Роль и ответственность Центрального банка Российской Федерации в условиях финансового кризиса
Центральный банк России сегодня
23 июня 2013 года Госдума назначила Эльвиру Набиуллину председателем Центрального банка РФ. Основное назначение ЦБ РФ- это обеспечение стабильности банковской и финансовой систем, контроль за денежным обращением страны, проведение денежной политики, которая обеспечивала бы достижение макроэкономических целей и, прежде всего, безинфляционного развития экономики.
ЦБ РФ поддерживает стабильность экономики посредством предложения денег и регулирования уровни процентов на денежном рынке.
ЦБ РФ не занимается кредитованием предприятий и населения, он имеет дело только с банками, являясь «банком банков». ЦБ РФ не ставит перед собой пресущей коммерческим банкам цели максимизации прибыли и не конкурирует с ними.
Важнейшим принципом функционирования ЦБ является их независимость от Правительства. В случае дефицита бюджета Правительство не может обязать ЦБ прокредитовать его расходы; поэтому в этих случаях Правительство вынуждено прибегать к займам.
«Закон о Центральном банке в Российской Федерации» от 8.12.1993 г. определяет статус, функции, операции банка России, который находится в собственности РФ. ЦБ РФ является государственным и подчиняется законодательному органу России и независим от Правительства.
Основные функции Центрального банка России
Регулирование денежного обращения страны и обеспечение устойчивости рубля. С этой целью ЦБ РФ осуществляет выпуск в обращении и изъятии из обращения денежных знаков
Проведение единой федеральной денежно-кредитной политики
Организация расчетов и кассовое обслуживание банков
Покупка, продажа, хранение иностранной валюты, государственных ценных бумаг
Кассовое исполнение бюджета, организация финансирования и долгосрочного кредитования государственных централизованных вложений
Обслуживание государственного долга
Надзор и регулирование деятельности банков
Операции по внешней экономической деятельности
Структура ЦБ РФ (ГРКЦ-главный расчетно-кассовый центр; расчетно-кассовый центр)
Денежно-кредитная политика цб рф
Основные направления единой государственной денежно- кредитной политики на 2013 год и период 2014 и 2015 годов :
Сдерживание инфляции
Обеспечение полной занятости
Регулирование темпов экономического роста
Смягчение циклических колебаний в экономике
Обеспечение устойчивости платежного баланса
Основные инструменты Центрального банка в реализации единой кредитно-денежной политики:
Регулирование официальных резервных требований
В законе о ЦБ РФ определен верхний предел резервных требований (20%) предусмотрена возможность дифференциации резервных требований для различных кредитных организаций.
РБК, 28.03.2014 г. «Объем международных резервов Российской Федерации снизился за неделю на 0,5% (2,3 млрд долл.). По состоянию на 27 марта он составил 505,4 млрд долл.», говорится в сообщении Банка России. «Текущий показатель объема золотовалютных резервов стал минимальным после отчетной даты 17 февраля с.г., когда их объем официально составлял 504,4 млрд долл.»
Операции на открытых рынках
Основным инструментом регулирования предложения денег является покупка и продажа ЦБ государственных ценных бумаг. При продаже и покупке ценных бумаг ЦБ пытается воздействовать на объем ликвидных средств коммерческих банков предлагая выгодные проценты. Покупая ценные бумаги на открытом рынке, он увеличивает резервы коммерческих банков, тем самым способствуя увеличению кредитования и соответственно росту денежного предложения. Продажа ценных бумаг ЦБ приводит к обратным последствиям.