Теоретичні запитання
Походження грошей. Роль держави у творені грошей.
Сутність грошей: гроші як гроші; гроші як капітал. Властивості грошей
Функції грошей
Еволюція форм грошей. Причини та значення демонетизації золота
Сутність та основа грошового обороту
Структура грошового обороту
Грошові агрегати та грошова база
Швидкість обігу грошей
Сутність та особливості функціонування грошового ринку
Структура грошового ринку
Попит на гроші: сутність, цілі, мотиви. Чинники, що впливають на попит грошей.
Пропозиція грошей, її сутність та особливості формування.
Сутність, призначення та структура грошової системи.
Види грошових систем та їх еволюція
Сутність грошово-кредитної політики.
Цільова спрямованість та інструменти монетарної політики.
Сутність, види та причини інфляції
Антиінфляційна політика
Грошові реформи: поняття, цілі та види
Поняття валюти та валютних відносин. Конвертованість валюти.
Структура валютного ринку.
Валютний курс: сутність,роль, фактори, що визначають його динаміку та рівень
Економічні основи, режими та методи регулювання валютних курсів.
Світова та міжнародні валютні системи
Валютна політика та валютне регулювання,їх особливості в Україні
Суть кредиту, його особливості та необхідність
Суб’єкти та об’єкти кредитування
Форми та функції кредиту
Сутність та види фінансового посередництва
Банки як головні суб’єкти фінансового посередництва
Функції банків.
Сутність та принципи побудови банківської системи України
Центральні банки: сутність, призначення, правовий статус, організаційна структура.
Характеристика функцій центрального банку, ЦБ як банку банків
Створення Європейської системи центральних банків
Становлення та основні напрями діяльності НБУ
Поняття, призначення та класифікація КБ
Принципи діяльності комерційних банків
Пасивні та активні операції банків
Банківські послуги
Основні визначення
гроші
паперові гроші
вексель
демонетизація золота
грошові потоки
Грошовий ринок
валютний ринок
фондовий ринок
облікова ставка
попит на гроші
пропозиція грошей
біметалізм
монометалізм
золотовалютний стандарт
золотозливковий стандарт
золотодевізний стандарт
інфляція
індекс споживчих цін
девальвація
ревальвація
дефляція
повзуча інфляція
галопуюча інфляція
гіперінфляція
грошова реформа
валюта
національна валюта
іноземна валюта
колективна валюта
конвертованість валюти
валютний курс
валютні відносини
золотий паритет
Кредит
кредитори
позичальники
кредит овердрафт
строковий кредит
кредит до запитання
міжгосподарський кредит
комерційний (товарний) кредит
дебіторсько-кредиторська заборгованість
споживчий кредит
лізинг
державний кредит
міжнародний кредит
процент за кредит
маржа
банк
небанківські фінансово-кредитні установи
пенсійні фонди
страхові компанії
ломбарди
центральний банк
комерційний банк
кредитні послуги
депозитні послуги
інвестиційні послуги
валютні послуги
депозитарні послуги
консультаційні послуги
активи банку
банківська ліквідність
банківські операції
державний банк
інноваційний банк
іпотечний банк
Факторинг
Європейський центральний банк
Міжнародний валютний фонд
Світовий банк
Тести
З означених нижче тверджень, які характеризують державну концепцію походження грошей, виберіть правильне:
а) гроші виникли в результаті певної угоди між людьми;
б) виникненні і розвиток грошей — тривалий еволюційний процес;
в) виникнення грошей викликано розвитком товарного виробництва та обміну.
Яке з тверджень відповідає дійсності:
а) дохідність грошових форм в агрегаті М0 найвища;
б) ризики втрати прибутку зменшуються від М0 до М3;
в) грошові агрегати формуються в залежності від ліквідності різних форм грошей.
З означених нижче тверджень, які характеризують раціоналістичну концепцію, виберіть правильне:
а) гроші виникли в результаті певної угоди між людьми;
б) виникненні і розвиток грошей — тривалий еволюційний процес;
в) виникнення грошей викликано розвитком товарного виробництва та обміну.
Яким чином може бути задоволена потреба в додатковій масі грошей для обслуговування сукупного грошового обороту?
а) розширення кредитних ліній;
б) додаткова емісія грошей;
в) запозичення на грошовому ринку.
Які гроші не є кредитними:
а) казначейські білети;
б) ) вексель;
в) чек;
г) електронні гроші.
Яку функцію виконують гроші, обслуговуючи процес ціноутворення:
а) засіб обігу;
б) засіб платежу;
в) міра вартості;
г) засіб нагромадження;
д) світові гроші.
Які гроші належать до паперових:
а) грошові знаки, виготовлені з паперу;
б) будь-які гроші, номінальна вартість яких не збігається з вартістю застосованого при їх виготовленні матеріалу;
в) знаки вартості, що випускаються державою для покриття державних витрат.
На якому ринку діють боргові зобов’язання терміном дії понад 10 років:
а) валютному;
б) ринку банківських кредитів;
в) фондовому;
г) ринку послуг небанківських небанківських фінансових установ.
