МИНИСТЕРСТВО НАУКИ И ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Московский государственный университет экономики,

статистики и информатики

Кафедра Прикладная информатика в экономике

Воронкова Т.Н.

Ярошенко Е.В.

Практикум по дисциплине:

«Банковские информационные системы- 1»

для специальности: Прикладная информатика в экономике

курс 4

семестр 7

зачет

2009 г.

Оглавление

Практическое задание №1. Информационные технологии в коммерческом банке (на примере программного комплекса формирования отчетности «ОФО БанкII» фирмы ИНЕК) ………………………………………………….. 4

Практическое задание №2. Анализ продуктового ряда банков РФ ………… 5

Практическое задание №3. Информационные технологии АРМ сотрудника кредитного отдела коммерческого банка (на примере программного комплекса «Банковский аналитик» фирмы ИНЕК) …………………………. 6

Практическое задание №4. «Интернет как инструмент маркетинга БИС» … 9

Практическое задание №5. «Классификаторы и справочники в БИС» …… 11

Практическое задание №6. «Автоматизированное рабочее место сотрудника кредитного отдела» ……………………………………………………………. 12

Введение

Настоящий практикум предназначен для выполнения студентами практических работ. Задания, приведенные в практикуме, предполагают самостоятельную работу, связанную с анализом литературы, сбором необходимой информации и разработкой собственных подходов к решению поставленных задач. Предполагается, что студенты владеют основами проектирования информационных систем, основами банковского дела.

Основной целью практикума является получение студентами знаний по организации работы банка и выработка практических навыков по разработке информационного обеспечения АРМ сотрудника отдела банка.

Практическое задание №1. Информационные технологии в коммерческом банке (на примере программного комплекса формирования отчетности «офо БанкIi» фирмы инек)

Цель работы:

• закрепление понятий банковской информационной технологии (БИТ) и автоматизированного рабочего места (АРМ) сотрудника коммерческого банка;

• получение навыков знакомства с новыми программными средствами путем изучения демонстрационных роликов, предлагаемых фирмами-разработчиками, на примере программного комплекса «ОФО БанкII» фирмы ИНЕК.

Методические указания к выполнению работы:

Выполнение практической работы состоит в ознакомлении с демонстрацией работы программного комплекса «ОФО БанкII» (разработанного компанией ИНЕК) для составления и анализа финансовой отчетности коммерческого банка. Перед началом выполнения заданий следует ознакомиться со всеми вопросами, на которые предстоит дать ответ по итогам изучения программного комплекса «ОФО БанкII».

Задание на выполнение работы:

1. Установите демонстрационную программу «ОФО БанкII демо» (в процессе установки следуйте появляющимся на экране инструкциям). В процессе установки обратите внимание на расположение устанавливаемой программы на жестком диске компьютера, а также на название программы в меню «Пуск».

2. Запустите демо ролик программного продукта (через меню «Пуск» - «Программы» - «ОФО БанкII демо» - «ОФО БанкII демо»).

3. Ознакомьтесь с содержанием первой страницы демонстрационной программы. Выясните, какие клавиши являются управляющими при просмотре демо-роликов по программному комплексу «ОБЩАЯ ФИНАНСОВАЯ ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА» (ПК "ОФО-БАНК II"» (вне режимов просмотра демо-роликов переход на первую страницу осуществляется нажатием кнопки <Contents>, расположенной в левом верхнем углу экранных страниц).

4. Просмотрите ролик «Обзорный ролик» и ответьте на следующие вопросы:

• Для чего предназначен программный комплекс ОФО-БАНК II?

• В чем состоят преимущества этого программного комплекса по сравнению с программой, распространяемой Банком России?

• Какие справочники ведутся в программе? Кратко опишите их назначение.

• Опишите аналитические возможности программного комплекса («Экспресс-анализ», «Мастер диаграмм»).

• Какими возможностями настройки обладает программный комплекс?

• Существует ли возможность связи рассматриваемого программного комплекса с действующей в коммерческом банке АБС и другими программами обработки данных? Каким образом может быть обеспечен импорт и экспорт данных?

5. Просмотрите ролик «Пример формирования отчетности» и ответьте на следующие вопросы:

• Сколько этапов процесса создания отчетности выделили разработчики рассматриваемого программного комплекса?

• Назовите каждый из этапов технологии формирования отчетности с помощью программного комплекса «ОФО БанкII».

• Какие виды контроля осуществляет программный комплекс при формировании комплекта отчетности коммерческого банка?

