- •Введение
- •Тематика, порядок и сроки выполнения контрольных работ
- •Требования к содержанию и оформлению контрольных работ
- •Список рекомендованной литературы
- •Задания контрольной работы Задание №1 Автоматизация банковской деятельности. Характеристика разработчиков банковского программного обеспечения и предлагаемых ими продуктов.
- •Задание №2 Сравнительный анализ финансовых услуг
- •Задание №3 Технологии обработки табличной информации
- •Задание №4 Использование финансовых функций в обработке табличной информации
- •Приложение
- •Долгина Татьяна Валериевна милёшин Игорь Владимирович
- •650992, Г. Кемерово, пр. Кузнецкий,39. Тел. 75-75-00.
Список рекомендованной литературы
Автоматизированные информационные технологии в экономике [Текст]: учебник / под ред. Г.А. Титоренко – М. : Юнити, 2006.
Барановская, Т. П. Информационные системы и технологии в экономике [Текст] : учебник / Т. П. Барановская, В. И. Лойко и др.; под ред. В. И. Лойко – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : Финансы и статистика, 2005.
Гобарева, Я. Л. Банковские информационные системы и технологии [Текст]. В 2 ч. Ч. 1. Технология банковского учета : учебное пособие / Я. Л. Гобарева, Е. Р. Кочанова, Т. Н. Нестерова и др. ; под ред. Д. В. Чистова – М. : Финансы и статистика, 2005.
Гобарева, Я. Л. Информационные системы в кредитных учреждениях. «Операционный день банка» в технологии WorkFlow [Текст] / Я. Л. Гобарева, Е. Р. Кочанова, Т. Н. Нестерова – М. : Финансовая академия, 2003.
Мишенин, А. И. Теория экономических информационных систем [Текст] : учебник / А. И. Мишенин – 4-е изд. – М. : Финансы и статистика, 2005.
Серогодский, В. В. Графики, вычисления и анализ данных в Excel 2007 [Текст]: самоучитель \ В. В. Серогодский, Д. А. Козлов – М.: Наука и техника, 2009
Тедеев, А. А. Электронные банковские услуги [Текст] : учебное пособие / А. А. Тедеев – М. : Издательство Эксмо, 2005.
Трусов, А. Ф. Excel 2007 для менеджеров и экономистов. Логистические, производственные и оптимизационные расче-ты [Текст]: / А.Ф. Трусов – СПб.: Питер, 2009.
Тютюнник, А. В. Информационные технологии в банке [Текст] / А. В. Тютюнник, А.С. Шевелев – М. : Издательская группа «БДЦ-Пресс», 2003.
Задания контрольной работы Задание №1 Автоматизация банковской деятельности. Характеристика разработчиков банковского программного обеспечения и предлагаемых ими продуктов.
Подготовить описание информационной системы, автоматизирующей банковскую деятельность по следующей схеме:
Полное наименование БИС, производитель, краткая характеристика (история) производителя.
Назначение БИС (специализированная или комплексная).
Список модулей и их основные функции.
Используемая СУБД.
Обеспечение безопасности компонент системы.
Эффект от внедрения продукта.
Достоинства и недостатки продукта.
Известные места внедрения.
Для описания можно выбрать производителя из списка ниже или найти самостоятельно.
«InterSoft Lab»
«Банк'с Софт Системс»
«БИС»
«Инверсия»
«Сатурн»
«Фининфор»
«Эскейп / М»
«Инист»
«РФК»
«ПрограмБанк»
«ABBYY FineReader Банк»
«СФТ»
Задание №2 Сравнительный анализ финансовых услуг
Провести сравнительный анализ предоставляемых финансовых услуг банками и страховыми компаниями города. В анализ включить, например, процентную ставку; прочие расходы клиента; сроки рассмотрения и принятия решения банком; набор документов. Для ранжирования сложных параметров применить весовые коэффициенты. Определить наиболее выгодные условия.
Услуги частным лицам
Потребительский кредит
Ипотечные кредиты
Автомобильные кредиты
Банковские вклады
Прочие услуги (по выбору)
Услуги малому бизнесу
Банковские карты
Инвестиционные, брокерские услуги
Металлические счета
Операции по счёту через интернет
Овердрафтное кредитование
Прочие услуги (по выбору)
Услуги крупному бизнесу
Инвестиционное обслуживание на фондовых рынках
Зарплатные или корпоративные карты
Услуги хранения
Прочие услуги (по выбору)
Услуги финансовым организациям
Обслуживание корреспондентских счетов
Услуги межбанковского кредитования
Прочие услуги (по выбору)
Услуги страхования
Автострахование ОСАГО
Автострахование КАСКА
Страхование имущества
Прочие услуги (по выбору)
Технология выполнения задания.
