9.5.3. Региональные банки развития

МБРР создавался как мировой банк. Однако тенденция к объеди­нению всего мирового хозяйства в единое целое с единой банковской системой и унифицированной денежной системой столкнулась с опреде­ленными трудностями. Прежде всего это действие центробежных сил, действующих в форме региональных банков. Такие банки появились на всех континентах.

К региональным банкам относятся:

1. Азиатский банк развития (АзБР).

2. Африканский банк развития (АфБР).

3. Межамериканский банк развития (МаБР).

4. Исламский банк развития (ИБР).

5. Банк международных расчетов (МБР).

6. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) и ряд других.

Членами Азиатского банка развития (АзБР базируется в Маниле) являются 55 государств. Этот банк - многостороннее банковское уч­реждение долгосрочного кредитования. К середине 90-х гг. он пре­доставил кредитов на сумму свыше 50 млрд. долл., в том числе одну треть на льготных условиях. Приоритетными для АзБР являлись отрас­ли инфраструктуры.

Учитывая возрастающие потребности государств Азиатско-Тихоо­кеан­ского региона в финансировании инфраструктуры и необходимость привлечения ресурсов коммерческих банков, АзБР, ранее проводивший политику предоставления только частичных гарантий по кредитам, покрывающим ограниченный риск по конкретным проектам, в 1995 г. принял решение о предоставлении частичных гарантий по «суверенным» («страховым») рискам, возникающим вследствие действий правитель­ств, форс-мажорных ситуаций в политической области или неплатежей экономических агентов.

Азиатский банк развития начал предоставлять кредиты республи­кам бывшего СССР. Так, в конце 1995 г. совет директоров АзБР при­нял решение о готовности выделить Казахстану кредитов на общую сумму 120 млн. долл. на поддержку предприятий агропромышленного комплекса и на реализацию социальных программ.

Азиатский банк развития управляет Азиатским фондом развития (АФР), созданным в 1973 г. и предназначенным для предоставления беспроцентных кредитов беднейшим азиатским странам на срок до 40 лет с выплатой банковской комиссии в 1% в год. Заемщиками Фонда являются Непал, Бангладеш и некоторые страны Индокитая. Фонд регу­лярно пополняется финансовыми ресурсами, однако в последние годы это связано с немалыми трудностями. Так, промышленно развитые страны (в частности, США) призывают «новые индустриальные страны» Азии увеличить свои взносы в АФР.

На африканском континенте с 1966 г. действует Африканский банк развития (АфБР, штаб-квартира в столице Кот-д^' Ивуара Абиджа­не). Членами банка являются африканские страны и 25 неафриканских государств. АфБР предоставляет займы только африканским странам. Он также оказывает содействие в виде экспертных услуг, обучения кадров. Банк тесно связан с Африканским фондом развития, который предоставляет кредиты на льготных условиях.

Финансовые ресурсы африканским странам предоставляет также Арабский банк для экономического развития африканских государств, созданный Лигой арабских государств в 1973 г. в целях содействия развитию экономики африканских (не арабских) стран.

Межамериканский банк развития (МА БР, штаб-квартира в Вашинг­тоне) приступил к операциям 1 января 1960 г. Банк был создан с целью ускорить процесс экономического развития стран-членов, для чего предусматривалось предоставление кредитов или гарантий. При этом получателями ресурсов могли быть как государственные органы, так и частные предприятия.

Ресурсы банка складываются из собственных источников прежде всего оплаченного уставного капитала (около 10% от объема подпис­ки) и заемных средств, которые банк мобилизует на рынках капитала. Пополнение собственных источников производится раз в четыре года.

Членами банка являются США, латиноамериканские страны и неко­торые азиатские и европейские государства. Каждый член банка имеет 135 голосов плюс 1 голос на каждую акцию своей доли в капитале банка. Наибольшее число голосов - более трети - имеют США.

Примерно половина всех инвестиций банка была направлена в энергетику, сельское хозяйство и рыболовство. При этом больше все­го ресурсов получили три страны - Аргентина, Бразилия и Мексика.

Исламский банк развития (ИБР, штаб-квартира в г. Джидда, Саудовская Аравия, создан по решению Организации «Исламская конферен­ция», приступил к операциям с октября 1975 г.) ставит целью спо­собствовать экономическому развитию стран-членов и мусульманских общин в других государствах.

Уставный капитал составляет 2028 млн. исламских динаров, опла­ченный - 1698 млн. исламских динаров (1993 г.). Исламский динар яв­ляется расчетной единицей этого банка и равен курсу 1 СДР Междуна­родного валютного фонда по отношению к доллару США (1 СДР = 1,34464 доллара США 20 июля 1990 г.). Основная часть выпущенного по подписке капитала (одна четверть) была внесена Саудовской Ара­вией.

Исламский банк развития предоставляет ресурсы для финансиро­вания внешнеторговых операций (примерно три четверти всех предос­тавляемых ресурсов) и проектного финансирования.

ИБР действует в соответствии с исламскими принципами ведения банковского дела, запрещающими взимание процента. Вместо займов и кредитов он предоставляет беспроцентные займы, получая вознаграж­дение за обслуживание. Он также предоставляет техническое содейс­твие, делает вложения в капитал промышленных и сельскохозяйствен­ных объектов, а также имеет доход от участия в совместных прибыль­ных операциях. Определенное место в деятельности банка занимают лизинговые операции.

