
- •Тема 1. Правове регулювання підприємницької діяльності в Україні
- •Стаття 63. Види та організаційні форми підприємств
- •Тема 2. Ринки фінансових послуг в Україні
- •Тема 3. Фондовий ринок в Україні та його учасники
- •Тема 4. Державне регулювання фондового ринку . Сро
- •Тема 5. Цінні папери та їх класифікація
- •Тема 6. Пайові та боргові цінні папери
- •Тема 7. Іпотечні цінні папери в Україні
- •Тема 8. Похідні (деривативи)
- •Тема 9. Депозитарна система України
- •Тема 10 Акціонерні товариства на фондовому ринку України
- •Тема 11 Організація торгівлі на фондовому ринку
- •Тема 12 Контрольно - ревізійна діяльність та правозастосування на фондовому ринку
- •Тема 13 Антимонопольне законодавство на фондовому ринку
- •Тема 14 Пенсійна реформа та розвиток фондового ринку
- •Тема 15. Законодавче забезпечення діяльності інститутів спільного інвестування (ісі)
- •Тема 16.Бухгалтерський облік операцій з цінними паперами та їх оподаткування
- •Тема 17. Інформаційні відносини та інформаційні технології на фондовому ринку
Тема 2. Ринки фінансових послуг в Україні
1.Який банк вважається банком з іноземним капіталом?
Банк з іноземним капіталом - банк, у якому частка капіталу, що належить хоча б одному іноземному інвестору, становить не менше 10 відсотків
2. Що таке банківська діяльність?
Банківська діяльність - це залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб 3. Що таке банківська ліценція?
Банківська ліцензія - це документ, який видається Національним банком України в порядку і на умовах, визначених у цьому Законі, на підставі якого банки та філії іноземних банків мають право здійснювати банківську діяльність 4.Який орган видає банківську ліцензію?
національний банк україни
5.На підставі якої ліцензії філії іноземних банків мають право здійснювати банківську діяльність в Україні:
Акредитацію філій іноземних банків в Україні здійснює Національний банк України. Акредитація філії іноземного банку здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Державного реєстру банків та видачі банківської ліцензії
6. Який орган веде державний реєстр банків?
Нацiональний банк України
7. Які відомості містить державний реєстр банків?
До реєстру заносять основні відомості про банки, їхні філії та представництва
8. Що таке інспекційна перевірка банку та ким вона здійснюється?
Інспекційна перевірка банку - це форма здійснення банківського нагляду уповноваженими Національним банком України особами безпосередньо у банку 9. Який банк вважається системоутворюючим банком?
Системоутворюючий банк - це банк, зобов'язання якого становлять не менше 10 відсотків від загальних зобов'язань банківської системи 10. Чи входять до складу банківської системи України філії іноземних банків, що створені і діють на території України, відповідно до положень законів України?
входять до складу банківської системи України.
11.Який орган визначає особливості регулювання та нагляду за банком, що має статус Розрахункового центру з обслуговування договорів на фінансових ринках?
Національний банк України
12. Чи можуть банки в Україні створюватися у формі товариства з обмеженою відповідальністю?
На сегодня банки в Украине могут создаваться в форме акционерных обществ (АО), обществ с ограниченной ответственностью (ООО) или кооперативных банков
13. Який банк називається "державним банком"?
державним банком є банк, 100% статутного капіталу якого належить державі. Він засновується за рішенням Кабінету Міністрів України.
14. З якою метою створюються банківські спілки та асоціації?
Банківська корпорація створюється з метою концентрації капіталів банків — учасників корпорації, підвищення їх загальної ліквідності та платоспроможності, а також забезпечення координації та нагляду за їх діяльністю
15. Чи мають право банківські спілки та асоціації втручатися у діяльність банків - членів асоціації (спілки)?
Асоціація (спілка) банків є договірним об'єднанням банків і не має права втручатися у діяльність банків - членів асоціації (спілки).
16. Хто може бути учасниками банку?
