13 Государственное регулирование цен, фондового и валютного рынка

В современной экономической ситуации регулирующее воздействие на экономику и процессы ценообразования в частности могут оказывать не только государство, но и предприятия-монополисты. То есть регулирование экономики имеет два уровня: макроуровень, в роли субъекта регулирования на котором выступает государство, и микроуровень, где субъектами регулирования являются частные фирмы. Таким образом, от экономической, в частности ценовой политики государства зависит рыночная стратегия фирмы. Политика цен — это деятельность государственных органов, органов местного самоуправления и субъектов ценообразования, осуществляемая с целью регулирования и контроля цен в народном хозяйстве, сфере торговли. Политика цен проводится посредством анализа практики и применяемых стратегий ценообразования, надзора за соблюдением требований государственной дисциплины цен, а также путем ограничения отрицательных последствий деятельности монополий в установленном антимонополистическим законодательством порядке. Политика цен входит в состав экономической политики государства и в рыночной экономике играет очень важную роль. Ценовая политика выполняет следующие задачи: 1) пособствует развитию рыночных отношений; 2) является средством защиты частной, государственной и других форм собственности; 3) способствует снижению темпов инфляции и смягчению ее отрицательных последствий; 4) содействует развитию конкуренции; 5) создает условия для свободного перемещения товаров, услуг и финансовых потоков, а также для свободной экономической деятельности. Органы, формирующие и осуществляющие ценовую политику, входят в структуру органов исполнительной власти. На федеральном уровне такими органами являются правительство РФ и федеральные органы исполнительной власти. В частности, такими органами являются Министерство экономики РФ и Департамент цен, являющийся его составной частью. Департамент цен является центральным органом федеральной исполнительной власти и осуществляет, помимо государственного регулирования, еще и межотраслевую координацию цен. Основные задачи Департамента цен: 1) разработка и внесение предложений по проведению государственной ценовой политики; 2) совершенствование ценового механизма для большей действенности цен в развитии рыночных отношений; 3) повышение эффективности решения социальных проблем посредством механизмов ценообразования; 4) анализ практики ценообразования в народном хозяйстве и подготовка проектов усовершенствования государственной ценовой политики; 5) совершенствование применения регулируемых государством рыночных цен; 6) составление прогнозов изменения цен в различных отраслях народного хозяйства; 7) регулирование ценообразования на товары предприятий-монополистов; 8) надзор за соблюдением законодательства по ценообразованию; 9) осуществление руководства органами ценообразования; 10) изучение опыта ценовой политики стран ближнего и дальнего зарубежья. В субъектах РФ ценовую политику проводят соответствующие законодательные и исполнительные органы.

Государственное регулирование на валютном рынке проявляется в контроле со стороны государства за его функционированием с использованием традиционных методов денежно-кредитного регулирования: валютных ограничений и валютного контроля.

Валютным ограничением считается запрещение, лимитирование и регламентация операций, осуществляемых резидентами и нерезидентами с валютой и валютными ценностями. Валютные ограничения устанавливаются законодательно, с использованием мер административного воздействия.

Валютные ограничения выражаются в ограничении ввоза и вывоза валюты и валютных ценностей, в регулировании платежного баланса и курса валюты, в обязательной продаже части валютной выручки, в ограничениях, связанных с добычей и промышленной обработкой драгоценных металлов и драгоценных камней, в ограничениях по совершению ряда операций с валютой и валютными ценностями резидентами и нерезидентами, в ограничениях, касающихся ввоза и вывоза товаров, продаже товаров за иностранную валюту на территории государства и других мероприятиях по защите своих интересов.

Целью валютного контроля является обеспечение соблюдения валютного законодательства при осуществлении валютных операций. Согласно Закону о валютном регулировании основными направлениями валютного контроля являются:

– определение соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству и наличия необходимых для них лицензий и разрешений;

– проверка выполнения резидентами обязательств в иностранной валюте перед государством, а также обязательств по продаже иностранной валюты на внутреннем рынке Российской Федерации;

– проверка обоснованности платежей в иностранной валюте;

– проверка полноты и объективности учета и отчетности по валютным операциям, а также по операциям нерезидентов в валюте Российской Федерации. Контроль проводится путем проверок валютных операций резидентов и нерезидентов, соблюдения ими правовых актов в области валютного регулирования и контроля.

Валютный контроль в Российской Федерации осуществляется Правительством РФ, органами валютного контроля и агентами валютного контроля.

Органами валютного контроля являются Банк России, федеральные органы исполнительной власти в пределах компетенции, установленной федеральными законами, а также федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством РФ (ст. 11 Закона о валютном регулировании).

Агентами валютного контроля являются организации, которые в соответствии с законодательными актами РФ могут осуществлять функции валютного контроля. Агентами валютного контроля являются уполномоченные банки, подотчетные Банку России, а также организации, подотчетные федеральным органам исполнительной власти в соответствии с законодательством РФ.

Органы валютного контроля обладают более широкими полномочиями, чем агенты. Они могут издавать в пределах своей компетенции правовые акты, определять порядок и формы учета и отчетности по валютным операциям, привлекать нарушителей валютного законодательства к ответственности, отзывать выданные лицензии и разрешения, обращаться в суд с исковым заявлением о ликвидации юридического лица, если оно систематически нарушает валютное законодательство, и т. д.

Под регулированием фондового рынка подразумевают процесс упорядочивания деятельности между всеми участниками рынка. Государство регулирует фондовые рынки путем прямого (административного) влияния, так и косвенным путем – экономическим. Административное влияние подразумевает установление требований, обязательных ко всем участникам фондового рынка, регистрация ценных бумаг, лицензирование профессионалов, обеспечение информативности, поддержка правопорядка. Экономическими рычагами при косвенном влиянии государством на фондовый рынок являются налогообложение, денежная политика (минимальный размер заработной платы, процентные ставки и т.д.) государственные капиталы (бюджетные и внебюджетные фонды), государственная собственность (природные ресурсы и земли). Концептуально, государственное регулирование фондового рынка услуг может реализовываться в двух крайних моделях регуляции рынка: сосредоточение регулируемых функций в органах власти, диаметрально противоположная концепция, максимально возможный объем передается саморегулирующимся органам. Наиболее ярким последователем первой концепции является Франция – функции регулирования сосредоточены преимущественно в органах государства, и меньшая часть полномочий по контролю и надзору передается саморегулирующимся организациям. Приверженцем второй модели является Великобритания - государство оставляет за собой основные контролирующие функции и возможность вмешиваться в процесс саморегулирования в любой момент, но наибольший объем полномочий передается саморегулирующимся органам, где превалируют индивидуальные согласования и переговорный процесс. Фондовые рынки имеет внутреннюю и внешнюю регуляцию. Внутренняя регуляция появляется в подчинении деятельности рынка его собственным нормативам: правилам, распорядку, уставу и другим нормативным документам, которые определяют деятельность целой организации, и ее участников. Внешняя регуляция реализуется в подчинении фондовых рынков нормативным актам государства, международных финансовых организаций и международному рынку в целом. Одновременно с регулирующей функцией, государство является и участником фондового рынка, а именно - эмитентом ценных бумаг, инвестором в управлении портфелями акций крупных предприятий, участником в ходе приватизационных аукционов, регулятор в ходе написания законодательных актов, через систему судебных органов – верховным арбитром.