- •Ответы на вопросы по дисциплинам «Деньги, кредит, банки» и «Организация деятельности цб» по ГосЭкзамену
- •1.Теории денег и их эволюция. Особенность развития теории денег в российской экономической науке.
- •2.Сущность и свойства денег. Дискуссионные проблемы сущности денег. Новые явления в функциях денег на современном этапе.
- •3.Необходимость и предпосылки появления и применения денег. Формы и виды и денег. Эволюция форм и видов денег.
- •4.Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы. Структура денежной массы. Особенности структуры денежной массы современной России.
- •5.Спрос на деньги и предложение денег: понятие и факторы, их определяющие
- •6.Характеристика законов денежного обращения.
- •7.Понятие и содержание совокупного денежного оборота. Факторы его устойчивости.
- •8.Платежная система: понятие и структура. Современное состояние платежной системы России.
- •9.Денежная эмиссия: сущность, виды, механизм.
- •10.Содержание и механизм действия банковского (депозитного) мультипликатора.
- •11.Денежный и платежный оборот: общее и особенное. Структура денежного и платежного оборота и ее изменение в современных условиях.
- •12. Безналичный денежный оборот в рф и его организация.
- •13. Налично-денежный оборот в России и особенности его организация.
- •14.Особенности применения различных форм безналичных расчетов в практике современной России.
- •15.Денежная система: определение, элементы, принципы организации. Особенности денежной системы рф.
- •16.Инфляция: сущность, причины, формы проявления, социально-экономические последствия. Особенности инфляции в современной России.
- •Функции и законы кредита. Дискуссионные вопросы характеристики функций кредита.
- •19.Формы и виды кредита. Современные проблемы и тенденции развития.
- •20. Роль кредита в современной рыночной экономике. Границы применения кредита на макро- и микроуровне.
- •21.Ссудный процент и его экономическая роль.
- •22. Кредитная система и ее структура. Современное состояние кредитной системы России: основные моменты.
- •23.Понятие банковской системы, ее свойства, принципы построения. Характеристика элементов банковской системы. Макроэкономические факторы развития банковской системы.
- •24.Особенности современных банковских систем. Современное состояние банковской системы России: основные моменты.
- •25.Центральные банки и основы их деятельности. Понятие и формы независимости центрального банка.
- •26. Понятие задач и функций Центрального банка и их развитие в современных условиях
- •28. Современные представления о сущности и функциях банка.
- •29. Банковская система России и особенности ее современного развития. Макроэкономические факторы развития банковской системы.
- •30. Виды банков. Современное состояние российских банков
- •32. Пассивные операции коммерческих банков: основные признаки и структура
- •33. Валютный курс как экономическая категория. Валютные отношения и валютный курс
- •34. Понятие валюты. Основные признаки классификации валют. Влияние валютной политики на макроэкономическое равновесие
- •35. Влияние мирового финансового кризиса на современные денежно-кредитные отношения
- •36. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы
- •37. Система рефинансирования коммерческих банков Банком России
- •38. Проблемы и перспективы перехода к инфляционному таргетированию в России
- •39. Объективная необходимость центральных банков в современном обществе
- •40. Баланс центрального банка и его особенности. Роль учета и отчетности центрального банка для управления его деятельностью
- •41. Правовое регулирование деятельности центральных банков. Общая характеристика фз рф «о Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
- •42. Эволюция возникновения и развития института центрального банка. Перспективы развития центральных банков в условиях мирового финансового кризиса
- •43. Необходимость банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций
- •44. Особенности банковского регулирования и надзора в развитых странах
- •45. Основные формы и методы банковского надзора в России
- •46. Сущность, виды, формы валютной политики. Ее взаимосвязь с денежно-кредитной политикой
- •47. Цели, задачи, объекты и методы валютного регулирования и контроля со стороны Банка России
- •48. Национальный банковский совет Центрального банка Российской Федерации: состав, функции
38. Проблемы и перспективы перехода к инфляционному таргетированию в России
Режим таргетирования инфляции (inflation targeting) подразумевает публичное объявление целевых значений инфляции на определенную перспективу, а стабильность цен становится долгосрочной целью. Другие цели, такие как полная занятость или относительная стабильность обменного курса, также могут учитываться, но являются второстепенными. При этом если власти четко придерживаются поставленных целей и добиваются их, режим таргетирования инфляции ведет к снижению инфляционных ожиданий. Режим таргетирования инфляции является достаточно новым методом денежно-кредитной политики, который тем не менее уже сейчас широко распространен в мире. Впервые о переходе к прямому таргетированию уровня инфляции заявила Новая Зеландия в 1990 г.
Что касается России, то особенностью нашей экономики является ее экспортно-сырьевая направленность. В условиях роста цен на сырье укрепление рубля негативно влияет на не сырьевой экспорт, для которого оно означает увеличение издержек. Однако в такой ситуации возможности ЦБ РФ по сдерживанию укрепления рубля все равно ограничены, так как перед ним стоит задача обеспечения стабильности цеп, а поддержание неизменного обменного курса приводит к росту денежного предложения и инфляции. Гораздо более серьезной проблемой является отсутствие у ЦБ РФ реальных эффективных инструментов воздействия на инфляцию. В настоящее время влияние на инфляцию оказывается в основном за счет изменения денежной базы при купле-продаже валюты.
В настоящее время в России начинают формироваться условия, необходимые для успешного перехода к инфляционному таргетированию. В 2006 г. впервые была достигнута объявленная цель по инфляции. Но в силу описанных выше проблем ЦБ РФ вряд ли в ближайшее время сможет перейти к полномасштабному режиму таргетирования инфляции, постепенное смещение акцента от целеполагания по обменному курсу к целеполаганию по инфляции будет совершенно оправданно.
39. Объективная необходимость центральных банков в современном обществе
Возникновение центральных банков связано с необходимостью централизации банковской эмиссии и организации денежного обращения в стране, проведения кредитной политики в рамках всего народного хозяйства и функционирования системы денежных расчетов, а также с необходимостью защиты и обеспечения устойчивости национальных валют.
Центральный (эмиссионный) банк в большинстве стран принадлежит государству, выполняет функции государственного органа, обладает монопольным правом на выпуск в обращение (эмиссию) банкнот – основной составляющей налично-денежной массы. Он хранит официальные золотовалютные резервы, проводит государственную политику, регулируя кредитно-денежную сферу и валютные отношения. Центральный банк участвует в управлении государственным долгом и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание бюджета государства.
По своему положению в кредитной системе центральный банк играет роль “банка банков”, т. е. хранит обязательные резервы и свободные средства коммерческих банков и других учреждений, предоставляет им ссуды, выступает в качестве “кредитора последней инстанции”, организует национальную систему взаимозачетов денежных обязательств либо непосредственно через свои отделения, либо через специальные расчетные палаты.
Это основной проводник денежно-кредитной политики, направленной на стабилизацию денежного обращения. Первичная обязанность его в рыночной экономике — защищать стоимость и покупную способность денег и создавать нормальные условия функционирования финансовых рынков.
Развивая и укрепляя банковскую систему России, ЦБ эффективно воздействует на хозяйственную активность и деятельность банковских институтов, в первую очередь коммерческих банков. Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной системой управления.