МИНОБРНАУКИ РОССИИ
Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«Волгоградский государственный социально-педагогический университет»
( ФГБОУ ВПО «ВГСПУ»)
Факультет экономики и управления
Кафедра экономики и управления
ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПРОЕКТ
МАРКЕТИНГОВЫХ МЕРОПРИЯТИЙ ОРГАНИЗАЦИИ
самостоятельная работа
по дисциплине «Маркетинг»
|
Исполнитель: Лошадкина Ирина Павловна Группа ЭУ-ЭБ-41 ________________________________ |
|
Научный руководитель: Латышев Денис Валентинович, канд. экон., наук, доцент _________________________________ |
Волгоград
2013
Содержание
ВВЕДЕНИЕ……………………………………………………………………..3
1.ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ПРЕДЛАГАЕМОГО ПРОЕКТА………4
2.АНАЛИЗ ПОЛОЖЕНИЯ ДЕЛ НА РЫНКЕ (В ОТРАСЛИ)………......7
3.ПЕРСПЕКТИВЫ ПРОДВИЖЕНИЯ ОСНОВНЫХ ТОВАРОВ
В АСПЕКТЕ SWOT-АНАЛИЗА ОРГАНИЗАЦИИ………………………12
4.СУЩНОСТЬ ПРЕДЛАГАЕМОГО ПРОЕКТА МАРКЕТИНГОВЫХ МЕРОПРИЯТИЙ ОРГАНИЗАЦИИ…………………………………………15
5.ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН МАРКЕТИНГОВЫХ МЕРОПРИЯТИЙ….20
ЗАКЛЮЧЕНИЕ……………………………………………………………….23
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ……………………..26
Введение
Банк «Возрождение» — это персональный банк для корпоративных и частных клиентов, предоставляющий финансовые услуги по всей территории России. Сеть банка насчитывает 151 офис продаж и более 800 банкоматов. Банк обслуживает свыше 60 000 корпоративных клиентов. Самым ценным активом банка «Возрождение» являются отношения с клиентами. Банк «Возрождение» - тот банк, на который можно положиться как в хорошие, так и в трудные времена. Именно такие отношения с клиентами отличают этот банк от других банков сегодня и будут отличать в будущем. Наряду с кредитованием, расчетно-кассовым и депозитным обслуживанием коммерческих предприятий кредитная организация довольно активно проводит операции с валютой и не менее активно привлекает средства населения во вклады.
Цель работы - научно-обоснованный проект маркетинговых мероприятий банк «Возрождение».
Для достижения поставленной цели необходимо было решить следующий комплекс задач:
1. Определить общие положения предлагаемого проекта по организации «Возрождение».
2. Проанализировать основное положение дел в отрасли (на рынке).
3. Определить перспективы продвижения основных товаров в аспекте SWOT- анализа организации.
4. Определить сущность предлагаемого проекта маркетинговых мероприятий банка «Возрождение».
5. Определить финансовый план маркетинговых мероприятий по банку «Возрождение».
ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ПРЕДЛАГАЕМОГО ПРОЕКТА
Банк «Возрождение», персональный банк для корпоративных и частных клиентов, основан в апреле 1991 г. (Генеральная лицензия ЦБ РФ № 1439 от 24.03.2003г). По данным ЦБ РФ, входит в ТОП-30 крупнейших российских банков. Надежность банка «Возрождение» подтверждена международными рейтинговыми агентствами Standard&Poor’s и Moody’s Investors Service.
Филиальная сеть насчитывает 172 офиса и более 700 банкоматов в 20-ти регионах страны. Банк обслуживает свыше 56 тыс. корпоративных и 1,5 млн частных клиентов, предлагая разнообразный спектр услуг, который включает кредитование юридических лиц, привлечение депозитов, расчётные операции, обслуживание банковских карт и выдача кредитов частным лицам (на сайте банка можно оформить заявку): ипотечных, потребительских и автокредитов.
Банк создан в 1991 году на базе Московского областного управления Агропромбанка СССР. Относится к весьма немногочисленной группе банков, сумевших привлечь стабилизационные кредиты ЦБ РФ в кризисном 1998 году; таким образом, банк получил признание в качестве социально значимой и потенциально жизнеспособной кредитной организации. В число крупнейших акционеров когда-то входил Canadian Imperial Bank of Commerce.