Ринок цінних паперів системно пов'язаний з такими ринками:
а) ринок банківських кредитів і ринок грошей;
б) ринок позичкових зобов’язань і валютний ринок;
в) фондовий ринок і ринок капіталів;
г) фондовий ринок та ринок послуг небанківських фінансових установ.
Пряме фінансування може здійснюватися способом:
а) капітального фінансування;
б) тимчасового фінансування;
в) фінансування шляхом видачі певних зобов’язань.
Як співвідносяться ринок грошей і грошовий ринок?
а) це дві назви одного і того ж ринку – фінансового;
б) грошовий ринок є складовою частиною ринку грошей;
в) ринок грошей є складовою частиною грошового ринку;
г) ці два ринки функціонують відокремлено і паралельно.
У разі збільшення норми обов’язкового резервування пропозиція грошей:
а) зменшується;
б) збільшується;
в) виникає надлишок пропозиції;
г) не змінюється.
Ціна грошей на грошовому ринку:
а) комісійні від надання банківських послуг;
б) кількість товарів, які можна придбати за одну грошову одиницю;
в) плата, яку сплачує позичальник за користування грошима;
г) різниця між ставками позичкового і депозитного відсотка.
За видом фінансових інструментів виділяють наступний вид ринку:
а) ринок капіталів;
б) ринок банківських кредитів;
в) ринок цінних паперів.
Як впливає бюджетний дефіцит на інвестиції:
а) зменшує;
б) збільшує;
в) не впливає.
За інституційними ознаками грошових потоків виділяють наступний вид ринку:
а) ринок капіталів;
б) ринок банківських кредитів;
в) ринок позичкових капіталів.
Як впливає зміна норми обов’язкового резервування на пропозицію грошей:
а) прямо;
б) обернено;
в) не впливає.
Назвіть чинник впливу на попит на гроші:
а) накопичення багатства;
б) зміна облікової процентної ставки;
в) емісія грошей банками.
Джерелом інвестицій в закритій економіці є:
а) заощадження домогосподарств;
б) профіцит державного бюджету;
в) резервні фонди підприємств;
Які фактори впливають на попит на гроші на грошовому ринку:
а) зміна обсягів номінального ВВП, зміна депозитного процента та дохідності цінних паперів;
б) зміна розмірів номінального ВВП, депозитного процента та дохідності цінних паперів та цін на товари і послуги;
в) зміна цін, рівноважної ставки процента, поточної каси;
г) настання строків платежів за позиками.
Назвіть чинник впливу на пропозицію грошей:
а) норма процента по строковим депозитам;
б) норма обов’язкового резервування;
в) інфляційне зростання цін.
Яке з наведених нижче визначень найбільш точно виражає грошовий ринок:
а) це система економічних відносин, що забезпечує акумуляцію вільних коштів, перетворення їх у позичковий капітал і його перерозподіл між учасниками суспільного відтворення;
б) це сукупність економічних відносин, що забезпечують урівноваження попиту і пропозиції грошей і формування їх ціни;
в) система фінансово-економічних відносин, пов’язаних з здійсненням операцій купівлі-продажу (обміну) чужоземних валют і платіжних документів у чужоземних валютах.
Якщо центральний банк підвищує облікову ставку, як зміняться темпи зростання грошової маси?
а) збільшаться;
б) зменшаться;
в) не зміняться.
Як впливає зміна швидкості обігу грошей на попит на гроші?
а) прямо пропорційно;
б) обернено пропорційно;
в) ніяк не впливає.
Рівноважна ставка процента — це:
а) ставка відсотка, що складається на ринку, коли маса грошей в обігу більша від суми коштів, яку хочуть мати у своєму розпорядженні економічні суб’єкти;
б) ставка відсотка, яка складається на ринку за умови, що пропозиція грошей збігається з попитом на гроші;
в) ставка відсотка, яку може сплатити позичальник виходячи зі свого фінансового стану.
Яке з наведених нижче визначень найбільш точно виражає суть грошової системи?
а) форма організації грошового обігу, що історично склалася у країні й закріплена в національному законодавстві;
б) мережа спеціальних інститутів, що забезпечують взаємодію попиту та пропозиції на гроші як специфічний товар;
в) встановлена державою форма організації грошового обігу та емісії національних грошових знаків.
В складі грошової системи виділяють структурний елемент:
а) грошова одиниця;
б) облікова ставка;
в) банківські кредити.
Що не елементом грошової системи?
а) масштаб цін;
б) система безготівкових розрахунків;
в) рівень інфляції;
г) грошова одиниця.
Емісія казначейських білетів використовується безпосередньо для:
а) кредитування центральним банком комерційних банків та урядових структур;
б) покриття бюджетних витрат;
в) кредитування суб’єктів господарювання.
Грошова система України включає підсистему:
а) валютну систему;
б) бюджетну систему;
в) кредитну систему.
Яке з наведених нижче визначень найбільш точно виражає суть біметалізму?
а) це грошова система, за якої роль загального еквівалента закріплено лише за одним валютним металом;
б) це грошова система, в якій державою законодавчо закріплено роль загального еквівалента за двома металами (золотом та сріблом);
в) це грошова система ,при існуванні якої держава бере на себе зобов’язання щодо забезпечення сталості емітованих від її імені грошових знаків.
