Вообще шариат всячески поощряет и стимулирует оказание добровольной помощи своим собратьям. Посланник Аллаха (с.г.в.) сказал: «Кто устранит от верующего какую-либо из мирских забот, то Аллах устранит от него одну из забот Судного Дня».

2. Договор аль-муваля, смысл которого заключается в том, что один человек говорит другому: «Будь моим покровителем, и если я совершу преступление, то ты выплатишь за меня выкуп, а в случае моей смерти ты получишь мое наследство». Этот договор устанавливает следующие обязательственно-правовые отношения между сторонами: одна сторона обязуется выплачивать денежные компенсации в случае совершения другой стороной непреднамеренного убийства. В замен этого первая сторона получает наследство второй стороны в случае её смерти, если у той не останутся наследники.

Договор аль-муваля очень напоминает современный вид страхования, а именно «страхование от ответственности», который на французском языке называется assurance de responsabilite. Этот договор поддержали многие великие правоведы из числа сподвижников Пророка (с), среди которых Умар, ибн Мас-уд, ибн Аббас и ибн Умар (да будет доволен ими Аллах!).

3. Система поддержки родными и близкими своего родственника при совершении им непреднамеренного убийства (аль-акыля).

Согласно достоверной Сунне, если один из родственников непреднамеренно совершил убийство, наказанием которого является выкуп семье убитого деньгами или имуществом, а не смертная казнь убившего, то стоимость выкупа распределяется между его родными и близкими, с кем он обычно общается и сотрудничает. Выкуп выплачивается убившим и его родственниками в течение трех лет. Если за этот период числа ближайших родственников не хватает, то к ним присоединяются другие родственники по степени дальности. В случае, если у убившего совсем нет родственников и он сам не в состоянии выплатить выкуп за свой счет в течение вышеуказанного срока, то выплата осуществляется за счет государственной казны.

Система аль-акыля преследует 2 основные цели:

- облегчение последствий несчастного случая, нечаянной причиной которого стал человек;

- предотвращение безнаказанного кровопролития в том смысле, что , если убивший будет бедным, то он самостоятельно не сможет выплатить выкуп, а наказание в виде смертной казни в шариате предусмотрено за умышленное убийство.

Система аль-акыля была распространена у арабов еще до Ислама, а шариат сделал эту прекрасную традицию обязанностью. Действительно, при сопоставлении системы аль-акыля с системой страхования обнаруживается много общего, разница же заключается в том, что в системе аль-акыля присутствует вынужденное сотрудничество в несении имущественной ответственности за ненамеренное убийство, а в системе страхования присутствует добровольное сотрудничество в несении ответственности за ненамеренные действия, повлекшие имущественную ответственность клиента.

4. Гарантия безопасности пути в ханафитской правовой школе, суть которого заключается в следующем. Один человек говорит другому: «Езжай по этому пути – он безопасен, если же тебя ограбят, то я возмещу».

Сходство данного вопроса с системой страхования очевидно, т.к. обязующийся компенсировать ущерб, связанный с ограблением на дороге, подобен современной страховой компании, занимающейся страхованием имущества пассажиров на транспорте.

5. В свое время в мусульманском праве был решен вопрос о легитимности заключения договоров о защите имущества за определенную плату – наем охранников. Такой вид найма отличается от других видов, когда нанимаются рабочие или перевозчики товаров. Продукт или результат их труда виден в отличие от работы охранника, т.к. его труд дает лишь чувство защищенности и безопасности наемщику. В этом отношении страхование схоже с данным видом найма.

6. Существующая во всем мире система социального страхования, признаваемая законной всеми мусульманскими учеными.

а) Система пенсионных фондов для государственных служащих, построенная на том, что у госслужащих ежемесячно отчисляется определенный процент с заработной платы, и когда этот служащий достигает определенного возраста, то он начинает получать пенсию, размер которой во много раз превышает размер отчислений, произведенных в пенсионный фонд с его зарплаты, причем этот размер зависит от стажа работы. Пенсия выплачивается до самой смерти пенсионера. С определенными условиями пенсия может сохраняться за семьей пенсионера даже после его смерти. Система пенсионных фондов весьма схожа с системой страхования жизни, т.к. в обоих случаях лицо выплачивает относительно небольшие взносы регулярно, не зная, как долго оно будет это делать.

б) Система социального обеспечения для трудящихся, о которой подробно разъясняется в трудовом кодексе. Трудящимся выплачиваются пособия по временной нетрудоспособности, отпускные, по уходу за ребенком и т.д. из государственной казны и различных социальных фондов.

