- •Вопросы для междисциплинарного экзамена для бакалавров на 2013-2014 гг. (на базе взфэи)
- •1. Банковская система: понятие, типы, структура, Формирование и
- •2. Влияние мировых финансовых кризисов на состояние банковской системы России.
- •3. Коммерческие банки: сущность, функции, классификация
- •4. Пассивные операции коммерческого банка: понятие, значение, характеристика, виды.
- •5. Функции и значение собственного капитала. Международные стандарты оценки достаточности капитала.
- •6. Оценка и анализ привлеченных ресурсов коммерческого банка
- •7. Управление ресурсами коммерческого банка. Оценка сбалансированности ресурсов в коммерческом банке
- •8. Активные операции коммерческого банка: понятие, значение, характеристика видов.
- •9. Кредитные операции коммерческого банка: сущность; виды кредитов и источники их погашения
- •10. Организация кредитного процесса в банке
- •11. Виды деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг. Особенности инвестиционной политики коммерческого банка.
- •12. Финансовые услуги банка: лизинг, факторинг, трастовые операции.
- •13. Банковские риски: способы и инструменты поддержки устойчивости кредитных организаций
- •14. Банковский маркетинг: содержание и характеристика его составных элементов; принципы и приемы банковского маркетинга
- •15. Банковские продукты и услуги: сущность, виды и перспективы развития.
- •1. Банковская система: понятие, типы, структура. Формирование и развитие банковской системы России.
- •2. Организационно-правовые основы деятельности коммерческих банков в Российской Федерации и классификация банков
- •3. Порядок регистрации, лицензирования и ликвидации коммерческих банков
- •4. Регулирование и надзор Банка России за деятельностью коммерческих банков.
- •5. Влияние мировых финансовых кризисов на состояние банковской системы России. Усиление интеграции коммерческих банков на международных и национальных финансовых рынках
- •6. Развитие подходов Банка России к оценке финансовой устойчивости коммерческого банка. Критерии и методы оценки финансовой устойчивости коммерческих банков.
- •7. Зарубежные модели оценки деятельности коммерческого банка
- •8. Пассивные операции коммерческих банков: виды, значение.
- •9. Функции и значение собственного капитала. Международные стандарты оценки достаточности капитала
- •10. Оценка и анализ привлеченных ресурсов коммерческого банка
- •11. Депозитная политика коммерческого банка: сущность и направления развития
- •12. Особенности взаимоотношений банка с клиентами и их регулирование.
- •13. Активные операции коммерческого банка: виды, значение, направления оценки качества активов.
- •14. Кредитные операции коммерческого банка: сущность; виды кредитов источники их погашения
- •15. Организация кредитного процесса в коммерческом банке.
- •15. Кредитование коммерческим банком корпоративных заемщиков: состояние и перспективы развития.
- •16. Состояние и перспективы потребительского кредитования в России.
- •17. Методы оценки кредитоспособности юридических лиц.
- •18. Методы оценки кредитоспособности физических лиц.
- •21. Страхование рисков при предоставлении банковских кредитов.
- •22. Виды деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг. Особенности инвестиционной политики коммерческого банка.
- •23. Банковские продукты и услуги: сущность, виды и перспективы развития.
- •24. Состояние и перспективы развития национальной платежной системы России.
- •25. Деятельность коммерческих банков в сфере противодействия доходов, полученных преступным путем.
- •26. Операции коммерческого банка с банковскими картами: сущность, виды и направления развития
- •27. Формы взаимодействия банков развития с кредитными организациями по поддержке субъектов малого и среднего предпринимательства.
- •29. Электронные банковские услуги: состояние и перспективы развития.
- •30. Развитие финансовых услуг коммерческого банка: лизинга, факторинга и трастовых операций
- •Вопросы по дисциплине «Банковский менеджмент»
- •1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы.
- •2. Банковские риски: виды, содержание, классификация.
- •3. Управление ресурсами коммерческого банка. Оценка сбалансированности ресурсов в коммерческом банке.
- •4. Процесс управления кредитным риском в коммерческом банке.
- •5. Оценка прибыльности активов коммерческого банка.
