Добавил:
Upload Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз: Предмет: Файл:
ББД готовый учебник (без тестов).docx
Скачиваний:
0
Добавлен:
01.07.2025
Размер:
234.2 Кб
Скачать

Тесты для оценки знаний.

Раздел 2. Защита конфиденциальной банковской информации

Тема 2.1. Правовые основы защиты конфиденциальности банковской информации.

Назначение темы:

В процессе изучения программного материала рассмотрена концепция правовой основы защиты конфиденциальности банковской информации.

Цель темы:

После изучения темы студент должен знать:

  • внешние правовые, законодательные и нормативные акты обеспечения безопасности банка;

  • внутренние правовые, законодательные и нормативные акты обеспечения безопасности банка.

Студент должен уметь:

  • различать внешние правовые, законодательные и нормативные акты обеспечения безопасности банка от внутренних.

Ключевые слова и термины:

Банковская тайна, коммерческий секрет, носитель коммерческого секрета, промышленный шпионаж, экономическая безопасность предприятия.

Содержание темы:

2.1.1. Внешние и внутренние правовые и законодательные акты обеспечения безопасности банка

2.1.1. Внешние и внутренние правовые и законодательные акты обеспечения безопасности банка

Банк должен быть всесторонне защищенным, в том числе и от вроде бы неочевидных угроз: от недобросовестных деловых партнеров и от необоснованных претензий правоохранительных органов. В этом случае требуется нечто большее, чем обычная охрана – необходима юридическая защита, т.е. правовое обеспечение безопасности.

Правовые, законодательные и нормативные акты обеспечения безопасности банка подразделяются на внешние (конституция, законы, кодексы, постановления, указы, нормы и др.) и внутренние (устав, положение, руководство, инструкции и т.д.).

Внешние правовые и законодательные акты обеспечения безопасности банка

Статья

Содержание

Расшифровка

Гражданский кодекс

ст.151

компенсация морального вреда

Если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими права либо посягающими на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага, а также других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда

ст.152

Защита чести, достоинства и деловой репутации

1. Гражданин вправе требовать по суду оправдания порочащих его честь, достоинство или деловую репутацию ведений, если распространивший такие сведения не докажет, что они соответствуют действительности

ст.184

Коммерческое представительство

3. коммерческий представитель обязан сохранять в тайне ставшие ему известными сведения о торговых сделках и после исполнения данного ему поручения

ст.301

истребование имущества из чужого незаконного владения

Собственник вправе истребовать свое имущество из чужого незаконного владения

ст.393

Обязанности должника возместить убытки

Должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств

ст.200

Ограничение размера ответственности по обязательствам

1. по отдельным видам обязательств и по обязательствам, связанным с определенным родом деятельности, законом может быть ограничено право на полное возмещение убытков (ограниченная ответственность)

ст.845

Договор банковского счета

3. банк не вправе определять и контролировать направление использования денежных средств клиента

ст.857

Банковская тайна

1.Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. 2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренном законом. 3. в случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков

Уголовный кодекс

ст.140

Отказ в предоставлении гражданину информации

1. Умышленное преступление, посягающее на права граждан ознакомления с документами и материалами, непосредственно затрагивающими права и свободы граждан, а также предоставление заведомо ложной информации, если такие деяния причинили вред правам и законным интересам граждан

ст.182

Заведомо ложная реклама

Использование в рекламе заведомо ложной информации относительно товаров, работ или услуг, а также их изготовителей (исполнителей, продавцов), совершенное из корыстной заинтересованности и причинившее значительный ущерб

ст.183

Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну

1. Собирание сведений, составляющих коммерческую и банковскую тайну, совершенное путем похищения документов либо подкупа или угроз, а равно иным незаконным способом с целью разглашения либо незаконного использования этих сведений. 2. Незаконное разглашение или использование сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, без согласия их владельцев, совершенные из корыстных целей или иной заинтересованности и причинившие крупный ущерб

ст.12

Неприкосновенность жилища, охрана личной жизни и тайна переписки

2. Личная жизнь граждан, тайна переписки, телефонных переговоров и телеграфных сообщений охраняется законом

ст.139

Недопустимость разглашения данных предварительного следствия

1. данные предварительного следствия могут быть переданы гласности лишь с разрешения следователя или прокурора в том объеме, в каком они признают это возможным. 2. В необходимых случаях от соответствующих лиц следствия отбирается подписка с предупреждением об ответственности

ст.141

Применение звукозаписи при допросе

1. По решению следователя или при допросе обвиняемого, подозреваемого, свидетеля или потерпевшего может быть применена звукозапись. Последняя может быть также применена по просьбе обвиняемого, подозреваемого, свидетеля и потерпевшего. 4.По окончании допроса звукозапись полностью воспроизводится допрашивающим

ст.310

Разглашение данных предварительного расследования

Разглашение данных предварительного расследования лицом, предупрежденным в установленном порядке о недопустимости их разглашения, если оно совершенно без согласия прокурора, следователя или лица, производящего дознание