в) Система обязательного медицинского страхования со всеми её различными видами. Обязательное медицинское страхование относится к системе социального страхования и является ведущим видом медицинского страхования в странах с социальной рыночной экономикой.

Основными аргументами противников страхования являются следующие:

1. Гарар (в переводе с арабского означает неопределенность и риск). По мнению мусульманских правоведов, гарар – это неизвестность последствий каких-либо отношений, или это опасность, вероятность происшествия или непроисшествия которой одинаково сомнительна. Ибн Рушд считает, что гарар это недостаток объективной и полной информации о конкретном объекте, неуверенность в наличии самого объекта. По мнению ибн Таймийе, гарар имеет место во всех видах договоров, где хотя бы одна сторона не знает, что она получит в результате сделки. К классическим примерам гарара можно отнести продажу неродившегося приплода скота, или несобранного урожая, или непойманной рыбы и дичи, или жемчужины в нераскрытой раковине. Наличие гарара в подобных сделках делает их недействительными, согласно многим хадисам Пророка (м.и б.), например хадис Абу Хурайры в сборнике Сахых Муслим (3/1153).

Что же касается договора страхования, то гарар в нем присутствует потому, что одна из сторон (страховщик) может получить всю прибыль, а другая (страхователь) рискует потерять уплаченные взносы. Это согласуется с мнением Таймийа: «Гарар присутствует в договоре в том случае, если одна из сторон получает выгоду, а другая - нет».

Гарар в договоре страхования может быть трех видов:

а) неопределенность в последствиях заключения договора как для страховщика, так и для страхователя. Страхователь не знает, получит ли он компенсацию за те деньги, которые он уплатил в качестве страховых взносов. Страховщик в свою очередь не имеет четкого представления о размере своей будущей прибыли.

б) неопределенность в самом факте существования страховой суммы. Часто страхователь не знает о реальном существовании у страховщика денег, необходимых для предоставления компенсации, т.к. выплата производится лишь при наступлении страхового случая, который может наступить, а может и не наступить.

в) неопределенность в сроке договора. В соответствие с условиями совершения финансово-правовых сделок в мусульманском праве срок исполнения договора должен быть известен.

2. Майсир (кымар). В переводе с арабского это слово означает «получение выгоды слишком легким путем без приложения усилий».

У древних арабов в доисламскую эпоху майсир представлял собой азартную игру или заключение пари на деньги, что однозначно запрещено в Исламе: «О вы, которые уверовали! Вино, майсир, жертвенники, стрелы – мерзость из деяний сатаны. Сторонитесь же этого, - может быть, вы окажетесь счастливыми!» (Коран 5:90). «Сатана желает заронить среди вас вражду и ненависть вином и майсиром и отклонить вас от поминания Аллаха и от молитвы. Удержитесь ли вы? » (Коран 5:91).

В связи с этим в мусульманском праве запрещены все виды сделок, где полученная прибыль зависит от случая или от спекуляции, а не от вложенного труда (или капитала – на определенных условиях).

Что касается договора страхования, то наличие майсира в нем заключается в следующем:

а) страхователь выплачивает небольшую сумму в виде взносов в надежде получить большое количество денег, т.е. рассчитывает на легкий доход, не вкладывая по сути никакого труда;

б) страхователь теряет деньги, если страховой случай не наступил;

в) страховая компания терпит убыток, если выплата компенсации большому числу страхователей (при одновременном наступлении для них страхового случая) окажется выше общей суммы внесенных взносов и прибыли, полученных страховщиком от их инвестирования.

С этой точки зрения страхование напоминает одну из азартных игр (кымар), которая зависит от наступления страхового случая, т.е. это своего рода «пари» между страховщиком и страхователем или букмекерская контора.

3. Договор страхования – это преступление против Божьей воли и предопределения, особенно при страховании жизни.

4. Риба (ростовщический процент). В переводе с арабского это означает «приращение», «рост». В шариате запрещено давать деньги в долг с условием получения заимодавцем определенного процента при возвращении долга со стороны заемщика, т.к. Ислам выступает против эксплуатации человека человеком, а предоставление долга с наложением обязательства уплаты процентов является одним из видов эксплуатации.

В Коране и Сунне много говорится о запрете ростовщичества, например: 2:275-278, 3:130 и др.

