- •1)Суть фінансового посередництва
- •2)Еволюція банківництва
- •3)Розвиток банківської справи в Україні
- •4)Етапи становлення банківської системи незалежної України
- •5) Правова основа діяльності банків в Україні
- •6)Сучасний стан та проблеми розвитку банківської системи України
- •7)Причини появи центральних емісійних банків
- •8)Принципи організації діяльності нбу
- •9)Заборонені сфери діяльності для нбу
- •10)Схеми взаємовідносин нбу з вру, кму і Президентом
- •11) Мета діяльності нбу і режим монетарного устрою в Україні
- •12)Структура нбу
- •13)Керівні органи нбу і їх основні завдання
- •14)Склад і порядок формування Ради нбу
- •15)Організація діяльності Ради нбу
- •16)Повноваження Ради нбу
- •17)Склад і порядок формування Правління нбу
- •18)Організація діяльності Правління нбу
- •19)Повноваження Правління нбу
- •20)Генеральні та інші департаменти нбу
- •21)Функції нбу (напрями діяльності)
- •22) Емісія грошей і організація грошового обігу
- •23)Реалізація грошово-кредитної політики
- •24)Виконання функцій «банку банків» і «банкіра уряду»
- •25)Здійснення банківського регулювання і нагляду
- •26)Функція нбу як розрахунково-касового центру держави
- •27)Визначення та регулювання норм обов’язкових резервів
- •28)Процентна політика та механізми рефінансування
- •29)Управління золотовалютними резервами
- •30)Регулювання імпорту та експорту капіталу
- •31)Операції з цінними паперами на відкритому ринку
- •32)Емісія нбу власних боргових зобов’язань та операції з ними
- •33)Операції нбу
- •34)Інструменти банківського регулювання і нагляду
- •35)Встановлення економічних нормативі діяльності для банків.
- •36)Формування резервів під активні операції як інструмент банківського регулювання
- •37)Застосування рейтингової оцінки camels
- •38)Суть і функції банку
- •39)Типи банків
- •40)Операції, які дозволено здійснювати банкам України
- •41)Заборонені види діяльності для банків
- •42)Створення банку і ухвалення статуту
- •43)Погодження статуту з нбу
- •44)Підстави для відмови у погодженні статуту
- •45)Процедура ліцензування
- •46)Підстави для відмови у видачі ліцензії
- •47)Підстави для відкликання ліцензії
- •48)Реорганізація банку
- •49)Ліквідація банку
- •50) Органи управління комерційним банком
- •51)Функціональні підрозділи і служби банку
- •52)Загальна характеристика пасивних операцій
- •53)Загальна характеристика активних операцій
- •54)Загальна характеристика комісійно-посередницьких операцій
- •55)Характеристика структури активів і пасивів банків України
- •56)Сутність та функції власного капіталу
- •57)Нормативи капіталу. Базельські угоди про капітал
- •58)Структура основного капіталу
- •59)Структура додаткового капіталу
- •60)Поняття регулятивного капіталу
- •61)Проблема капіталізації вітчизняних банків
- •62)Формування статутного фонду банку
- •63)Шляхи збільшення статутного капіталу банку
- •64)Резервний та інші фонди банку
- •65)Сутність та різновиди депозитів банку
- •66)Недепозитні залучені кошти
- •67)Види вкладів залежно від порядку нарахування і сплати відсотків
- •68)Система страхування вкладів в Україні
- •69)Стан депозитного ринку України
- •70)Сутність депозитної політики та фактори, які її визначають
- •71)Критерії оптимальної депозитної політики
- •72)Міжбанківський кредитний ринок
- •73)Організація міжбанківських розрахунків
- •74)Різновиди угод на міжбанку
- •75)Порядок емісії банківських облігацій
- •76)Нормативно-правове забезпечення рефінансування нбу
- •77)Активи, що приймаються в забезпечення кредитів рефінансування
- •78)Вимоги до банків, які претендують на рефінансування нбу
- •79)Порядок видачі кредиту овернайт
- •80)Механізм проведення тендерів з підтримки ліквідності
- •81)Стабілізаційний кредит
- •82)Операції репо
- •83)Депозитні сертифікати нбу та державні цінні папери як інструменти рефінансування нбу
- •84)Нормативи ліквідності
- •85)Стан міжбанківського ринку кредитних ресурсів, в тому числі сегмента рефінансування нбу
58)Структура основного капіталу
Основний капітал (капітал 1 рівня) є найстабільніша частина ВК; він не пов'язаний з будь-якими обмеженнями стосовно його використання на покриття збитків.
