26. Процедуры наблюдения, финансового оздоровления и внешнего управления: порядок введения, последствия, задачи, основное содержание, мировое соглашение в деле о несостоятельности.

Основной источник регулирования - ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

1.Наблюдение – 1 из процедур, применяемых в деле о банкротстве к должнику.

Цель - обеспечение сохранности его имущества, анализ финансового состояния должника, составление реестра требований кредиторов и проведение первого собрания кредиторов для информирования их о финансовом состоянии должника.

Вводится по результатам рассмотрения арбитражным судом обоснованности заявления о признании должника банкротом. Данная процедура не применяется в отношении кредитных организаций, ликвидируемых юридических лиц, отсутствующих должников. Судебное заседание по проверке обоснованности требований заявителя к должнику проводится не менее чем через 15 дней и не более чем через 30 дней со дня вынесения определения о принятии заявления о признании должника банкротом.

Основные последствия: требования кредиторов могут предъявлены только с соблюдением установленной законом очередности (кроме текущих платежей); не допускаются удовлетворение требований о выделе доли (пая) в имуществе должника в связи с выходом из состава его учредителей (участников), выкуп либо приобретение должником размещенных акций или выплата действительной стоимости доли (пая); не допускается выплата дивидендов, доходов по долям (паям), а также распределение прибыли между учредителями (участниками) должника. Органы управления должника не отстраняются, осуществляют свои полномочия с ограничениями: отдельные сделки они могут осуществлять лишь с письменного согласия временного управляющего. В частности, сделки, связанные с получением и выдачей займов (кредитов), выдачей поручительств и гарантий, уступкой прав требования, переводом долга, а также с учреждением доверительного управления имуществом должника. Органы управления не вправе принимать ряд решений: о реорганизации, ликвидации, о создании филиалов и представительств и нек другие.

Главной фигурой при процедуре наблюдения является временный управляющий. Органы управления должника обязаны предоставлять временному управляющему по его требованию любую информацию, касающуюся деятельности должника. Он обязан принимать меры по обеспечению сохранности имущества должника; проводить анализ финансового состояния должника; выявлять кредиторов должника; вести реестр требований кредиторов; уведомлять кредиторов о введении наблюдения; созывать и проводить первое собрание кредиторов. Он дожжен представить в арбитражный суд отчет о своей деятельности и протокол первого собрания кредиторов.

2. Финансовое оздоровление. Цель: восстановление платежеспособности должника и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности.

Вводится арбитражным судом на основании решения собрания кредиторов (искл: когда первым собранием кредиторов не принято решение о применении одной из процедур по итогам наблюдения, суд откладывает производство по делу). Вводится на срок не более чем 2 года.

Последствия: требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей могут быть предъявлены к должнику только с соблюдением установленного порядка; ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов отменяются; ограничения должника в части распоряжения принадлежащим ему имуществом могут быть наложены только в арбитражном процессе по делу о банкротстве; также не допсукается выплата дивидендов, выдел доли.

Органы управления должника выполняют свои полномочия с ограничениями; должник не вправе без согласия собрания кредиторов совершать определенные сделки (сделки с заинтересованностью, крупные сделки); должник не вправе без согласия собрания кредиторов и лица, предоставившего обеспечение, принимать решение о реорганизации; руководитель должника может быть отстранен от должности, если он ненадлежащим образом исполняет план финансового оздоровления.

Административный управляющий рассматривает отчет должника о результатах финансового оздоровления и составляет свое заключение.

Досрочное окончание - в случае, если должник погасит все требования кредиторов, которые предусмотрены графиком погашения задолженности, до истечения установленного срока финансового оздоровления. Тогда арб суд выносит определение о прекращении производства по делу.

Досрочное прекращение - если лица, ходатайствовавшие о введении финн оздоровления, не представили в суд подтверждения обеспечения исполнения обязательств. Тогда выносятся остальные решения арб суда.

3. Внешнее управление. Цель: восстановление платежеспособности должника. Вводится судом на основании решения собрания кредиторов на срок не более 18 месяцев. Срок может быть продлен не более чем на 6 месяцев в определенном законом порядке.

Главные последствия введения внешнего управления:

- прекращение полномочий руководителя должника, других органов управления должника, собственника имущества должника - унитарного предприятия. Управление делами должника возлагается на внешнего управляющего, за исключением некоторых полномочий (принятие решений об увеличении уставного капитала, о продаже предприятия должника, о замещении его активов и др.);

- отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов;

- введение моратория на удовлетворение требований кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, сроки исполнения которых наступили до введения внешнего управления, за исключением текущих платежей.

Также не начисляются неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции и проценты. В целях компенсации потерь кредиторов по денежным обязательствам и государства по обязательным платежам на суммы их требований подлежат начислению проценты, предусмотренные ст. 395 ГК РФ.

Меры по восстановлению платежеспособности: перепрофилирование производства; закрытие нерентабельных производств; взыскание дебиторской задолженности; продажа части имущества должника; уступка прав требования должника; исполнение обязательств должника участниками и третьими лицами; увеличение уставного капитала должника за счет взносов участников и третьих лиц.

4. Мировое соглашение в деле о банкротстве - это процедура банкротства, применяемая на любой стадии рассмотрения дела о банкротстве в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами об изменении содержания связывающих их обязательств.

Заключают должник, его конкурсные кредиторы и уполномоченные органы. Допускается участие в мировом соглашении третьих лиц, которые принимают на себя права и обязанности, предусмотренные мировым соглашением. Закон о банкротстве устанавливает особенности заключения мирового соглашения в ходе наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления и конкурсного производства.

Является разновидностью процессуально-правового института мирового соглашения вообще, но с рядом особенностей. С материально-правовой точки зрения мировое соглашение - это гражданско-правовая сделка.

Мировое соглашение может быть заключено только в отношении конкурсных кредиторов и уполномоченных органов (кредиторы третьей очереди) при следующих условиях:

1) задолженность по требованиям кредиторов первой и второй очередей, которые в заключении мирового соглашения не участвуют, должна быть погашена полностью (п. 1 ст. 158 Закона о банкротстве);

2) за заключение мирового соглашения должно проголосовать большинство кредиторов третьей очереди, включая всех кредиторов, чьи требования обеспечены залогом имущества должника (п. 2 ст. 150 Закона о банкротстве).

Защищая интересы тех конкурсных кредиторов и уполномоченных органов, которые голосовали против заключения мирового соглашения или не принимали участия в голосовании, Закон о банкротстве предусматривает, что условия мирового соглашения для этих кредиторов не могут быть хуже, чем для конкурсных кредиторов и уполномоченных органов, голосовавших за его заключение.

Мировое соглашение заключается в письменной форме и подписывается со стороны кредиторов - представителем собрания кредиторов, со стороны должника - лицом, принявшим решение о заключении мирового соглашения, со стороны третьих лиц - этими лицами. Подлежит утверждению арбитражным судом.

Не допускается односторонний отказ от исполнения мирового соглашения. Не допускается расторжение мирового соглашения, утвержденного арбитражным судом, по соглашению между отдельными кредиторами и должником.