Что касается договора страхования, то довод о ростовщичестве состоит в том, что страховые компании используют свои фонды в ростовщических целях, а клиенты, например, при страховании жизни после истечени срока страховки получают обратно сумму своих взносов с надбавкой, т.е. с процентом, а это запрещено шариатом.

При глубоком и внимательном анализе аргументов противников страхования выясняется, что они не столь уж бесспорны.

Что касается наличия гарара в договоре страхования, то по отношению к страховщику в договоре страхования нет никакой неопределенности, т.к. он определяет размеры страховых взносов своих клиентов, основываясь на расчетах по теории вероятности (законе больших чисел). Общая теория страхования обуславливает наличие риска, годного для страхования, при выполнении следующих условий:

а) риск должен быть чистым риском;

б) риск должен поддаваться исчислению, т.е. его вероятность можно рассчитать по закону больших чисел;

в) риск должен быть реальным, т.е. ему подвергается большое число людей.

Также не существует неопределенности и для клиента, т.к. застраховавшись, он получает гарантию возмещения возможных последствий несчастных случаев, и таким образом, для него нет особой разницы – произойдет ли несчастье или нет.

Смысл запрещения гарара в мусульманском праве заключается в предотвращении несправедливого преобладания одной стороны над другой, что обеспечивает принцип справедливости в финансово-правовых сделках. Но возможно ли вообще заключить договор, абсолютно свободный от гарара? Согласно мнению многих ученых, полностью избежать отсутствие гарара в договоре практически невозможно. Поэтому необходимо лишь договориться относительно степени и величины допустимого его количества. Очевидно, что элементы риска присутствуют почти во всех видах человеческой деятельности. Реальность такова, что большинство взаимоотношений содержат в себе риск – компания, фермерство, заем, аренда и т.д. Человек с самого рождения стремится к защите от опасностей, защищая сначала себя, затем свое имущество. Это естественная реакция человека на чувство опасности и его ожидание, а ожидание опасности толкает к защите от нее. Общеизвестно, что Пророк (мир ему и благословение Всевышнего) запрещал риск во взаимоотношениях, однако нужно различать между разрешенном и запрещенным риском. Из указаний Пророка (с) становится понятным, что запрещенный риск это выходящий за рамки обычного, преступающий мораль риск. Запрещенный риск это риск, ведущий к противостоянию сторон, но в договоре страхования нет риска, ведущего к противостоянию.

В мусульманском праве существуют прецеденты переноса риска с одной стороны договора на другую. Например, в договоре салям (бай-ус-салям) одна сторона (торговец) берет у другой стороны (например, банка) кредит и обязуется предоставить в оговоренные сроки определенное количество товара (как правило, товаром в этом виде договора являются продукты сельскохозяйственного производства). Таким образом, происходит продажа товара с отсроченной поставкой, при которой происходит перенос риска с покупателя, выплачивающего известную цену сейчас, на продавца. Участники бай-ус-салям подвергаются риску, хотя и рассчитывают получить прибыль на разнице между ценой, оговоренной в контракте, и ценой товара во время поставки. Очевидно, что в бай-ус-салям присутствует элемент неопределенности. Однако гарар здесь не является существенной частью договора, поэтому салям разрешен шариатом. Тогда возникает вопрос – почему в мусульманском праве признается салям, и существуют сомнения относительно легитимности договора страхования?

Касательно довода, связанного с уподоблением страхования с азартными играми (кымар), то его можно опровергнуть на том основании, что азартные игры – это игра с судьбой, они уничтожают в человеке трудолюбие и деловую культуру. В Коране говорится, что азартные игры – один из способов сатаны для разложения морали и нравственности людей, с помощью которых он сеет между людьми вражду и ненависть, отвлекая их от упоминания Аллаха. Каким же образом азартные игры, являющиеся катастрофой нравственности и болезнью общества, могут помочь людям уменьшить последствия несчастных случаев и призвать их к сотрудничеству в этом благом деле? Договор страхования дает страхующемуся спокойствие и защиту от последствий катастроф и бедствий. Может ли хоть один из игроков в азартные игры быть спокойным за последствия, ведь азартная игра – это сама по себе катастрофа, котороя может оставить игрока без имущества. Можно ли сопоставить две противоположные вещи? Поэтому договор страхования это взаимный обмен. Этот обмен приносит пользу обеим сторонам – прибыль страховой компании и защиту её клиентов от последствий возможных бедствий. Этот обмен не наблюдается при игре в азартные игры, где получает выгоду только выигравший, а проигравший несет убытки. Человек, играющий в азартные игры, сам способствует возникновению риска, которого до этого не существовало. И как уже указывалось ранее, такой риск – запрещенный по шариату риск, риск, выходящий за рамки обычного, преступающий мораль риск.