Фактически «Возрождение» контролирует председатель совета директоров (экс-предправления) Дмитрий Орлов (бывший начальник вышеупомянутого Мособлуправления Агропромбанка, ему напрямую принадлежит более 30% акций). В 2010 году к числу значимых акционеров присоединился бывший вице-президент ВТБ Отар Маргания (19,67%). Всего у банка более 7 тыс. акционеров. Физическим лицам в общей сложности принадлежит более 54% акций, более чем 20-процентной долей владеют нерезиденты, в том числе американский банк JP Morgan Chase & Co. контролирует 9,88%. Акции банка «Возрождение» обращаются на российских торговых площадках и на зарубежных биржах в виде АДР (американских депозитарных расписок).
Сегодня кредитная организация обслуживает свыше 1,5 млн частных и более 60 тыс. корпоративных клиентов с помощью разветвленной сети продаж из 157 офисов, включая 53 филиала и одно представительство в 20 регионах РФ. Банкоматная сеть насчитывает порядка 800 устройств, в том числе 150 — с функцией приема наличных. Банк обслуживает 1,35 млн эмитированных им пластиковых карт (включая более 100 тыс. револьверных кредитных карт) и 7,5 тыс. зарплатных проектов. Среднесписочная численность персонала — 6 165 человек. «Возрождение» претендует на статус универсального и федерального банка, но ключевым регионом для него традиционно является Московская область (37 филиалов, всего 92 офиса в области), с властями которой руководству банка всегда удается найти общий язык. Стоимость бренда «Возрождение» оценивается компанией Brand Finance в 212 млн долларов.
В структуре нетто-активов кредитный портфель занимает 73%. Около 85% кредитов предоставлено юридическим лицам, в частности, более половины этой суммы приходится на предприятия среднего и малого бизнеса. В не столь значительном по размеру розничном портфеле порядка 60% составляют ипотечные кредиты. 12% нетто-активов формируют высоколиквидные активы — остатки на корсчетах в Банке России и зарубежных банках, а также наличные средства в кассе и банкоматах. Вложения в ценные бумаги, преимущественно в долговые обязательства федеральных и региональных органов власти, а также российских корпораций, не превышают 9% нетто-активов. Основа ресурсной базы банка выглядит следующим образом: вклады и средства на текущих счетах частных лиц — 45% пассивов, остатки на расчетных и депозитных счетах компаний-клиентов — 28%. «Возрождение», как правило, является нетто-кредитором на внутреннем рынке межбанковских кредитов, кроме того, регулярно размещает средства на депозитах в ЦБ РФ. По итогам 2011 года чистая прибыль банка составила 1,8 млрд рублей по РСБУ (в 2010 году размер чистой прибыли — 733,02 млн).
Совет директоров: Дмитрий Орлов (председатель), Отар Маргания, Людмила Гончарова, Александр Долголопов, Николай Зацепин, Олег Лапушкин, Владимир Малинин, Юрий Мариничев, Никита Михалков, Владимир Пансков, Юрий Полетаев, Мухадин Эскиндаров.
Правление: Александр Долгополов (председатель), Александр Болвинов, Татьяна Гаврилкина, Людмила Гончарова, Марк Нахманович, Андрей Шалимов, Рушан Абдуллин, Сергей Малинин, Алла Новикова, Евгений Дмитриев, Михаил Семко.
Полное наименование банка: Открытое акционерное общество Банк «Возрождение» (Bank Vozrozhdenie)
Главный офис филиала банка «Возрождение» в городе Волгограде находится по адресу: 400087, г. Волгоград, ул. Невская, д. 11.Управляющий: Жилина Софья Борисовна. Филиал располагает хранилищем индивидуальных сейфов.
Надзор за деятельностью Волгоградского филиала банка «Возрождение» осуществляет Главное управление ЦБ РФ по Волгоградской области. Адрес: 400131, г. Волгоград, пр-т Ленина, д. 18.
