- •1)Суть фінансового посередництва
- •2)Еволюція банківництва
- •3)Розвиток банківської справи в Україні
- •4)Етапи становлення банківської системи незалежної України
- •5) Правова основа діяльності банків в Україні
- •6)Сучасний стан та проблеми розвитку банківської системи України
- •7)Причини появи центральних емісійних банків
- •8)Принципи організації діяльності нбу
- •9)Заборонені сфери діяльності для нбу
- •10)Схеми взаємовідносин нбу з вру, кму і Президентом
- •11) Мета діяльності нбу і режим монетарного устрою в Україні
- •12)Структура нбу
- •13)Керівні органи нбу і їх основні завдання
- •14)Склад і порядок формування Ради нбу
- •15)Організація діяльності Ради нбу
- •16)Повноваження Ради нбу
- •17)Склад і порядок формування Правління нбу
- •18)Організація діяльності Правління нбу
- •19)Повноваження Правління нбу
- •20)Генеральні та інші департаменти нбу
- •21)Функції нбу (напрями діяльності)
- •22) Емісія грошей і організація грошового обігу
- •23)Реалізація грошово-кредитної політики
- •24)Виконання функцій «банку банків» і «банкіра уряду»
- •25)Здійснення банківського регулювання і нагляду
- •26)Функція нбу як розрахунково-касового центру держави
- •27)Визначення та регулювання норм обов’язкових резервів
- •28)Процентна політика та механізми рефінансування
- •29)Управління золотовалютними резервами
- •30)Регулювання імпорту та експорту капіталу
- •31)Операції з цінними паперами на відкритому ринку
- •32)Емісія нбу власних боргових зобов’язань та операції з ними
- •33)Операції нбу
- •34)Інструменти банківського регулювання і нагляду
- •35)Встановлення економічних нормативі діяльності для банків.
- •36)Формування резервів під активні операції як інструмент банківського регулювання
- •37)Застосування рейтингової оцінки camels
- •38)Суть і функції банку
- •39)Типи банків
- •40)Операції, які дозволено здійснювати банкам України
- •41)Заборонені види діяльності для банків
- •42)Створення банку і ухвалення статуту
- •43)Погодження статуту з нбу
- •44)Підстави для відмови у погодженні статуту
- •45)Процедура ліцензування
- •46)Підстави для відмови у видачі ліцензії
- •47)Підстави для відкликання ліцензії
- •48)Реорганізація банку
- •49)Ліквідація банку
- •50) Органи управління комерційним банком
- •51)Функціональні підрозділи і служби банку
- •52)Загальна характеристика пасивних операцій
- •53)Загальна характеристика активних операцій
- •54)Загальна характеристика комісійно-посередницьких операцій
- •55)Характеристика структури активів і пасивів банків України
- •56)Сутність та функції власного капіталу
- •57)Нормативи капіталу. Базельські угоди про капітал
- •58)Структура основного капіталу
- •59)Структура додаткового капіталу
- •60)Поняття регулятивного капіталу
- •61)Проблема капіталізації вітчизняних банків
- •62)Формування статутного фонду банку
- •63)Шляхи збільшення статутного капіталу банку
- •64)Резервний та інші фонди банку
- •65)Сутність та різновиди депозитів банку
- •66)Недепозитні залучені кошти
- •67)Види вкладів залежно від порядку нарахування і сплати відсотків
- •68)Система страхування вкладів в Україні
- •69)Стан депозитного ринку України
- •70)Сутність депозитної політики та фактори, які її визначають
- •71)Критерії оптимальної депозитної політики
- •72)Міжбанківський кредитний ринок
- •73)Організація міжбанківських розрахунків
- •74)Різновиди угод на міжбанку
- •75)Порядок емісії банківських облігацій
- •76)Нормативно-правове забезпечення рефінансування нбу
- •77)Активи, що приймаються в забезпечення кредитів рефінансування
- •78)Вимоги до банків, які претендують на рефінансування нбу
- •79)Порядок видачі кредиту овернайт
- •80)Механізм проведення тендерів з підтримки ліквідності
- •81)Стабілізаційний кредит
- •82)Операції репо
- •83)Депозитні сертифікати нбу та державні цінні папери як інструменти рефінансування нбу
- •84)Нормативи ліквідності
- •85)Стан міжбанківського ринку кредитних ресурсів, в тому числі сегмента рефінансування нбу
76)Нормативно-правове забезпечення рефінансування нбу
Використання інструментів рефінансування регулюється положенням НБУ "Про регулювання НБУ ліквідності банків України" #259 від 30.04.2009р.; "Про надання НБУ стабілізаційних кредитів банкам України" #327 від 13.07.2010р.