Что касается аргумента противников страхования, усматривающих в нем преступление против Божьей воли и предопределения, особенно при страховании жизни, то он, скорее всего, исходит из неосведомленности об основных источниках, которые дают представление об идейной основе, на которой жиздется вся система страхования, и неправильного понимания истинного смысла понятия «страхование жизни». Страхование – это не гарантия отсутствия бедствий в будущем, т.к. это немыслимо и сверх возможностей человека, и в это может поверить только сумасшедший. В действительности, страхование – это только гарантия возмещения последствий несчастных случаев после их происшествия, это облегчение возмещения убытков от несчастий клиенту за счет страховых взносов других лиц. Договор страхования жизни – это такой договор, согласно которому страховые компании обязуются выплатить определенную сумму страховки семье клиента, если он умрет до определенного срока.

Последний аргумент противников страхования состоит в том, что клиент может выплатить незначительную сумму взносов, и получить большую сумму страховки, во много крат превышающую размер взносов. Этот довод в действительности не обоснован ничем. Если принять этот довод, то тогда придется запретить и пенсионное обеспечение, т.к. размер пенсий, получаемых пенсионерами, намного превышает размер отчислений в пенсионный фонд. Кроме того, степень опасности и неизвестности более высока в системе пенсионных фондов, чем при страховании жизни. Однако систему пенсионных фондов все мусульманские ученые признают единогласно и считают её необходимой по закону и здравому смыслу для защиты жизни людей по достижению ими престарелого возраста. Почему же тогда запрещается договор страхования? Вообще, страхование по своей сущности не имеет ничего общего с понятием ростовщичества в мусульманском праве. Такие виды страхования, как имущественное и страхование от ответственности, вообще не пересекаются с ростовщичеством. Поэтому проблема ростовщичества в страховании в основном ограничивается страхованием жизни. Действительно, страхование жизни в практическом применении имеет различные договорные формы, некоторые из которых, вне всякого сомнения, разрешены, а некоторые, несомненно, запрещены. Например, сберегательное страхование имеет различные виды, большинство из которых связано с ростовщичеством. Один из самых распространенных видов – когда клиент страховой компании выплачивает ежемесячные страховые взносы в течении, например, 25 лет, его взносы накапливаются и сберегаются для него, а если он остается живым после истечения срока страховки, то все его взносы за 25 лет возвращаются ему с процентом, оговоренным в договоре страхования. Причем, эта же сумма в случае его смерти выплачивается его семье, даже если он не дожил до половины срока. Прибыль компании составляет разность между процентом, под который она ссужает средства от взносов и процентом, который она выплачивает клиенту. Несомненно, такой вид страхования запрещен в шариате. Но запрет связан не с тем, что это страхование жизни, а с тем, что в нем используются ростовщические методы получения прибыли. Но проблему можно решить и в данном случае. Если средства от взносов страховая компания будет ссужать не под проценты, а под определенную долю от прибыли с ссуженного капитала, как это имеет место в мудараба , то это будет разрешенным по шариату способом извлечения прибыли.

В общем, вопрос о наличии элемента риба в договоре страхования зависит от того, можно ли расценивать выплачиваемые страхователем взносы в качестве заема, поскольку именно проценты по заему запрещены шариатом. Сущность договора страхования состоит не в обмене денег на деньги, как это имеет место при кредитной операции, а в получении компенсации страхователем от страховщика при наступлении страхового случая. Поэтому уплаченные страхователем взносы нельзя считать заемом хотя бы с той точки зрения, что такой «заем» не всегда возвращается (при наступлении страхового случая).

Таким образом, можно сделать вывод о том, что ростовщичество в финансовых операциях, связанных со страхованием, носит не основной, а побочный характер, и процентные отношения не составляют их сущности, как, например, в работе коммерческих банков. Поэтому рассматривать весь страховой бизнес как харам только на том основании, что страховые компании используют свои фонды в ростовщических целях, нельзя. Тем более, подобную ситуацию можно исправить за счет привлечения инвестиций страховщиков в различные мусульманские финансовые институты. И тогда функционирование страховых компаний не будет противоречить шариату.

