- •Полное и частичное воспроизведение или размножение каким-либо способом допускается только с письменного разрешения Бузулукского филиала Финансовой академии при Правительстве рф
- •Введение
- •Тема 1. История возникновения и развития банков
- •Тема 2. Современная банковская система. Виды банковских учреждений
- •2.1 Понятие, сущность кредитной системы, ее структура
- •Банк России
- •2.2 Этапы формирования современной банковской системы
- •2.3 Особенности построения банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой
- •Вопросы для самоконтроля по темам 1, 2
- •Тема 3. Основы организации и деятельности центральных банков
- •3.1 Организационно-правовые и национальные особенности центральных банков
- •3.2 Правовые основы и цели деятельности Банка России
- •3.3 Организационная структура Банка России
- •3.4 Функции и операции Банка России
- •3.5 Денежно-кредитная политика Банка России
- •3.6 Инструменты и методы денежно-кредитной политики
- •Практическое занятие по теме 3 «Основы организации и деятельности Центральных банков»
- •Вопросы для самоконтроля по теме 3:
- •Тема 4. Организация деятельности коммерческих банков. Банковские операции и услуги
- •4.1 Понятие, классификация коммерческих банков. Их организационная, правовая и управленческая структура
- •4.2 Основные задачи и функции коммерческих банков
- •4.3 Порядок создания банка, прекращение его деятельности
- •4.4 Понятие банковских услуг, банковских операций, классификация банковских операций. Традиционные и нетрадиционные банковские операции
- •4.5 Понятие пассивных и активных операций банка, их классификация
- •4.6 Уставный капитал, прочие фонды банка
- •4.7 Виды и режимы депозитных счетов, открываемых банками клиентам
- •4.8 Виды счетов, открываемых в банке для юридических лиц
- •4.9 Порядок открытия расчетных счетов юридических лиц
- •4.10 Порядок ведения расчетных счетов юридических лиц. Выдача выписок с расчетных счетов
- •4.11 Налично-денежный оборот: сфера применения, принципы управления
- •4.12 Порядок ведения кассовых операций
- •4.13 Основные принципы организации безналичных расчетов, их классификация
- •4.14 Виды расчетных документов, основные требования к их заполнению
- •4.15 Общая характеристика различных форм безналичных расчетов
- •Вопросы для самоконтроля к вопросам 4.13-4.15
- •4.16 Виды векселей. Вексельное обращение, основные понятия вексельного обращения
- •4.17 Виды банковских операций с коммерческими векселями
- •4.18 Финансовые векселя. Использование их для расчетов за товары (услуги). Вексельный кредит
- •Вопросы для самоконтроля к вопросам 4.16-4.18
- •4.19 Кредитные операции банков. Объекты, субъекты, принципы кредитования. Кредитная политика
- •4.20 Классификация кредитных сделок
- •4.21 Виды ссудных счетов
- •4.22 Этапы кредитования
- •4.23 Содержание кредитного договора. Обеспечение возвратности кредита
- •4.24 Порядок погашения кредита
- •4.25 Лизинг
- •4.25 Лизинг
- •4.26 Факторинговые операции
- •Вопросы для самоконтроля к вопросам № 4.25-4.26
- •4.27 Операции банков с ценными бумагами
- •4.28 Операции банков с государственными ценными бумагами
- •Вопросы для самоконтроля к вопросам № 4.27-4.28
- •4.29 Организация и правовое регулирование валютных операций банков. Основные виды валютных операций
- •4.30 Операции по купле-продаже валюты
- •Вопросы для самоконтроля к вопросам № 4.29-4.30
- •4.31 Операции по вкладам населения
- •4.32 Потребительские кредиты
- •Тема 6. Основы банковского менеджмента
- •6.1 Специфика банковского менеджмента
- •Виды банковского менеджмента:
- •6.2 Цели, задачи и подходы к управлению капиталом банка, пассивами и активами, ликвидностью, банковскими рисками
- •1. Управление капиталом предполагает:
- •Общий метод распределения средств Управление активами по методу общего фонда средств
- •(Конверсия средств)
- •Золотые банковские правила
- •6.3 Особенности маркетинга в банковском деле
- •Вопросы для самоконтроля по теме 6 «Основы банковского менеджмента и маркетинга»
- •Тема 7. Организация банковского надзора и аудита
- •7.1 Организация банковского надзора за деятельностью кредитных организаций
- •7.2 Понятие и содержание банковского аудита
- •Тема 8. Информатизация банковского дела
- •Толковый словарь
- •Использованная литература
- •Учебная и справочная литература
Введение
Банки являются центром финансово-кредитной системы. Устойчивость финансово-кредитной системы - важнейшее условие развития экономики. Процесс рыночных преобразований начался именно с реформирования банковской системы и к настоящему времени в этом направлении достигнуты определенные положительные результаты.
Однако противоречия макроэкономического характера и недостаток опыта работы в новых условиях создают банкам и всем финансово-кредитным органам и хозяйствующим субъектам серьезные проблемы, поэтому одним из факторов преодоления существующих трудностей является наличие достаточно квалифицированных специалистов-финансистов, а также современного уровня общей финансовой культуры всех экономических субъектов.
Изучение курса «Основы банковского дела» должно обогатить студентов базовыми теоретическими знаниями и некоторыми практическими навыками.
Главной целью настоящего пособия является предоставление преподавателям и студентам основных направлений изучения данной дисциплины, представленных в виде кратких опорных конспектов, тезисов в разрезе тем и вопросов.
В связи с небольшим количеством часов, отведенных на изучение данной дисциплины, но достаточно объемной программой преподавателям рекомендуется применять различные методы изучения материала: самостоятельная работа студентов в форме написания рефератов, докладов на занятиях кружков, дополнительные занятия, лекционные занятия, контроль знаний в виде программированных опросов, тестовых заданий и т.д.
Основываясь на учебно-практическое пособие, при проведении лекций следует использовать дополнительный материал, приводить цифровой, аналитический материал по мере возможности.
В пособии очень коротко изложен материал по темам «Основы организации менеджмента и маркетинга», «Организация банковского надзора и аудита». По теме «Основы организации учета в банках» специально материал не выделен, т.к. отдельные вопросы учета затронуты в теме: «Депозитные и кредитные операции банков». Материалы по темам №1 и №8 выносятся на самостоятельное изучение.
По мнению автора при данном объеме учебного времени изучить материал в полном объеме рекомендуемой программы можно только с применением интенсивного самостоятельного изучения.
В учебно-практическом пособии сделан упор больше на материал необходимый для практической деятельности финансистов (с точки зрения автора) и их дальнейшего обучения в высших учебных заведениях.
В итоге овладения курсом «Основы банковского дела» студенты должны:
иметь представление о:
- структуре банковской системы, этапах ее формирования;
- организационно-правовых особенностях, функциях Центрального банка России;
- инструментах и методах денежно-кредитной политики;
- основных задачах и функциях коммерческих банков;
- сущности, понятии пассивных и активных операций банка;
- порядке проведения депозитной, кредитной политики коммерческих банков.
б) должны уметь:
- использовать теоретические знания для анализа макроэкономической ситуации;
- разбираться в банковском законодательстве;
- оформить основные банковские документы.
Изучение курса «Основы банковского дела» базируется на знаниях, полученных при изучении таких дисциплин как «Экономика организации (предприятия)», «Финансы и кредит», «Теория экономического анализа», «Бухгалтерский учет» и других.