Зайти на сайт банка или взять проспект банка по выбранной услуге банка.
Проанализировать параметры выбранной тематики и собрать в таблице необходимые сведения.
Привести однотипные параметры к единому виду для сравнения (при необходимости сделать перерасчёты).
Проанализировать значимость показателей для выбора банка-поставщика услуги проставить рейтинг (1, 2, 3,..n).
Упорядочить список показателей по убыванию значимости показателя.
Проставить весовой коэффициент для показателя (значимость при принятии решения), чем значимее показатель, тем больше вес (это ваши субъективные значения, которые должны соответствовать рейтингу показателей).
Проставить оценки по каждому показателю для каждого поставщика услуги (например, по 5-ти бальной системе).
Рассчитать баллы = Оценка * Весовой коэффициент.
Определить победителя.
Пример оформления задания:
Шаг №1: Собрать данные для сравнительного анализа по потребительскому кредиту |
||
Наименование показателя |
Сбербанк РФ г. Кемерово |
ВТБ24 г. Кемерово |
Сумма: |
||
Без поручителя |
Нет |
50 000 < Сумма < 750 000 руб. |
С поручителем |
15 000 < Сумма < 1 000 000 руб. |
750 000 < Сумма < 3 000 000 руб |
Валюта: |
||
Рубли РФ |
Да |
Да |
Инвалюта |
Да |
Нет |
Процентная ставка |
||
Рубли РФ |
19% |
22% |
Инвалюта |
14% |
Нет |
Досрочное погашение: |
|
|
% за погашение |
0% |
0% |
Аннуитетный платёж |
Сумма >= 15 000 руб. |
Сумма >= 20 000 руб. |
Дифференцированный платеж |
Сумма = без ограничения |
Нет |
Возраст: |
||
Мужчины |
21 < Возраст < 75 лет |
25 < Возраст < 60 лет |
Женщины |
21 < Возраст < 75 лет |
21 < Возраст < 60 лет |
Сопровождение |
0% |
0% |
Единовременные платежи: |
4 000 руб. |
2% |
Штрафы |
0,1% в день |
0,5%/день |
Срок: |
6 <= Срок <= 60 мес. |
6 <= Срок <= 60 мес. |
Обеспечение: |
Поручительства физических лиц |
Не обязательно |
Цель: |
Любая |
Любая |
Срок рассмотрения: |
7 рабочих дней |
5 рабочих дней |
Документы: |
||
Заявление-анкета |
Да |
Да |
Паспорт РФ (регистрация) |
Да |
Да |
Трудовая книжка (копия) |
Нет |
Да |
Воинская обязанность (муж.<27 лет) |
Да |
Нет |
Документы о финансовом состоянии |
2-НДФЛ за последние 6 месяцев
Справка о размере пенсии |
2-НДФЛ за последние 6 месяцев
Нет |
Шаг №2: Проставить значимость показателя для анализа по потребительскому кредиту и упорядочить |
|||
Значимость |
Наименование показателя |
Сбербанк РФ г. Кемерово |
ВТБ24 г. Кемерово |
1 |
Процентная ставка |
||
Рубли РФ |
19% |
22%-25% |
|
Инвалюта |
14% |
Нет |
|
2 |
Сопровождение |
0% |
0% |
3 |
Единовременные платежи |
4 000 руб. |
2% |
4 |
Сумма: |
||
Без поручителя |
Нет |
50 000 < Сумма < 750 000 руб. |
|
С поручителем |
15 000 < Сумма < 1 000 000 руб. |
750 000 < Сумма < 3 000 000 руб |
|
5 |
Срок кредита |
6 <= Срок <= 60 мес. |
6 <= Срок <= 60 мес. |
6 |
Штрафы |
0,1% в день |
0,5%/день |
7 |
Досрочное погашение: |
|
|
% за погашение |
0% |
0% |
|