В яких роках ХХ ст.. перестали існувати всі форми золотого монометалізму і розпочалася епоха регульованих грошових систем?
а) 30-х роках;
б) 40-х роках;
в) 20-х роках.
Основним об’єктом грошово-кредитного регулювання з боку центрального банку виступає:
а) кредитна діяльність комерційних банків;
б) фондові операції комерційних структур;
в) маркетингова стратегія банківської системи.
Що не належить до інструментів грошово-кредитної політики?
а) визначення норм обов’язкових резервів для комерційних банків;
б) політика облікової ставки;
в) операції купівлі продажу корпоративних цінних паперів;
г) визначення норм комісійних платежів за касове обслуговування клієнтів.
Рестрикційна політика центрального банку призводить до:
а) зменшення грошової маси в обороті;
б) розширення ліній рефінансування комерційних банків;
в) зниження рівня процентних ставок по вкладах населення.
Експансійна політика центрального банку призводить до:
а) підвищення норми обов’язкових резервів комерційних банків;
б) зменшення облікової ставки НБУ;
в) підвищення рівня кредитних ставок.
Які цінні папери є об’єктом купівлі-продажу в операціях НБУ на відкритому ринку?
а) акції корпорацій;
б) векселі фізичних осіб;
в) облігації внутрішньої державної позики.
Норму обов’язкового резервування для банків вводять з метою:
а) покриття дефіциту державного бюджету;
б) запобіганню вилученню вкладів з банків;
в) підвищення прибутковості банків;
г) обмеження грошової маси та підвищення ліквідності банків.
Якщо ЦБ проводить політику стимулювання виробництва, то він:
а) зменшує ліміти кредитування комерційних банків;
б) знижує облікову ставку;
в) продає облігації державної позики комерційним банкам;
г) підвищує норму обов’язкового резервування.
Визначити, які гроші перебувають в обігу України в сучасних умовах:
а) неповноцінні гроші;
б) повноцінні гроші;
в) повноцінні та неповноцінні гроші;
г) банкноти та квазігроші.
За якого типу грошових систем гроші були найстійкіші?
а) за паперово-грошових систем;
б) в умовах обігу паралельної валюти;
в) за золото девізного стандарту;
г) в умовах золотовалютного стандарту.
Визначте стратегічні цілі грошово-кредитної політики Національного банку України:
а) забезпечення коштами малого та середнього бізнесу;
б) зростання виробництва в країні, подолання інфляції, стабілізація цін;
в) підпорядкування корпоративних інтересів окремих банків суспільним інтересам усієї банківської системи;
г) забезпечення зростання інвестицій у виробничу сферу.
Визначте проміжні цілі грошово-кредитної політики Національного банку України:
а) прискорення платіжного обороту, накопичення товарних запасів України;
б) зростання виробництва в країні, подолання інфляції, стабілізація цін, ліквідація безробіття;
в) пожвавлення або стримування ринкової кон'юнктури;
г) розвиток кредитної кооперації.
Інфляція — це…
а) зниження купівельної спроможності грошової одиниці;
б) знецінення національної грошової одиниці відносно іноземної валюти;
в) знецінення грошової одиниці внаслідок її надмірної емісії та переповнення нею каналів грошового обігу.
До зовнішніх причин інфляції відносять:
а) деформацію економіки країни;
б) надмірну емісію грошей;
в) зростання цін на світовому ринку;
г) війни.
На сьогодні за нормами ЄС рівень інфляції в розвинутих країнах повинен становити:
а) 3%;
б) 1,5%;
в) 0%;
г) 6%.
Залежно від типу економічної системи, інфляція поділяється на такі види:
а) очікувана та неочікувана;
б) прихована та інфляція витрат;
в) відкрита та прихована;
г) ринкова та державна.
За чинниками, що сприяють інфляційному процесу, інфляція поділяється на такі види:
а) повзуча та бюджетна;
б) галопуюча та прихована;
в) інфляція витрат та дефіцитна;
г) інфляція попиту та інфляція пропозиції.
В якому році було проведено грошову реформу в Україні:
а) 1991 р.;
б) 1993 р.;
в) 1996 р.;
г) 1998 р.
До антиінфляційних заходів відносять:
а) фіксація заробітної плати;
б) підвищення цін на товари і послуги;
в) підвищення державних витрат;
г) проведення експансійної політики.
Грошова реформа — це…
а) радикальний спосіб повної або часткової перебудови кредитної системи;
б) радикальний спосіб повної або часткової перебудови банківської системи;
в) радикальний спосіб повної або часткової перебудови валютної системи;
г) радикальний спосіб повної або часткової перебудови грошової системи.
Які негативні наслідки має девальвація для населення:
а) подорожчання експорту;
б) подорожчання імпортних товарів та зростання реального рівня цін на всі товари;
в) знецінення національної валюти та зростання реального рівня цін на всі товари.
Назвіть причину ревальвації:
а) хронічний дефіцит платіжного балансу;
б) велика валютна спекуляція;
в) значне фінансування у рамках допомоги з боку міжнародних валютно-кредитних організацій.