Основний капітал включає:
- фактично сплачений зареєстрований статутний капітал;
- розкриті резерви (розкриті, оприлюднені банком у ФЗ):
* емісійні різниці
* дивіденди, спрямовані на збільшення СК
* резервні фонди і загальні резерви під ризик банківських операцій
Емісійні різниці - це сума перевищення доходів, отриманих від первинної емісії власних акцій над їхнім номіналом.
59)Структура додаткового капіталу
ДК (додатковий капітал) (капітал 2 рівня) це менш постійна частина ВК і обмеженою є можливість його використання для покриття збитків.
До складу ДК входять:
- резерви під стандартну заборгованість клієнтів банку і інших банків
- нерозподілений прибуток минулих років
- прибуток звітного року, що очікує розподілу
- результат поточного року
- результати переоцінки ОЗ
- субординований борг
Величина додаткового капіталу не може бути більшою, ніж величина ОК.
Величина субординованого боргу в структурі капіталу не може перевищувати 50% ОК.
Нерозподілений прибуток - це прибуток, що залишається в банку після сплати податків і розподілу ЧП на формування резервів і виплати дивідендів.
Субординовані зобов'язання - це нічим не забезпечені боргові капітальні інструменти, які відповідають до угоди, не можуть бути вилучені з банку раніше 5р., а у випадку банкрутства повертаються кредиторам після задоволення претензій всіх інших кредиторів (в останню чергу).
Включення:
З наближення терміну погашення цих зобов'язань протягом 5 останніх років, дії угоди, сума включення СБ до ВК щорічно знизилась на 20% від первинної вартості.
60)Поняття регулятивного капіталу
Інструкцією #368 визначено категорію регулятивного капіталу РК, як певної розрахункової величини капіталу, що використовується для регулювання діяльності банків і є основою для розрахунку економічних нормативів діяльності.
РК= Основний капітал + Додатковий капітал - Відвернення
РК= ОК+ДК-В
Основний капітал (капітал 1 рівня) є найстабільніша частина ВК; він не пов'язаний з будь-якими обмеженнями стосовно його використання на покриття збитків.
Основний капітал включає:
- фактично сплачений зареєстрований статутний капітал;
- розкриті резерви (розкриті, оприлюднені банком у ФЗ):
* емісійні різниці
* дивіденди, спрямовані на збільшення СК
* резервні фонди і загальні резерви під ризик банківських операцій
Емісійні різниці - це сума перевищення доходів, отриманих від первинної емісії власних акцій над їхнім номіналом.
ДК (додатковий капітал) (капітал 2 рівня) це менш постійна частина ВК і обмеженою є можливість його використання для покриття збитків.
До складу ДК входять:
- резерви під стандартну заборгованість клієнтів банку і інших банків
- нерозподілений прибуток минулих років
- прибуток звітного року, що очікує розподілу
- результат поточного року
- результати переоцінки ОЗ
- субординований богр
Величина додаткового капіталу не може бути більшою, ніж величина ОК.
Величина субординованого боргу в структурі капіталу не може перевищувати 50% ОК.
Нерозподілений прибуток - це прибуток, що залишається в банку після сплати податків і розподілу ЧП на формування резервів і виплати дивідендів.
Субординовані зобов'язання - це нічим не забезпечені боргові капітальні інструменти, які відповідають до угоди, не можуть бути вилучені з банку раніше 5р., а у випадку банкрутства повертаються кредиторам після задоволення претензій всіх інших кредиторів (в останню чергу).
Включення:
З наближення терміну погашення цих зобов'язань протягом 5 останніх років, дії угоди, сума включення СБ до ВК щорічно знизилась на 20% від первинної вартості.
Відвернення:
Всі операції є ризиковими.
До них належить:
1) балансова вартість акції і ЦП з нефіксованим прибутком, що випущені банками у портфелі ЦП банками
2) сума вкладень в капітал асоційованих і дочірніх установ і інших установ в розмірі понад 10% СК (статутний капітал)????
3) сума коштів вкладених в інші банки на умовах СБ
4) балансова вартість акцій власної емісії, що прийняті у забезпечення виданих банком кредитів
5) сума операцій з інсайдерами, проведених на кращих умовах (визначених законом) ,(-> нижчі % за кредити для родичів тощо.)
6) сума перевищення кредитного ризику на одного інсайдера чи одного контрагента ( порушення нормативів Н7 і Н9)
7) балансова вартість позалістингових ЦП (поза списком біржі)
8) балансова вартість ЦП, що не перебувають в обігу на фондовій біржі.
9) балансова вартість ЦП, недиверсифікованих інвестиційних фондів