Аннуитетный платёж |
Сумма >= 15 000 руб. |
Сумма >= 20 000 руб. |
|
Дифференцированный платеж |
Сумма = без ограничения |
Нет |
|
8 |
Обеспечение |
Поручительства физических лиц |
Не обязательно |
9 |
Возраст: |
||
Мужчины |
21 < Возраст < 75 лет |
25 < Возраст < 60 лет |
|
Женщины |
21 < Возраст < 75 лет |
21 < Возраст < 60 лет |
|
10 |
Валюта: |
||
Рубли РФ |
Да |
Да |
|
Инвалюта |
Да |
Нет |
|
11 |
Цель кредита |
Любая |
Любая |
12 |
Срок рассмотрения |
7 рабочих дней |
5 рабочих дней |
13 |
Документы |
||
Заявление-анкета |
Да |
Да |
|
Паспорт РФ (регистрация) |
Да |
Да |
|
Трудовая книжка (копия) |
Нет |
Да |
|
Воинская обязанность (муж.<27 лет) |
Да |
Нет |
|
Документы о финансовом состоянии |
2-НДФЛ за последние 6 месяцев Справка о размере пенсии |
2-НДФЛ за последние 6 месяцев Нет |
|
Шаг №3: Проставить весовой коэффициент и баллы по показателю для анализа по потребительскому кредиту |
||||||
Значиость |
Весовой коэф. |
Наименование показателя |
Сбербанк РФ г. Кемерово |
Баллы |
ВТБ24 г. Кемерово |
Баллы |
1 |
|
Процентная ставка |
|
|
|
|
1,00 |
Рубли РФ |
19% |
5,00 |
22%-25% |
3,00 |
|
0,90 |
Инвалюта |
14% |
3,00 |
Нет |
0,00 |
|
2 |
|
Сопровождение |
|
|
|
|
0,80 |
% за сопровождение счёта |
0% |
5,00 |
0% |
5,00 |
|
3 |
|
Единовременные платежи |
|
|
|
|
0,90 |
За открытие счёта |
4 000 руб. |
3,00 |
2% |
3,00 |
|
4 |
|
Сумма: |
|
|
|
|
0,75 |
Без поручителя |
Нет |
0,00 |
50 000 < Сумма < 750 000 руб. |
5,00 |
|
0,70 |
С поручителем |
15 000 < Сумма < 1 000 000 руб. |
4,00 |
750 000 < Сумма < 3 000 000 руб |
3,00 |
|
5 |
|
Срок кредита |
|
|
|
|
0,60 |
Срок кредита |
6 <= Срок <= 60 мес. |
5,00 |
6 <= Срок <= 60 мес. |
5,00 |
|
6 |
|
Штрафы |
|
|
|
|
0,50 |
За просрочку платежа |
0,1% в день |
5,00 |
0,5%/день |
2,00 |
|
7 |
|
Досрочное погашение: |
|
|
|
|
0,40 |
% за погашение |
0% |
5,00 |
0% |
5,00 |
|
0,40 |
Аннуитетный платёж |
Сумма >= 15 000 руб. |
3,00 |
Сумма >= 20 000 руб. |
2,00 |
|
0,45 |
Дифференцированный платеж |
Сумма = без ограничения |
5,00 |
Нет |
0,00 |
|
8 |
|
Обеспечение |
|
|
|
|
0,30 |
Поручтельство |
Поручительства физических лиц |
3,00 |
Не обязательно |
5,00 |
|
9 |
|
Возраст: |
|
|
|
|
0,25 |
Мужчины |
21 < Возраст < 75 лет |
5,00 |
25 < Возраст < 60 лет |
3,00 |
|
0,20 |
Женщины |
21 < Возраст < 75 лет |
5,00 |
21 < Возраст < 60 лет |
4,00 |
|
10 |
|
Валюта: |
|
|
|
|
0,19 |
Рубли РФ |
Да |
5,00 |
Да |
5,00 |
|
0,15 |
Инвалюта |
Да |
5,00 |
Нет |
0,00 |
|
11 |
|
Цель кредита |
|
|
|
|
0,14 |
Предмет кредитования |
Любая |
5,00 |
Любая |
5,00 |
|
12 |
|
Срок рассмотрения |
|
|
|
|
0,14 |
Заявление |
7 рабочих дней |
3,00 |
5 рабочих дней |
4,00 |
|
13 |
|
Документы |
|
|
|
|
0,13 |
Заявление-анкета |
Да |
5,00 |
Да |
5,00 |
|
0,14 |
Паспорт РФ (регистрация) |
Да |
5,00 |
Да |
5,00 |
|
0,10 |
Трудовая книжка (копия) |
Нет |
5,00 |
Да |
2,00 |
|
0,05 |
Воинская обязанность (муж.<27 лет) |
