- •«Банковское право»
- •История развития банковского дела.
- •История развития банковской системы рф
- •Понятие и структура банковского права.
- •Источники банковского права.
- •Банковские правоотношения и метод их правового регулирования.
- •Банковская система рф.
- •Коммерческий банк: понятие и основные принципы деятельности.
- •Основные функции коммерческих банков.
- •Правовой статус филиалов и представительств.
- •Виды банковских операций.
- •Виды банковских лицензий.
- •Виды сделок, совершаемых кредитными организациями.
- •Экономические нормативы деятельности банков.
- •Порядок государственной регистрации кредитной организации.
- •Основания и порядок отказа в государственной регистрации кредитной организации.
- •Порядок лицензирования банковской деятельности.
- •Прекращение деятельности кредитной организации.
- •Реорганизация кредитной организации.
- •Ликвидация кредитной организации.
- •Основания отзыва лицензии кредитной организации.
- •Несостоятельность (банкротство) кредитной организации.
- •Правовой статус Центрального Банка рф.
- •Банк России как специфический орган государственного управления.
- •Банк России как орган банковского регулирования и надзора.
- •Банк России как банковская структура.
- •Организационная структура Банка России.
- •Ответственность за нарушение банковского законодательства.
- •Банковский кредит как юридическая категория.
- •Принципы банковского кредитования.
- •Виды банковских кредитов.
- •Принципы организации безналичных расчётов.
- •Порядок открытия расчётного счёта в банке.
- •Расчёты платёжными поручениями.
- •Расчёты по инкассо.
- •Аккредитивная форма расчётов.
- •Чековая форма расчётов.
- •Вексельная форма расчётов.
- •Организация расчётов с использованием банковских карт.
- •Основы кассовых операций.
- •Порядок приема наличных денег и их выдачи.
- •Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины.
- •Административная ответственность банков за нарушение банком обязанностей, предусмотренных законодательством о налогах и сборах.
- •Общая характеристика нарушений банком обязанностей, предусмотренных законодательством о налогах и сборах.
- •Виды нарушений банком обязанностей, предусмотренных налоговым законодательством.
- •Преступления в сфере банковской деятельности.
- •Особенности обложения ндс.
- •Особенности исчисления банками налога на прибыль организаций.
- •Принципы валютного регулирования и валютного законодательства.
- •Основные категории валютного законодательства.
- •Открытие и ведение валютных счетов резидентов в иностранной валюте.
- •Валютные операции резидентов.
- •Открытие и ведение валютных счетов нерезидентов в валюте рф.
- •Валютный контроль.
- •Ответственность за нарушение валютного законодательства.
Ликвидация кредитной организации.
Государственная регистрация фактов ликвидации и реорганизации осуществляется в порядке, предусмотренном Законом о государственной регистрации, с учетом особенностей, установленных Законом о банках и нормативными актами ЦБ РФ. Сведения и документы, необходимые для осуществления государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией.
Государственная регистрация кредитной организации в связи с ее ликвидацией осуществляется в течение 45 рабочих дней со дня представления в ЦБ РФ всех оформленных в установленном порядке документов.
Принудительная ликвидация кредитной организации проводится по инициативе ЦБ РФ.
Центральный Банк РФ после отзыва у кредитной организации лицензии обязан обратиться в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной организации, за исключением случая, если ко дню отзыва указанной лицензии у кредитной организации имеются признаки банкротства, предусмотренные ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».
Заявление ЦБ РФ о принудительной ликвидации кредитной организации рассматривается арбитражным судом в срок, не превышающий одного месяца со дня подачи указанного заявления.
Арбитражный суд направляет решение о ликвидации кредитной организации в Банк России и уполномоченный регистрирующий орган, который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о ликвидации.
Ликвидатором кредитной организации, имевшей лицензию ЦБ РФ на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, является Агентство по страхованию вкладов.
Ликвидатором кредитной организации, не имевшей лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, арбитражный суд утверждает арбитражного управляющего, аккредитованного при ЦБ РФ в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций.
Срок ликвидации кредитной организации не может превышать 12 месяцев со дня вступления в силу решения арбитражного суда о ликвидации кредитной организации, но может быть продлен арбитражным судом.
Основания отзыва лицензии кредитной организации.
Основания отзыва лицензии у коммерческого банка содержатся в ст. 20 Закона «О банках и банковской деятельности». Их перечень исчерпывающий. Установлены случаи, когда ЦБ может, и случаи, когда ЦБ обязан отозвать лицензию коммерческого банка.
Банк России может отозвать у банка лицензию на осуществление банковских операций в случаях:
1) установления недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия;
2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на 1 год со дня ее выдачи;
3) установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;
4) задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности;
5) осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией;
6) неисполнения законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов ЦБ РФ, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом «О ЦБ РФ»;
7) неоднократного в течение 1 года неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;
Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случаях:
1) если достаточность капитала банка становится ниже 2 %;
2) если размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного ЦБ на дату регистрации кредитной организации;
3) если кредитная организация не исполняет в срок требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала);
4) если банк не способен удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с наступления даты их удовлетворения или исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 1000-кратного размера минимального размера оплаты труда, установленного законом.