АНАЛИЗ ПОЛОЖЕНИЯ ДЕЛ НА РЫНКЕ (В ОТРАСЛИ)
Банк « Возрождение» концентрирует свои усилия на развитии прибыльного бизнеса, генерирующего стабильный комиссионный доход. В корпоративном сегменте основными клиентами банка являются предприятия малого и среднего бизнеса, также активно развивается розничное кредитование, ключевым источником фондирования выступают средства клиентов. Банк « Возрождение» придерживается консервативной политики управления рисками, позволяющей ему соблюдать интересы клиентов и акционеров в любых экономических условиях.
Банк является публичной компанией. Акции банка « Возрождение» свободно торгуются на российских и зарубежных фондовых биржах. В число акционеров Банка входит более 9 тыс. физических и юридических лиц, многие из которых являются долгосрочными держателями. Крупнейшим акционером банка « Возрождение» является его Председатель Правления Дмитрий Орлов.
Банк предоставляет финансовую отчетность по российским стандартам бухгалтерского учета и по международным стандартам финансовой отчетности.
Аудитор банка « Возрождение» – ЗАО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит».
Цель ОАО Банк «Возрождение» - восстановить лидирующие позиции кредитной организации международного уровня с расширенными возможностями инвестиционного обслуживания, обеспечивая все потребности своих клиентов в качестве универсального банка.
Миссия ОАО Банк «Возрождение» - обеспечить полный спектр банковских услуг в рамках разделения сфер бизнеса в финансово-промышленной Группе Банка, с основной ориентацией на полный комплекс инвестиционных услуг.
Позиции на рынке:
3-й по объемам кредитов малому и среднему бизнесу
7-й по объемам выданных ипотечных кредитов
8-й по количеству активных банковских карт
16-й по депозитам физических лиц
20-й по кредитам юридическим лицам
20-й по объему кредитного портфеля
В 2011 году банк « Возрождение» на 19,2% увеличил кредитный портфель. Основной прирост обеспечил корпоративный бизнес, портфель кредитов которого за год прибавил 14,4 млрд рублей.
Следуя своей стратегии, в отчетном году руководство концентрировало усилия на кредитовании реального сектора экономики, главным образом, средних и малых предприятий, активно взаимодействуя с региональными фондами поддержки МСП. Вместе с тем, в 2011 году банк вышел на рынок с продуктом микрокредитования, ориентированного на потребности небольших компаний и частных предпринимателей. Этот проект Банк реализует совместно с ЕБРР, который предоставил фондирование, а также поделился технологиями и опытом работы с этим сегментом рынка. В отчетном периоде программа микрокредитования прошла «обкатку» в нескольких филиалах. В 2012 году руководство намерено расширить ее действие.
В розничном сегменте Банк стал более активен в потребительском кредитовании, чему способствовал рост спроса и реальных доходов населения.
За год размер портфеля потребительских кредитов вырос на 46,5% до 6,3 млрд рублей, а объем предоставленных займов составил 5,8 млрд рублей.
Банк по-прежнему работал только со стабильными и без рисковыми клиентами, в том числе, с участниками зарплатных проектов, работниками градообразующих предприятий, вкладчиками Банка и клиентами с положительной кредитной историей. Однако в ипотечном кредитовании Банк активно предлагал займы и сторонним клиентам, имеющим достаточное обеспечение. Так, в течение 2011 года прирост портфеля ипотечных ссуд Банка составил 57%. По итогам года банк « Возрождение» занял седьмое место на рынке по объему выдачи ипотеки с показателем 9,2 млрд рублей.
Рост активных операций и снижение процентных ставок, особенно в первой половине 2011 года, ставили перед руководством задачу увеличения базы фондирования и удешевления ее стоимости. За год структура пассивов Банка существенно не изменилась. На конец отчетного периода средства клиентов составляли почти 88% всех обязательств, за год увеличившись до 145,1 млрд рублей. При этом за счет истечения сроков оставшейся части депозитов, привлеченных в 2009-2010 годах на пике кризиса ликвидности по высоким ставкам, процентные расходы сократились почти на 20%, что оказало существенное влияние на рост доходности банка « Возрождение» в целом. В декабре 2011 года руководство в кратчайшие сроки и на фоне нестабильности на мировых рынках успешно закрыло сделку по секьюритизации части ипотечного портфеля на 4 млрд рублей, что обеспечило Банк дополнительными ресурсами для развития активных операций в 2012 году.