- •6. Оценка ликвидности коммерческого банка и ее взаимосвязь с финансовой устойчивостью.
- •7. Оценка рентабельности активов коммерческого банка.
- •8. Управление операционным риском коммерческого банка.
- •9. Управление валютным риском коммерческого банка.
- •11. Управление фондовым риском коммерческого банка.
- •12. Банковский маркетинг: содержание и характеристика его составных элементов; принципы и приемы банковского маркетинга.
- •13. Управление рыночными рисками коммерческого банка.
- •14. Стратегическое и текущее планирование в коммерческом банке.
- •15. Управление персоналом коммерческого банка.
- •2. Сущность и свойства денег. Дискуссионные проблемы сущности денег. Новые явления в функциях денег на современном этапе.
- •3. Необходимость и предпосылки появления и применения денег. Формы и виды и денег. Эволюция форм и видов денег.
- •4. Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы. Структура денежной массы. Особенности структуры денежной массы современной России.
- •5. Спрос на деньги и предложение денег: понятие и факторы, их определяющие
- •6. Характеристика законов денежного обращения.
- •7. Понятие и содержание совокупного денежного оборота. Факторы его устойчивости.
- •8. Платежная система: понятие и структура. Современное состояние платежной системы России.
- •9. Денежная эмиссия: сущность, виды, механизм.
- •10. Содержание и механизм действия банковского (депозитного) мультипликатора.
- •11. Денежный и платежный оборот: общее и особенное. Структура денежного и платежного оборота и ее изменение в современных условиях.
- •12. Безналичный денежный оборот в рф и его организация.
- •13. Налично-денежный оборот в России и особенности его организация.
- •14. Особенности применения различных форм безналичных расчетов в практике современной России.
- •15. Денежная система: определение, элементы, принципы организации. Особенности денежной системы рф.
- •16. Инфляция: сущность, причины, формы проявления, социально- экономические последствия. Особенности инфляции в современной России.
- •17. Необходимость и сущность кредита. Структура кредита. Особенности развития кредитных отношений в современных условиях.
- •18. Функции и законы кредита. Дискуссионные вопросы характеристики функций кредита.
- •19. Формы и виды кредита. Современные проблемы и тенденции развития.
- •20. Роль кредита в современной рыночной экономике. Границы применения кредита на макро- и микроуровне.
- •21. Ссудный процент и его экономическая роль.
- •22. Кредитная система и ее структура. Современное состояние кредитной системы России: основные моменты.
- •23. Понятие банковской системы, ее свойства, принципы построения. Характеристика элементов банковской системы. Макроэкономические факторы развития банковской системы.
- •24. Особенности современных банковских систем. Современное состояние банковской системы России: основные моменты.
- •25. Центральные банки и основы их деятельности. Понятие и формы независимости центрального банка.
- •26. Понятие задач и функций Центрального банка и их развитие в современных условиях
- •27. Методы и инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения в России.
- •28. Современные представления о сущности и функциях банка.
- •29. Банковская система России и особенности ее современного развития. Макроэкономические факторы развития банковской системы.
- •30. Виды банков. Современное состояние российских банков.
- •31. Активные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.
- •32. Пассивные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.
- •33. Валютный курс как экономическая категория. Валютные отношения и валютный курс.
- •34. Понятие валюты. Основные признаки классификации валют. Влияние валютной политики на макроэкономическое равновесие.
- •35. Влияние мирового финансового кризиса на современные денежно- кредитные отношения.
- •36. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы.
- •37. Система рефинансирования коммерческих банков Банком России.
- •38. Проблемы и перспективы перехода к инфляционному трагетированию в России
- •39. Объективная необходимость центральных банков в современном обществе.
- •40. Баланс центрального банка и его особенности. Роль учета и отчетности центрального банка для управления его деятельностью.
- •41. Правовое регулирование деятельности центральных банков. Общая характеристика фз рф «о Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
- •42. Эволюция возникновения и развития института центрального банка. Перспективы развития центральных банков в условиях мирового финансового кризиса.