В свете всего вышесказанного, можно заключить, что божественные и человеческие законы издавна заботились о защите человека от различных рисков, как неизбежных (старость, смерть), так и возможных (болезнь, нищета, катастрофы и т.д.). Человек сам всегда стремился к защите от опасностей и рисков, но этого трудно добиться практически без сотрудничества и взаимопомощи с большим числом людей. Этот путь может предложить только система страхования. Конечно, некоторые виды коммерческого страхования содержат опасность злоупотребления обеими сторонами договора страхования, но это не делает саму систему страхования запретной по шариату. «По нашим наблюдениям, - пишет Юсуф Кардави в своей книге «Дозволенное и запретное в Исламе», - то, что современная форма страховых компаний и их текущая практика не соответствуют Исламу, не означает, что Ислам против концепции страхования как таковой, ничуть, - он лишь против применяемых методов и намерений. Если существует другая страховая практика, которая не противоречит исламским формам ведения бизнеса, Ислам будет приветствовать её».

Десятки лет непрекращающаяся дискуссия между сторонниками и противниками традиционного страхования побудила мусульманских ученых к разработке концепции исламского страхования, именуемого «такяфуль» (в переводе с арабского – взаимное предоставление гарантии друг другу). Даже самые радикальные противники легализации традиционного страхования являются сторонниками данной альтернативной модели исламского страхования, считая её законной по шариату вне всяких сомнений. При этой форме страхования непосредственно проявляется идея искреннего братского сотрудничества. Общеизвестно, что традиционное страхование, получившее самое широкое распространение, имеет основной целью получение прибыли. Сотрудничество в этом случае проявляется косвенно – когда компания выплачивает возмещение при несчастных случаях в обмен на взносы страхующихся лиц. В сущности страховое возмещение выплачивают сами страхующиеся, взносы которых образуют фонды страховых компаний. Однако, сумма фондов, превышающая расходы на страховые возмещения, остается у компании в качестве прибыли, и не возвращается вкладчикам. К сожалению, идея извлечения прибыли постепенно стала преобладающей над идеей сотрудничества и взаимопомощи, превратившись в основную цель страховых компаний, а цель стала средством. К тому же практически во всех странах мира были приняты законы, делающие обязательными некоторые виды страхования. Это привело к тому, что страховые компании стали завышать размеры страховых взносов, и их прибыли стали огромными за счет игры на нуждах людей. Ответом на такой ход событий стало создание страховых компаний на основе «такяфуля». Р.И.Беккин, являющийся первопроходцем на пути исследования возможности реализации исламской модели страхования(такафул) в России и внесший значительный вклад в ее теорию и практику, в своей монографии «Страхование в мусульманском праве: Теория и практика» четко и ясно раскрывает сущность, основные характеристики и отличительные особенности вышеупомянутой модели:

В основе «такяфуля» лежат следующие основные положения:

1) В такяфуле отсутствует гарар за счет того, что страховые взносы или их часть, уплачиваемые каждым участником, рассматриваются в качестве дара или добровольного пожертвования (табарру), и предоставляются в духе братства и взаимопомощи в специальный фонд, из которого при наступлении страхового случая страхователю выдается компенсация. Помимо выплаты, необходимой для покрытия ущерба, участник может рассчитывать на стабильный доход от другой части взносов – вне зависимости от наступления страхового случая. Страховщик также согласно условиям договора заранее знает размер своей доли из фонда мудараба. Таким образом, страхователь и такяфуль-компания выступают в качестве равноправных партнеров. Страхователь участвует в данном «совместном предприятии» своим капиталом, а компания выступает в роли управляющего, вкладывая свой труд, знания и опыт.

2) Уплаченные взносы или их часть могут использоваться только в операциях, не запрещенных шариатом. Любая страховая операция изначально может быть признана недействительной, если в ней содержатся элементы, запрещенные Исламом.

3) Основная цель исламского страхования состоит не в приобретении кем-либо определенных преимуществ за счет других (хотя возможность получения прибыли не исключается), а в обеспечении гарантией рисков участников. Стороны договора такяфуль-страхования могут выступать как в роли тех, кто предоставляет гарантию, так и тех, кому предоставляется гарантия.

4) Такяфуль-бизнес, как правило, основан на механизме распределения прибыли по модели мудараба, что позволяет избегать запрещенных процентных отношений, имеющих место при традиционном страховании.

5) За деятельностью и деловой активностью призван наблюдать специально созданный шариатский наблюдательский совет, в его задачи входит экспертная оценка каждой проводимой операции с точки зрения ее соответствия нормам и принципам мусульманского права.