Да |
2,00 |
Нет |
5,00 |
|
0,10 |
Документы о финансовом состоянии |
2-НДФЛ за последние 6 месяцев Справка о размере пенсии |
3,00 |
2-НДФЛ за последние 6 месяцев Нет |
3,00 |
|
Шаг №4: Расчитать итоги = [Балл * Вес коэф.] по показателю для анализа по потребительскому кредиту |
||||||||
Значимость |
Весовой коэф. |
Наименование показателя |
Сбербанк РФ г. Кемерово |
Баллы |
Итог |
ВТБ24 г. Кемерово |
Баллы |
Итог |
1 |
|
Процентная ставка |
|
|
|
|
|
|
1,00 |
Рубли РФ |
19% |
5,00 |
5,00 |
22%-25% |
3,00 |
3,00 |
|
0,90 |
Инвалюта |
14% |
3,00 |
2,70 |
Нет |
0,00 |
0,00 |
|
2 |
|
Сопровождение |
|
|
|
|
|
|
0,80 |
% за сопровождение счёта |
0% |
5,00 |
4,00 |
0% |
5,00 |
4,00 |
|
3 |
|
Единовременные платежи |
|
|
|
|
|
|
0,90 |
За открытие счёта |
4 000 руб. |
3,00 |
2,70 |
2% |
3,00 |
2,70 |
|
4 |
|
Сумма: |
|
|
|
|
|
|
0,75 |
Без поручителя |
Нет |
0,00 |
0,00 |
50 000 < Сумма < 750 000 руб. |
5,00 |
3,75 |
|
0,70 |
С поручителем |
15 000 < Сумма < 1 000 000 руб. |
4,00 |
2,80 |
750 000 < Сумма < 3 000 000 руб |
3,00 |
2,10 |
|
5 |
|
Срок кредита |
|
|
|
|
|
|
0,60 |
Срок кредита |
6 <= Срок <= 60 мес. |
5,00 |
3,00 |
6 <= Срок <= 60 мес. |
5,00 |
3,00 |
|
6 |
|
Штрафы |
|
|
|
|
|
|
0,50 |
За просрочку платежа |
0,1% в день |
5,00 |
2,50 |
0,5%/день |
2,00 |
1,00 |
|
7 |
|
Досрочное погашение: |
|
|
|
|
|
|
0,40 |
% за погашение |
0% |
5,00 |
2,00 |
0% |
5,00 |
2,00 |
|
0,40 |
Аннуитетный платёж |
Сумма >= 15 000 руб. |
3,00 |
1,20 |
Сумма >= 20 000 руб. |
2,00 |
0,80 |
|
0,45 |
Дифференцированный платеж |
Сумма = без ограничения |
5,00 |
2,25 |
Нет |
0,00 |
0,00 |
|
8 |
|
Обеспечение |
|
|
|
|
|
|
0,30 |
Поручтельство |
Поручительства физических лиц |
3,00 |
0,90 |
Не обязательно |
5,00 |
1,50 |
|
9 |
|
Возраст: |
|
|
|
|
|
|
0,25 |
Мужчины |
21 < Возраст < 75 лет |
5,00 |
1,25 |
25 < Возраст < 60 лет |
3,00 |
0,75 |
|
0,20 |
Женщины |
21 < Возраст < 75 лет |
5,00 |
1,00 |
21 < Возраст < 60 лет |
4,00 |
0,80 |
|
10 |
|
Валюта: |
|
|
|
|
|
|
0,19 |
Рубли РФ |
Да |
5,00 |
0,95 |
Да |
5,00 |
0,95 |
|
0,15 |
Инвалюта |
Да |
5,00 |
0,75 |
Нет |
0,00 |
0,00 |
|
11 |
|
Цель кредита |
|
|
|
|
|
|
0,14 |
Предмет кредитования |
Любая |
5,00 |
0,70 |
Любая |
5,00 |
0,70 |
|
12 |
|
Срок рассмотрения |
|
|
|
|
|
|
0,14 |
Заявление |
7 рабочих дней |
3,00 |
0,42 |
5 рабочих дней |
4,00 |
0,56 |
|
13 |
|
Документы |
|
|
|
|
|
|
0,13 |
Заявление-анкета |
Да |
5,00 |
0,65 |
Да |
5,00 |
0,65 |
|
0,14 |
Паспорт РФ (регистрация) |
Да |
5,00 |
0,70 |
Да |
5,00 |
0,70 |
|
0,10 |
Трудовая книжка (копия) |
Нет |
5,00 |
0,50 |
Да |
2,00 |
0,20 |
|
0,05 |
Воинская обязанность (муж.<27 лет) |
Да |
2,00 |
0,10 |
Нет |
5,00 |
0,25 |
|
0,10 |
Документы о финансовом состоянии |
2-НДФЛ за последние 6 месяцев Справка о размере пенсии |
3,00 |
0,30 |
2-НДФЛ за последние 6 месяцев Нет |
3,00 |
0,30 |
|
|
|
|
|
|
36,37 |
|
|
29,71 |