При проведенні грошових реформ формального типу обмін старих купюр на нові здійснюється у співвідношенні:
а) 1:2;
б) 1:3;
в) 1:1;
г) 1:4.
Як інфляційні очікування впливають на динаміку цін:
а) підвищують;
б) знижують;
в) підтримують на стабільному рівні.
Інфляція попиту виникає внаслідок впливу таких факторів:
а) дефіцит бюджету та зростання державного боргу;
б) кредитної експансії банків;
в) високих непрямих податків;
г) припливу іноземної валюти в країну.
Яке з наведених нижче тверджень характеризує різновид грошової реформи — деномінацію:
а) оголошення державою знецінених грошових знаків недійсними;
б) знецінення національної грошової одиниці порівняно з іноземною валютою;
в) обмін старих грошових знаків на нові в певній пропорції з одночасним перерахунком у цій пропорції цін та доходів.
У розвитку інфляційного циклу виділяють два етапи. Оберіть зайвий етап:
а) темпи зростання цін випереджають темпи зростання грошової маси в обігу;
б) темпи зростання цін відстають від темпів збільшення грошової маси в обігу;
в) темпи зростання грошової маси випереджають темпи підвищення цін.
Інфляція витрат обумовлена:
а) зростанням споживчих витрат;
б) зростанням інвестиційних витрат;
в) зростанням собівартості продукції;
г) зростанням сукупних витрат.
Для помірної інфляції характерне:
а) надмірна емісія;
б) важко контролюється державою;
в) нестабільність цін у всіх секторах економіки;
г) порушення фінансово-кредитного механізму.
Внаслідок деномінації відбувається:
а) збільшення масштабу цін;
б) підвищення валютного курсу іноземних валют щодо національної валюти;
в) швидке зменшення грошової маси в обігу;
г) спрощуються і здешевлюються всі розрахунки.
За режимом використання валюта буває:
а) іноземна;
б) конвертована;
в) національна.
До об’єктів валютних відносин належить:
а) національна валюта;
б) повноцінні монети;
в) центральні банки;
г) міжнародні валютно-фінансові установи.
До суб’єктів валютного ринку відносять:
а) дилерські компанії;
б) товарно-валютні біржі;
в) страхові компанії.
Залежно від організації торгів не виділяють валютні ринки:
а) позабіржові;
б) біржові;
в) регульовані.
До структури валютного ринку відноситься:
а) конверсійний валютний ринок;
б) світовий валютний ринок;
в) позабіржовий валютний ринок.
Види валютних курсів:
а) форвардний;
б) обліковий;
в) дисконтний;
г) плаваючий.
Співвідношення між двома валютами, яке виникає відносно третьої валюти, має назву:
а) лізинг;
б) валютний паритет;
в) крос-курс;
г) валютний курс.
Здатність валюти вільно обмінюватися на інші валюти означає:
а) валютний курс;
б) конвертованість;
в) паритет.
На практиці валютний курс використовується з метою:
а) відобразити взаємодію національної та світової валют;
б) забезпечити еквівалент обміну;
в) для власної вигоди;
г) як конкуруюча позиція в економіці.
Зниження курсу національної валюти називається:
а) ревальвація;
б) девальвація;
в) конвертація;
г) деномінація.
Назвіть основні призначення золотовалютних резервів країни:
а) стимулююче;
б) страхове;
в) трансакційне;
г) інвестиційне.
Кредит — це:
а) передача у тимчасове користування матеріалів;
б) вартість, що позичається;
в) угода між економічними партнерами, що приймає форму позики, та економічні відносини між кредитором і боржником;
г) надання в борг грошових засобів.
Кредити надаються у формі:
а) золотих зливків;
б) валютних цінностей;
в) товарній;
г) грошовій;
д) комбінованій.
Споживчим є кредит, який надається:
а) населенню на виплату заборгованості за комунальні послуги і придбання житла;
б)торговим організаціям для створення запасів споживчих товарів;
в)торговим організаціям, які продають товари населенню в розстрочку;
г) населенню на споживчі потреби.
Який кредит називається державним:
а) коли держава є кредитором і позичальником;
б) коли держава є тільки кредитором;
в) коли держава є тільки позичальником;
г) коли держава надає кредит іншій країні;
д) коли держава отримує кредит від іншої країни.
Хто встановлює розмір відсоткової ставки банкам:
а) сам банк;
б) НБУ;
в) банки домовляються між собою;
г) ринок;
д) Міністерство фінансів.
Облікова ставка встановлюється:
а) НБУ;
б) Міністерством фінансів;
в) Кабінетом Міністрів України;
г) асоціацією банків;
д) комерційними банками.
Маржа — це:
а) ціна грошей;
б) дохід, який отримує банк від кредитних операцій;
в) банківська операція, пов’язана з кредитуванням;
г) банківська послуга кредитного характеру;
д) перевищення відсоткової ставки за кредит над депозитною процентною ставкою;
е) різниця між облігаційною і депозитною процентними ставками.
Державний кредит поділяється на види залежно:
а) від позичальника;
б) від місця отримання;
в) від форми та порядку отримання;
г) від виду державних цінних паперів;
д) від виду ризику.