• Существует ли возможность получать формы, не входящие в общую финансовую отчетность? Можно ли настроить их, исходя из потребностей менеджмента коммерческого банка?

• Назовите примеры отчетных форм, создаваемых программным комплексом «ОФО БанкII».

• Какие виды анализа предлагаются сотруднику банка (пользователю «ОФО БанкII») по итогам составления отчетности ?

6. Изучив понятия БТ, ИТ, БИТ, АРМ сотрудника коммерческого банка и ознакомившись с возможностями программного комплекса «ОФО БанкII», ответьте на следующие вопросы:

• Можно ли считать «ОФО БанкII» банковской информационной технологией? Почему?

• Какая предметная (банковская) технология лежит в основе построения программного комплекса?

• Приведите примеры (наименования должностей) АРМов сотрудников коммерческого банка, которые могут быть оснащены элементами БИТ на базе «ОФО БанкII».

Практическое задание № 2. Анализ продуктового ряда банков РФ

Цель работы:

• закрепление понятий банковская продуктовая технология и банковский продукт в структуре отношений банка с клиентом;

• Получение практических навыков сбора данных и анализа информации, полученными с сайтов коммерческих банков.

Методические указания к выполнению работы:

Работа выполняется по вариантам. В процессе выполнения заданий практической работы студенты используют информацию, открыто публикуемую коммерческими банками в Интернете.

Варианты

1 вариант – А и Б

2 вариант – В и Г

3 вариант – Д и Е

4 вариант – Ж, З и И

5 вариант – К и Л

6 вариант – М и Н

7 вариант – О и П

8 вариант – Р и С

9 вариант – Т и У

10 вариант – Ф, Х и Ц

11 вариант – Ш, Щ, Э, Ю и Я

Задания на выполнение:

1. Перейдите по ссылке http://allcred.ru/banks.

2. Согласно выданного преподавателем варианта, последовательно рассмотрите сайты десяти коммерческих банков, название которых начинается с буквы, записанной в варианте.

3. В процессе работы сформируйте документ, который сохраните в файл формата MS Excel. В документе должна быть отражена информация о банковских продуктах. По каждому из банков предоставьте следующую информациию:

о банке:

размеры банка, наличие филиалов, наличие генеральной лицензии

о банковском продукте:

банковские продукты для физичесикх лиц

банковские продукты для юридических лиц

4. Результаты выполнения задания оформляются в виде отчета следующей структуры:

Титульный лист

Содержание отчета

Ответы на задания

Практическое задание №3. Информационные технологии АРМ сотрудника кредитного отдела коммерческого банка (на примере программного комплекса «Банковский аналитик» фирмы ИНЕК)

Цель работы:

• закрепление понятий банковской информационной технологии (БИТ) и автоматизированного рабочего места (АРМ) сотрудника коммерческого банка;

• получение навыков знакомства с новыми программными средствами путем изучения демонстрационных версий программы, предлагаемых фирмами-разработчиками, на примере программного комплекса «Банковский аналитик» фирмы ИНЕК;

• получение практических навыков работы с информационными технологиями АРМ сотрудника кредитного отдела коммерческого банка.

Методические указания к выполнению работы:

Выполнение практической работы состоит в ознакомлении и работе с демонстрационной версией программы «Банковский аналитик» (разработанного компанией ИНЕК) для оценки финансово-экономического состояния, анализа и последующей оценки бизнес-планов предприятий и организаций различных видов деятельности. Перед началом выполнения заданий следует ознакомиться с вопросами, на которые следует дать ответ по итогам изучения программного комплекса «Банковский аналитик». В процессе работы с программой «Банковский аналитик» потребуется сформировать некоторые документы, которые сохраняются в файл формата MS Word. Сформированные таким образом документы необходимо включить в отчет о выполненной работе.

Структура отчета о выполненной работе имеет следующий вид:

Титульный лист

Ответы на вопросы (см. задание, пункт 5)

Сформированные оценки финансово-экономического состояния предприятия:

Комплексные оценки

Класс кредитоспособности

Резюме по анализу финансового состояния предприятия

Аналитическое финансовое заключение

Задание на выполнение работы:

1. Установите и запустите программу «Банковский аналитик. Демонстрационная версия».

2. Ознакомьтесь с особенностями работы с демо-версией программы (пункт меню «ПРОЧТИ!»). Описание диалога пользователя с программой приводится во встроенной справочной системе, вызываемой из меню «Помощь» (раздел «Методика использования программы»).

