Московский Государственный Университет

имени М.В.Ломоносова

Экономический факультет

КАФЕДРА <Мировая экономика>

ВЫПУСКНАЯ КВАЛИФИКАЦИОННАЯ РАБОТА

«Конкурентные стратегии транснациональных банков»

Выполнил студент

413 академической группы:

Урдобаев А.А.

Научный руководитель:

доцент кафедры «Мировая экономика»

Зубенко В.А.

Москва

2014 год

Содержание

Введение 2

Глава 1. Тнб как важнейшие субъекты современной мировой экономики в условиях глобализации 7

1.1. Сущность ТНБ 7

1.2.Основные виды деятельности транснациональных банков 13

1.3. Организационная структура ТНБ 20

Глава 2. Анализ конкурентных стратегий тнб на современном этапе 28

2.1. Матрица «товары-рынки» И. Ансоффа, как самая распространенная стратегия транснациональных банков. 28

2.1. Сделки слияния и поглощения в банковской сфере 31

2.3. Преимущества использования информационных технологий, и концепция «разделения банка» 36

Глава 3. Конкурентоспособность российских банков на международном рынке банковских услуг 39

3.1. Стратегические направления ведения банковского бизнеса иностранных филиалов в развитых странах и странах с переходной экономикой 39

3.2. Направления повышения эффективности деятельности российских банков в условиях конкуренции со стороны транснациональных банков. 44

Заключение 56

Список литературы: 60

Введение

На рубеже XX и XXI вв. наблюдается переход мирового хозяйства в новое качественное состояние, связанное с его растущей глобализацией. Процесс глобализации обширно распространяется во всей мировой экономической системе. Если ее основной силой являются транснациональные корпорации, то ее ядром стали транснациональные банки.

С процессом глобализации также связан прогрессирующий рост и возрастающая роль финансовых рынков. Так, в последнее время они не только выполняют функцию обслуживания реального сектора экономики, но и приобрели самодовлеющее, самостоятельное значение, что стало возможно из-за открывшихся возможностей для значительных спекулятивных, финансовых и страховых операций в условиях либерализации, компьютеризации и технологизации валютно-финансовой деятельности.

Расширение масштабов деятельности банковских институтов, диверсификация и реструктуризация бизнеса, применение новых информационных технологий стали результатом глобализации мировой экономики и ускорения движения финансовых потоков.

Становление глобальной экономики, способной функционировать в масштабе всего мира как единая система, обусловлено динамичным развитием процессов транснационализации производства и финансового сектора. Эти процессы, как феномен современного мирового хозяйства, имеют под собой объективную основу. Процессы транснационализации обусловлены, во-первых, необходимостью и возможностью перемещения капитала из стран с его профицитом в страны с его дефицитом, а во-вторых, потребностью в снижении рисков через размещение капитала в различных странах.

Гармоничное развитие банковской системы в условиях транснационализации становится доминантным фактором, влияющим на конкурентоспособность национальной экономики.

ТНБ играют роль посредников на международных финансовых рынках. Они обслуживают финансовые потоки транснациональных компаний, во всех сферах глобальных экономических отношений, тем самым, осуществляя перемещение транснационального капитала. Внушительный информационный сектор, продуктом которого являются базы данных и средства их производства, новейшие технологические возможности, на базе которых строятся коммуникации в финансовом секторе, а также представляющий из себя комбинацию различных отраслей, значительно влияет на развитие транснационализации капитала. Глобальная деятельность ТНБ непосредственно воздействует на национальные экономики как стран их базирования, так и стран-реципиентов прямых иностранных инвестиций, а, следовательно, и на мировую экономику в целом.

Транснациональные банки обеспечивают значительные и даже решающие конкурентные преимущества на мировом рынке для национальных государств в том случае если их интересы совпадают. ТНБ образовывают удобные условия для поступления налоговых средств от обширной интернациональной деятельности, а также расширяют экономическое, а также и политическое влияния государств, помогают установить контроль над экономикой некоторых зарубежных стран. Вот почему развитые страны всего мира проявляют активность в поддержании собственных ТНБ.

Одним из наиболее заметных моментов в мировой экономике за последнее время стало развитие транснациональных банков и усиление их роли в процессе консолидации банковского и промышленного капитала. Представленный главным образом транснациональными компаниями и транснациональными банками, в силу объективных последовательностей своего развития транснациональный капитал стремится к дальнейшему расширению финансового могущества. Достаточно свободно переливаясь из одной страны в другую, то приводя к страшнейшим кризисам, трансформируясь в форму спекулятивного капитала, то превращаясь в созидательную силу всего мира, развивая при этом НТП, в своем движении и развитии он ориентируется только на собственную выгоду.

