Тема 10. Центральні банки

Семінарське заняття 11 – 2 год.

План заняття

1. Причини створення центробанків та особливості їх діяльності у сучасних умовах

2. Призначення та організаційно-правовий статус центральних банків

3. Функції центрального банку

4. Основні напрями діяльності центрального банку

Література / 2, 4, 6 – 9, 13, 15, 16 /

Семінарське заняття 12 – 2 год.

План заняття

1. Особливості становлення та розвитку Національного банку України

2. Принципи функціонування НБУ

3. Операції НБУ

Література / 2, 4, 6 – 9, 13, 15, 16 /

Тема 11. Комерційні банки

Семінарське заняття 13 – 2 год.

План заняття

1. Історичні аспекти банківництва

2. Призначення та класифікація сучасних комерційних банків

3. Особливості побудови банківської системи України. Основи організації комерційних банків

4. Пасивні операції комерційних банків

Література / 1, 4, 7 – 10, 13 – 16 /

Семінарське заняття 14 – 2 год.

План заняття

1. Активні операції комерційних банків

2. Класифікація та характеристика банківських послуг

3. Стабільність банків і механізм її забезпечення

4. Економічні нормативи діяльності комерційних банків

Література / 1, 4, 7 – 10, 13 – 16 /

Тема 12. Міжнародні фінансово - кредитні установи та їх співробітництво з Україною

Семінарське заняття 15 – 2 год.

План заняття

1. Необхідність створення міжнародних валютно-кредитних установ в умовах розвитку інтеграційних процесів

2. Особливості діяльності МВФ. Програми співробітництва з Україною

3. Специфіка роботи Світового банку та його структур. Співпраця України з установами Світового банку

4. Європейський банк реконструкції та розвитку: особливості функціонування, проекти в Україні

5. Регіональні міжнародні кредитно-фінансові інституції

Література / 4, 6, 8, 9, 13, 16 /

7.2. Завдання для практичних занять та плани їх проведення

Практичне заняття № 1 – 2 год.

Тема 3. Грошовий обіг і грошові потоки

Мета – закріплення теоретичних знань з теми “Грошовий обіг і грошові потоки” та формування практичних навичок щодо розрахунку швидкості обігу грошей та тривалості їх обороту; маси грошей, необхідних для обігу; грошових агрегатів; резервів банків (загальних, обов’язкових, вільних); коефіцієнтів грошово-кредитної мультиплікації та монетизації ВВП.

План заняття

1. Розв’язування задач відповідно до наведених умов

Задача 1

Швидкість обігу грошей на початку року становила 9 оборотів, а на кінець зросла на один оборот.

Визначити, на скільки днів зміниться тривалість обороту грошей в кінці року порівняно з його початком.

Задача 2

Економікою умовної країни за рік вироблено 2300 тис. одиниць продукції, середня ціна одиниці виробленої продукції становить 70 грош. од., тривалість обороту грошової одиниці – 40 днів. У кредит продано 500 тис. одиниць вироблених товарів; настав строк оплати товарів, проданих у кредит в попередні періоди, на суму 6500 тис. грош. од.; шляхом взаємного зарахування погашається боргів на суму 1500 тис. грош. од.

Визначити необхідну для обігу масу грошей.

Задача 3

Готівка поза банками – 9,6 млрд. грн.; кошти до запитання на поточних рахунках та в розрахунках у національній валюті – 4,5 млрд. грн.; строкові кошти в національній валюті та валютні кошти – 7,6 млрд. грн.; цінні папери власного боргу, емітовані банками, та поточні рахунки управителя з довірчого управління – 0,4 млрд. грн. Номінальний ВВП за рік – 127126,0 млн. грн.

Визначити грошові агрегати М0, М1, М2, М3; швидкість обігу гривні та тривалість її обороту за ними; коефіцієнт монетизації ВВП.

Задача 4

Кошти комерційного банку на його кореспондентському рахунку в центральному банку становлять 25 млн. грн.; готівка у касах банку – 2 млн. грн.; обсяг вільних резервів банку – 19 млн. грн.; пасиви банку, щодо яких встановлюється норма обов’язкового резервування – 100 млн. грн.

Визначити встановлену центральним банком норму обов’язкового резервування.

Задача 5

Центральний банк прокредитував у поточному місяці на суму 3 млн. грн. комерційний банк А, який використав отримані кошти для надання позички банку Б. Банк Б прокредитував банк В і т. д. Комерційні банки на початок місяця не мали вільних резервів і використовували новостворені вільні резерви тільки для кредитування своїх клієнтів у безготівковій формі. Норма обов’язкового резервування становила 4%.

Визначити коефіцієнт грошово-кредитної мультиплікації, суму створених за поточний місяць грошей банками А, Б, В, Г та всією банківською системою.

Задача 6

Грошовий агрегат М3 – 22,1 млрд. грн., питома вага готівки в агрегаті М3 – 43,4%, депозитні вкладення в комерційних банках – 1,8 млрд. грн., сума коштів комерційних банків на коррахунках у центральному банку – 2,3 млрд. грн., готівка в їхніх касах – 0,1 млрд. грн.

Визначити фактичне значення коефіцієнта грошово-кредитної мультиплікації.

Практичне заняття № 2 – 2 год.

Тема 8. Кредит у ринковій економіці

Мета – закріплення теоретичних знань з теми “Кредит у ринковій економіці” та формування практичних навичок щодо здійснення розрахунків при реалізації банками депозитних і кредитних програм з різними умовами та способами нарахування процентів.

План заняття

1. Розв’язування задач відповідно до наведених умов

Задача 1

Підприємець бере кредит у банку на суму 50 тис. грн. на 1 місяць 15 днів. Відповідно до умов кредитної угоди він повинен сплатити прості проценти за користування кредитом за ставкою 20% річних за один місяць, а за наступні 15 днів – за ставкою 18% річних.

Визначити загальну суму, яку повинен повернути позичальник.

Задача 2

Через 3 роки загальна сума отриманих вкладником коштів буде становити 6950 грн. на умовах виплати 13% річних. Умовами депозитної угоди передбачено нарахування простих процентів.

Визначити початкову величину строкового депозитного вкладу.

Задача 3

Підприємець взяв кредит у банку розміром 20 тис. грн. Умовами кредитної угоди передбачена місячна ставка у розмірі 2% та нарахування простих процентів. Повернута позичальником сума (кредит з процентами) – 44 тис. грн.

Визначити термін кредитування у роках.

Задача 4

Кредитною угодою встановлено термін кредитування – 9 місяців та передбачено сплату простих процентів за кредит у розмірі 540 грн. Загальний розмір суми для повернення позичальником – 4140 грн.

Визначити річну ставка процента.

Задача 5

Визначити, за якою депозитною програмою вкладнику вигідніше розмістити 20 тис. грн. на 6 місяців:

а) з одноразовим нарахуванням простих процентів за ставкою 18% річних по закінченні терміну угоди;

б) з щомісячним нарахуванням складних процентів за ставкою 12% річних;

в) з щоквартальним нарахуванням складних процентів за ставкою 16% річних;

г) з нарахуванням складних процентів кожні два місяці за ставкою 12% річних.

Задача 6

Сума кредиту – 4 млн. грн. Термін кредитування – 1 рік. Прості проценти за кредит нараховуються за ставкою 24% річних. Позичальник погашає 1 млн. грн. кредиту та відповідні проценти через 3 місяці після його отримання. Решту суми та належні проценти позичальник повертає по закінченні кредитної угоди.

Відповідно до наведених даних визначити загальний розмір суми, яку повинен повернути позичальник у разі поетапного погашення кредиту.