3. Изучите меню программного комплекса:

• Меню «Справочники»: «Контрагенты…» - справочник контрагентов, в котором доступен просмотр списка уже существующих контрагентов и ввод данных о новых контрагентах.

• Меню «Настройки»:

  • «Округление» - настройка

  • «Формы и показатели пользователя…» - настройка наборов финансовых показателей, входящих в выходные формы документов с показателями финансово-экономической оценки предприятия, а также настройка правил расчета финансовых показателей (кнопка «Показатели пользователя»).

  • «Рекомендуемые значения…» - настройка рекомендуемых значений показателей (используется для формирования итоговой оценки предприятия).

• Меню «Сравнение»: просмотрите значения показателей различных предприятий (по показателям, по датам, по вариантам). Для вывода результатов в появляющемся диалоговом окне выберите группу из существующих вариантов и список показателей, по которым будет сделано сравнение. Используйте кнопку «Графики» - для отображения информации в виде графика (возврат в табличный режим просмотра по кнопке «Таблицы»); кнопку «Отбор» для определения состава сравниваемых предприятий, кнопку «Диапазон» - для задания временного интервала сравнения.

• Меню «Мониторинг»:

  • «Список предприятий» - просмотр списка предприятий, деятельность которых подлежит анализу;

  • «Наличие данных» - информация о наличии исходных данных по различным предприятиям (и формам варианта) на определенные временные периоды;

  • «Наличие данных на дату» - информация о наличии исходных данных по различным предприятиям (и формам варианта) на определенную дату (указывается после нажатия кнопки «Дата на :…» в верхней части экранной формы);

  • «Комплексная оценка» - выдается краткая информация об инвестиционной привлекательности предприятия, как по фактическому финансовому состоянию, так и по результатам подготовленного бизнес-плана (в алгоритм расчета заложена уникальная методика фирмы "ИНЭК");

  • «Сортировка по комплексной оценке» - вывод списка существующих вариантов в с определенной для них комплексной оценкой;

  • «Рейтинг заемщика» - получение краткой информации о классе кредитоспособности предприятия, к которому относится выбранный вариант анализа;

  • «Сортировка по рейтингу заемщика» - вывод списка существующих вариантов с рассчитанной для них оценкой кредитоспособности.

• Меню «Вариант»:

  • «Менеджер предприятий…» - просмотр реквизитов существующих предприятий и организаций, редактирование и добавление новых предприятий;

  • «Открыть…» - загрузка данных для просмотра, редактирование и добавления новых данных финансовой отчетности предприятия; для работы с вариантом появляются дополнительные пункты меню: «Данные», «Анализ», «Графики», «Отчеты»:

  • «Данные» - работа (просмотр, новый ввод) с данными финансовой отчетности используется меню;

  • «Анализ» - расчет финансовых показателей и формирование аналитических отчетов о выбранном варианте;

  • «Графики» - представление рассчитанных показателей в виде диаграмм;

  • «Отчеты» - создание и сохранение в файл различных отчетов, включающих в себя рассчитанные финансовые показатели и их аналитическую оценку.

4. На основе уже существующих в программе исходных данных (например, ТД «Юпитер») выполните следующие действия:

• проверьте наличие исходных данных для проведения расчетов показателей оценки клиента и его кредитной заявки;

• уточните наличие всех необходимых данных на 01.07.2000г.;

• просмотрите комплексные оценки существующих вариантов (плановый; по факту), относящихся к выбранному предприятию. Полученные оценки скопируйте в буфер обмена и вставьте в текст отчета;

• получите краткую информацию о классе кредитоспособности выбранного предприятия, к которому относится рассматриваемый вариант анализа. Полученный результат скопируйте в буфер обмена и вставьте в текст отчета;

• сформируйте «Резюме по анализу финансового состояния предприятия» и «Аналитическое финансовое заключение» по выбранному варианту, сохраните его в отдельный файл.

5. Ответьте на следующие вопросы:

• Для чего предназначена программа «Банковский аналитик»?

• Обладает ли программа аналитическими возможностями? Какими?

• Какими возможностями настройки обладает программа? Может ли кредитный сотрудник коммерческого банка настроить методики расчета показателей согласно собственным потребностям?

• Можно ли считать «Банковский аналитик» банковской информационной технологией? Какая предметная (банковская) технология лежит в основе построения программного комплекса?

• Приведите примеры (наименования должностей) АРМов сотрудников коммерческого банка, которые могут быть оснащены элементами БИТ на базе «Банковский аналитик».