3.4. Показатели оценки финансовой устойчивости банка для участия в системе страхования вкладов

Характер (вид) нарушения (систематичность, степень невыполнения)

 Мера воздействия

Размер штрафа, определенный Инструкцией № 59

Полномочия ТУ

Последствия отказа банка, имеющего разрешение Банка России на день вступления в силу настоящего Федерального закона, от участия в системе страхования вкладов (ФЗ от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ, ст.46)

  отказ банка от участия в системе страхования вкладов, в том числе:    - непредставление банком ходатайства в Банк России в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего Федерального закона;    - направление банком в Банк России заявления об отказе от привлечения во вклады денежных средств физических лиц, открытия и ведения банковских счетов физических лиц

  по истечении 21 месяца со дня вступления в силу настоящего Федерального закона  вводит запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, который действует до дня прекращения права банка на работу с вкладами,  или до дня отзыва у банка лицензии Банка России;    с момента, когда банк признан отказавшимся от участия в системе страхования вкладов, но не позднее 21 месяца со дня вступления в силу настоящего Федерального закона направляет требование о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами

Обязанность ТУ

  непредставление в месячный срок со дня получения соответствующего требования от Банка России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами

  меры ответственности, предусмотренные Федеральным законом  от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"  от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами

Обязанность ТУ

  после направления в Банк России   ходатайства о прекращении права на работу с вкладами:    - привлечение во вклады денежных средств физических лиц;    - зачисление дополнительных денежных средств на счета по вкладам физических лиц, с которыми был заключен договор банковского вклада или договор банковского счета, до направления ходатайства;    - неразмещение информации о невозможности привлечения во вклады денежных средств физических лиц и зачисления дополнительных денежных средств на счета по вкладам физических лиц, с которыми был ранее заключен договор банковского вклада или договор банковского счета в доступных для клиентов помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков, в день направления указанного ходатайства в Банк России

  меры ответственности, предусмотренные Федеральным законом  от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"  от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами

Обязанность ТУ

  расторжение договора банковского вклада или договора банковского счета с физическими лицами, заключенных банком до дня введения запрета Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц (за исключением случая обращения владельца вклада (счета) с требованием о расторжении соответствующего договора);   зачисление и невозврат лицам, которые дали поручение о зачислении денежных средств во вклад (на счет), дополнительных денежных средств (за исключением процентов, начисляемых в соответствии с условиями договора банковского вклада или договора банковского счета, во вклад (на счет))

  меры ответственности, предусмотренные Федеральным законом  от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"  от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами

Обязанность ТУ

  неразмещение в день введения Банком России запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц информации о:       - прекращении права привлекать денежные средства физических лиц во вклады и (или) на счета;       - прекращении права заключать с физическими лицами новые договоры банковского вклада или договоры банковского счета;       - запрете зачисления дополнительных денежных средств во вклады и (или) на счета, открытые в банке до дня введения запрета Банком России, в доступных для клиентов помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков

  меры ответственности, предусмотренные Федеральным законом  от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"  от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами

Обязанность ТУ

Последствия вынесения Банком России отрицательного заключения   (ФЗ от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ, ст.47)

  признание банка, имеющего разрешение Банка России на день вступления в силу  настоящего Федерального закона, не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов в том числе:   - непредставления в Банк России повторного ходатайства в установленном порядке;    - вынесения Банком России отрицательного заключения по итогам рассмотрения Банком России повторного ходатайства банка и заявлений об обжаловании отрицательного заключения

  в месячный срок после вынесения отрицательного заключения по итогам рассмотрения повторного ходатайства,       или в месячный срок после истечения срока для направления банком повторного ходатайства,     или в месячный срок после принятия решения о неизменности отрицательного заключения по итогам рассмотрения заявлений об обжаловании отрицательного заключения:     - направляет требование о представлении указанным банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами;     - вводит запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, который действует до дня прекращения права банка на работу с вкладами или до дня отзыва у банка лицензии Банка России;      - осуществляет другие установленные действия

Обязанность ТУ

  не направление банком, признанным Банком России не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов, в месячный срок со дня введения Банком России запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц по результатам проведенной им повторной проверки или по истечении срока для направления банком повторного ходатайства  в Банк России  ходатайства о прекращении права на работу с вкладами

  меры ответственности, предусмотренные Федеральным законом  от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"  от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами

Обязанность ТУ

  расторжение договора банковского вклада или договора банковского счета с физическими лицами, заключенных банком до дня введения запрета Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц (за исключением случая обращения владельца вклада (счета) с требованием о расторжении соответствующего договора);   зачисление и невозврат лицам, которые дали поручение о зачислении денежных средств во вклад (на счет), дополнительных денежных средств (за исключением процентов, начисляемых в соответствии с условиями договора банковского вклада или договора банковского счета, во вклад (на счет))

  меры ответственности, предусмотренные Федеральным законом  от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами

Обязанность ТУ

  неразмещение банками, в отношении которых  введен запрет Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем введения указанного запрета, информации о:    - прекращении права на привлечение денежных средств физических лиц во вклады и (или) на счета;    - прекращении права заключать с физическими лицами новые договоры банковского вклада или договоры банковского счета;    - запрете зачисления дополнительных денежных средств во вклады и (или) на счета, открытые в банке до дня получения указанного предписания, в доступных для клиентов помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков

  меры ответственности, предусмотренные Федеральным законом  от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"  от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами

Обязанность ТУ

Последствия несоответствия банков, которые включены в реестр банков, требованиям к участию в системе страхования вкладов   (ФЗ от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ, ст.48)

  несоответствие банка требованиям к участию в системе страхования вкладов в течение трех месяцев подряд

  направляет требование о представлении указанным банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами;   вводит   запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, который действует до дня прекращения права банка на работу с вкладами или до дня отзыва у банка лицензии Банка России

Обязанность ТУ

  не направление банком, признанным Банком России не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов, в месячный срок со дня введения Банком России запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц ходатайства о прекращении права на работу с вкладами

  меры ответственности, предусмотренные Федеральным законом  от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"  от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами

Обязанность ТУ

  расторжение договора банковского вклада или договора банковского счета с физическими лицами, заключенных банком до дня введения запрета Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц (за исключением случая обращения владельца вклада (счета) с требованием о расторжении соответствующего договора);   зачисление и невозврат лицам, которые дали поручение о зачислении денежных средств во вклад (на счет), дополнительных денежных средств (за исключением процентов, начисляемых в соответствии с условиями договора банковского вклада или договора банковского счета, во вклад (на счет))

  меры ответственности, предусмотренные Федеральным законом  от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"  от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами

Обязанность ТУ

  неразмещение банками, в отношении которых  введен запрет Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем введения указанного запрета, информации о:    - прекращении права на привлечение денежных средств физических лиц во вклады и (или) на счета;    - прекращении права заключать с физическими лицами новые договоры банковского вклада или договоры банковского счета;    - запрете зачисления дополнительных денежных средств во вклады и (или) на счета, открытые в банке до дня получения указанного предписания, в доступных для клиентов помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков

  меры ответственности, предусмотренные Федеральным законом  от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами

Обязанность ТУ