- •Вопросы для междисциплинарного экзамена для бакалавров на 2013-2014 гг. (на базе взфэи)
- •1. Банковская система: понятие, типы, структура, Формирование и
- •2. Влияние мировых финансовых кризисов на состояние банковской системы России.
- •3. Коммерческие банки: сущность, функции, классификация
- •4. Пассивные операции коммерческого банка: понятие, значение, характеристика, виды.
- •5. Функции и значение собственного капитала. Международные стандарты оценки достаточности капитала.
- •6. Оценка и анализ привлеченных ресурсов коммерческого банка
- •7. Управление ресурсами коммерческого банка. Оценка сбалансированности ресурсов в коммерческом банке
- •8. Активные операции коммерческого банка: понятие, значение, характеристика видов.
- •9. Кредитные операции коммерческого банка: сущность; виды кредитов и источники их погашения
- •10. Организация кредитного процесса в банке
- •11. Виды деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг. Особенности инвестиционной политики коммерческого банка.
- •12. Финансовые услуги банка: лизинг, факторинг, трастовые операции.
- •13. Банковские риски: способы и инструменты поддержки устойчивости кредитных организаций
- •14. Банковский маркетинг: содержание и характеристика его составных элементов; принципы и приемы банковского маркетинга
- •15. Банковские продукты и услуги: сущность, виды и перспективы развития.
- •1. Банковская система: понятие, типы, структура. Формирование и развитие банковской системы России.
- •2. Организационно-правовые основы деятельности коммерческих банков в Российской Федерации и классификация банков
- •3. Порядок регистрации, лицензирования и ликвидации коммерческих банков
- •4. Регулирование и надзор Банка России за деятельностью коммерческих банков.
- •5. Влияние мировых финансовых кризисов на состояние банковской системы России. Усиление интеграции коммерческих банков на международных и национальных финансовых рынках
- •6. Развитие подходов Банка России к оценке финансовой устойчивости коммерческого банка. Критерии и методы оценки финансовой устойчивости коммерческих банков.
- •7. Зарубежные модели оценки деятельности коммерческого банка
- •8. Пассивные операции коммерческих банков: виды, значение.
- •9. Функции и значение собственного капитала. Международные стандарты оценки достаточности капитала
- •10. Оценка и анализ привлеченных ресурсов коммерческого банка
- •11. Депозитная политика коммерческого банка: сущность и направления развития
- •12. Особенности взаимоотношений банка с клиентами и их регулирование.
- •13. Активные операции коммерческого банка: виды, значение, направления оценки качества активов.
- •14. Кредитные операции коммерческого банка: сущность; виды кредитов источники их погашения
- •15. Организация кредитного процесса в коммерческом банке.
- •15. Кредитование коммерческим банком корпоративных заемщиков: состояние и перспективы развития.
- •16. Состояние и перспективы потребительского кредитования в России.
- •17. Методы оценки кредитоспособности юридических лиц.
- •18. Методы оценки кредитоспособности физических лиц.
- •21. Страхование рисков при предоставлении банковских кредитов.
- •22. Виды деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг. Особенности инвестиционной политики коммерческого банка.
- •23. Банковские продукты и услуги: сущность, виды и перспективы развития.
- •24. Состояние и перспективы развития национальной платежной системы России.
- •25. Деятельность коммерческих банков в сфере противодействия доходов, полученных преступным путем.
- •26. Операции коммерческого банка с банковскими картами: сущность, виды и направления развития
- •27. Формы взаимодействия банков развития с кредитными организациями по поддержке субъектов малого и среднего предпринимательства.
- •29. Электронные банковские услуги: состояние и перспективы развития.
- •30. Развитие финансовых услуг коммерческого банка: лизинга, факторинга и трастовых операций
- •Вопросы по дисциплине «Банковский менеджмент»
- •1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы.
- •2. Банковские риски: виды, содержание, классификация.
- •3. Управление ресурсами коммерческого банка. Оценка сбалансированности ресурсов в коммерческом банке.
- •4. Процесс управления кредитным риском в коммерческом банке.
- •5. Оценка прибыльности активов коммерческого банка.
- •6. Оценка ликвидности коммерческого банка и ее взаимосвязь с финансовой устойчивостью.
- •7. Оценка рентабельности активов коммерческого банка.
- •8. Управление операционным риском коммерческого банка.
- •9. Управление валютным риском коммерческого банка.
- •11. Управление фондовым риском коммерческого банка.
- •12. Банковский маркетинг: содержание и характеристика его составных элементов; принципы и приемы банковского маркетинга.
- •13. Управление рыночными рисками коммерческого банка.
- •14. Стратегическое и текущее планирование в коммерческом банке.
- •15. Управление персоналом коммерческого банка.
- •2. Сущность и свойства денег. Дискуссионные проблемы сущности денег. Новые явления в функциях денег на современном этапе.
- •3. Необходимость и предпосылки появления и применения денег. Формы и виды и денег. Эволюция форм и видов денег.
- •4. Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы. Структура денежной массы. Особенности структуры денежной массы современной России.
- •5. Спрос на деньги и предложение денег: понятие и факторы, их определяющие
- •6. Характеристика законов денежного обращения.
- •7. Понятие и содержание совокупного денежного оборота. Факторы его устойчивости.
- •8. Платежная система: понятие и структура. Современное состояние платежной системы России.
- •9. Денежная эмиссия: сущность, виды, механизм.
- •10. Содержание и механизм действия банковского (депозитного) мультипликатора.
- •11. Денежный и платежный оборот: общее и особенное. Структура денежного и платежного оборота и ее изменение в современных условиях.
- •12. Безналичный денежный оборот в рф и его организация.
- •13. Налично-денежный оборот в России и особенности его организация.
