- •Вопросы для междисциплинарного экзамена для бакалавров на 2013-2014 гг. (на базе взфэи)
- •1. Банковская система: понятие, типы, структура, Формирование и
- •2. Влияние мировых финансовых кризисов на состояние банковской системы России.
- •3. Коммерческие банки: сущность, функции, классификация
- •4. Пассивные операции коммерческого банка: понятие, значение, характеристика, виды.
- •5. Функции и значение собственного капитала. Международные стандарты оценки достаточности капитала.
- •6. Оценка и анализ привлеченных ресурсов коммерческого банка
- •7. Управление ресурсами коммерческого банка. Оценка сбалансированности ресурсов в коммерческом банке
- •8. Активные операции коммерческого банка: понятие, значение, характеристика видов.
- •9. Кредитные операции коммерческого банка: сущность; виды кредитов и источники их погашения
- •10. Организация кредитного процесса в банке
- •11. Виды деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг. Особенности инвестиционной политики коммерческого банка.
- •12. Финансовые услуги банка: лизинг, факторинг, трастовые операции.
- •13. Банковские риски: способы и инструменты поддержки устойчивости кредитных организаций
- •14. Банковский маркетинг: содержание и характеристика его составных элементов; принципы и приемы банковского маркетинга
- •15. Банковские продукты и услуги: сущность, виды и перспективы развития.
- •1. Банковская система: понятие, типы, структура. Формирование и развитие банковской системы России.
- •2. Организационно-правовые основы деятельности коммерческих банков в Российской Федерации и классификация банков
- •3. Порядок регистрации, лицензирования и ликвидации коммерческих банков
- •4. Регулирование и надзор Банка России за деятельностью коммерческих банков.
- •5. Влияние мировых финансовых кризисов на состояние банковской системы России. Усиление интеграции коммерческих банков на международных и национальных финансовых рынках
- •6. Развитие подходов Банка России к оценке финансовой устойчивости коммерческого банка. Критерии и методы оценки финансовой устойчивости коммерческих банков.
- •7. Зарубежные модели оценки деятельности коммерческого банка
- •8. Пассивные операции коммерческих банков: виды, значение.
- •9. Функции и значение собственного капитала. Международные стандарты оценки достаточности капитала
- •10. Оценка и анализ привлеченных ресурсов коммерческого банка
- •11. Депозитная политика коммерческого банка: сущность и направления развития
- •12. Особенности взаимоотношений банка с клиентами и их регулирование.
- •13. Активные операции коммерческого банка: виды, значение, направления оценки качества активов.
- •14. Кредитные операции коммерческого банка: сущность; виды кредитов источники их погашения
- •15. Организация кредитного процесса в коммерческом банке.
- •15. Кредитование коммерческим банком корпоративных заемщиков: состояние и перспективы развития.
- •16. Состояние и перспективы потребительского кредитования в России.
- •17. Методы оценки кредитоспособности юридических лиц.
- •18. Методы оценки кредитоспособности физических лиц.
- •21. Страхование рисков при предоставлении банковских кредитов.
- •22. Виды деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг. Особенности инвестиционной политики коммерческого банка.
- •23. Банковские продукты и услуги: сущность, виды и перспективы развития.
- •24. Состояние и перспективы развития национальной платежной системы России.
- •25. Деятельность коммерческих банков в сфере противодействия доходов, полученных преступным путем.
- •26. Операции коммерческого банка с банковскими картами: сущность, виды и направления развития
- •27. Формы взаимодействия банков развития с кредитными организациями по поддержке субъектов малого и среднего предпринимательства.
- •29. Электронные банковские услуги: состояние и перспективы развития.
- •30. Развитие финансовых услуг коммерческого банка: лизинга, факторинга и трастовых операций
- •Вопросы по дисциплине «Банковский менеджмент»
- •1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы.
- •2. Банковские риски: виды, содержание, классификация.
