2. Готівкові та касові операції банку Касові операції та Інкасація грошових коштів:

Касові операції - це операції підприємств (підприємців) між собою та з фізичними особами, пов'язаними з прийманням і видачею готівки під час проведення розрахунків через касу з відображенням цих операцій у відповідних книгах обліку. Касові операції оформляються касовими ордерами, видатковими відомостями, розрахунковими документами, документами за операціями із застосуванням платіжних карток, іншими касовими документами, які згідно із законодавством України підтверджували би факт продажу (повернення) товарів, надання послуг, отримання (повернення) готівкових коштів.

OTP Bank пропонує наступні операції з готівковими грошовими коштами:

Внесення на поточний рахунок Вашої компанії та видача з поточного рахунку готівкових грошових коштів в національній та іноземній валютах.

Переваги:

• можливість приймання торгової виручки через будь-яке відділення мережі OTP Bank без відкриття поточних рахунків в цих відділеннях з подальшим зарахуванням коштів на рахунок Вашої компанії.

• New! Сервіс Сash-In – дозволяє здійснювати зарахування грошової виручки на рахунки компанії-резидента чи фізичної особи-підприємця за допомогою мережі банкоматів OTP Bank та корпоративної платіжної картки.

Інкасація грошових коштів в зручний для Вас день та час.

• Інкасація готівки – транспортування, прийом, перерахунок готівкових грошових коштів в спеціально обладнаних касах перерахунку.

• Доставка розмінної монети.

Прийом готівкових грошових коштів від фізичних та юридичних осіб на користь Вашої організації. При цьому не обов"язково відкривати поточний рахунок.

Переваги:

• можливість структурованого призначення платежу;

• при підписанні договору – зменшення комісії та можливість сплати комісії як з рахунку компанії, так і платником через касу в момент здійснення платежу.

3. Порядок відкриття рахунків клієнтів банку

 

Одним з лідерів з надання віддаленого управління рахунками є OTP Bank. Для одержання віддаленого доступу до рахунків , кожному клієнтові ОТП Банку , достатньо при відкритті рахунку , або після , звернутися до відділення ОТП Банку та укласти договір на надання послуги - OTPdirekt і сплатити в касі вартість генератора одноразових паролів ( Токен ) . Генератор одноразових паролів - невеликий брелок , створений всесвітньо відомою компанією RSA Security , який кожну хвилину генерують новий пароль , термін його служби - 5років . Завдяки токені , забезпечується найвищий рівень безпеки при використанні інтернет -банкінгу від ОТП Банку - OTPdirekt , він повністю виключає несанкціонований доступ до Ваших рахунків . Інтернет банкінг від ОТП Банку - OTPdirekt дозволяє виконувати різні операції з будь-якої точки світу. Достатньо мати доступ до мережі Інтернет , знати логін , пароль і мати під рукою генератор одноразових паролів.

Однією із основних послуг, що пропонує Банк для корпоративних клієнтів, є відкриття та обслуговування поточних рахунків, а саме:

• відкриття поточного рахунку для формування статутного фонду;

• відкриття поточного рахунку в національній та іноземній валютах для компаній-резидентів;

• відкриття поточного рахунку в національній (типу „Н” та „П”) та іноземній валютах для офіційних представництв, представництв юридичних осіб-нерезидентів, нерезидентів-інвесторів та для впровадження програм та проектів міжнародної технічної допомоги;

• відкриття рахунку в цінних паперах;

• рахунок спеціального призначення (Special Purpose Account).

Відкриття рахунку може здійснюватись в таких валютах: українські гривні, долари США, євро, російські рублі, англійські фунти стерлінгів, японські єни, польські злоті, чеські крони, шведські крони, угорські форинти.

Переваги відкриття та обслуговування рахунку в OTP Bank:

• надійність фінансових операцій та грошових переказів, підтверджених стабільністю першокласного іноземного банку;

• висока якість та швидкість обслуговування;

• повна конфіденційність операцій та інформації про клієнта;

• прозорі та конкурентні тарифи на банківські послуги;

• нарахування відсотків по залишках коштів на поточних рахунках;

• індивідуальний підхід до кожного клієнта і до кожної операції.

Для більшої зручності користування рахунком Банк пропонує використовувати систему «OTP online», що дозволяє значно прискорити процес здійснення платежів та підвищити ефективність та рівень контролю фінансових потоків Вашого бізнесу.