Тесты для оценки знаний.

Тема 1.2. Наиболее характерные преступления, совершаемые в банковской сфере.

Назначение темы:

В процессе изучения программного материала рассмотрена концепция преступлений, совершаемых в банковской сфере.

Цель темы:

После изучения темы студент должен знать:

• виды экономических преступлений;

• операции, при которых совершаются мошеннические действия;

• факторы мошенничества.

Студент должен уметь:

• различать виды и классы злоумышленников;

• отличать лжебанки от банков и других кредитных организаций.

Ключевые слова и термины:

Преступление, мошенничество, лжепредпринимательство, внешний злоумышленник, внутренний злоумышленник.

Содержание темы:

1.2.1. Преступления, совершаемые руководителями банков и других кредитных организаций.

1.2.2.Мошенничество.

1.2.3.Лжепредпринимательство.

1.2.4. Злоупотребление депозитным капиталом.

1.2.5.Злоумышленники.

1.2.6.Недобросовестная конкуренция

1.2.1.Преступления, совершаемые руководителями банков и других кредитных организаций.

Угрозы преступного характера или просто преступление- это общественно опасное деяние (действие или бездействие), пося­гающее на личность, общество и государство, а также на иные охраняемые законом объекты.

Осуществляются, как правило, с применением насилия или угроз: терроризм, взлом, ограбление банка, похищение, вымога­тельство, бомбардировка или угроза взрыва.

Преступления "белых воротничков" совершаются, как прави­ло, с помощью подделок и обмана: чековый обман, подделка и фальсификация, компьютерная преступность, воровство и кра­жа, мошенничество и недобросовестная конкуренция.

Виды преступлений экономической направленности

1. Хищения финансовых и материальных средств.

2. Мошенничество в сфере финансовой деятельности.

3. Незаконные сделки с валютными ценностями

4. Изготовление поддельных денег.

5. Должностные преступления.

6. Взяточничество.

7. Сокрытие доходов.

8. Обман потребителей.

9. Продажа товаров, не отвечающих требованиям безопасности.

10. Контрабанда.

11. Преступления, связанные с приватизацией.

Преступления, совершаемые руководителями банков и других кредитных организаций, отличаются повышенной общественной опасностью. Это связано с особыми функциями данных организаций в финансовой системе и экономике в целом. Жертвами преступлений становятся значительные группы субъектов экономических отношений. Рассмотрим некоторые наиболее типичные преступления.

1.2.2.Мошенничество.

В российском уголовном праве мошенничество - одно из пре­ступлений против собственности, одна из ненасильственных форм хищения, представляет собой завладение чужим имуще­ством путем обмана либо злоупотребления доверием. Квалифи­цированным является мошенничество, совершенное повторно или по предварительному сговору группой лиц, а также совер­шенное в крупных масштабах, или организованной группой, или особо опасным рецидивистом.

Данный вид преступления получил довольно широкое распространение в сфере банковской деятельности. Совершаемое руководителями банков, мошенничество характеризуется значительным масштабом наносимого ущерба, сложностью и изощренностью используемых криминальных схем, разнообразием применяемых приемов и способов.

Мошеннические действия на финансовом рынке России со­вершаются при следующих операциях:

1. Продажа и покупка ценных бумаг.

2. Предоставление и получение кредита.

3. Предоставление вексельного кредита.

4. Инкассирование векселей (выполнение банком поручений векселедержателей по получению платежей либо предъявлению векселей для оплаты).

5. Вексельное поручительство банка.

6. Предоставление залога в обеспечение возвратности вы­данных ссуд.

7. Проведение расчетов по кредитным картам.

8. Страхование кредитов и сделок.

9. Операции "грохнуть банк" по выдаче невозвратного кредита.

10. Получение кредита за взятку, данную сотруднику банка (безвозвратный кредит).

11. Получение кредита фирмой, тайно контролируемой кри­минальной структурой, и исчезновение руководства фирмы (бег­ство за рубеж, физическое их уничтожение бандитами после пе­ревода денег по указанным адресам).

12. Фальшивое авизо.

13. Умышленные неплатежи.

14. Отмывание преступно нажитых доходов.

Все преступления против чужой собственности подлежат ква­лификации по статьям 158-168 гл. 21 особенной части УК "Пре­ступления против собственности".