Учасниками банку можуть бути юридичні і фізичні особи, резиденти та нерезиденти, а також держава в особі Кабінету Міністрів України або уповноважених ним органів. Учасниками банку не можуть бути юридичні особи, в яких банк має суттєву участь, об'єднання громадян, релігійні і благодійні організації та юридичні особи, щодо яких неможливо встановити їх власників і джерела коштів, за рахунок яких такі юридичні особи здійснюють внески до статутного капіталу або купують акції банків. Клієнтами кооперативного банку можуть бути тільки його учасники. 17. Чи можуть бути засновниками банку та власниками істотної участі у банку інститути спільного інвестування?
ІСІ не можуть бути засновниками та власниками істотної участі банку
18. Яким є мінімальний розмір статутного капіталу юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність?
Мінімальний розмір статутного капіталу на момент державної реєстрації юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, не може бути меншим 120 мільйонів гривень.
19. Який орган встановлює порядок видачі ліцензії на здійснення окремих банківських операцій Центральному депозитарію цінних паперів?
20. Яку діяльність забороняється здійснювати банкам?
Банкам забороняється діяльність у сфері матеріального виробництва, торгівлі (за винятком реалізації пам'ятних, ювілейних і інвестиційних монет) та страхування, крім виконання функцій страхового посередника. Спеціалізованим банкам (за винятком ощадного) забороняється залучати вклади (депозити) від фізичних осіб в обсягах, що перевищують 5 відсотків капіталу банку.
21. Які форми регулювання банківської діяльності?
Регулювання діяльності банків Національний банк України здійснює у двох основних формах — адміністративне та індикативне регулювання.
Адміністративне регулювання включає такі заходи:
1) реєстрацію банків і ліцензування їх діяльності;
2) встановлення вимог та обмежень щодо діяльності банків;
3) застосування санкцій адміністративного чи фінансового характеру;
4) нагляду за діяльністю банків;
5) надання рекомендацій щодо діяльності банків.
Основними складниками індикативного регулювання є:
1) засоби впливу, пов'язані з визначенням кількісних параметрів банківської діяльності:
— встановлення обов'язкових економічних нормативів;
— визначення норм обов'язкових резервів для банків;
— встановлення норм відрахувань до резервів на покриття ризиків від активних банківських операцій;
2) засоби впливу непрямого характеру: визначення процентної політики;
— рефінансування банків;
— кореспондентські відносини;
— управління золотовалютними резервами, включаючи валютні інтервенції;
— операції з цінними паперами на відкритому ринку;
— імпорт та експорт капіталу.
22. Які форми здійснення банківського нагляду?
I. Адміністративне регулювання:
1) реєстрація банків і ліцензування їх діяльності;
2) встановлення вимог та обмежкнь щодо діяльності банків;
3) застосування санкцій адміністративного чи фінансового характеру;
4) нагляд за діяльністю банків;
5) надання рекомендацій щодо діяльності банків.
II. Індикативне регулювання:
1) встановлення обов’язкових економічних нормативів;
2) визначення норм обов’язкових резервів для банків;
3) встановлення норм відрахувань до резервів на покриття ризків від активних банківських операцій ;
4) визначення процентної політики;
5) рефінансування банків;
6) кореспондентських відносин;
7) управління золотовалютними резервами, включаючи валютні інтервенції;
8) операції з цінними паперами на валютному ринку. 23. Які суб'єкти належать до фінансових установ? Які не належать?
До фінансових установ належать юридичні особи, які займаються виключно наданням фінансових послуг. Різновидом фінансової установи є кредитна установа, яка за рахунок залучених коштів надає фінансові кредити на власний ризик. 24. Хто є учасниками ринку фінансових послуг?
Ринок фінансових послуг є ринком, на якому відбувається обмін фінансовими ресурсами, надання кредиту та мобілізація капіталу. До ринків фінансових послуг належать професійні послуги на ринках банківських послуг, страхових послуг, інвестиційних послуг, операцій з цінними паперами та інших видах ринків, що забезпечують обіг фінансових активів.
25.Хто є учасниками небанківської фінансової групи?
