- •Вопросы для междисциплинарного экзамена для бакалавров на 2013-2014 гг. (на базе взфэи)
- •1. Банковская система: понятие, типы, структура, Формирование и
- •2. Влияние мировых финансовых кризисов на состояние банковской системы России.
- •3. Коммерческие банки: сущность, функции, классификация
- •4. Пассивные операции коммерческого банка: понятие, значение, характеристика, виды.
- •5. Функции и значение собственного капитала. Международные стандарты оценки достаточности капитала.
- •6. Оценка и анализ привлеченных ресурсов коммерческого банка
- •7. Управление ресурсами коммерческого банка. Оценка сбалансированности ресурсов в коммерческом банке
- •8. Активные операции коммерческого банка: понятие, значение, характеристика видов.
- •9. Кредитные операции коммерческого банка: сущность; виды кредитов и источники их погашения
- •10. Организация кредитного процесса в банке
- •11. Виды деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг. Особенности инвестиционной политики коммерческого банка.
- •12. Финансовые услуги банка: лизинг, факторинг, трастовые операции.
- •13. Банковские риски: способы и инструменты поддержки устойчивости кредитных организаций
- •14. Банковский маркетинг: содержание и характеристика его составных элементов; принципы и приемы банковского маркетинга
- •15. Банковские продукты и услуги: сущность, виды и перспективы развития.
- •1. Банковская система: понятие, типы, структура. Формирование и развитие банковской системы России.
- •2. Организационно-правовые основы деятельности коммерческих банков в Российской Федерации и классификация банков
- •3. Порядок регистрации, лицензирования и ликвидации коммерческих банков
- •4. Регулирование и надзор Банка России за деятельностью коммерческих банков.
- •5. Влияние мировых финансовых кризисов на состояние банковской системы России. Усиление интеграции коммерческих банков на международных и национальных финансовых рынках
- •6. Развитие подходов Банка России к оценке финансовой устойчивости коммерческого банка. Критерии и методы оценки финансовой устойчивости коммерческих банков.
- •7. Зарубежные модели оценки деятельности коммерческого банка
- •8. Пассивные операции коммерческих банков: виды, значение.
- •9. Функции и значение собственного капитала. Международные стандарты оценки достаточности капитала
- •10. Оценка и анализ привлеченных ресурсов коммерческого банка
- •11. Депозитная политика коммерческого банка: сущность и направления развития
- •12. Особенности взаимоотношений банка с клиентами и их регулирование.
- •13. Активные операции коммерческого банка: виды, значение, направления оценки качества активов.
- •14. Кредитные операции коммерческого банка: сущность; виды кредитов источники их погашения
- •15. Организация кредитного процесса в коммерческом банке.
- •15. Кредитование коммерческим банком корпоративных заемщиков: состояние и перспективы развития.
- •16. Состояние и перспективы потребительского кредитования в России.
- •17. Методы оценки кредитоспособности юридических лиц.
- •18. Методы оценки кредитоспособности физических лиц.
- •21. Страхование рисков при предоставлении банковских кредитов.
- •22. Виды деятельности коммерческого банка на рынке ценных бумаг. Особенности инвестиционной политики коммерческого банка.
- •23. Банковские продукты и услуги: сущность, виды и перспективы развития.
- •24. Состояние и перспективы развития национальной платежной системы России.
- •25. Деятельность коммерческих банков в сфере противодействия доходов, полученных преступным путем.
- •26. Операции коммерческого банка с банковскими картами: сущность, виды и направления развития
- •27. Формы взаимодействия банков развития с кредитными организациями по поддержке субъектов малого и среднего предпринимательства.
- •29. Электронные банковские услуги: состояние и перспективы развития.
- •30. Развитие финансовых услуг коммерческого банка: лизинга, факторинга и трастовых операций
- •Вопросы по дисциплине «Банковский менеджмент»
- •1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовые основы.
- •2. Банковские риски: виды, содержание, классификация.