6) В такяфуле, в отличие от традиционного страхования, не нарушаются условия наследования в соответствии с шариатом.

7) В традиционном страховании услуги агентов, как правило, оплачиваются из части предоставленных страхователями взносов. В такяфуле же агенты, рассматриваемые в качестве сотрудников компании, получают вознаграждение от её средств.

Помимо соответствия общим положениям Ислама, договор такяфуль-страхования должен опираться на принципы, вытекающие из конкретных предписаний шариата, а именно:

1) Принцип соблюдения договоров.

2) Принцип наивысшей добросовестности, который заключается в том, что стороны не должны утаивать друг от друга те факты, которые касаются недостатков предмета договора. Договор может считаться недействительным также из-за мошенничества, предоставления ложных сведений, умышленного введения в заблуждение и т.д.

3) Принцип гуманизма. Договор такяфуль-страхования заключается не ради извлечения прибыли его участниками, а в целях предоставления помощи тем, чей интерес пострадал.

4) Принцип взаимопомощи и сотрудничества – верующие должны помогать друг другу в духе братства и искренней взаимопомощи.

5) Принцип социальной защиты – Исламом не возбраняется, если человек, дабы не оставить своих детей без средств к существованию, застрахует свою жизнь – при условии соответствия данной сделки законам шариата.

6) Принцип справедливой компенсации. Страховщик (такяфуль-компания) берет на себя обязательство возместить убыток, причиненный жизни, здоровью или собственности страхователя или застрахованных третьих лиц.

7) Принцип надлежащего размещения средств страхователя: согласно условиям договора, участник уплачивает взносы такяфуль-компании, оговаривая, что деньги будут использоваться в операциях, разрешенных шариатом.

Очевидно, что такяфуль-страхование в своей простейшей форме не сможет удовлетворить все возрастающие запросы общества. Возникает необходимость в специализированных компаниях с солидными фондами и большим числом клиентов. Поэтому было бы не совсем верно рассматривать такяфуль-страхование исключительно как проявление сотрудничества между людьми, а коммерческое – как направленное на незаконное, с точки зрения шариата, получение прибыли. Большинство мусульманских ученых считает, что такяфуль фактически выполняет те же функции, что и традиционное коммерческое страхование, с той лишь разницей, что он не противоречит законам Ислама. И исламское, и традиционное страхование представляют собой инструменты, позволяющие оказывать помощь лицам, столкнувшимся с финансовыми трудностями. Эти инструменты и являются современными способами устранения рисков. И поскольку исламское страхование призвано оказывать те же услуги, что и традиционное, то вполне допустимо, что оно может существовать как в коммерческой форме, так и в форме благотворительного сотрудничества.

В заключение хотелось бы пожелать, чтобы идея исламского страхования была бы успешно реализована как можно скорее и в нашей стране, и были бы созданы такяфуль-компании, которые заняли бы своё достойное место среди остальных страховых компаний, работая на благо и принося пользу всем гражданам страны.

Интеллектуальная собственность с точки зрения исламского права.

Под интеллектуальной собственностью обычно понимаются права на результаты интеллектуального труда. В настоящее время существует три основных вида интеллектуальной собственности:

1) авторское и смежное право(литературные и художественные произведения, компьютерные программы, музыкальные произведения, видеопрограммы)

2) патентное право( технические изобретения, промышленные образцы, научные открытия, рационализаторские предложения)

3) торговые марки и фирменные наименования

Взгляды современных мусульманских ученых-правоведов в отношении интеллектуальной собственности.

На арабском языке авторское право называется (хакк ат-та’лиф). Лексическое значение слова та’лиф означает присоединение или включение чего-либо к чему-нибудь. Другими словами, та’лиф – соединение соразмерных или соотносительных вещей. От корня этого слова происходит слово (дружба), что дословно означает согласованность характеров и сердец. Это же понятие используется при написании книги или научного исследования, т.к. книга собирает сведения на основе взаимного их соответствия.

Терминологическое значение слова та’лиф(сочинение) не отличается от языкового. Оно включает следующие понятия: создание нового, совершенствование научного труда через его разъяснение и комментирование, исправление ошибок, соединение воедино разрозненных компонентов или дополнение отсутствующих, облегчение понимания учащимся.

Критерием отнесения к авторскому труду является наличие в нем чего-то нового и полезного. Поэтому к авторскому труду не относится тот труд, который представляет собой изменение фраз текста, замену начала и конца текста, добавление в текст того, в чем нет никакой пользы.

