5. Содержание дисциплины

Тема 1.

Страхование в рыночной экономике: понятие, сущность и характеристика страхования.

Изменение системы страхования в условиях перехода к рыночной экономике. Влияние механизма страхования на динамику ВВП. Территориальная и отраслевая структуры экономики России как факторы страхового риска. Способы формирования резервов для обеспечения устойчивости экономики. Проблемы повышения действенности страхования в России в условиях перехода к рыночной экономике. Социально-экономическая сущность и цели страхования. Классификация отраслей и видов страховой деятельности. Договор страхования. Франшиза.

Тема 2.

Страховые риски.

Характеристика риска в страховании. Факторы риска. Страхование предпринимательских рисков. Страхование от перерывов в производстве. Составные части ущерба. Страхование рисков новой техники и технологий. Страхование биржевых и валютных рисков. Страхование коммерческих рисков. Страхование прибыли и инвестиций. Сроки страхового договора. Факторы, определяющие ставки взносов (тарифов) при коммерческом страховании.

Тема 3.

Управление риском.

Система управления промышленным риском (риск-менеджмент). Классификация факторов риска. Уровни риск-менеджмента. Система организации риск-менеджмента на промышленном предприятии. Основные элементы риск-менеджмента. Идентификация риска. Оценка риска. Предотвращение риска. Финансирование риска.

Тема 4.

Рынок страховых услуг.

Структура страхового рынка. Страховой агент. Простое агентство. Пирамидальная структура. Многоуровневая сеть. Метод прямых продаж. Страховые брокеры. Услуги страховых брокеров. Порядок финансирования брокерских услуг. Продажа страховых продуктов через банки. Современное состояние страхового рынка России. Роль государства на рынке страховых услуг.

Тема 5.

Система управления страховой компанией.

Виды страховых компаний. Концерн, хозяйственная ассоциация, консорциум. Организация работы страховой компании. Организационная структура страховой компании. Экономические основы деятельности страховой компании. Финансовый результат страховых операций. Основные правила размещения страховых резервов в РФ. Основные принципы управления страховой компанией. Концепция надёжности. Основная модель теории риска. Управление инвестициями страховых компаний.

Тема 6.

Маркетинг страхового рынка.

Особенности маркетинга в страховом деле. Функции маркетинга. Система организации маркетинга в страховой компании. Задачи службы маркетинга. Определение рынка страховых услуг. Анализ и прогнозирование конъюнктуры страхового рынка. Исследование потенциальных возможностей страховых компаний конкурентов. Рекламная деятельность страховщика.

Тема 7.

Система организации страховой деятельности.

Система продажи страховых полисов. «Промоушн». «Паблик рилейшнз». Исследование технологии страхователей. Страховые агенты и страховые брокеры. Генеральные страховые агентства. Аквизация страхового агента. Методы работы страхового агента.