3) Виконати завдання та розв’язати задачі, що винесені на самопідготовку

Рекомендована література: [1], [4], [5], [6], [8] [14], [17], [18]

Питання для самоконтролю

1. Фінансова надійність страховика – чинники, розміри, методи обґрунтування.

2. Оцінка платоспроможності – нормативний та фактичний запас.

3. Що включає в себе аналіз ліквідності страховика?

4. За рахунок чого формується прибуток від страхової діяльності?

5. Принцип визначення фінансового результату від інвестиційної діяльності страхової компанії.

Практичне заняття №16 (2 год.) Тема 15: Фінансова стратегія і планування у страхуванні

Мета: набуття практичних навичок щодо розробки фінансової стратегії і планування у страхуванні. Вивчення механізму формування страхового портфеля страховика.

Після опрацювання теми студент повинен:

3. знати:

а) зміст наступних економічних категорій: фінансова стратегія, фінансове планування, формування страхового портфеля, інвестиційна діяльність страховика, інвестиційні портфель страховика, розміщення страхових резервів, бізнес-план страховика.

б) відповіді на наступні питання

15.1 Фінансова стратегія страховика та її складові.

15.2 Тарифна політика страховика та формування страхового портфелю.

15.3 Принципи інвестиційної стратегії та інвестиційної діяльності страховика.

15.4 Основи бізнес-планування страхової діяльності. Структура бізнес плану страховика та характеристика його розділів.

4. вміти: розв’язувати задачі

Задача №1

Розробіть схему напрямів розміщення коштів страхових резервів відповідно до Закону України "Про страхування".

Задача №2

Страхова компанія займається ризиковими видами страхування, іншими, ніж страхування життя. Сума резервів на кінець року становить 1374 тис. грн. Резерви розміщені у таких активах:

Таблиця 15.1

Вихідні дані

Напрями вкладень	Розміщення резервів, тис. грн.
	1 -й рік	2-й рік	3-й рік
1	2	3	4
Державні цінні папери	340	180	350
Банківські депозити	200	220	200
Інші цінні папери	320	210	150
Нерухомість	450	100	-
Залишок на поточному рахунку	260	150	200
Видані позики	180	120	150
РАЗОМ	?	?	?

Оцінити відповідність інвестиційної діяльності характеру страхової діяльності та зміни в динаміці.

Задача №3

Розробіть класифікацію страхового портфеля страхової компанії, ще займається видами страхування іншими, ніж страхування життя.

Задача №4

Розробіть класифікацію страхового портфеля страхової компанії, котра здійснює страхування життя.

Задача №5

Новостворена страхова організація з оплаченим статутним капіталом та іншими власними коштами в розмірі 5000 тис. грн. подала документи на ліцензування діяльності із здійснення страхування життя і страхування від нещасних випадків, представивши разом з документами бізнес-план:

Таблиця 15.2

Бізнес-план на 201_ рік страхової компанії

Види страхування	Розмір власних коштів, грн.	Кількість договорів (застрахованих з особистого страхування)	Середній страховій тариф, %	Сума страхо­вих внесків, грн.	Сукупна страхова сума, грн.	Максимальна відповідальність з індивідуального ризику, грн.
1	2	3	4	5	6	7
Страхування життя	350000	400	78,0	2496000	3200000	15000
Страхування від нещасних випадків	150000	200	2,5	25000	1000000	16000

На основі даних бізнес-плану зробіть висновок стосовно того чи отримає організація ліцензію на здійснення заявлених видів страхової діяльності? Дайте обґрунтовану відповідь.