С юридической точки зрения авторское право включает:

1) право автора навсегда увековечить свое имя;

2) финансовое право, т.е. право автора на материальное вознаграждение за издание и последующее распространение своего труда, которое передается также по наследству.

Очевидно, что концепция интеллектуальной собственности, на которой основан закон авторского права, есть новый феномен, возникший вследствие быстрого прогресса промышленности, технологии и средств связи. Следовательно, это понятие не упоминается явно в Коране или Сунне Пророка (да благословит его Аллах и да приветствует!). Решение о приемлемости таких новых понятий, которые явно не упоминаются в первоисточниках исламской юриспруденции, может быть сделано только на основе общих принципов, сформулированных шариатом. Поскольку мусульманские правоведы могут расходиться во мнениях в возникающих ситуациях, существуют широкие возможности применения этих принципов. Вопрос интеллектуальной собственности также был предметом дискуссии среди современных мусульманских ученых, чьи мнения о его приемлемости в исламском праве различаются.

Первая точка зрения

Одна группа современных мусульманских ученых выступает против принятия концепции интеллектуальной собственности. Согласно их взглядам понятие собственности в исламском праве ограничивается лишь материальными объектами. Они утверждают, что нет прецедента ни в Коране, ни в Сунне или юридических решениях более ранних мусульманских правоведов, где неосязаемый объект получил бы статус частной собственности и был бы соответственно подвергнут купле-продаже.

Их аргументы:

1) Введение понятие интеллектуальной собственности приведет к скрытию автором своего произведения от издания и последующего распространения при условии отсутствия денежной компенсации, которую он мог бы получить. Однако скрывать знания запрещено по шариату. Всевышний в суре «Корова», 109 аяте сказал: «Поистине, те, которые скрывают то, что Мы ниспослали из ясных знамений прямого руководства, после того, как Мы разъяснили это людям в писании, – этих проклянет Аллах и проклянут проклинающие». Посланник Аллаха(мир над ним и благословение!) сказал в хадисе: «Тот, кто был спрошен о знании, затем скрыл его, в Судный День на него будет надета уздечка из огня»(сунан ат-Тирмизи, хадис хасан). Комментируя этот хадис, ученые считают, что в нем речь идет о скрытии книг, которые должны быть распространены всеми теми, на кого возложена эта миссия.

С другой стороны, знания в исламе не могут являться собственностью индивидуума, следовательно, нельзя создавать препятствия в возможности получения знаний, поскольку в этом случае концепция интеллектуальной собственности ведет к монополии некоторых индивидуумов, а это категорически отвергается исламом.

2) Знания считаются средством приближения человека ко Всевышнему(т.е. духовным благим делом для снискания милости Всевышнего), а не тем, что относится к торговле и коммерции. Поэтому за совершение благих дел не допускается получение денежного гонорара. Из этого следует, что ученый должен заниматься своей наукой, углубляясь в своих знаниях и распространяя их бескорыстно. А общество в свою очередь должно обеспечивать решение жизненных проблем этого ученого как это было во времена праведных предшественников. Из истории известно, что халифы щедро осыпали подарками ученых, почитали их высшей степенью почтения и решали их материальные проблемы. Посланник Аллаха(да благословит его Аллах и приветствует) предписал уважать ученых, сказав следующее: « Тот не из нас(т.е. не идущий по нашему пути истины), кто не почитает старшего, не проявляет милости к младшему и не соблюдает по отношению к ученому его прав»(этот хадис приведен А’джлуний в его сборнике «Кяшф аль-хафа»).

3) Аналогия авторского права с преимущественным правом на приобретение доли общего имущества(шуф’а), которое является абстрактным, и поэтому за него не должно быть никакого возмещения. Следовательно, автор не имеет права получать материальную компенсацию за результат своей умственной деятельности.

Вторая точка зрения

Большинство современных мусульманских правоведов считают понятие интеллектуальной собственности приемлемым с точки зрения шариата. Они утверждают, что нет специального условия ни в Коране, ни в Сунне, которое ограничивало бы собственность только осязаемыми объектами.