Комерційний кредит передбачає взаємозв’язок:
а) кредитора і позичальника;
б) позичальника та банку, що його обслуговує;
в) кредитора та банку, що його обслуговує;
г) торгової та кредитної угоди;
д) постачальника та покупця.
Джерелом сплати процентів за кредит є:
а) прибуток кредитора;
б) позичковий капітал;
в) прибуток позичальника;
г) дотації державного бюджету;
д) предмет застави за кредит.
Банківський кредит — це:
а) основна форма кредиту, пов’язана з грошима;
б) рух позичкового капіталу, що надається банками в позику за плату на умовах забезпечення, поверненості, строковості;
в) грошові засоби у формі готівки, надані у тимчасове користування;
г) грошові засоби у безготівковій формі, надані у тимчасове користування;
д) грошові засоби, надані у тимчасове користування.
Суб'єкти кредитної угоди:
а) банки;
б) валютні біржі;
в) кредитори;
г) товарні біржі;
д) позичальники.
За укрупненими об’єктами кредитування банківський кредит поділяється на:
а) середньостроковий та довгостроковий;
б) платіжний та розрахунковий;
в) лізинговий та факторинговий;
г) кредитування в основний капітал, в оборотний капітал, на споживчі потреби.
Як погашається товарний кредит:
а) лише грошима;
б) тільки товарами;
в) дотаціями державного бюджету;
г) грошима і товарами.
У товарній формі може бути кредит:
а) споживчий;
б) міжнародний;
в) комерційний;
г) банківський;
д) державний.
Який із видів кредиту може виконувати емісійну функцію? Виберіть варіант відповіді:
а) споживчий;
б) міжнародний;
в) комерційний;
г) банківський;
д) державний.
Фінансове посередництво — це:
а) банківські операції з надання кредитів;
б) банківські операції з фінансування інвестицій;
в) акумуляція вільних грошей та розміщення їх серед позичальників;
г) операції зі створення депозитів.
До фінансових посередників відносимо:
а) НБУ;
б) страхові компанії;
в) лізингові компанії;
г) валютні біржі;
д) комерційні банки.
До небанківських фінансово-кредитних установ належать:
а) НБУ;
б) комерційні банки;
в) ломбарди;
г) інвестиційні фонди.
Діяльність фінансових посередників спрямована на:
а) поповнення державного бюджету;
б) забезпечення функціонування комерційних банків;
в) розвиток страхової справи;
г) переміщення позичкових капіталів у економіці;
д) прибутковість комерційних банків;
е) стабільність функціонування грошового ринку.
Визначте функції банків:
а) кредитування;
б) касова діяльність;
в) трансформація ризиків за грошовими потоками;
г) надання розрахункових послуг;
д) трансформація строкових грошових потоків;
е) трансформація обсягів грошових потоків;
є) просторова трансформація спрямування грошових потоків;
ж) створення додаткових платіжних засобів;
з) акумуляція коштів клієнтів;
и) ведення безготівкових розрахунків.
Банківська система — це:
а) сукупність банків у економіці;
б) сукупність установ, які постійно ведуть банківську діяльність і функціонують у державі як самостійна економічна структура;
в) комплекс фінансових органів держави та кредитних установ.
Визначте функції, що їх виконує банківська система:
а) перерозподіл коштів фізичних осіб;
б) трансформаційна;
в) емісійна;
г) інвестиційна;
д) стабілізаційна;
е) золотовалютного резервування.
У діяльності небанківських фінансово-кредитних установ спільним є:
а) акумулювання посередництва в інвестиційному процесі;
б) забезпечення посередництва в інвестиційному процесі;
в) одержання прибутку;
г) взаємне кредитування;
д) страхування своїх клієнтів від непередбачуваних подій та втрат.
На кредитуванні продажу споживчих товарів спеціалізується такий небанківський інститут кредитної системи:
а) трастова компанія;
б) фінансова компанія;
в) ломбард;
г) кредитна спілка.
Інституцією, визначальною рисою якої є акумулювання і постачання довгострокових капіталів на фінансовому ринку, можна назвати:
а) комерційні банки;
б) пенсійні банки;
в) емісійні банки;
г) фінансові компанії;
д) страхові компанії.
Інвестиційні фінансово-кредитні установи беруть участь в інвестиційному процесі через:
а) вкладення коштів у акції, облігації підприємств;
б) розміщення мобілізованих коштів у довгострокові банківські депозити;
в) надання цільових довгострокових кредитів підприємствам;
г) надання короткострокових кредитів підприємствам.
Право монопольної емісії банкнот належить:
а) спеціалізованим банкам;
б) комерційним банкам;
в) страховим компаніям;
г) центральним банкам;
д) пенсійним фондам.
Як банкір уряду, центральний банк:
а) обслуговує державний борг;
б) здійснює касове обслуговування державного бюджету;
в) реалізує грошово-кредитну політику держави;
г) здійснює рефінансування банків.
Як провідник монетарної політики, центральний банк у своїх регулятивних діях застосовує такі інструменти:
а) політику обов’язкових резервів;
б) селективні інструменти;
в) політику відкритого ринку;
г) антиінфляційну політику.
