- •Введение
- •Практическое задание №1. Информационные технологии в коммерческом банке (на примере программного комплекса формирования отчетности «офо БанкIi» фирмы инек)
- •Практическое задание № 4. «Интернет как инструмент маркетинга бис»
- •Практическое задание № 6 «Автоматизированное рабочее место сотрудника кредитного отдела»
- •6.1 Постановка комплекса задач арм ско
- •6.2 Автоматизация комплекса задач арм ско
- •6. 2. 1 Описание информационных потоков входной информации
- •6. 2. 2 Описание информационной модели
- •6. 2. 3 Описание выходной информации
- •6.3 Задание на выполнение (в соответствии с выбранным вариантом)
- •6.4 Варианты
- •6.5 Вопросы для самопроверки
- •Приложения
- •Ведомость — кредитный журнал
- •Продолжение таблицы 1
- •Ведомость начисленных и уплаченных процентов
- •Плановые платежи за кредит
- •Продолжение таблицы 3
- •Ведомость поступления платы за проценты по кредитным операциям
- •Статистика кредитных ставок за период
- •Статистика сумм договоров
Приложения
Таблица 1
Ведомость — кредитный журнал
Наименование организации-заемщика |
Номер договора, ссудный счет |
Дата заключения договора |
Процентная ставка |
Сумма |
Период (дни) |
Дата начисления процентов |
Дата окончания начисления процентов |
Продолжение таблицы 1
Платежи текущего года |
Дата окончания договора |
Ссудная задолженность |
Задолженность по процентам |
||
возврат кредита |
уплата процентов |
уплата неустоек |
|||
Таблица 2
Ведомость начисленных и уплаченных процентов
за __________ месяц 200__г.
Наименование организации-заемщика |
Номер договора |
Дата заключения договора |
Начислено |
|
процентов |
неустоек |
|||
Продолжение таблицы 2
Уплачено |
Задолженность |
||
сумма |
дата |
номер документа |
|
Итого уплачено |
|
|
|
Таблица 3
Плановые платежи за кредит
Номер балансового счета |
Номер лицевого счета |
Наименование организации-заемщика |
Номер договора |
Дата заключения договора |
Продолжение таблицы 3
Срок перечисления средств |
Дата возврата кредита |
Процент кредитования |
Сумма кредита |
Таблица 4
Ведомость поступления платы за проценты по кредитным операциям
Период |
Начислено процентов, (руб.) |
Получено за кредит, (руб.) |
Отклонения |
|
задолженность, (руб.) |
перевзнос, (руб.) |
|||
Таблица 5
Платежи по (договору_____________) (ссудному счету_____________)
Дата |
Дебетуемый счет |
Кредитуемый счет |
Код операции (вид платежа) |
Сумма |
Таблица 6
Справка о выполнении договоров за период
Договоры |
Число договоров |
Сумма по договорам |
Завершенные |
|
|
Действующие |
|
|
Итого заключено договоров |
________________* |
____________________* |
Таблица 7
Ведомость погашенных кредитов за период
Номер договора |
Наименование организации |
Сумма кредита |
Дата возврата по договору |
Дата последней пролонгации |
Дата закрытия договора |
Таблица 8
Ведомость просроченных кредитов за период
Номер договора |
Наименование организации |
Сумма задолженности |
Дата планового возврата |
Просрочено (дни) |
Штрафной процент |
Сумма пеней |
Таблица 9
Справка о сроках действия договора
Номер договора |
Наименование организации |
Дата заключения договора |
Дата окончания договора |
Дата начала действия договора |
Количество дополнительных соглашений |
Последняя пролонгация
|
|
с |
по |
||||||
Таблица 10
Ведомость просроченных платежей процентов
Номер договора |
Сумма кредита |
Номер |
Наименование организации |
Процент |
Дата выплаты |
Продолжение таблицы 10
Число дней просрочки |
Выплачено |
Задолженность |
Сумма пеней |
Таблица 11
Статистика сроков договоров за период
Срок действия договора |
Заключено договоров |
На сумму |
Удельный вес |
1 мес. |
|
|
|
2 мес. |
|
|
|
3 мес. |
|
|
|
Свыше 3 мес. |
|
|
|
Итого |
---------------------------* |
---------------------------* |
100 % |
Средняя сумма кредита _________________________
Средний период выдачи ________________________
Таблица 12