- •3. Управление ресурсами коммерческого банка. Оценка сбалансированности ресурсов в коммерческом банке.
- •4. Процесс управления кредитным риском в коммерческом банке.
- •5. Оценка прибыльности активов коммерческого банка.
- •6. Оценка ликвидности коммерческого банка и ее взаимосвязь с финансовой устойчивостью.
- •7. Оценка рентабельности активов коммерческого банка.
- •8. Управление операционным риском коммерческого банка.
- •9. Управление валютным риском коммерческого банка.
- •11. Управление фондовым риском коммерческого банка.
- •12. Банковский маркетинг: содержание и характеристика его составных элементов; принципы и приемы банковского маркетинга.
- •13. Управление рыночными рисками коммерческого банка.
- •14. Стратегическое и текущее планирование в коммерческом банке.
- •15. Управление персоналом коммерческого банка.
- •2. Сущность и свойства денег. Дискуссионные проблемы сущности денег. Новые явления в функциях денег на современном этапе.
- •3. Необходимость и предпосылки появления и применения денег. Формы и виды и денег. Эволюция форм и видов денег.
- •4. Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы. Структура денежной массы. Особенности структуры денежной массы современной России.
- •5. Спрос на деньги и предложение денег: понятие и факторы, их определяющие
- •6. Характеристика законов денежного обращения.
- •7. Понятие и содержание совокупного денежного оборота. Факторы его устойчивости.
- •8. Платежная система: понятие и структура. Современное состояние платежной системы России.
- •9. Денежная эмиссия: сущность, виды, механизм.
- •10. Содержание и механизм действия банковского (депозитного) мультипликатора.
- •11. Денежный и платежный оборот: общее и особенное. Структура денежного и платежного оборота и ее изменение в современных условиях.
- •12. Безналичный денежный оборот в рф и его организация.
- •13. Налично-денежный оборот в России и особенности его организация.
- •14. Особенности применения различных форм безналичных расчетов в практике современной России.
- •15. Денежная система: определение, элементы, принципы организации. Особенности денежной системы рф.
- •16. Инфляция: сущность, причины, формы проявления, социально- экономические последствия. Особенности инфляции в современной России.
- •17. Необходимость и сущность кредита. Структура кредита. Особенности развития кредитных отношений в современных условиях.
- •18. Функции и законы кредита. Дискуссионные вопросы характеристики функций кредита.
- •19. Формы и виды кредита. Современные проблемы и тенденции развития.
- •20. Роль кредита в современной рыночной экономике. Границы применения кредита на макро- и микроуровне.
- •21. Ссудный процент и его экономическая роль.
- •22. Кредитная система и ее структура. Современное состояние кредитной системы России: основные моменты.
- •23. Понятие банковской системы, ее свойства, принципы построения. Характеристика элементов банковской системы. Макроэкономические факторы развития банковской системы.
- •24. Особенности современных банковских систем. Современное состояние банковской системы России: основные моменты.
- •25. Центральные банки и основы их деятельности. Понятие и формы независимости центрального банка.
- •26. Понятие задач и функций Центрального банка и их развитие в современных условиях
- •27. Методы и инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения в России.
- •28. Современные представления о сущности и функциях банка.
- •29. Банковская система России и особенности ее современного развития. Макроэкономические факторы развития банковской системы.
- •30. Виды банков. Современное состояние российских банков.
- •31. Активные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.
- •32. Пассивные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.
- •33. Валютный курс как экономическая категория. Валютные отношения и валютный курс.
- •34. Понятие валюты. Основные признаки классификации валют. Влияние валютной политики на макроэкономическое равновесие.
- •35. Влияние мирового финансового кризиса на современные денежно- кредитные отношения.
- •36. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы.
- •37. Система рефинансирования коммерческих банков Банком России.
- •38. Проблемы и перспективы перехода к инфляционному трагетированию в России
- •39. Объективная необходимость центральных банков в современном обществе.
