- •1)Суть фінансового посередництва
- •2)Еволюція банківництва
- •3)Розвиток банківської справи в Україні
- •4)Етапи становлення банківської системи незалежної України
- •5) Правова основа діяльності банків в Україні
- •6)Сучасний стан та проблеми розвитку банківської системи України
- •7)Причини появи центральних емісійних банків
- •8)Принципи організації діяльності нбу
- •9)Заборонені сфери діяльності для нбу
- •10)Схеми взаємовідносин нбу з вру, кму і Президентом
- •11) Мета діяльності нбу і режим монетарного устрою в Україні
- •12)Структура нбу
- •13)Керівні органи нбу і їх основні завдання
- •14)Склад і порядок формування Ради нбу
- •15)Організація діяльності Ради нбу
- •16)Повноваження Ради нбу
- •17)Склад і порядок формування Правління нбу
- •18)Організація діяльності Правління нбу
- •19)Повноваження Правління нбу
- •20)Генеральні та інші департаменти нбу
- •21)Функції нбу (напрями діяльності)
- •22) Емісія грошей і організація грошового обігу
- •23)Реалізація грошово-кредитної політики
- •24)Виконання функцій «банку банків» і «банкіра уряду»
- •25)Здійснення банківського регулювання і нагляду
- •26)Функція нбу як розрахунково-касового центру держави
- •27)Визначення та регулювання норм обов’язкових резервів
- •28)Процентна політика та механізми рефінансування
- •29)Управління золотовалютними резервами
- •30)Регулювання імпорту та експорту капіталу
- •31)Операції з цінними паперами на відкритому ринку
- •32)Емісія нбу власних боргових зобов’язань та операції з ними
- •33)Операції нбу
- •34)Інструменти банківського регулювання і нагляду
- •35)Встановлення економічних нормативі діяльності для банків.
- •36)Формування резервів під активні операції як інструмент банківського регулювання
- •37)Застосування рейтингової оцінки camels
- •38)Суть і функції банку
- •39)Типи банків
- •40)Операції, які дозволено здійснювати банкам України
- •41)Заборонені види діяльності для банків
- •42)Створення банку і ухвалення статуту
- •43)Погодження статуту з нбу
- •44)Підстави для відмови у погодженні статуту
- •45)Процедура ліцензування
- •46)Підстави для відмови у видачі ліцензії
- •47)Підстави для відкликання ліцензії
- •48)Реорганізація банку
- •49)Ліквідація банку
- •50) Органи управління комерційним банком
- •51)Функціональні підрозділи і служби банку
- •52)Загальна характеристика пасивних операцій
- •53)Загальна характеристика активних операцій
- •54)Загальна характеристика комісійно-посередницьких операцій
- •55)Характеристика структури активів і пасивів банків України
- •56)Сутність та функції власного капіталу
- •57)Нормативи капіталу. Базельські угоди про капітал
- •58)Структура основного капіталу
- •59)Структура додаткового капіталу
- •60)Поняття регулятивного капіталу
- •61)Проблема капіталізації вітчизняних банків
- •62)Формування статутного фонду банку
- •63)Шляхи збільшення статутного капіталу банку
- •64)Резервний та інші фонди банку
- •65)Сутність та різновиди депозитів банку
- •66)Недепозитні залучені кошти
- •67)Види вкладів залежно від порядку нарахування і сплати відсотків
- •68)Система страхування вкладів в Україні
- •69)Стан депозитного ринку України
- •70)Сутність депозитної політики та фактори, які її визначають
- •71)Критерії оптимальної депозитної політики
- •72)Міжбанківський кредитний ринок
- •73)Організація міжбанківських розрахунків
- •74)Різновиди угод на міжбанку
- •75)Порядок емісії банківських облігацій
- •76)Нормативно-правове забезпечення рефінансування нбу
- •77)Активи, що приймаються в забезпечення кредитів рефінансування
- •78)Вимоги до банків, які претендують на рефінансування нбу
- •79)Порядок видачі кредиту овернайт
- •80)Механізм проведення тендерів з підтримки ліквідності
- •81)Стабілізаційний кредит
- •82)Операції репо
- •83)Депозитні сертифікати нбу та державні цінні папери як інструменти рефінансування нбу
- •84)Нормативи ліквідності
- •85)Стан міжбанківського ринку кредитних ресурсів, в тому числі сегмента рефінансування нбу
72)Міжбанківський кредитний ринок
Міжбанківський ринок кредитних ресурсів - сегмент кредитного ринку; система, що забезпечує купівлю-продаж кредиторських ресурсів між комерційними банками, а також між КБ і НБУ.