Якщо центральний банк проводить політику стимулювання виробництва, то він:
а) продає облігації державної позики комерційним банкам;
б) збільшує ліміти кредитування комерційних банків;
в) знижує облікову ставку;
г) підвищує норму обов’язкового резервування.
У процесі виконання функції фінансового агента держави центральний банк:
а) відповідає за зобов’язання держави по ОВДП;
б) здійснює касове обслуговування бюджету;
в) надає кредити банкам;
г) обслуговує державний борг;
д) здійснює емісію банкнот.
Емісійним банком уважається банк, якому належить монопольне право емісії:
а) грошей;
б) банкнот;
в) банківських грошей.
Грошово-кредитна політика — це:
а) сукупність заходів центробанку, спрямованих на регулювання попиту на гроші;
б) сукупність заходів уряду, спрямованих на регулювання грошового ринку;
в) сукупність заходів монетарної влади, спрямованих на регулювання пропозиції грошей.
Якщо центральний банк купує іноземну валюту на валютному ринку, то він прагне:
а) збільшити масу грошей в обігу;
б) зменшити масу грошей в обігу;
в) посилити контроль за діяльністю комерційних банків;
г) зменшити курс національної валюти.
Який статус центрального банку вважається найбільш доцільним у світовій практиці:
а) незалежність від органів виконавчої влади і залежність від парламенту;
б) повна незалежність від усіх гілок влади;
в) залежність від президента і незалежність від парламенту;
г) незалежність від органів виконавчої влади і підзвітність парламенту.
Головне призначення центрального банку:
а) емісія банкнот;
б) фінансовий агент уряду;
в) забезпечення стійкості грошей;
г) кредитування комерційних банків.
Надає кредити в іноземній валюті для покриття дефіциту платіжних балансів:
а) Центральний банк;
б) МВФ;
в) Світовий банк;
г) Європейський центральний банк.
Згідно із статутом МВФ його мета — це…
а) визначення та проведення грошово-кредитної політики;
б) грошова допомога країнам-учасницям;
в) підтримка стабільності валютних відносин між країнами;
г) сприяння збалансованому зростанню та ефективності міжнародної торгівлі.
Статутний капітал НБУ становить:
а) 5 млн. грн.;
б) 10 млн.грн;
в) 50 млн. грн.;
г) 100 млн. грн.
Засідання Ради Національного банку проводяться:
а) щомісяця;
б) один раз на квартал;
в) двічі на квартал;
г) один раз на півроку.
Операції НБУ на відкритому ринку передбачають:
а) купівлю-продаж будь-яких цінних паперів;
б) купівлю-продаж цінних паперів комерційних банків;
в) купівлю-продаж тільки державних цінних паперів;
г) купівлю-продаж казначейських зобов’язань.
В межах грошово-кредитної політики НБУ може:
а) встановлювати відсоткові ставки комерційних банків;
б) регулювати експорт та імпорт капіталу;
в) кредитувати дефіцит державного бюджету;
г) не співпрацювати з Державним Казначейством країни.
Розмір внеску країни-учасниці до статутного капіталу МВФ залежить від:
а) розміру території країни;
б) кількості населення країни;
в) рівня ВВП;
г) економічного потенціалу країни.
В 2008 р. Україна отримала кредит від МВФ, що називається:
а) кредит в іноземній валюті;
б) кредит «стенд бай» («stand by»);
в) звичайний компенсаційний «буферний» кредит;
г) кредити на розширене відтворення.
Світовий банк надає позики:
а) усім країнам без винятку;
б) країнам з високим економічним потенціалом, але низьким рівнем розвитку;
в) бідним країнам;
г) мало- та нерозвиненим країнам.
Головним завданням ЄСЦБ є:
а) підтримка стабільності євро;
б) підтримка цінової стабільності;
в) розробка єдиної валютної політики серед країн-учасниць;
г) взаємодопомога країнам-учасницям.
Кредитне обслуговування передбачено функцією центрального банку:
а) емісійний центр готівкового обороту;
б) орган банківського регулювання та нагляду;
в) банк банків;
г) провідник монетарної політики.
Рефінансування комерційних банків за допомогою цінних паперів називається:
а) редисконтуванням;
б) кредитом «РЕПО»;
в) ломбардним кредитом;
г) денними або нічними кредитами.
Спеціалізованим банк стає тоді, коли він виконує однотипних операцій понад …
а) 20%;
б) 50%;
в) 30%;
г) 80%.
Залік взаємозаборгованості між резидентами здійснюється при посередництві…
а) іпотечного банку;
б) ощадного банку;
в) клірингового банку;
г) інноваційного банку.
Банківські послуги, що не несуть для банку ризику, називаються:
а) ліцензованими;
б) чистими;
в) комісійними;
г) гонорарними.
Запобігає ризику, що пов'язаний з нерегулярними операціями, послуга:
а) операція факторинг;
б) трастова операція;
в) консультація;
г) банківська гарантія.
