10. Қаржыландыру қажеттілігі

Жоба бойынша жалпы инвестициялық шығындар мыналарды қамтиды:

10-кесте – Жобаның инвестициялары, мың теңге.

Шығысытар, мың тг.	2 012
Негізгі капиталға инвестициялар	285 186
Айналым капиталы	11 667
Барлығы	296 853

Жобаны қаржыландыруды жоба бастамашысының өз қаражаты есебінен сияқты қарыз капиталы есебінен де жүзеге асыру жоспарлануда.

11-кесте –Қаржыландыру бағдарламасы, мың теңге

Қаржыландыру көздері, мың тг.	Сомасы	Кезең	Үлесі
Өз қаражаты	89 056	05-01.13	30%
Қарыз қаражаты	207 797	05-12.12	70%
Барлығы	296 853		100%

Кредиттеудің мынадай шарттары қабылданды:

12-кесте - Кредиттеу шарттары

Кредит валютасы	тенңе
Пайыздық ставка, жылдық	12%
Пайыздар мен негізгі борышты төлеу	ай сайын
Пайыздарды өтеудің жеңілдікті кезеңі, ай.	9
Пайыздарды өтеудің жеңілдікті кезеңі, ай.	9
Негізгі борышты өтеу түрі	тең үлестермен

13-кесте – Кредит бойынша төлемдер, мың тг

Период		2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018
Игеру	207 797	207 797
Капиталдандыру, %	8 994	0	8 994
Есептеу %	84 870	6 916	24 197	19 794	15 270	10 745	6 221	1 728
НБ өтеу	216 790	0	34 561	37 703	37 703	37 703	37 703	31 419
Өтелгені,%	75 877	0	22 119	19 794	15 270	10 745	6 221	1 728
НБ қалдығы	0	207 797	182 230	144 527	106 824	69 122	31 419	0

Кредит басында жіберілген қабылданған олқылықтарға сәйкес толық көлемінде 2018 жылы өтеледі.

11. Жобаның тиімділігі

11.1 Cash-flow проекциясы

Cash-flow проекциясы (Ақша қаражаты қозғалысының есебі. 1-қосымша) нақты ақша ағынын, яғни қолма-қол ақша ағыны (нақты ақша ағынын) мен төлемдерді (нақты ақшаның кетуін) көрсетіп отыр. Есеп 3 бөлімнен тұрады:

• операциялық қызмет — қызметтің негізгі түрі, сондай-ақ компанияның ақша қаражатының түсуі мен жұмсалуын құрайтын басқа қызмет;

• инвестициялық қызмет — айналымнан тыс активтерді (негізгі қаражат, материалдық емес активтер) және басқа да инвестицияларды сатып алумен, құрумен және сатумен байланысты қызмет түрі;

• қаржы қызметі — компанияның капиталы мен қарыз қаражатының мөлшері мен құрамының өзгеруіне алып келетін қызмет түрі. Әдетте, мұндай қызмет операциялық және инвестициялық қызметті қаржыландыру үшін қажетті кредиттер мен қарыздарды тарту мен қайтаруға байланысты болады.

Ақша ағынына жасалған талдау жобаның жылдар бойынша оң серпінін көрсетіп отыр.