- •3. Управление ресурсами коммерческого банка. Оценка сбалансированности ресурсов в коммерческом банке.
- •4. Процесс управления кредитным риском в коммерческом банке.
- •5. Оценка прибыльности активов коммерческого банка.
- •6. Оценка ликвидности коммерческого банка и ее взаимосвязь с финансовой устойчивостью.
- •7. Оценка рентабельности активов коммерческого банка.
- •8. Управление операционным риском коммерческого банка.
- •9. Управление валютным риском коммерческого банка.
- •11. Управление фондовым риском коммерческого банка.
- •12. Банковский маркетинг: содержание и характеристика его составных элементов; принципы и приемы банковского маркетинга.
- •13. Управление рыночными рисками коммерческого банка.
- •14. Стратегическое и текущее планирование в коммерческом банке.
- •15. Управление персоналом коммерческого банка.
- •2. Сущность и свойства денег. Дискуссионные проблемы сущности денег. Новые явления в функциях денег на современном этапе.
- •3. Необходимость и предпосылки появления и применения денег. Формы и виды и денег. Эволюция форм и видов денег.
- •4. Понятие денежной массы, денежных агрегатов и денежной базы. Структура денежной массы. Особенности структуры денежной массы современной России.
- •5. Спрос на деньги и предложение денег: понятие и факторы, их определяющие
- •6. Характеристика законов денежного обращения.
- •7. Понятие и содержание совокупного денежного оборота. Факторы его устойчивости.
- •8. Платежная система: понятие и структура. Современное состояние платежной системы России.
- •9. Денежная эмиссия: сущность, виды, механизм.
- •10. Содержание и механизм действия банковского (депозитного) мультипликатора.
- •11. Денежный и платежный оборот: общее и особенное. Структура денежного и платежного оборота и ее изменение в современных условиях.
- •12. Безналичный денежный оборот в рф и его организация.
- •13. Налично-денежный оборот в России и особенности его организация.
- •14. Особенности применения различных форм безналичных расчетов в практике современной России.
- •15. Денежная система: определение, элементы, принципы организации. Особенности денежной системы рф.
- •16. Инфляция: сущность, причины, формы проявления, социально- экономические последствия. Особенности инфляции в современной России.
- •17. Необходимость и сущность кредита. Структура кредита. Особенности развития кредитных отношений в современных условиях.
- •18. Функции и законы кредита. Дискуссионные вопросы характеристики функций кредита.
- •19. Формы и виды кредита. Современные проблемы и тенденции развития.
- •20. Роль кредита в современной рыночной экономике. Границы применения кредита на макро- и микроуровне.
- •21. Ссудный процент и его экономическая роль.
- •22. Кредитная система и ее структура. Современное состояние кредитной системы России: основные моменты.
- •23. Понятие банковской системы, ее свойства, принципы построения. Характеристика элементов банковской системы. Макроэкономические факторы развития банковской системы.
- •24. Особенности современных банковских систем. Современное состояние банковской системы России: основные моменты.
- •25. Центральные банки и основы их деятельности. Понятие и формы независимости центрального банка.
- •26. Понятие задач и функций Центрального банка и их развитие в современных условиях
- •27. Методы и инструменты денежно-кредитной политики и особенности их применения в России.
- •28. Современные представления о сущности и функциях банка.
- •29. Банковская система России и особенности ее современного развития. Макроэкономические факторы развития банковской системы.
- •30. Виды банков. Современное состояние российских банков.
- •31. Активные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.
- •32. Пассивные операции коммерческих банков: основные признаки и структура.
- •33. Валютный курс как экономическая категория. Валютные отношения и валютный курс.
- •34. Понятие валюты. Основные признаки классификации валют. Влияние валютной политики на макроэкономическое равновесие.
- •35. Влияние мирового финансового кризиса на современные денежно- кредитные отношения.
- •36. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы.
- •37. Система рефинансирования коммерческих банков Банком России.