Именно это представляет деятельность этих международных банковских образований, которые являются результатом развития и концентрации банковского капитала, расширения механизма его функционирования на международном уровне, носителем самых передовых банковских и информационных технологий столь актуальной для подробного изучения и рассмотрения. К тому же сами транснациональные банки имеют определяющее влияние на развитие мировой экономики и перестройку международных экономических отношений.

Кроме того, актуальность темы подтверждается тем, что именно ТНБ существенно ускоряют процессы глобализации, формируют глобальные стратегии, отличительными чертами которых являются следующие требования к поведению на мировых рынках: хорошее знание конкурентов на мировых рынках, общепланетарное видение рынков и конкуренции , контроль за своими операциями в общемировом масштабе, способность к быстрому реагированию на изменения условий конкуренции и столь же быстрым ответным действиям нацеленным на перестройку своей деятельности, размещение капиталов с наибольшей рентабельностью, координация своей диверсифицированной деятельности с помощью гибких информационных технологий, что создает для ТНБ интегрированную сеть внутрибанковского учета, союз всех многочисленных филиалов, дочерних компаний и отделений в единую интернациональную сеть с общим управлением, соглашения с другими транснациональными банками и компаниями.

Характерными чертами глобальных стратегий ТНБ являются объединения капиталов, слияния, дифференциация качества услуг, создание глобальных маркетинговых конкурентных стратегий и использование новейших информационных технологий. В результате создаются такие колоссальные финансовые системы, по сравнению с которыми национальные территории и государства начинают выступать как второстепенные подчиненные системы.

Таким образом, рассмотрение именно под этим углом зрения современной разнообразной деятельности ТНБ представляется весьма актуальным. Эти направления определяют место ТНБ в развитии процесса глобализации, показывают, как транснационализация перерастает свои рамки, переходя на качественно новый уровень

Актуальность темы также связана с тем, что глобальные процессы и деятельность ТНБ в том числе, несут не только новации экономики, но и политики, социальных отношений, культуры, западного создания. Пока еще нет одновременного развития и принесения этих элементов в принимающие государства, но их распространение, безусловно, будет активизироваться.

В связи с этим повышается актуальность изучения деятельности ТНБ для России, так как, несмотря на многие экономические и политические проблемы, российская экономика остается объектом интересов зарубежных компаний и банков. Реализация императивов модернизации и интернационализации российского банковского сектора в существенной мере детерминирована интервенционной стратегией крупного иностранного банковского бизнеса. Для России, вставшей на путь углубления интеграции в мировое хозяйство, необходимость вовлечения в процессы транснационализации крупнейших российских банков на мировых рынках капитала становится все более ощутимой, что определило актуальность данного исследования.

Целью, данной выпускной квалификационной работы является изучение транснациональных банков в мировых процессах, определение современных конкурентных стратегий, выявление возможностей повышения международной конкурентоспособности российских банков за счет потенциала развития национальной банковской системы в условиях транснационализации банковской сферы.

Достижение поставленной цели потребовало решения следующих задач:

• изучить генезис и сущность ТНБ в условиях финансовой глобализации,

• рассмотреть основные виды деятельности международных банков,

• выявить конкурентные стратегии транснациональных банков,

• рассмотреть стратегические направления ведения деятельности зарубежных филиалов,

• выявить основные побуждающие факторы и выделить приоритетные направления экспансии российских банков на международный финансовый рынок,

• разработать предложения по повышению конкурентоспособности российских банков.

Предметом исследования в данной работе выступают основные направления конкурентных стратегии транснациональных банков.

Объектом исследования российские и транснациональные банки, формирующие условия использования преимуществ глобализации всеми участниками внешнеэкономической деятельности и предоставляющие.

Теоретическая и методологическая база исследования включает фундаментальные положения концепций современной теории глобализации и интернационализации, теории финансового капитала, теории развития мировой банковской системы, положения, выдвинутые зарубежными и отечественными специалистами в своих работах в области деятельности транснациональных банков.

Также можно указать монографии и статьи таких российских ученых о механизме деятельности банков, транснациональных банках, как А. Андросов, О. Богданов, В. Киселев, Л. Красавина, О. Кузнецов, В. Круглов, О. Лаврушин, А. Мовсесян, А. Молчанов, Г. Панова, В. Севрук, И. Спицин, В. Усоскин, Э. Уткин.

Огромную помощь при написании этой работы оказали раюоты В. Железовой, посвященные ТНБ - «Американские банки дома и заграницей», «Международные банки США».

Следует отметить труды А. Мовсесяна, А. Быкова, В. Кузнецова, М Боровинского, посвященные проблемам глобализации, которые оказали большую помощь при формировании концепции дипломной работы.

Выпускная квалификационная работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованной литературы.