
- •Введение
- •Раздел 1. Характеристика угроз безопасности банка
- •Тема 1.1.Основы банковской безопасности Назначение темы:
- •Цель темы: После изучения темы студент должен знать:
- •Ключевые слова и термины:
- •Содержание темы:
- •1.1.2. Опасности и угрозы
- •1.1.3.Внешние и внутренние угрозы безопасности банка
- •1.1.4.Правовые и организационные основы безопасности
- •Контрольные вопросы по теме:
- •Тесты для оценки знаний.
- •Тема 1.2. Наиболее характерные преступления, совершаемые в банковской сфере.
- •1.2.2.Мошенничество.
- •Концептуальная модель мошенничества
- •Приемы и способы совершения мошеннических действий посторонним субъектом
- •1.2.3.Лжепредпринимательство.
- •1.2.4.Злоупотребление депозитным капиталом.
- •Наиболее часто встречающимися преступными операциями являются:
- •Другие преступления, совершаемые в банковской сфере.
- •1.2.5.Злоумышленники
- •1.2.6.Недобросовестная конкуренция
- •Контрольные вопросы по теме:
- •Тесты для оценки знаний.
- •Раздел 2. Защита конфиденциальной банковской информации
- •Тема 2.1. Правовые основы защиты конфиденциальности банковской информации.
- •2.1.1. Внешние и внутренние правовые и законодательные акты обеспечения безопасности банка
- •2.1.1. Внешние и внутренние правовые и законодательные акты обеспечения безопасности банка
- •Внешние правовые и законодательные акты обеспечения безопасности банка
- •Внутренние организационно-правовые документы по безопасности
- •Контрольные вопросы по теме:
- •Тесты для оценки знаний.
- •Тема 2.2. Понятие и состав конфиденциальной банковской информации.
- •2.2.1 Конфиденциальная информация.
- •2.2.1. Конфиденциальная информация
- •Конфиденциальная информация
- •Контрольные вопросы по теме:
- •Тесты для оценки знаний.
- •Тема 2.3. Порядок организации защиты конфиденциальной банковской информации.
- •2.3.2. Защита от физического доступа
- •2.3.3. Защита резервных копий
- •Недостатки
- •2.3.4. Защита от инсайдеров
- •Контрольные вопросы по теме:
- •Тесты для оценки знаний.
- •Раздел 3. Защита банковской информации в автоматизированных системах обработки
- •Тема 3.1. Классификация угроз утечки информации при автоматизированной обработке.
- •3.1.1. Угрозы утечки информации
- •3.1.1. Угрозы утечки информации
- •Контрольные вопросы по теме:
- •Тесты для оценки знаний.
- •Тема 3.2. Виды и источники утечки банковской информации по техническим каналам.
- •3.2.1. Основы теории информации. Коммуникационный процесс
- •3.2.2. Источники конфиденциальной информации и каналы ее утечки
- •3.2.1. Основы теории информации. Коммуникационный процесс.
- •3.2.2. Источники конфиденциальной информации и каналы ее утечки
- •Действия,
- •Контрольные вопросы по теме:
- •Тесты для оценки знаний.
- •Тема 3.3. Общие методы защиты информации в компьютерных системах.
- •3.3.2. Информация как объект защиты
- •3.3.3. Организация защиты информации
- •3.3.4.Средства защиты информации
- •Контрольные вопросы по теме:
- •Тесты для оценки знаний.
- •Раздел 4. Защита банковской информации и обеспечение банковской тайны Тема
- •4.1. Организация, система банковской безопасности, структура и функции службы безопасности банка.
- •4.1.2.Общие функции службы безопасности
- •4.1.3.Состав службы безопасности
- •Контрольные вопросы по теме:
- •Тесты для оценки знаний.
- •Тема 4.2. Координация и взаимодействие подразделения безопасности банка с правоохранительными органами
- •4.2.2.Нештатные структуры службы безопасности
- •4.2.3.Автоматизация деятельности службы безопасности
- •Контрольные вопросы по теме:
- •Тесты для оценки знаний.
- •Тема 4.3. Обеспечение безопасности банка при возникновении кризисных ситуаций
- •4.3.2.Взаимодействие служб безопасности банков между собой
- •4.3.3.Централизованная служба банковской безопасности
- •Контрольные вопросы по теме:
- •Тесты для оценки знаний.
- •Раздел 5. Инженерно-технические средства защиты банков
- •Тема 5.1 Организационное обеспечение банковской безопасности
- •5.1.2. Положение о системе банковской безопасности
- •5.1.3. Положение о Совете безопасности банка
- •Задачи совета
- •Контрольные вопросы по теме:
- •Тесты для оценки знаний.
- •Тема 5.2. Инженерно-технические средства охраны, средства самозащиты, специальный транспорт. Организации внутрибанковского пропускного режима в здании и его техническая укрепленность.
- •5.2.1.Инженерно-техническое обеспечение банковской безопасности
- •5.2.2.Обеспечение качества работ в системе безопасности
- •5.2.1. Инженерно-техническое обеспечение банковской безопасности
- •5.2.2. Обеспечение качества работ в системе безопасности
- •Контрольные вопросы по теме:
- •Тесты для оценки знаний.