Для покриття можливих збитків від банківської діяльності, інколи для сплати дивідендів за привілейованими акціями здійснюються:
а) посередницькі операції;
б) розрахунково-касові операції;
в) пасивні операції;
г) активні операції.
Найбільш стабільним є кредитний рахунок:
а) простий позичковий;
б) контокорентний;
в) спеціалізований позичковий;
г) строковий.
Мінімальний розмір статутного капіталу на момент реєстрації банку не може бути меншим:
а) 10 млн. євро;
б) 5 млн. євро;
в) 3 млн. євро;
г) 1 млн. євро.
Розпоряджатися спадщиною, управляти рухомим і нерухомим майном особи банк може відповідно до:
а) трастової угоди;
б) факторингового договору;
в) гарантії виконання контракту;
г) вимоги-доручення.
На якому рівні банківської системи функціонує комерційний банк?
а) на першому;
б) на другому;
в) на третьому.
Мінімальний розмір статутного капіталу на момент реєстрації регіонального комерційного банку становить:
а) 1,5 млн. євро;
б) 1 млн. євро;
в) 5 млн. євро;
г) 8 млн. євро.
Залежно від видів операцій, що здійснюються, комерційні банки бувають:
а) універсальні;
б) спеціалізовані;
в) спільні;
г) активні;
д) акціонерні;
е) державні.
Як називається кредит, що надається групою банків:
а) іпотечний;
б) контокорентний;
в) консорціумний;
г) нестандартний.
Як називається кредит, надання якого пов’язане з відкриттям банком особливого рахунку, що виконує також роль поточного і кредитного:
а) консорціумний;
б) контокорентний;
в) ломбардний;
г) платіжний.
Як називається кредит, що надається шляхом списання коштів з рахунка понад залишок:
а) кредитна лінія;
б) овердрафт;
в) бланковий;
г) гарантований.
Кредит, заставою якого є нерухоме майно, називається:
а) кредитна лінія;
б) овердрафт;
в) іпотечний;
г) бланковий.
Банківські операції поділяються на:
а) спеціалізовані;
б) активні;
в) універсальні;
г) пасивні.
Активні операції комерційних банків:
а) кредитні;
б) вкладення коштів у цінні папери підприємств;
в) запозичення коштів в НБУ.
Пасивні операції комерційних банків:
а) строкові депозити;
б) випуск власних облігацій;
в) лізингові операції;
г) кредитні операції.
До залучених коштів комерційного банку належать:
а) статутний фонд;
б) депозити до запитання;
в) кредити ЦБ.
До нетрадиційних банківських послуг належать:
а) трастові;
б) факторингові;
в) депозитні;
г) кредитні.
Прибутковість комерційного банку залежить від співвідношення:
а) традиційних і нетрадиційних послуг;
б) доходів і витрат;
в) активних і пасивних операцій.
Що з нижченаведеного не належить до функції комерційних банків?
а) мобілізація грошових ресурсів;
б) емісія готівки;
в) здійснення розрахунків між клієнтами;
г) посередництво при перерозподілі тимчасово вільних грошових коштів.
За формою власності виділяють такі види комерційних банків:
а) багатофілійні, безфілійні;
б) універсальні, спеціалізовані;
в) унітарні, колективні;
г) регіональні, місцеві.
Спеціалізований банк — це:
а) банк, який забезпечує стабільність національної грошової одиниці;
б) банк, який виконує певне коло операцій одного профілю;
в) банк, що є емісійним центром країни.
Зовнішніми інструментами правового впливу на діяльність комерційних банків є:
а) статут банку;
б) нормативні акти НБУ;
в) загальноекономічні законодавчі акти;
г) банківська законодавча база країни.
Ліцензування банківської діяльності – це:
а) подання пакету фінансової звітності банку до Ради НБУ;
б) отримання банком реєстраційного посвідчення;
в) надання НБУ офіційного дозволу на здійснення банківських операцій;
г) встановлення НБУ обов’язкових норм і правил ведення операційної діяльності банку.
Які з наведених фінансових операцій не виконують комерційні банки?
а) інкасування торгової виручки;
б) емісія банкнот національної грошової одиниці;
в) розміщення державних цінних паперів на первинному ринку.
З метою забезпечення економічних умов стійкого функціонування банківської системи НБУ здійснює:
а) розповсюдження інструкцій, що регламентують здійснення банківських операцій;
б) надання стабілізаційних кредитів для забезпечення стійкості банківської системи;
в) встановлення для всіх комерційних банків обов’язкових економічних нормативів;
г) спостереження за дотриманням етичних засад у спілкуванні з клієнтами.
Назвіть основні показники прибутковості комерційних банків:
а) прибутковість активів (ROE); прибутковість капіталу (ROA); процентна маржа; чистий прибуток на одну акцію;
б) рентабельність кредитних операцій; дохід від депозитних операцій;
в) прибутковість активів (ROA); прибутковість капіталу (ROE); чиста процентна маржа; чистий прибуток на одну акцію;
г) чистий процентний дохід; прибуток від торгових операцій; комісійні доходи.
Укажіть, які із зазначених органів є органами управління банку:
а) загальні збори учасників банку;
б) ревізійна комісія;
в) правління (рада директорів) банку;
г) спостережна рада банку;
д) управління внутрішнього аудиту.