22. Кредитная система и ее структура. Современное состояние кредитной системы России: основные моменты.
Ответ. Современная кредитная система - это совокупность различных кредитно-финансовых институтов, действующих на рынке ссудных капиталов и осуществляющих аккумуляцию и мобилизацию денежного капитала. Через кредитную систему реализируются сущность и функции кредита. Кредит - есть движение ссудного капитала, который отдается в ссуду на условиях возвратности за определенный процент.
Современная кредитная система включает два основных понятия: совокупность кредитно-расчетных и платежных отношений, которые базируются на определенных, конкретных формах и методах кредитования; совокупность функционирующих кредитно-финансовых институтов (банков, страховых компаний и др.).
Кредитная система функционирует через кредитный механизм. Он представляет собой, во-первых, систему связей по аккумуляции и мобилизации денежного капитала между кредитными институтами и различными секторами экономики, во-вторых, отношения, связанные с перераспределением денежного капитала между самими кредитными институтами в рамках действующего рынка капитала, в-третьих, отношения между кредитными институтами и иностранными клиентами.
Банки - одно из центральных звеньев системы рыночных структур. Развитие их деятельности - необходимое условие реального создания рыночного механизма. Устойчивость банков существенно влияет на эффективность экономики страны.
На Российском финансовом рынке в настоящий момент действует огромное количество коммерческих банков. В этих условиях приобретает первостепенное значение конкуренция среди банков. Банковская конкуренция - это процесс соперничества коммерческих банков, в ходе которого банки стремятся обеспечить себе более прочное положение на рынке банковских услуг. По своей сути банковская конкуренция представляет собой борьбу за клиента. Банки соревнуются в количестве, качестве, цене банковских услуг. В целях привлечения и удержания клиентов необходимо совершенствовать уже существующие банковские услуги и разрабатывать новые. В основном работа ведётся с организациями, при этом недостаточно уделяется внимание работе с физическими лицами. А ведь потенциал данного сектора банковских услуг достаточно велик. Кредитование населения - одно из перспективных направлений деятельности банков.
23. Понятие банковской системы, ее свойства, принципы построения. Характеристика элементов банковской системы. Макроэкономические факторы развития банковской системы.
Ответ. Банковская система - целостное образование, которое обеспечивает ее устойчивое развитие. Банковскую систему определяют также как совокупность участников денежно-кредитного рынка — коммерческих и специализированных банков, небанковских институтов, выполняющих депозитные, ссудные и расчетные операции и действующих в рамках общего денежно-кредитного механизма. Свойства банковской системы. 1. Банковская система включает элементы, подчиненные определенному единству, отвечающие единым целям. Другими словами, в банковскую систему нельзя механически включать субъекты, действующие на рынке, соприкасающиеся друг с другом, но подчиненные другим целям и выполняющие другие задачи. 2. Банковская система специфична. Она выражает свойства, характерные для нее самой, в отличие от других систем, функционирующих в народном хозяйстве. Специфика банковской системы определяется ее составными элементами и отношениями, складывающимися между ними.
Принцип двухуровневой структуры реализуется путем четкого законодательного разделения функций центрального банка и всех остальных банков. Центральный банк РФ как верхний уровень банковской системы выполняет функции денежно-кредитного регулирования, банковского надзора и управления системой платежей и расчетов в стране. Принцип универсальности российских банков означает, что все действующие на территории РФ банки обладают универсальными функциональными возможностями, иными словами, имеют право осуществлять все предусмотренные законодательством и банковскими лицензиями операции - краткосрочные коммерческие и долгосрочные инвестиционные. Элементами банковской системы являются банки, некоторые специальные финансовые институты, выполняющие банковские операции, но не имеющие статуса банка, а также некоторые дополнительные учреждения, образующие банковскую инфраструктуру и обеспечивающие жизнедеятельность кредитных институтов.
На ход развития банковской системы влияет ряд макроэкономических и политических факторов. Среди них можно выделить следующие: - степень зрелости товарно-денежных отношений; - общественный и экономический порядок, его целевое назначение и социальную направленность; - законодательные основы и акты; - общее представление о сущности и роли банка в экономике.