- •40. Баланс центрального банка и его особенности. Роль учета и отчетности центрального банка для управления его деятельностью.
- •41. Правовое регулирование деятельности центральных банков. Общая характеристика фз рф «о Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
- •42. Эволюция возникновения и развития института центрального банка. Перспективы развития центральных банков в условиях мирового финансового кризиса.
2. Организационно-правовые основы деятельности коммерческих банков в Российской Федерации и классификация банков
Ответ. Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется конституцией Российской Федерации; Федеральными законами «О Центральном банке» и «О банках и банковской деятельности», а также другими федеральными законами и нормативными актами Российской Федерации.
Органами управления кредитной организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган.
Классификация банков.
Центральный (эмиссионный) банк в большинстве стран принадлежит государству. Центральный банк участвует в управлении государственным долгом и осуществляет кассово-расчетное обслуживание бюджета государства.
Коммерческие банки - основное звено кредитной системы. Они выполняют практически все виды банковских операций.
Инвестиционные банки специализируются на эмиссионно-учредительных операциях.
Сберегательные банки - это, как правило, небольшие кредитные учреждения местного значения, которые объединяются в национальные ассоциации и обычно контролируются государством, а нередко и принадлежат ему.
Ипотечные банки - учреждения, предоставляющие долгосрочный кредит под залог недвижимости (земли, зданий, сооружений).
Банки потребительского кредита - тип банков, которые функционируют в основном, за счет кредитов, полученных в коммерческих банках, и выдачи краткосрочных и среднесрочных ссуд на приобретение дорогостоящих товаров длительного пользования и т.д.
Огромную роль в банковском деле играют банковские группы, в составе которых выделяются головная компания (холдинг), филиалы (дочерние общества), а также представительства, агентства, отделения.
Банковский холдинг представляет собой держательскую (холдинговую) компанию, владеющую пакетами акций и иных ценных бумаг других компаний и осуществляющую операции с этими ценными бумагами.
3. Порядок регистрации, лицензирования и ликвидации коммерческих банков
Ответ. Порядок создания коммерческого банка, как части единой банковской системы России, имеет ряд особенностей.
- коммерческий банк считается созданным и приобретает права юридического лица после регистрации его устава в Центральном банке России. Юридическим документом на совершение круга банковских операций является лицензия, выдаваемая Центральным банком России.
- число учредителей коммерческого банка не может менее трех.
- нельзя использовать для формирования уставного капитала банка средства органов власти всех уровней и их исполнительных органов, политических организаций и специализированных общественных фондов. Не могут быть участниками банка предприятия и организации, имеющие неликвидный баланс или объявленные несостоятельными (банкротами) или неплатежеспособными.
- уставный капитал банка формируется за счет собственных (а не привлеченных) средств участников. В частности, не допускается формирование уставного капитала банка за счет банковских кредитов.
- доля любого из участников в уставном капитале не должна превышать 35 процентов.
Основанием для начала деятельности банка является получение лицензии на осуществление банковских операций. Права и обязанности по выдаче лицензий на проведение банковских операций и их отзыву возложены на Банк России. Новый банк должен быть зарегистрирован в Книге государственной регистрации кредитных организаций, которую ведет Банк России, и лишь затем он вправе выполнять операции.
Ликвидация коммерческого банка может осуществляться как в добровольном, так и в принудительном порядке. Добровольная ликвидация проводится только по решению собрания акционеров при условии выполнения всех обязательств перед кредиторами (т.е. банк при этом платежеспособен). Принудительная ликвидация осуществляется по решению ЦБ РФ об отзыве лицензии в случаях: установления недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия; задержки начала проведения банковских операций более чем на год со дня выдачи лицензии; неисполнения требований федеральных законов и нормативных актов Банка России; неудовлетворительного финансового положения банка и неисполнения им своих обязательств перед клиентами.