Коли було засновано МВФ?
а) 1992 р.;
б) 1944 р.;
в) 1917 р.
Коли Україна вступила в МВФ?
а) 1996 р.;
б) 1992 р.;
в) 2001 р.
Функції МВФ:
а) регулювання обсягів експортно-імпортних операцій країни;
б) регулювання міжнародних валютно-кредитних відносин;
в) регулювання грошового обороту країни.
Програми співпраці МВФ з Україною:
а) програма «стенд-бай»;
б) програма системної трансформації економіки;
в) програма сприяння вступу до СОТ.
Страхує капітали від політичного ризику:
а) МБРР;
б) БАГІ;
в) МФК.
МБРР надає Україні кредити:
а) короткострокові;
б) довгострокові;
в) середньострокові.
До регіональних міжнародних фінансово-кредитних установ належать:
а) Азіатський банк розвитку;
б) Міжамериканський банк розвитку;
в) МФК.
До фінансових інструментів прямого фінансування ЄБРР належать:
а) гарантії;
б) кредити;
в) політика обов’язкових резервів.
Основні напрями фінансування ЄБРР:
а) розвиток транспорту;
б) розвиток телекомунікацій;
в) надання довгострокових кредитів країнам-членам МВФ.
До групи Світового банку входять такі установи?
а) Міжнародний банк реконструкції та розвитку;
б) Міжнародна асоціація розвитку;
в) Африканський банк розвитку;
г) міжнародна фінансова корпорація;
д) Багатостороннє агентство з гарантування інвестицій;
е) Міжнародний центр із врегулювання інвестиційних спорів.
Усі організації Групи Світового банку є спеціалізованими агентствами:
а) Європейського ділового конгресу;
б) Організації об’єднаних націй;
в) Міжнародного кооперативного альянсу.
Першою кредитною організацією Групи світового банку став:
а) Міжнародна асоціація розвитку;
б) Міжнародний банк реконструкції та розвитку;
в) Міжнародна фінансова корпорація;
г) Багатостороннє агентство з гарантування інвестицій;
д) Міжнародний центр із врегулювання інвестиційних спорів.
Право брати участь у діяльності Міжнародного банку реконструкції та розвитку мають тільки члени:
а) Організації об’єднаних націй;
б) Міжнародного валютного фонду;
в) Міжнародної асоціації розвитку.
До найвідоміших регіональних міжнародних кредитно-фінансових установ належить:
а) Міжнародний банк розвитку;
б) Міжнародна асоціація розвитку;
в) Азіатський банк розвитку;
г) Європейський банк реконструкції і розвитку;
д) Африканський бланк розвитку.
Задачі
Задача 1.
Розрахуйте швидкість обігу грошей та тривалість одного оберту. Грошова маса готівкових і безготівкових грошей 520 млрд. грн. ВВП становить 4300 млрд. грн.
Задача 2.
Визначте кількість грошей, необхідних як засіб обігу. Сума цін за реалізованими товарами (роботами, послугами) — 4700 млрд. грн.,сума цін товарів (робіт, послуг), проданих із відстрочкою платежу, термін оплати яких не настав, — 42 млрд. грн. Сума платежів за довгостроковими зобов’язаннями, термін оплати яких настав, — 172 млрд. грн. Сума платежів, що взаємно заліковуються, — 520 млрд. грн. Середня кількість обертів грошей за рік — 10.
Задача 3
Розрахуйте, скільки грошей було вилучено з обігу протягом року, якщо сумарна вартість товарів і послуг, проданих за рік, склала 620 млрд. грн., швидкість обігу грошової одиниці в середньому за рік дорівнювала 8, а грошова маса на початку року дорівнювала 64 млрд. грн.
Задача 4.
Розрахуйте величину агрегатів грошової маси, якщо:
готівка поза банками — 120 млрд. грн.;
готівка в касах юридичних осіб — 70 млрд. грн.;
депозити до запитання — 220 млрд. грн.;
строкові вклади — 390 млрд. грн.;
кошти за трастовими операціями — 90 млрд. грн.;
кошти на спеціальних карткових рахунках — 245 млрд. грн.
Задача 5.
Визначити грошову базу, використовуючи загальні правила в українській практиці по наступним даним:
Найменування показника |
Сума, грош. од. |
Готівкові грошів у фінансовому секторі |
66879 |
Депозитні та ощадні сертифікати кредитних організацій |
72561 |
Готівкові гроші в кредитних організаціях |
33145 |
Залишки коштів кредитних організацій на кореспондентських рахунках в центральному банку |
11537 |
Строкові вклади в банках |
48795 |
Грошові засоби в касах підприємств |
24156 |
Залишки коштів кредитних організацій на депозитних та інших рахунках в центральному банку |
34571 |
Задача 6.
Розрахувати максимально можливий та реальний рівень грошово-кредитної мультиплікації за наступними даними: норма обов’язкових резервів 16%, готівка поза банками 76 млрд. грн., банківські резерви 112 млрд. грн., загальна сума депозитів банківської системи 900 млрд. грн.