77)Активи, що приймаються в забезпечення кредитів рефінансування
До активів, які приймаються в забезпеченні кредитів рефінансування належать:
- державні облігації
- депозитні сертифікати НБУ
- іноземна валюта
- векселі суб’єктів господарювання
- векселі банків, авальовані іншими банками
- гарантії банку резидента
- облігації підприємств, що вільно обертаються на ринку
- облігації місцевих позик
- звичайні іпотечні облігації
- іпотечні сертифікати іпотечної установи.
78)Вимоги до банків, які претендують на рефінансування нбу
НБУ здійснює рефінансування відновлюючи ресурсну базу.
До інструментів рефінансування належать:
1) операції репо
2) кредити овернайт
3) операції з державними облігаціями
4) стабілізаційні кредити
5) рефінансування терміном до 14 і до 90 днів
6) операції з власними борговими зобов'язаннями
НБУ рефінансує БАНКИ, які відповідають наступним критеріям:
- термін діяльності не більше року
- є ліцензія на здійснення відповідних операцій з цінними паперами та валютними цінностями
- наявні активи, що приймаються НБУ в якості забезпечення виданих кредитів
- наявна позитивна кредитна історія
НБУ рефінансує банки за ставкою не нижчою, ніж облікова і вона не змінитися протягом терміну дії угоди.
Обсяг кредиту рефінансування (крім кредиту овернайт) не може перевищувати 50% регулятивного капіталу банку. Один банк не може отримувати > 50% ресурсів, що запропоновані НБУ на тендер.
79)Порядок видачі кредиту овернайт
Кредит "овернайт" призначений для підтримки миттєвої ліквідності банку в національній валюті і видається через постійно діючу лінію рефінансування. Кошти перераховуються НБУ в день отримання заявки і повертаються банку на наступний день разом з % "овернайт" видаються під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами НБУ, можливий також бланковий кредит НБУ.
Для отримання доступу до постійно діючої лінії рефінансування. КБ на відпв. кал. фін. укладає генеральну угоду з НБУ.
Наступний кредит "овернайт" можна отримати лише після погашення попереднього.
80)Механізм проведення тендерів з підтримки ліквідності
Рефінансування до 14 і до 90 днів ( за домовленістю можливе і до 360 днів).
НБУ здійснює шляхом проведення кількісного або процентного тендера. Єдиним продавцем кредиту на цьому тендері є НБУ. Всі банки мають рівний доступ до кредитних ресурсів НБУ, періодичність проведення тендерів є відома заздалегідь, однак може коригуватись НБУ залежно від ситуації з ліквідності на банківському ринку.
Про зміни НБУ повідомляють електронною поштою, банки. Участь у тендерах можуть брати банки, які мають відповідне забезпечення.
Конкретний перелік активів, що приймаються в забезпеченні щоквартально визначається НБУ на основі моніторингу фінансового ринку.
При проведенні процентного тендеру банки надсилають до НБУ заявки з пропозиціями про % ставку, за якою вони збираються отримати кредит. Заявки задовольняються НБУ починаючи від найвищої процентної ставки. У випадку, якщо кілька банків запропонували однакову процентну ставку, то заявки задовольняються пропорційно сумі ресурсів, що залишаються, чи рішення приймаються індивідуально НБУ. Розподіл ресурсів іде до їх вичерпання.
Кількісний тендер НБУ встановлює ціну кредитів самостійно. Розподіл кредитів проводиться до закінчення запропонованої на тендер суми. Якщо коштів недостатньо, то розподіл відбувається пропорційно до отримання заяв.