- •1.Основные задачи и функции Национального банка Республики Казахстан по вопросам регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций
- •3.Реструктуризация банков іі уровня: сущность, проблемы, современное состояние
- •4.Основания для приостановления либо отзыва лицензий на проведение банковских операций. Меры воздействия и санкции.
- •5.Добровольная и принудительная ликвидация банков. Добровольная ликвидация:
- •6.Сущность реорганизации банков.
- •9. Депозитные операции банков и их виды.
- •10. Управление пассивами в коммерческих банках
- •11.Управление портфелем обязательств банка
- •12.Риски пассивных операций: их сущность, виды и классификация.
- •13.Системы защиты вкладов, её разновидности. Зарубежный опыт страхования вкладов
- •14.Страхование банковских депозитов в Республике Казахстан.
- •17. Собственный капитал банка и его функции. Состав и структура капитала банка
- •2. Собственный капитал банка и его функции
- •18. Достаточность капитала и методы его определения
- •19.Пруденциальные нормативы: минимальный размер уставного капитала банка, коэффициенты достаточности собственного капитала, лимиты открытой валютной позиции
- •20 Недепозитные источники привлечения ресурсов
- •21. Межбанковский кредитный рынок
- •22. Система банковского кредитования и её элементы.
- •24 Объекты и субъекты кредитных отношений. Принципы банковского кредитования
- •25. Кредитный договор и его содержание
- •26. Этапы кредитования заемщиков
- •27 Перечень документов для получения банковской ссуды
- •28) Порядок выдачи и погашения банковских ссуд. Пролонгирование ссуд
- •29) Контроль за использованием и погашением ссуд. Кредитные санкции
- •30 Классификация форм обеспечения возвратности кредита
- •2. Залог как способ обеспечения возвратности кредита
- •3. Гарантия и поручительство в условиях рынка и их значение
- •32. Гарантии и поручительства.
- •33. Страхование банковских ссуд
- •34. Цессия: сущность, виды.
- •36. Потребительский кредит и его особенности.
- •37. Классификация потребительских ссуд и объектов кредитования
- •38. Розничное кредитование: оценка кредитоспособности физических лиц.
- •39.Классификация активов и условных обязательств, расчет провизий по ним.
- •40. Понятие кредитного риска и способы его минимизации.
- •41. Проблемные кредиты, причины появления и способы управления.
- •42. Методы минимизации кредитных рисков.
- •43. Классификация рисков банка и факторы, влияющие на уровень рисков банка.
- •44. Методы минимизации банковских рисков.
- •45. Организация и техника проведения лизинговых операций в банках. Классификация лизинговых сделок
- •2.Классификация лизинговых отношений
- •3. Преимущества лизинга для различных субъектов
- •4. Расчет лизинговых платежей
- •46. Оперативный и финансовый лизинг. Содержание договора о лизинге
- •47 Преимущества и недостатки лизинговой сделки.
- •48. Трастовые операции банков и их виды. Доходы от проведения трастовых операций.
- •49 Сущность, принципы и условия проведения факторинговых операций в банках.
- •50. Форфейтинговые операции банков: сущность и порядок организации
- •51 Банковский менеджмент: сущность, направления, особенности
- •52. Банковские риски: сущность, классификация, методы минимизации
- •53 Ликвидность банковской деятельности: понятие и управление
- •54. Методы управления ликвидностью
- •55. Показатели ликвидности банка: их значение и методы оценки.
- •56) Баланс коммерческого банка
- •58. Расходы коммерческого банка.
- •59. Формирование и использование прибыли коммерческого банка.
- •61. Валютная политика Республики Казахстан
- •62. Валютный клиринг. Односторонний, двусторонний и многосторонний валютный клиринг
- •63. Котировка валюты, понятие и виды.
- •64. Валютная позиция. Отличие длинной валютной позиции от короткой валютной позиции.
- •65. Форвардные и фьючерсные валютные операции, их отличия от других валютных операций.
- •67.Классификация валютных операций. Наличные и срочные валютные операции.
- •68. Виды валютных рисков, их характерные особенности.
- •69. Валютный опцион, сущность и понятие. Классификация видов валютного опциона.
- •70. Отличительные особенности европейского и американского валютного опциона.
- •71. Кросс-курс: сущность, понятие и виды.