Учасниками цього ринку є: НБУ; його регіональні управління і КБ.
Пропозицію на цьому ринку створюють банки, що мають тимчасово вільні ліквідні активи, а попит формування тими банками, що мають проблеми з поточною ліквідністю.
Позики на міжбанківському ринку є переважно КС і не потребують забезпечення. Є можливість отримати кредит терміном від 1 дня до кількох місяців (2-3 місяці).
Кредити, терміном до 1 місяця - короткі гроші, > 1 місяця (2,3 місяці) - довгі гроші.
Процентна ставка є дуже волативною, переважно нижча ніж за кредити, що надаються суб’єктам господарювання і пов'язана з обліковою ставкою НБУ. (5-20% в грудні).
73)Організація міжбанківських розрахунків
При міжбанківському кредитуванні банки укладають подібні кредиторські угоди (до звич. кредитів), де містяться і права і обов'язки сторін, мета, умови; є певний пакет документів, що представляє банк-позичальник банку-кредитору. Після визначення на основі цих документів кредитоспроможний банк-кредитор приймає рішення про видачу кредиту. На міжбанківському ринку відкривають як і разові так і генеральні кредиторські угоди, особливо кредити "овернайт".
Більшість банків мають такі кредитні угоди.
Міжбанківські розрахунки в Україні регулюються Інструкцією "Про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті" від 16.08.06 #320. Згідно інструкції розрахунки між банками можуть здійснюватися:
~ за посередництвом НБУ через кореспондентські рахунки банків відкриті в НБУ за допомогою СЕП.
~ або шляхом відкриття прямих кореспондентських рахунків між банками "лоро і ностро".
На міжбанківському ринку укладають поточні і строкові угоди.
74)Різновиди угод на міжбанку
Розрізняють 3 види поточних угод (термін виконання три робочі дні):
- TOD
- TOM
- SPOT.
Угоди TOD (today) - вид поточної угоди, який передбачає виконання угоди в день її укладання (сьогодні на сьогодні).
ТОМ (tomorrow) - поточна угода, розрахунки за якою відбуваються на наступний день після її укладання.
SPOT - розрахунок проводиться через день після її укладання (сьогодні на післязавтра). Є найбільш питомим на ринку ресурсів.
Строкові угоди - це угоди, у яких ціна базового активу фіксується в день укладання, а розрахунки за угодою відбуваються в термін понад три робочі дні.
До різновидів строкових угод належать: ~ форварди і ф’ючерси.
На міжбанківському ринку укладають форвардні угоди; а ф’ючерсні -на біржовому.
Мета укладання - страхування ризику коливань ціни активу (хеджування).
75)Порядок емісії банківських облігацій
Згідно ЗУ “Про ЦП та ФР” банки можуть випускати ЦП власного боргу - облігації .
Облігація — це борговий цінний папір ,який засвідчує відносини позики між власником та емітентом . Банк має повернути власнику борг разом із фіксованиним % .На відміну від акцій що є безстроковим ЦП, облігації мають визначений термін погашення. є переважно ДС. Банки України можуть випускати облігації лише за умови сплати всіх випущених акцій . Не допускається випущення облігацій для формування і поповнення СК (крім конверсійних облігацій) , а також на покриття збитків від господарської діяльності.
Процедура емісії складається з таких станів:
прийняття рішення про емісію
підготовка ”Проспекту емісії”
реєстрація випуску у НЦПФР
видання проспекту емісії
опублікування повідомлення про емісію ЗМІ
реалізація ЦП
реєстрація підсумків емісії
опублікування підсумків емісії
Банківські облігації можуть бути :
іменні і на пред’явника
процентні і дисконтні
конверсійні облігації
Якщо банк і надалі хоче утримувати кошти ,отримані від емісії облігацій в своєму обороті ,то він здійснює рефінансування попередніх випусків облігацій.
Рефінансування випущених облігацій -викуп раніше випущених облігацій за рахунок коштів, отриманих від нової емісії.