Их аргументы:

1) Польза от материальных объектов считается имуществом у маликитской, шафиитской и ханбалитской правовых школ. В исламском праве под пользой подразумевается то благо, которое содержится в материальных вещах: проживание в доме, пользование автомобилем и др., т.к. природа человека склонна к их приобретению также, как и к приобретению самих вещей. Поэтому не вызывает сомнения тот факт, что умственный труд представляет собой один из видов пользы, принимаемой природой человека, и, следовательно, считается имуществом, за которое разрешено получать компенсацию. В исламском праве разрешается, чтобы в качестве махра принималась работа человека, хотя основой махра является имущество. Из истории пророков известно, что пророк Муса(Моисей) женился на одной из дочерей пророка Шуайба и в счет уплаты махра он отработал у него 8 лет.

2) Согласно общепринятым нормам обычного права за авторский труд предусматривается гонорар или премия. И если бы авторское право не являлось объектом материальной компенсации, то премии и гонорары считались бы незаконным заработком. Однако обычное право считается одним из источников исламского законодательства при условии, что оно не вступает в противоречие с первоисточниками(Кораном и Сунной), а также основополагающими принципами шариата.

3) По шариату запрещено использовать высказывание другого без упоминания его имени, т.к. это связано с ответственностью человека за последствия его слов. Посланник Аллаха сказал: «Поистине, если раб божий скажет слово, которым доволен Всевышний Аллах, то Он возвысит этим словом степень говорящего в раю. А если божий раб скажет слово, которое гневает Всевышнего Аллаха, то этим словом Аллах опустит его в аду» (Сахих аль-Бухари, 7: 185). Поэтому любой автор ответственен за то, что содержится в его произведениях. А непринятие авторского права фактически снимает с него такую ответственность.

4) Умственная деятельность – основа материальных средств, таких как автомобиль, самолет, радио, польза которых носит финансовый характер.

5) В соответствии с основополагающими принципами исламского права, например, такими как общественное благо, в признании авторского права есть польза как самому автору, так и обществу в целом.

Предпочтительная точка зрения

При анализе аргументов сторон вторая точка зрения является более предпочтительной, т.к. в признании авторского права, занимающего важное место в жизни людей, заключена польза прежде всего самому обществу. Непризнание авторского права приведет к тому, что не найдется людей, готовых заниматься умственным трудом и изобретательством, ведь общеизвестно, сколько финансовых средств и умственной энергии затрачивает ученый. Что касается утверждения тех, кто придерживается первой точки зрения, о том, что признание авторского права приведет к скрытию знаний от людей, то реальность жизни свидетельствует об обратном, т.к. не существует практически никаких препятствий в распространений авторских произведений через издательства. Наоборот, закон авторского права защищает от широкого коммерческого использования объекта на том основании, что человек, который изобрел это своим умственным трудом, имеет больше прав для получения коммерческой выгоды, и любое другое лицо не должно пожинать денежные плоды этого труда без разрешения автора (изобретателя). Автор книги, который работал день и ночь, чтобы написать ее, является, очевидно, более достойным человеком для публикации своего труда в коммерческих целях. Если другое лицо публикует книгу без разрешения автора, оно, несомненно, нарушает его права, и закон авторского права защищает автора от такого нарушения его прав. Более того, можно назвать дьявольской уловкой получение доходов владельцами издательских компаний, непризнающих авторское право, но получающих баснословные прибыли от издания произведений авторов и не выплачивающих им того, что они заслуживают за свой нелегкий труд.

Что же касается утверждения о том, что распространение знаний – это духовное благое дело, приближающее человека ко Всевышнему и не предусматривающее материальной компенсации, то правоведы позднего периода вывели фетву, что оплата подобного вида деятельности разрешена, например, оплата работы имама, муэдзина и преподавателя Корана.

А что касается уподобления авторского права с правом (шуф’а), то в данном случае аналогия неуместна, т.к шуф’а установлена лищь для устранения вреда от того, кто имеет преимущественное право на приобретение доли общего имущества, и поэтому за него не может быть никакого материального возмещения, а авторское право не преследует цели устранение вреда от автора в его творческой деятельности, и поэтому за потраченные им умственные и физические усилия при создании своего произведения ему полагается материальная компенсация.

С другой стороны, мусульманские правоведы, непринимающие концепцию интеллектуальной собственности, не считают, что их позиция является обязательным требованием шариата к нарушению права, признанного в соответствии с этой концепцией. Их взгляд состоит лишь в том, что допустимо издавать книгу без разрешения ее автора.

Однако, если закон предотвращает их от этого допустимого, как они считают, действия, они должны воздержаться от него, поскольку закон страны, гражданами которой они являются, требует, чтобы они поступили именно так.

29