Существенный вклад в рост чистой прибыли по итогам 2011 года внес бизнес, генерирующий комиссионные доходы. В отчетном периоде они увеличились почти на 22%, а доля непроцентного дохода в операционной прибыли Банка до вычета резервов составила 42% – один из самых высоких
показателей на банковском рынке России. В 2011 году банк активно развивал комиссионные операции. В розничном сегменте руководство банка стимулировало расчеты банковскими картами. Кроме того, Банк запустил услугу «Vbank с тобой», которая предоставила всем частным клиентам возможность через Интернет и мобильный телефон управлять своими счетами и осуществлять платежи, проводить SMS-платежи за сотовую связь. В корпоративном бизнесе руководство делало ставку на развитие дистанционных каналов обслуживания, а также продвигались комплексные расчетные сервисы для крупных клиентов.
Динамичный рост операций банка « Возрождение» и благоприятные рыночные условия укрепили усилия руководства по повышению эффективности бизнеса.
Операционные расходы банка выросли в отчетном периоде всего на 16,3%, при этом доля затрат, не связанных с персоналом, в общей структуре расходов снизилась до 41%. В результате руководству удалось снизить коэффициент отношения затрат к доходам до вычета резервов на 7,7 п.п. до 64,8%. Руководство намерено строго контролировать уровень операционных расходов и в дальнейшем, а задача повышения операционной эффективности остается одной из приоритетных для банка в 2012 году.
Перспективы развития банковского рынка России и банка « Возрождение» в 2012 году руководство рассматривает с осторожным оптимизмом. Ситуация на рынке нормализовалась - российская экономика показывает неплохую динамику, спрос на кредиты остается высоким, да и конкурентное давление несколько ослабло. Руководство рассчитывает, что во второй половине 2012 года сложатся благоприятные условия для пополнения банковского капитала и привлечения долгосрочных ресурсов, что позволит создать необходимый задел для роста кредитования в последующие годы. Долгосрочные перспективы банка «Возрождение» во многом зависят от того, насколько он сможет адаптироваться к рыночным условиям, как сильно изменится, чтобы и дальше отвечать возрастающим требованиям клиентов. В начале 2012 года совместно с международной консалтинговой компанией дирекция банка запустили проект, направленный на совершенствование операционной модели Банка, глубокий анализ и преобразование системы управления. Важным аспектом этой работы станет сохранение всего того лучшего, что было накоплено банком « Возрождение» за годы работы на российском рынке.
Финансовые и операционные результаты:
• Прибыль банка « Возрождение» по итогам 2011 года выросла в 2,7 раза до 1 594 млн рублей, показатель ROE составил 9,1%.
• Активы Банка выросли на 10,7% и составили 183,9 млрд рублей.
• В 2011 году портфель кредитов корпоративным клиентам вырос на 14,6%, достигнув 113,0 млрд рублей. Доля предприятий малого и среднего бизнеса в корпоративном портфеле в течение года увеличилась до 62%.
• Розничный кредитный портфель увеличился на 46,7% и составил 24,4 млрд рублей.
• В 2011 году ипотечный кредитный портфель банка « Возрождение» превысил 15,0 млрд рублей, что на 57% больше показателя 2010 года.
• Средства клиентов Банка в отчетном периоде выросли на 11,4% до 145,1 млрд рублей. Доля вкладов физических лиц составила 63,6%.
• По итогам 2011 года оборот по счетам банковских карт банка « Возрождение» вырос на 11% и составил 167,0 млрд рублей.
Укрепление позиций на рынке:
• Международное рейтинговое агентство Standard & Poor’s в 2011 году повысило рейтинги банка « Возрождение» до уровня «BВ-» по международной шкале и «ruAА-» по российской шкале с прогнозом «стабильный».
• По итогам рейтинга 500 крупнейших банков мира по версии Brand Finance бренд « Возрождение» оценен в 168 млн долларов США.
• В 2011 году банк « Возрождение» в очередной раз вошел в Топ-1000 самых значимых в мире банков по версии авторитетного британского журнала The Banker.