- •14. Особенности применения различных форм безналичных расчетов в практике современной России.
- •15. Денежная система: определение, элементы, принципы организации. Особенности денежной системы рф.
- •16. Инфляция: сущность, причины, формы проявления, социально- экономические последствия. Особенности инфляции в современной России.
- •17. Необходимость и сущность кредита. Структура кредита. Особенности развития кредитных отношений в современных условиях.
- •18. Функции и законы кредита. Дискуссионные вопросы характеристики функций кредита.
- •19. Формы и виды кредита. Современные проблемы и тенденции развития.
- •20. Роль кредита в современной рыночной экономике. Границы применения кредита на макро- и микроуровне.
- •21. Ссудный процент и его экономическая роль.
- •22. Кредитная система и ее структура. Современное состояние кредитной системы России: основные моменты.
- •23. Понятие банковской системы, ее свойства, принципы построения. Характеристика элементов банковской системы. Макроэкономические факторы развития банковской системы.
- •24. Особенности современных банковских систем. Современное состояние банковской системы России: основные моменты.
- •25. Центральные банки и основы их деятельности. Понятие и формы независимости центрального банка.
- •26. Понятие задач и функций Центрального банка и их развитие в современных условиях
- •27. Методы и инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения в России.
- •28. Современные представления о сущности и функциях банка.
- •29. Банковская система России и особенности ее современного развития. Макроэкономические факторы развития банковской системы.
- •30. Виды банков. Современное состояние российских банков.
- •31. Активные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.
- •32. Пассивные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.
- •33. Валютный курс как экономическая категория. Валютные отношения и валютный курс.
- •34. Понятие валюты. Основные признаки классификации валют. Влияние валютной политики на макроэкономическое равновесие.
- •35. Влияние мирового финансового кризиса на современные денежно- кредитные отношения.
- •36. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы.
- •37. Система рефинансирования коммерческих банков Банком России.
- •38. Проблемы и перспективы перехода к инфляционному трагетированию в России
- •39. Объективная необходимость центральных банков в современном обществе.
- •40. Баланс центрального банка и его особенности. Роль учета и отчетности центрального банка для управления его деятельностью.
- •41. Правовое регулирование деятельности центральных банков. Общая характеристика фз рф «о Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
- •42. Эволюция возникновения и развития института центрального банка. Перспективы развития центральных банков в условиях мирового финансового кризиса.
28. Современные представления о сущности и функциях банка.
Ответ. Банки - огромное достижение цивилизации. Они представляют собой экономические органы, предназначенные для обслуживания всех рыночные отношений. Банки следует рассматривать как важную составную часть бизнеса, делового мира. Они аккумулируют денежные средства, предоставляют кредиты, проводят денежные расчеты, эмитируют в обращение денежные знаки, обслуживают рынки ценных бумаг, оказывают многообразные экономические услуги.
Банк - это кредитная организация, имеющая исключительное право осуществлять в совокупности, следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
Основное назначение банка - посредничество в перемещении денежных средств от кредиторов к заемщикам и от продавцов к покупателям. Наряду с банками перемещение денежных средств на рынках осуществляют и другие финансовые и кредитно-финансовые учреждения: инвестиционные фонды, страховые компании, брокерские, дилерские фирмы и т.д. Но банки как субъекты финансового риска имеют два существенных признака, отличающие их от всех других субъектов.
Во-первых, для банков характерен двойной обмен долговыми обязательствами: они размещают свои собственные долговые обязательства (депозиты, вкладные свидетельства, сберегательные сертификаты и пр.), а мобилизованные на этой основе средства размещают в долговые обязательства и ценные бумаги, выпущенные другими.
Во-вторых, банки отличает принятие на себя безусловных обязательств с фиксированной суммой долга перед юридическими и физическими лицами, например при помещении средств клиентов на счета и во вклады, при выпуске депозитных сертификатов и т.п.
Несмотря на то что банки существуют давно, вопрос о сущности банка является дискуссионным. Выделяют следующие основные аспекты деятельности банков: хранилище денег; учреждение, организация; орган экономического управления; агент биржи; кредитное предприятие.
29. Банковская система России и особенности ее современного развития. Макроэкономические факторы развития банковской системы.
Ответ. Банковская система Российской Федерации — это совокупность взаимосвязанных элементов, которая включает Центральный банк, кредитные организации, состоящие из коммерческих банков и других кредитно-расчетных учреждений, иногда объединенных в рамках холдингов, а также банковскую инфраструктуру и банковское законодательство.
Российская банковская система имеет двухуровневую структуру. Первый уровень представлен Центральным банком РФ. Второй уровень включает банки и небанковские кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.
К первому уровню относится Центральный банк РФ, род функций и полномочий которого отличают его от других банков. Прежде всего это установление и методическое обеспечение правил совершения и учета банковских операций, выпуск наличных денег (эмиссия), организация платежного оборота, лицензирование банковской деятельности и надзор за всеми кредитными организациями, регулирование банков и иных кредитных организаций посредством учетной, резервной политики и установления для них обязательных экономических нормативов. Благодаря своему функциональному предназначению Центральный банк РФ занимает особое место в банковской системе.
Второй уровень банковской системы включает в себя кредитные организации. К ним относятся: банк и небанковская кредитная организация, российские банки с иностранным капиталом или филиалы иностранных банков. Основное предназначение кредитных организаций — это проведение банковских операций по кредитному, расчетно-кассовому и депозитному обслуживанию клиентов и субъектов экономических отношений.
На ход развития банковской системы влияет ряд макроэкономических и политических факторов. Среди них можно выделить следующие: - степень зрелости товарно-денежных отношений; - общественный и экономический порядок, его целевое назначение и социальную направленность; - законодательные основы и акты; - общее представление о сущности и роли банка в экономике.