- •72. Курс спот и форвардный курс, отличительные особенности.
- •73. Национальный банк рк, его деятельность как органа валютного контроля и валютного регулирования
- •74. Валютный «аутрайт», его особенности
- •75. Классификация срочных валютных операций
21. Межбанковский кредитный рынок
Межбанковский кредитный рынок - ключевой сектор межбанковского финансового рынка, включающий операции по рублевым и валютным кредитам, в том числе краткосрочным и сверхкоротким. Межбанковский кредитный рынок является одним из источником средств для активных операций банков на других секторах рынка.
Межбанковский кредит — кредит, предоставляемый одним банком другому. Основным кредитором на рынке является Центральный Банк. Коммерческие банки выступают в роли заемщиков и кредиторов других коммерческих банков. Обычно заимствование средств осуществляется на основе разовых кредитных договоров или посредством размещения депозитов в других банках.
Кредитная деятельность коммерческих банков неотделима от операций на рынке межбанковских кредитов. Получение кредитов в других банках дает возможность пополнять банковские кредитные ресурсы. При избытке ресурсов банк размещает их на межбанковском рынке, при нехватке ресурсов банк покупает их на рынке. Рынок межбанковских кредитов является важной составляющей рынка кредитных ресурсов.
Предоставление и получение кредитов коммерческими банками на межбанковском рынке регламентируется Законом "О банках и банковской деятельности", Гражданским кодексом, уставами коммерческих банков и кредитными договорами. Кредитные отношения между коммерческими банками определяются на договорной основе путем заключения кредитных договоров, которые должны предусматривать права и обязательства сторон, с надлежащим оформлением дел по межбанковским кредитам. Предоставление межбанковских кредитов должно сопровождаться открытием счетов в соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета коммерческих банков.
На практике используются следующие основные разновидности межбанковского кредита:
Овердрафт по корреспондентским счетам на соответствующем счете учитываются суммы дебетовых (кредитовых) остатков на корреспондентских счетах банков на конец операционного дня;
Кредиты овернайт, предоставленные (полученные) другим банкам: они предоставляются другим банкам на срок не более одного операционного дня. Этот вид межбанковского кредита используется для завершения расчетов текущего дня;
Средства, предоставленные (полученные) другим банкам по операциям РЕПО. Эти операции связаны с покупкой у них ценных бумаг на определенный период с условием их обратного выкупа по заранее обусловленной цене или с условием безотзывного гарантии погашения в случае, если срок операции РЕПО совпадает со сроком погашения ценных бумаг.
Коммерческие банки как экономически независимые кредитные институты самостоятельно устанавливают уровень процентной ставки по межбанковским кредитам в зависимости от спроса и предложения на межбанковском рынке и уровня учетной ставки.
Рынок кредитных ресурсов фактически разделился на две части: внутрибанковский и межбанковский. В этой ситуации крупные банки со значительным количеством филиалов стали создавать собственные внутрибанковские рынки с целью оптимального использования своих имеющихся кредитных ресурсов.
С целью получения межбанковского кредита банк-должник подает банку-кредитору, как правило, такие документы: заявление; учредительный договор; копию устава, заверенную нотариально; копию лицензии на проведение банковских операций, заверенную нотариально; карточку с образцами подписей и оттиском гербовой печати , также заверенную нотариально; баланс на текущую отчетную дату; расчет экономических нормативов на текущую отчетную дату; показатели деятельности коммерческого банка; форму обеспечения и срочных обязательства. Основным источником информации для определения кредитоспособности заемщика о межбанковских кредитов является баланс банка.
Договор межбанковского кредита должен включать следующие основные положения: 1) предмет договора - предоставление кредита в определенной сумме с определенным сроком погашения 2) права и обязательства банка-кредитора и банка-заемщика; 3) ответственность сторон; 4) порядок разрешения споров; 5) условия изменения договора; 6) особые условия; 7) срок действия договора.
На рынке межбанковских кредитов могут использоваться также банковские векселя и депозитные сертификаты. Депозитный сертификат - это письменное свидетельство банка о депонировании денежных средств, который удостоверяет право вкладчика на получение депозита.
Принятие банком оптимального решения о продаже и покупке ресурсов на межбанковском рынке возможно лишь при условии точного владение ситуацией на рынке кредитных ресурсов и научного прогнозирования динамики ее изменения.