ГБОУ СПО (ССУЗ) Челябинский колледж информатики, информационных технологий и экономики ПЦК «Финансовых дисциплин»

Л.Н. Литвиненко

Безопасность Банковской Деятельности

Учебно-методический комплекс

Челябинск 2012

Содержание

Введение

Раздел 1. Характеристика угроз безопасности банка

Тема 1.1.Организованные основы банковской безопасности. Цель и задачи обеспечения безопасности банка. Внешние и внутренние угрозы безопасности банка.

1.1.1. Цель и задачи обеспечения безопасности банка

1.1.2. Опасности и угрозы

1.1.3.Внешние и внутренние угрозы безопасности банка

1.1.4. Правовые и организационные основы безопасности

Тема 1.2. Наиболее характерные преступления, совершаемые в банковской сфере.

1.2.1. Преступления, совершаемые руководителями банков и других кредитных организаций.

1.2.2.Мошенничество.

1.2.3.Лжепредпринимательство.

1.2.4. Злоупотребление депозитным капиталом.

1.2.5.Злоумышленники.

1.2.6.Недобросовестная конкуренция

Раздел 2. Защита конфиденциальной банковской информации

Тема 2.1. Правовые основы защиты конфиденциальности банковской информации.

2.1.1. Внешние и внутренние правовые и законодательные акты обеспечения безопасности банка

Тема 2.2. Понятие и состав конфиденциальной банковской информации.

2.2.1. Конфиденциальная информация

Тема 2.3. Порядок организации защиты конфиденциальной банковской информации.

2.3.1. Защита банковской информации

2.3.2. Защита от физического доступа

2.3.3. Защита резервных копий

2.3.4. Защита от инсайдеров

Раздел 3. Защита банковской информации в автоматизированных системах обработки

Тема 3.1. Классификация угроз утечки информации при автоматизированной обработке.

3.1.1. Угрозы утечки информации

Тема 3.2. Виды и источники утечки банковской информации по техническим каналам.

3.2.1. Основы теории информации. Коммуникационный процесс.

3.2.2. Источники конфиденциальной информации и каналы ее утечки

Тема 3.3. Общие методы защиты информации в компьютерных системах.

3.3.1. Защита информации в компьютерных системах

3.3.2. Информация как объект защиты

3.3.3. Организация защиты информации

3.3.4.Средства защиты информации

Раздел 4. Защита банковской информации и обеспечение банковской тайны

Тема 4.1. Организация, система банковской безопасности, структура и функции службы безопасности банка.

4.1.1.Основные задачи службы безопасности

4.1.2.Общие функции службы безопасности

4.1.3.Состав службы безопасности

Тема 4.2. Координация и взаимодействие подразделения безопасности банка с правоохранительными органами

4.2.1.Права, обязанности и ответственность сотрудников службы безопасности

4.2.2.Нештатные структуры службы безопасности

4.2.3.Автоматизация деятельности службы безопасности

Тема 4.3. Обеспечение безопасности банка при возникновении кризисных ситуаций

4.3.1.Управление безопасностью

4.3.2.Взаимодействие служб безопасности банков между собой

4.3.3.Централизованная служба банковской безопасности

Раздел 5. Инженерно-технические средства защиты банков

Тема 5.1. Организационное обеспечение банковской безопасности

5.1.1.Обеспечение банковской безопасности

5.1.2. Положение о системе банковской безопасности

5.1.3. Положение о Совете безопасности банка

Тема 5.2. Инженерно-технические средства охраны, средства самозащиты, специальный транспорт. Организации внутрибанковского пропускного режима в здании и его техническая укрепленность.

5.2.1.Инженерно-техническое обеспечение банковской безопасности

5.2.2.Обеспечение качества работ в системе безопасности

Введение

Банки и другие финансовые предприятия обязательно организуют в каждом своём офисе и филиале систему безопасности. Они вынуждены это делать, так как постоянно работают с деньгами и прочими материальными ценностями, которые могут привлекать бандитов и грабителей. Тем не менее, несмотря на то, что хранилище банка может показаться для преступников лакомым кусочком, случаи удачных ограблений единичны. Сами бандиты знают, что даже при минимальной защите совершить успешное нападение на банк получится едва ли. Какие же предметы и оборудование являются залогом безопасности ценности в финансовой организации? Основных вещей несколько.

В первую очередь это настоящее банковское хранилище. Это изолированная комната, имеющая бронированные стены и двери (а при необходимости и специальное грузоподъемное оборудование), в которой даже на короткое время помещаются все деньги и прочие ценности, вроде золотых слитков. Доступ в хранилище строго ограничен, а ключи от комнаты есть только у единиц самых надёжных сотрудников, несущих ответственность за сохранность содержимого. Система надёжных замков делает практически невозможным взлом дверей или, по крайней мере, обеспечивает то, что на взлом уйдёт достаточно много времени. Стены состоят из очень прочных и толстых панелей. Если есть необходимость сделать окно в хранилище, оно, конечно же, также должно быть бронированным. Для организации переговоров между человеком в хранилище и тем, кто находится извне, есть специальные электронные устройства, так что даже не приходится открывать двери или куда-то выглядывать. Если необходимо осуществить передачу ценностей в хранилище, используются передаточные лотки и шлюзы (для крупных предметов). А в случае хранилища с ценными металлами здесь может быть даже шлюзовой подъемник грузовой. Таким образом, полностью исключается возможность нападения на того, кто пребывает в комнате хранилища, ему невозможно даже угрожать оружием, чтобы заставить открыть двери.

Защита материальных ценностей обеспечивает то, что интерес потенциальных преступников снижается. Они точно понимают, что добраться до больших денег у них едва ли получится, поэтому даже не пытаются грабить отделения банков. Единственное, что им может достаться во время ограбления, - это небольшая часть наличных, которые ещё не закрыты в хранилище, а находятся в кассах. Но в банках и кассовые модули защищены очень хорошо и надёжно. Здесь также всё бронировано, стёкла пуленепробиваемые, а передача денег производится только через лоток, которым управляет сам кассир. Такая защита средств в кассе опять же отпугивает преступников, которым не поможет уже никакое оборудование: ни дрели, ни лебедки, ни отбойные молотки - хранилища и кассы остаются неприступными. К тому же в банках, работающих с наличными, всегда организуется пост вооружённой охраны, что делает ограбление ещё менее возможным.

Раздел 1. Характеристика угроз безопасности банка

Тема 1.1.Основы банковской безопасности Назначение темы:

В процессе изучения программного материала рассмотрена концепция обеспечения банковской безопасности, основные угрозы безопасности банка.