3) Виконати завдання та розв’язати задачі, що винесені на самопідготовку

Рекомендована література: [1], [5], [6], [8], [13], [14], [18]

Питання для самоконтролю

1. Суть, особливості та завдання актуарних розрахунків.

2. Основи побудови тарифів з майнового страхування. Тарифна політика страховика в майновому страхуванні.

3. Склад і структура тарифної ставки та методика її розрахунку.

4. Особливості побудови тарифів і резерву внесків зі страхування життя і від нещасних випадків.

5. Розрахунок доходу при довгострокових фінансових операціях.

6. Показники актуарних розрахунків, які характеризують фінансову стійкість страхових операцій.

7. Страхова статистика. Таблиці смертності та середньої тривалості життя як основа для побудови тарифних ставок.

8. Поняття страхової ренти та страхових ануїтетів.

Практичне заняття №13 (2 год.) Тема 12: Перестрахування і співстрахування

Мета: практичні розрахунки розподілу ризику та збитку між учасниками процесу перестрахування та співстрахування

Після опрацювання теми студент повинен:

1. знати:

а) зміст наступних економічних категорій: активне перестрахування, бордеро, брокерська комісія, власне утримання, депо премій, ексцедент, ліміт перестрахувального покриття, максимально можливий збиток, місткість перестрахувального договору, пасивне перестрахування, перестрахувальна комісія, пріоритет, ретроцесія, тант’єма, цедент, цесіонарій.

б) відповіді на наступні питання

12.1. Необхідність, сутність і принципи перестрахування.

12.2. Методи перестрахування, їх характеристика.

12.3. Пропорційна форма перестрахування. Види договорів пропорційного перестрахування.

12.4. Непропорційна форма перестрахування. Види договорів непропорційного перестрахування.

12.5. Співстрахування і механізм його застосування.

2. вміти: розв’язувати задачі

Задача №1

Розрахувати власне утримання цедента, якщо обсяг його власних коштів дорівнює сумарним виплатам протягом року.

Таблиця 12.1

Вихідні дані

Варіант	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15
Ризикова надбавка у нетто-ставці, %	5	4	3	4,5	6,5	4,5	4,8	4,9	4,7	5,2	5,3	5,4	6,5	6,1	6,2
Вірогідність банкрутства, %	2	1	2,1	2,3	2,6	5,6	4,8	5,9	6,0	10,0	9,0	5,8	69,0	26,5	24,5
Дисперсія виплат	0,4	0,5	0,3	0,2	0,1	0,45	0,44	0,56	0,58	0,59	0,6	0,3	0,5	0,45	0,47

Продовження табл. 12.1

Варіант	16	17	18	19	20	21	22	23	24	25	26	27	28	29	30
Ризикова надбавка у нетто-ставці, %	6,3	2,6	4,6	5,9	4,8	4,7	5,1	5,4	5,8	6,0	6,2	6,3	6,4	6,8	6,9
Вірогідність банкрутства, %	28,0	5,4	62,0	5,8	4,5	2,1	2,5	2,3	2,6	2,8	2,7	3,1	3,5	3,5	3,8
Дисперсія виплат	0,48	0,38	0,51	0,52	0,1	0,45	0,44	0,56	0,6	0,3	0,5	0,45	0,47	0,48	0,62