В институциональной структуре международных валютно-кредитных и финансовых отношений есть также различные фонды развития. Так, Фонд международного развития, созданный странами ОПЕК (штаб-квар­тира в Вене), является многосторонним агентством финансового сот­рудничества и помощи и ставит целью усилить взаимосвязи между ОПЕК и развивающимися странами. Основными получателями финансовых ре­сурсов от фонда являются страны, не входящие в ОПЕК, а также меж­дународные агентства развития. Сфера деятельности фонда - азиатские и африканские страны, а также государства Латинской Америки и Ка­рибского бассейна.

Первоначальные взносы в капитал составляли 800 млн. долл. США. Впоследствии они неоднократно пополнялись. К началу 90-х гг. фактически сделанные в капитал фонда взносы превысили 2,7 млрд. долл. Ежегодный объем предоставляемых фондом ресурсов находился на уровне 80-90 млн. долл.

Большинство проектов профинансировано фондом совместно с другими финансовыми институтами. Этот метод позволил ему предоставить финансовые ресурсы для осуществления проектов более чем в 90 стра­нах. В последние годы фонд финансирует отдельные проекты самостоя­тельно. Одним из основных направлений использования ресурсов фонда является предоставление ресурсов для регулирования платежного ба­ланса.

Среди других региональных банков и фондов развития можно наз­вать Восточно-африканский банк развития, Западно-африканский банк развития, Скандинавский инвестиционный банк, Международный фонд развития сельского хозяйства и др.

Особое место в институциональной структуре международных ва­лютно-кредитных отношений занимает Банк международных расчетов (БМР), созданный в 1930 г. (штаб-квартира в Базеле, Швейцария). Хотя в этом банке традиционно сильным остается влияние западноев­ропейских стран, БМР фактически стал международной валютно-кредит­ной организацией. Банк выполняет две основные функции: а) содейс­твие сотрудничеству между центральными банками и обеспечение бла­гоприятных условий для проведения международных финансовых опера­ций; б) осуществление роли доверительного лица или агента по про­ведению международных расчетов.

Денежной единицей, которая используется БМР, служит франк с золотым содержанием 0,29032258 г чистого золота. Активы и пассивы, выраженные в долларах, переводятся по курсу 208 долл. США за тройскую унцию. Один золотой франк равен 1,94149 доллара США (1994 г.). Другие валюты переводятся по рыночному обменному курсу по отношению к доллару.

На 31 марта 1994 г. активы БМР составляли около 64,98 млрд. золотых франков. Собственный оплаченный капитал банка (25% выпущен­ных акций, каждая нарицательной стоимостью 2500 золотых франков) составлял 295,7 млн. золотых франков. Оплаченный капитал и резервы банка в середине 90-х гг. превышали 1,8 млрд. золотых франков.

Основной источник ресурсов БМР - заемные средства (1226 млн. золотых франков в 1994 г.). Размещая их в центральных банках, бан­ках-корреспондентах, международных организациях, БМР получает при­быль (чистая прибыль в 1994 г. составила 138 млн. золотых франков).

Институциональная структура валютно-кредитных отношений вклю­чает и неформальные международные организации, такие как Парижский и Лондонский клубы.

Деятельность Парижского клуба началась в середине 50-х гг., когда в Париж были приглашены кредиторы Аргентины на переговоры с должниками. Активность Парижского клуба заметно возросла в послед­ние 10-15 лет в связи с необходимостью урегулирования кризиса за­долженности развивающихся стран, а в 90-х гг. - проблем внешнего долга бывших социалистических стран (Восточной Европы и СССР).

В Лондонском клубе, который объединяет примерно 600 коммер­ческих банков, обсуждаются проблемы урегулирования задолженности частным кредитно-финансовым институтам.

ЕБРР - международный финансово-кредитный институт, предназ­наченный для финансирования экономических реформ в странах Восточ­ной Европы с целью ускорения их перехода к рыночной экономике.

Первоначальный капитал банка определен в размере 10 млрд. экю (более 12 млрд. долл. США), из них оплаченная часть 30%. Остальные 70% - гарантийный капитал, являющийся обеспечением заемных средств.

Учредители банка - страны ЕЭС, страны Восточной Европы, в т.ч. и СССР, а также США, Канада, Япония, Австралия и некоторые международные организации - Европейский инвестиционный банк и Ко­миссия европейских сообществ.

Наибольшие квоты в капитале банка имеют:

- США - 10%;

- Германия, Франция, Италия, Великобритания - по 8,5%.

Квота СССР была определена в 6%. После распада СССР его квота была разделена между странами СНГ. Квота России составила 4%.

Основные направления деятельности банка:

1) финансирование различного рода программ и проектов, свя­занных с реформированием экономик стран Восточной Европы;

2) ускорение адаптации этих стран в мировое хозяйство;

3) анализ экономических процессов в странах Восточной Европы и выработка рекомендаций для преодоления узких мест и диспропорций в экономике стран-заемщиков;

4) стимулирование создания частных финансовых институтов;

5) подготовка кадров.

Банк кредитует частные и государственные предприятия. При этом предпочтение отдается частному сектору. На его долю приходит­ся не менее 60% выделяемых ресурсов.

Для помощи реформам в России и других странах СНГ банк наме­рен создать три фонда:

1) для развития и модернизации сельского хозяйства;

2) для финансирования добычи и переработки нефти;

3) для конверсии военной промышленности.

Разработка и осуществление планов и программ ЕБРР - дело не простое; требует достаточно длительного времени. Кроме того, на их выполнение оказывает влияние сам ход реформ в нашей стране.