небанківська фінансова група - група юридичних осіб, які мають спільного контролера (крім банку), що складається з двох або більше фінансових установ, у якій небанківська фінансова установа (небанківські фінансові установи) здійснює переважну діяльність.
Небанківська фінансова холдингова компанія та компанія з надання допоміжних послуг, яка має
спільного контролера з учасниками небанківської фінансової групи, входять до складу небанківської фінансової групи.
26. Які послуги вважаються фінансовими послугами?
1. Фінансовими вважаються такі послуги:
1) випуск платіжних документів, платіжних карток, дорожніх чеків та/або їх обслуговування, кліринг, інші форми забезпечення розрахунків;
2) довірче управління фінансовими активами;
3) діяльність з обміну валют;
4) залучення фінансових активів із зобов'язанням щодо наступного їх повернення;
5) фінансовий лізинг;
6) надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту;
7) надання гарантій та поручительств;
8) переказ коштів;
9) послуги у сфері страхування та у системі накопичувального пенсійного забезпечення;
10) професійна діяльність на ринку цінних паперів, що підлягає ліцензуванню;
11) факторинг; 11-1) адміністрування фінансових активів для придбання товарів у групах;
12) управління майном для фінансування об’єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю відповідно до Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю";
13) операції з іпотечними активами з метою емісії іпотечних цінних паперів;
14) банківські та інші фінансові послуги, що надаються відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"
27. Який термін встановлено для звернення юридичної особи, яка має намір надавати фінансові послуги, до відповідного органу державного регулювання ринків фінансових послуг, для включення її до державного реєстру фінансових установ?
протягом 30 календарних днів з дати державної реєстрації для включення її до державного реєстру фінансових установ
28. Яку інформацію зобов'язані на вимогу клієнта надати фінансові установи?
Фінансові установи зобов'язані на вимогу клієнта надати таку інформацію: 1) відомості про фінансові показники діяльності фінансової установи та її економічний стан, які підлягають обов'язковому оприлюдненню; 2) перелік керівників фінансової установи та її відокремлених підрозділів; 3) перелік послуг, що надаються фінансовою установою; 4) ціну/тарифи фінансових послуг; 5) кількість акцій фінансової установи, які знаходяться у власності членів її виконавчого органу, та перелік осіб, частки яких у статутному капіталі фінансової установи перевищують п'ять відсотків; 6) іншу інформацію з питань надання фінансових послуг та інформацію, право на отримання якої закріплено в законах України.
29. Що вважається наглядом на консолідованій основі?
Нагляд на консолідованій основі - це нагляд за фінансовими групами з метою забезпечення стабільності фінансової системи та обмеження ризиків, на які наражається фінансова установа внаслідок участі у фінансовій групі, шляхом регулювання, моніторингу та контролю ризиків фінансової групи.
30. Які форми державного регулювання ринків фінансових послуг?
Державна комісія з регулювання ринку фінансових послуг здійснює реєстрацію та веде:
— Державний реєстр фінансових установ;
— Єдиний державний реєстр страховиків (перестраховиків);
— Державний реєстр страхових та перестрахових брокерів;
— реєстр саморегулівних організацій;
— реєстр аудиторів, яким надається право на проведення аудиторських перевірок фінансових установ;
— перелік страхових та/або перестрахових брокерів-нерезиден-тів; перелік актуаріїв;
— перелік фондів фінансування будівництва та фондів операцій з нерухомістю;
— перелік лізингодавців (юридичних осіб), взятих на облік у Держфінпослуг.
Національний банк України, у свою чергу, веде:
— Державний реєстр банків — реєстр, який містить відомості про державну реєстрацію усіх банків;
— офіційний реєстр ідентифікаційних номерів емітентів платіжних карток внутрішньодержавних платіжних систем.
Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку веде:
— реєстр професійних учасників ринку цінних паперів;
— реєстр інститутів спільного інвестування та саморегулівних організацій;
— реєстр аудиторів і аудиторських фірм, які можуть проводити аудиторські перевірки фінансових установ, що здійснюють діяльність на ринку цінних паперів та їх похідних;
— Державний реєстр уповноважених рейтингових агентств.