Тесты для оценки знаний.
Раздел 2. Защита конфиденциальной банковской информации
Тема 2.1. Правовые основы защиты конфиденциальности банковской информации.
Назначение темы:
В процессе изучения программного материала рассмотрена концепция правовой основы защиты конфиденциальности банковской информации.
Цель темы:
После изучения темы студент должен знать:
внешние правовые, законодательные и нормативные акты обеспечения безопасности банка;
внутренние правовые, законодательные и нормативные акты обеспечения безопасности банка.
Студент должен уметь:
различать внешние правовые, законодательные и нормативные акты обеспечения безопасности банка от внутренних.
Ключевые слова и термины:
Банковская тайна, коммерческий секрет, носитель коммерческого секрета, промышленный шпионаж, экономическая безопасность предприятия.
Содержание темы:
2.1.1. Внешние и внутренние правовые и законодательные акты обеспечения безопасности банка
2.1.1. Внешние и внутренние правовые и законодательные акты обеспечения безопасности банка
Банк должен быть всесторонне защищенным, в том числе и от вроде бы неочевидных угроз: от недобросовестных деловых партнеров и от необоснованных претензий правоохранительных органов. В этом случае требуется нечто большее, чем обычная охрана – необходима юридическая защита, т.е. правовое обеспечение безопасности.
Правовые, законодательные и нормативные акты обеспечения безопасности банка подразделяются на внешние (конституция, законы, кодексы, постановления, указы, нормы и др.) и внутренние (устав, положение, руководство, инструкции и т.д.).
Внешние правовые и законодательные акты обеспечения безопасности банка
Статья |
Содержание |
Расшифровка |
Гражданский кодекс |
||
ст.151 |
компенсация морального вреда |
Если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими права либо посягающими на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага, а также других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда |
ст.152 |
Защита чести, достоинства и деловой репутации |
1. Гражданин вправе требовать по суду оправдания порочащих его честь, достоинство или деловую репутацию ведений, если распространивший такие сведения не докажет, что они соответствуют действительности |
ст.184 |
Коммерческое представительство |
3. коммерческий представитель обязан сохранять в тайне ставшие ему известными сведения о торговых сделках и после исполнения данного ему поручения |
ст.301 |
истребование имущества из чужого незаконного владения |
Собственник вправе истребовать свое имущество из чужого незаконного владения |
ст.393 |
Обязанности должника возместить убытки |
Должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств |
ст.200 |
Ограничение размера ответственности по обязательствам |
1. по отдельным видам обязательств и по обязательствам, связанным с определенным родом деятельности, законом может быть ограничено право на полное возмещение убытков (ограниченная ответственность) |
ст.845 |
Договор банковского счета |
3. банк не вправе определять и контролировать направление использования денежных средств клиента |
ст.857 |
Банковская тайна |
1.Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. 2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренном законом. 3. в случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков |
Уголовный кодекс |
||
ст.140 |
Отказ в предоставлении гражданину информации |
1. Умышленное преступление, посягающее на права граждан ознакомления с документами и материалами, непосредственно затрагивающими права и свободы граждан, а также предоставление заведомо ложной информации, если такие деяния причинили вред правам и законным интересам граждан |
ст.182 |
Заведомо ложная реклама |
Использование в рекламе заведомо ложной информации относительно товаров, работ или услуг, а также их изготовителей (исполнителей, продавцов), совершенное из корыстной заинтересованности и причинившее значительный ущерб |
ст.183 |
Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну |
1. Собирание сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну, совершенное путем похищения документов либо подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом с целью разглашения либо незаконного использования этих сведений. 2. Незаконное разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, без согласия их владельцев, совершенные из корыстных целей или иной заинтересованности и причинившие крупный ущерб |
ст.12 |
Неприкосновенность жилища, охрана личной жизни и тайна переписки |
2. Личная жизнь граждан, тайна переписки, телефонных переговоров и телеграфных сообщений охраняется законом |
ст.139 |
Недопустимость разглашения данных предварительного следствия |
1. данные предварительного следствия могут быть переданы гласности лишь с разрешения следователя или прокурора в том объеме, в каком они признают это возможным. 2. В необходимых случаях от соответствующих лиц следствия отбирается подписка с предупреждением об ответственности |
ст.141 |
Применение звукозаписи при допросе |
1. По решению следователя или при допросе обвиняемого, подозреваемого, свидетеля или потерпевшего может быть применена звукозапись. Последняя может быть также применена по просьбе обвиняемого, подозреваемого, свидетеля и потерпевшего. 4.По окончании допроса звукозапись полностью воспроизводится допрашивающим |
ст.310 |
Разглашение данных предварительного расследования |
Разглашение данных предварительного расследования лицом, предупрежденным в установленном порядке о недопустимости их разглашения, если оно совершенно без согласия прокурора, следователя или лица, производящего дознание |