2. Мировой финансовый кризис и внешний долг России

Мировой финансовый кризис 2008-го года — это финансово-экономический кризис, проявившийся в сентябре - октябре 2008 года в форме очень сильного ухудшения основных экономических показателей в большинстве развитых стран, и последовавшая в конце того же года глобальная рецессия.

Предшественником финансового кризиса 2008 года был ипотечный кризис в США, первые признаки которого появились в 2006 году в форме снижения числа продаж домов и в начале 2007 года переросли в кризис высоко рисковых ипотечных кредитов. Довольно быстро проблемы с кредитованием ощутили и надёжные заёмщики. Летом 2007 года постепенно кризис из ипотечного начал трансформироваться в финансовый и затронул не только США. Начались банкротства крупных банков, спасение банков со стороны национальных правительств. Котировки на фондовых рынках резко снизились в течение 2008 года и в начале 2009 года. Для компаний существенно сократились возможности получения капиталов при размещении ценных бумаг. В 2008 году кризис приобрёл мировой характер и постепенно начал проявляться в повсеместном снижении объёмов производства, снижении спроса и цен на сырьё, росте безработицы.

2.1. Истоки и причины Мировой финансовый кризис 2008-го года

Возникновение кризиса связывают со следующими факторами:

дисбалансы международной торговли и движения капиталов, обесценение доллара США на протяжении 2002—2008 годов породило уменьшение его использования рядом стран в качестве резервной валюты, и даже попытки перехода на другие валюты в международных расчетах, что привело к возникновению кризисных явлений в отдельных сферах экономики США, перегреву экономик в других странах и аномальному ценообразованию на товарных рынках. Общей цикличностью экономического развития;

перегревом кредитного рынка и явившегося его следствием ипотечного кризиса;

а также: высокими ценами на сырьевые товары (в том числе, нефть).

Весной 2008 года Международный валютный фонд выразил опасения по поводу "перегрева" экономики России. В Казахстане для снятия проблемы перегрева экономики объявлено о сокращении госрасходов для уменьшения инфляции. Министры финансов Евросоюза обратили внимание на перегрев экономик в странах Балтии.

11 июля 2008 года цена нефти марки WTI достигла рекордных за всю историю $147,27 за баррель; после чего началось снижение — до $61 24 октября того же года и до $51 в ноябре. Пищевые и топливные кризисы обсуждались в июле.

Сократился спрос на автомобили: в августе 2008 года продажи автомобилей в Европе сократились на 16 %, в США в сентябре продажи автомобилей снизились на 26 %, в Японии — на 5,3 %. Это привело к сокращению производства металла и сокращению рабочих мест в автопроме и смежных отраслях.

А самое главное, самое разрушительное для мировой экономической системы, это то, что нарушаются рыночные механизмы стабилизации спроса и предложения. Нарушаются механизмы удешевляющие сырьё при падении спроса, за счёт искусственного, спекулятивного поддержания спроса и стоимости на это сырьё. Что мы и видим сегодня. Например, спрос на товары из нефти падает, а на нефть спрос не падает за счёт наличия огромной составляющей спекулятивного спроса на подобные ликвидные активы. Это в конце- концов разрушит производство нефтепродуктов. С некоторыми акциями происходит тоже самое. Банковская денежная среда не исполняет своего рыночного предназначения ибо деньги для неё сегодня, как понятие, это товар, средство накопления, платёжное средство, сырьё для очередного денежного воспроизводства, всё что угодно, только не совокупность эквивалентов эталонов стоимости. А значит, зачем банкам кредитовать падающий рынок производства, плодить не возвраты, когда можно не кредитуя, создать дефицит денежных средств и повысив спрос на деньги, тем самым, увеличить их покупательную способность и фактически преумножить. Но это путь к системной дефляции и краху производства.

Таким образом, прослеживается следующая цепочка причинно-следственных связей, породивших системный, мировой, глобальный экономический кризис 2008 года.

- Отсутствие общенаучных принципов познания и общей методологии привело к слабости и кризису экономической теории познания рыночных отношений.

- Слабость экономической теории привела к отсутствию понимания причинно-следственных зависимостей, к подмене базовых понятий рыночной модели экономики, привела к отсутствию эталонных и обязательных для всех правил у участников рынка.

- Природная жажда лёгкого заработка расцвела в "мутной воде" отсутствия строгих правил, принципов, лженаучных понятий, привела к "беспредельным" способам и масштабам спекуляций, к развитию спекулятивных структур и институтов, минуя фазу товарного производства. Привело к глобальному доминированию финансового рынка над рынком труда.

- Наличие огромного количества "лёгких" денег, привело к огромным несоразмерным зарплатам, бонусам и премиям, к их небрежному и небережливому, необоснованному расходованию, что создало среду необоснованного, безответственного сверхпотребления материальных и нематериальных благ, создала производства удовлетворяющие прихоти необоснованного потребления.

- Банки и крупные финансовые структуры, как самые крупные участники спекулятивной экономики, управляющие, в том числе, и этими «лёгкими» деньгами, разучились бережливо управлять ими.

- Заёмщики, избалованные доступностью кредитов и не очень обязательные «по природе» в их отдаче, на фоне недееспособного, не побуждающего к ответственности права, допустили массовые не возвраты, что наиболее зримо проявилось на самом "ёмком" ипотечном кредитном рынке США.

- Проблемы не возвратов кредитов привели к дефициту денег у банков и проблемам кредитования реального сектора экономики, к кризису доверия кредиторов и заёмщиков.

- Повальные долговые обязательства привели к срочному перераспределению финансов, большая часть которых работала на спекулятивных операциях фондового рынка.

- Огромный фондовый спекулятивный рынок акций рухнул от мощных продаж акций, в следствии необходимости где-то взять деньги и исполнить обязательства взятые банками перед своими вкладчиками-инвесторами.

- Падающий фондовый рынок дал сигнал экономике о глобальном перепроизводстве и грядущем спаде мирового спроса.