4. Кассовые операции банка.

Кассовые операции банка осуществляются в соответствии с законодательством РФ, в частности: Положение №199-П «О ведении кассовых операций на территории РФ», Положение 2-П «О безналичных расчетах на территории РФ», локальные нормативные акты.

В операционном офисе имеется 2 кассы. Обе кассы обслуживают клиентов – юридических и физических лиц, приходно-расходная, а также валютная.

Для каждой кассы установлен режим работы. Так же каждая касса оборудована необходимой техникой и необходимым программным обеспечением для приема и исполнения платежей и документов.

Кассиры очень внимательно проверяют и пересчитывают деньги при приеме и выдаче.

Работа кассы начинается с того, что в начале операционного дня заведующий кассой выдает кассирам суммы аванса для работы на день, за которые кассиры расписываются в книге кассира. Кассиры приходуют эти суммы в свои книги кассира. В течение дня кассиры все суммы прихода и расхода набивают на специальном калькуляторе с принтером (с лентой), таким образом, в конце дня к авансу, полученному утром прибавляются суммы по приходу и суммы по расходу и получается остаток на вечер или на утро, который сверяется с документами, полученными кассиром за день и с фактической суммой денег в кассе (пересчитываются). Полученная сумма заносится в специальную справку и кассовую книгу (форма 120). Книга по форме 120 подписывается начальником дополнительного офиса, заведующим кассой, ответственным специалистом, который сверяет суммы с балансом. К закрытию кассы деньги упаковываются и закладываются в сейф, причем рубли и валюта находятся в разных сейфах, так же туда закладываются другие ценности (например, чековые книжки и т.д., фактическое количество которых предварительно сверено с данными баланса, занесено в форму 120). В закрытии кассы участвует заведующий кассой, начальник дополнительного офиса. После сверки кассы, денежное хранилище опечатывается сургучом, печатями уполномоченных лиц, и сдается под охрану.

Все документы, пришедшие в кассу за день формируются в сшив: кассовые документы дня в рублях, кассовые документы дня в валюте. Кассовые документы собираются и подшиваются ежедневно.

5. Открытие счетов клиентам и расчетные операции

Расчетно-кассовое обслуживание начинается с открытия банковского счета. Текущий счет в BSGV позволяет: пoлучать и переводить денежные средства в рублях, долларах США и евро (для каждой валюты открывается отдельный счет); зачислять деньги на счет и списывать в безналичной форме; проводить безналичные операции по конвертации иностранных валют и управлять валютными рисками; получать выписки о состоянии счета; получить доступ к другим продуктам BSGV (банковские карты VISA и MasterCard, Пакеты банковских услуг и т.д.). Количество открываемых текущих счетов одному Клиенту не ограничено.

Порядок открытия счета

1. Для присоединения к Договору Клиент передает Банку письменное Заявление об открытии банковского счета и выпуске карты с подтверждением о присоединении к условиям Договора. Заявление заполняется Клиентом по установленной Банком форме и подписывается Клиентом собственноручно.

2. Банк открывает Клиенту Счет на основании Заявления и присоединении к Договору после принятия решения об открытии Cчета на основании предоставленных Клиентом документов, необходимых для его идентификации и открытия Счета в соответствии с действующим законодательством РФ.

3. Подписывая Заявление, Клиент подтверждает, что он ознакомлен и полностью согласен со всеми положениями Договора, Основных Тарифов и условий, Правил предоставления и использования банковских карт ЗАО «БСЖВ», и обязуется их исполнять.

4. Банк выдает Клиенту Уведомление об открытии банковского счета, которое является для Клиента единственным документом, подтверждающим факт заключения Договора.

5. Банк указывает реквизиты Счета в Уведомлении об открытии банковского счета.

6. Клиент обязуется обеспечить наличие на Счете денежных средств, достаточных для оплаты