- •38. Проблемы и перспективы перехода к инфляционному трагетированию в России
- •39. Объективная необходимость центральных банков в современном обществе.
- •40. Баланс центрального банка и его особенности. Роль учета и отчетности центрального банка для управления его деятельностью.
- •41. Правовое регулирование деятельности центральных банков. Общая характеристика фз рф «о Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
- •42. Эволюция возникновения и развития института центрального банка. Перспективы развития центральных банков в условиях мирового финансового кризиса.
8. Платежная система: понятие и структура. Современное состояние платежной системы России.
Ответ. Платежная система - это совокупность правил, договорных отношений, технологий, методик расчета, внутренних и внешних нормативных актов, которые позволяют всем участникам производить финансовые операции и расчеты друг с другом. Рассмотрим согласно данному определению каждую составляющую платежной системы. С позиции системности все элементы последней должны находиться во взаимодействии, только в этом случае может быть достигнута эффективность ее функционирования.
Платежная система состоит из системы учреждений, набора инструментов и процедур, используемых для перевода денежных средств между физическими и юридическими лицами, с целью выполнения возникающих у них ежедневно платежных обязательств.
Платежная система в Российской Федерации включает системы расчетов Банка России, систему прямых расчетов кредитных организаций через взаимные корреспондентские счета, небанковские (клиринговые и другие расчетные) кредитные организации, осуществляющие расчетные операции, внутрибанковские расчетные системы (счета межфилиальных расчетов), платежные системы с использованием банковских карт. Каждая система расчетов функционирует как самостоятельно, так и во взаимосвязи с другими системами расчетов.
Можно выделить ряд предпосылок, в связи с которыми регулирование этой сферы необходимо для экономики РФ:
- во-первых, неконтролируемый выпуск в обращение большого объёма неналичных средств посредством частных платёжных сетевых систем может привести к увеличению денежной массы и потенциальному росту инфляции;
- во-вторых, отсутствие нормативных требований к финансовому обеспечению расчётных операций влечёт риск неплатежей, который может отразиться на платёжеспособности экономических субъектов;
- в-третьих, сетевые платежные системы в современных условиях являются необходимой инфраструктурой для осуществления экономических операций, позволяют ускорить и упростить процесс расчетов в экономике, поэтому поощрение их стабильного и планомерного развития является необходимым условием устойчивого экономического роста.
9. Денежная эмиссия: сущность, виды, механизм.
Ответ. Денежная эмиссия представляет собой разницу между кассовым расходом и приходом банков, включая данные по кассовому расходу и приходу центрального хранилища, управления полевых учреждений и центрального операционного управления.
Сущность денежной эмиссии состоит в обмене прироста денежной базы на часть национальною дохода страны. В тех случаях, когда производство в стране нарастает, в процессе кредитования происходит внешне незримый обмен
Сущность процесса обмена характеризует, в частности, усиление притока денег во вклады населения в коммерческие банки, прилив этих денег на счета банков в центральном банке и обратный выпуск принятых денег в оборот.
Сущностную сторону денежной эмиссии отражает и покупка центральным банком государственных ценных бумаг на вторичном рынке. В этом случае также происходит обмен эмитируемых денег на часть национальною дохода страны. Когда эмиссия осуществляется через канал покупки центральным банком иностранной валюты, фактически также происходит обмен эмитируемых денег на частицу национального дохода, выраженную в свободно конвертируемой валюте. Отсюда следует, что сущностные связи денежной эмиссии основаны на меновых отношениях между нею и частью национального дохода.
рыночной экономике эмиссия делится на два вида:
- эмиссия наличных денег (осуществляется центральным банком);
- эмиссия безналичных денег (осуществляется коммерческими банками) — она является первичной.
Механизм современной денежной эмиссии обусловливает кредитный характер обеспечения банкнот. Обеспечение банкнотной эмиссии непосредственно влияет на стабильность национальной денежной единицы, поэтому во многих странах нормы и способы такого обеспечения определяются в законодательном порядке.