3. Схема операції приймання готівки від клієнтів банку

1 – оформлення приходного касового документа

2 – перевірка документів відповідно до правил бухгалтерського обліку

3 – передача приходних документів внутрішнім шляхом

4 – перевірка документів на наявність і тотожність підписів операційних працівників, відповідність сум цифрами і літерами

5 – виклик особи, що вносить гроші

6 – внесення готівки

7 – прийняття готівки шляхом поаркушного перерахування

8 – звірка фактично внесеної суми з сумою, що вказана в документах

9 – в разі відповідності сум, підписання документів та проставляння печатки на квитанції

10 – видача квитанції

11 – надсилання ордера

12 – складання довідки касира

13 – звіряння касових оборотів

14 – передача отриманих грошей, приходних документів, довідки касира під розписку в Книзі обліку прийнятих і виданих цінностей

15 – звірка сум прийнятих грошей, кількості приходних документів з довідкою касира і підписання довідки.

4. Схема операції видачі готівки клієнтам банку

1 – видача готівки під звіт

2 – перевірка наявності грошей, що залишилися в операційній касі

3 – пред’явлення документів на одержання готівки

4 – перевірка документів

5 – видача контрольної марки або відривного талону

6 – передача видаткового документа

7 – перевірка видаткового документа

8 – виклик одержувача коштів і запит про суму грошей, яку він отримує

9 – видача коштів і підписання видаткового документа

10 – звіряння суми прийнятих під звіт грошей з сумою видаткових документів і залишком грошей наприкінці операційного дня

11 – складання довідки касира

12 – звіряння касових оборотів

13 – передача залишку грошей, видаткових касових документів, довідки касира під розписку в Книзі обліку прийнятих і виданих цінностей

14 – перевірка довідки та підшиття її в документи дня

5 . Схема міжбанківського переказу через сеп нбу

1 – подання підприємством-платником платіжного доручення своєму банку (А)

2 – формування на підставі платіжних доручень клієнтів банківського електронного платіжного документа (доручення)

3 – доставка первинних банківських платіжних документів в РРП

4 – формування відповідних платіжних документів у РРП і доставка їх у РРП, що обслуговують банки – одержувачі платежів

5 – доставка платіжних документів у банк-одержувач (Б)

6 – розшифрування в банку Б одержаних платіжних документів по клієнтах-одержувачах і зарахування коштів на їх поточні рахунки

7 –повідомлення клієнта про надходження коштів на його рахунок

8 – перенесення результатів дня по технічних коррахунках на реальні коррахунки банків в регіональному управлінні НБУ.

7. Схема надання кредиту під заставу векселя

1. Подання заяви про надання кредиту під заставу векселів з реєстром та бланками векселів.

2. Видача квитанції (розписки) про отримання векселів.

3. Економічна та юридична експертиза векселів.

4. Укладення кредитної угоди.

5. Відкриття спеціального позичкового рахунку клієнту та кредитування.

6. Відмова у погашенні кредиту.

7. Повідомлення заставодавця про вступ банку в права за векселями, отриманими ним у заставу.

8. Предявлення векселів до сплати.

9. Погашення векселів.